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¿Vale la pena Morningstar Premium?

Si ha estado invirtiendo durante algún tiempo, probablemente haya oído hablar de Morningstar. La compañía es famosa por proporcionar calificaciones de fondos mutuos, que son ampliamente respetados y de gran confianza en toda la industria. Pero ahora con Morningstar Premium, podrá aprovechar los conocimientos y análisis que la compañía le brinda para ayudarlo a mejorar el rendimiento de su inversión.

La siguiente pregunta que puede hacer: ¿Vale la pena Morningstar Premium?

¿Qué es Morningