¿Aprovecharía una inversión de alto rendimiento en bienes raíces comerciales si pudiera ingresar por tan solo $ 1,000? Puede invertir invirtiendo en el STREITwise REIT. El fideicomiso está pagando actualmente un dividendo anualizado del 10%, más la oportunidad de participar en la apreciación del capital de las propiedades subyacentes.
La inversión es más líquida que en la mayoría de las plataformas de crowdfunding inmobiliario, y usted puede invertir como inversionista acreditado o no acreditado. Y quizás lo mejor de todo, un REIT de stREITwise es completamente inversión pasiva Invertirá su dinero, se le pagarán sus dividendos y participará en la apreciación del capital sin necesidad de ensuciarse las manos o incluso de administrar las propiedades subyacentes.
stREITwise puede ser la plataforma de inversión perfecta para que el pequeño inversor participe en el área sofisticada de bienes raíces comerciales. Siga leyendo y vea por qué.
Sobre stREITwise
stREITwise tiene su sede en Los Ángeles, California, y comenzó a operar en 2017. La compañía patrocina un fideicomiso de inversión inmobiliaria (REIT) para la inversión de inversores individuales.
A diferencia de muchas de las plataformas actuales de inversión inmobiliaria en línea, stREITwise es una plataforma REIT, y no una plataforma de crowdfunding inmobiliario. Eso ofrece una serie de ventajas sobre la competencia.
El REIT se considera un REIT de capital, lo que significa que también tendrá una parte de la apreciación del capital en cualquiera de las inversiones subyacentes, además de los dividendos producidos por el flujo de caja neto generado por el alquiler de las propiedades.
La compañía tiene una calificación de Better Business Bureau de "A +", en una escala de A + a F.
Cómo funciona stREITwise
stREITwise es un fideicomiso de inversión en bienes raíces que no cotiza en bolsa y que invierte en bienes raíces comerciales. Cada inversión mantenida en REIT es propiedad directa de REIT. A través de la propiedad de acciones en REIT, usted es propietario de las propiedades que posee. El valor de activo neto actual por acción de acciones comunes es de $ 10.11 (a partir del 30/06/2019).
stREITwise busca propiedades con las siguientes características
- Propiedades ubicadas en "mercados sin puerta de enlace". Estos son mercados de precios más moderados con mayores rendimientos de dividendos. (Piense en mercados que no se encuentran en regiones costeras de alto precio).
- Propiedades ubicadas cerca del transporte, servicios cercanos y una base de empleadores e industrias establecidas.
- Construcción de alta calidad.
- Un récord de ocupación sostenida bien posicionada para superar el mercado en general.
La compañía también emplea un apalancamiento modesto, para minimizar el riesgo de cada inversión individual. El apalancamiento objetivo se limita a entre el 40% y el 60% del costo mayor o el valor justo de mercado de cada propiedad. Se centran en propiedades con inquilinos solventes.
Al invertir en un REIT de STREITwise, obtiene ingresos de la distribución de dividendos y la apreciación potencial de las propiedades subyacentes. Los dividendos se pagan trimestralmente. La compañía anuncia que ha entregado un dividendo anualizado del 10% desde su inicio. Los dividendos se informarán en el Formulario 1099-DIV del IRS antes del 31 de enero de cada año.
Dado que REIT es una inversión de capital, existe el riesgo de perder parte o la totalidad de su inversión. Los riesgos incluyen la incapacidad de encontrar inversiones adecuadas, una reducción en el flujo de caja o eventos importantes, como interrupciones en los mercados financieros o el deterioro de las condiciones económicas, y otros. Sin embargo, esto no es específico de stREITwise, todas las inversiones comparten estos riesgos.
Para inversores acreditados
Algunas plataformas inmobiliarias de crowdfunding son solo para inversores acreditados. Otros están dirigidos a inversores no acreditados, que por defecto incluyen inversores acreditados. StREITwise permite que ambos inversores no acreditados tengan ligeras limitaciones.
Para límites ilimitados, generalmente debe ser un inversor acreditado. Eso viene con los siguientes requisitos
- Usted (o usted y su cónyuge) deben tener un patrimonio neto mínimo de al menos $ 1 millón, excluyendo el capital en su residencia principal, O
- Debe tener un ingreso individual superior a $ 200,000, o superior a $ 300,000 conjuntamente con su cónyuge, en cada uno de los dos años más recientes. También debe haber una expectativa razonable de alcanzar el mismo nivel de ingresos en el año en curso.
Si usted es un inversionista no acreditado, aún puede invertir. Puede invertir con stREITwise incluso si es un inversor no acreditado, pero su inversión no puede exceder el 10% del mayor de su ingreso individual o conjunto en cada uno de los dos años más recientes, o el 10% de su patrimonio neto individual o conjunto , excluyendo el valor de su casa.
HONORARIOS y precios. Hay una tarifa inicial del 3% de su inversión. Después de eso, hay una tarifa de administración anual del 2% de su inversión. No hay tarifas ocultas, como tarifas de asesoramiento, disposición, cascada o servicio de préstamo. Tampoco hay comisiones en la compra de su inversión en el fideicomiso.
Inversiones de stREITwise
Las inversiones mantenidas dentro de stREITwise REIT se mantienen hasta que alcanzan lo que la gerencia cree que será el valor óptimo durante la vida esperada de la empresa. En ese momento, considerarán deshacerse de la inversión. Los ingresos se distribuirán a los accionistas o se invertirán en otra propiedad que se espera produzca un rendimiento futuro general más alto. Generalmente se espera que este proceso demore aproximadamente 10 años por inversión.
El REIT actual posee dos propiedades comerciales
- Un parque de oficinas en los suburbios de St. Louis. El parque de oficinas Clase A de 290,000 pies cuadrados está ocupado actualmente por la sede de Panera Bread, la sede regional de New Balance, Wells Fargo, Edward Jones, el seguro nacional y otros inquilinos.
- Un edificio de 142,000 pies y estacionamiento ubicado en Carmel, Indianápolis. También es un espacio de Clase A, con 108,000 pies arrendados a Allied Solutions, LLC hasta 2030, y 15,750 pies arrendados a F.C. Tucker hasta 2029.
Actualmente, el fideicomiso busca activamente propiedades adicionales dentro de REIT, ya que busca diversificar la cartera agregando otras propiedades de oficina de calidad. Sin embargo, no revela posibles compras adicionales en este momento.
stREITwise Características y beneficios
Cuentas disponibles Cuentas individuales, fideicomisos e IRA autodirigidos. Cualquier tipo de cuenta de jubilación debe ser autodirigida y no una cuenta institucional.
Inversión inicial mínima $ 1,000, que puede incrementarse en incrementos de $ 500.
Liquidez de inversión Al igual que con todas las plataformas de crowdfunding inmobiliario, la liquidez es limitada. Hay un bloqueo de un año dentro del cual no podrá liquidar su inversión. Después de eso, tendrá la opción, trimestralmente, de participar en el Plan de redención de accionistas. Los detalles específicos de ese plan variarán según la inversión que tenga.
El Plan de redención de acciones funciona según el siguiente cronograma
- Inversión mantenida menos de un año, no se permite la redención.
- Uno o dos años, 90% del valor liquidativo (NAV).
- Dos o tres años, 92.5% del NAV.
- Tres a cuatro años, 95.0% del NAV.
- Cuatro a cinco años, 97.5% del NAV.
- Cinco años o más, 100% del NAV.
En caso de fallecimiento o incapacidad completa de un accionista, el 100% del NAV será elegible para la redención según el plan.
Sin embargo, tenga en cuenta que el canje de acciones no está garantizado. La compañía limita los reembolsos totales a no más del 5% de las acciones en circulación en un año determinado, o 1.25% por trimestre. Si los canjes en un trimestre o año dado exceden esos umbrales, el canje no será posible.
Reinversión de dividendos Puede inscribirse en el plan de reinversión de dividendos (DRIP) y utilizar sus ingresos por dividendos para aumentar su inversión.
Beneficios fiscales Como está invirtiendo en un REIT, puede deducir hasta el 20% de sus dividendos de los ingresos imponibles. El ingreso imponible del REIT puede reducirse por el gasto de depreciación, que es un gasto no en efectivo común con las inversiones inmobiliarias.
STREITwise Pros y Contras
StREITwise Pros
- Inversión inicial mínima muy baja, de solo $ 1,000.
- El rendimiento actual de dividendos en el REIT stREITwise es del 10% anual.
- Disponible para inversores acreditados y no acreditados, pero los inversores no acreditados están sujetos a algunas limitaciones.
- Los tres socios fundadores de la compañía tienen más de $ 5 millones de su propio dinero invertido en REIT. Eso significa que su propio dinero está en riesgo en la gestión de las inversiones.
- Las inversiones se concentran en mercados de menor costo, alquilando a inquilinos solventes para generar un flujo de caja mayor que el que estará disponible en mercados de alto costo.
- StREITwise limita el apalancamiento al rango del 40% al 60%, lo que también minimiza el riesgo de inversión.
- El actual REIT stREITwise es un REIT de capital, que le brinda el beneficio de los ingresos por dividendos regulares y la apreciación del capital al disponer de la inversión subyacente.
- Posibilidad de canjear el 90% o más de su inversión después de mantener su inversión durante al menos un año bajo el Plan de recompra de acciones. Esta es una política de redención mucho más generosa que en el caso de las plataformas de crowdfunding de bienes raíces, que generalmente requieren que permanezca invertido durante toda la duración del plazo de inversión previsto.
- Los planes están disponibles para cuentas individuales, fideicomisos e IRA autodirigidos. Esto puede ser perfecto, ya que el sector inmobiliario es una inversión a largo plazo que proporciona un rendimiento superior al promedio.
stREITwise Contras
- El REIT actual solo existe desde septiembre de 2017, lo que proporciona un historial relativamente corto.
- stREITwise actualmente solo tiene una única opción REIT.
- Hay una tarifa inicial del 3% cuando realiza su inversión inicial.
¿Debería invertir con stREITwise?
Hemos enumerado los riesgos involucrados en la inversión en bienes raíces comerciales. Pero, en verdad, cualquier inversión que implique participación de capital conlleva ciertos riesgos. Pero las recompensas con el REIT stREITwise son retornos consistentes de dividendos de dos dígitos, más el potencial de participar en la apreciación del capital.
Puede hacerlo con tan solo $ 1,000, lo que lo convierte en la plataforma de inversión inmobiliaria comercial perfecta para pequeños inversores. La calidad de STREITwise REIT que invierte en propiedades ubicadas en mercados de bajo costo, para inquilinos de alta calidad con un apalancamiento modesto hace que esta inversión sea tanto de menor riesgo como de mayores recompensas potenciales que las disponibles con las plataformas de crowdfunding de bienes raíces típicas.
STREITwise REIT también está disponible para IRA autodirigidos. Esto es muy significativo, ya que los bienes raíces comerciales son una de las mejores inversiones a largo plazo, por lo que es una opción perfecta para las inversiones de jubilación.
Luego está el factor de diversificación. Si su cartera actual está dominada por "activos en papel", como acciones y bonos, los bienes raíces comerciales agregarán una inversión alternativa a la combinación. Esto se debe a que los bienes inmuebles comerciales son a la vez un "activo duro" y en gran medida resistentes a los ciclos de mercado de los activos en papel, en particular las existencias. Puede encontrar que su REIT STREITwise produce retornos positivos incluso cuando las acciones están en un mercado bajista. Ese es el tipo de diversificación de inversiones que todos necesitan, pero la mayoría de las carteras carecen.
Si desea más información o desea invertir, visite el sitio web stREITwise.
streitwise
Fortalezas
- Inversión mínima baja ($ 1000)
- 10% de rendimiento en STREITwise REIT
- Abierto a inversores no acreditados
Debilidades
- Opción REIT única
- Breve trayectoria (fundada en septiembre de 2017)
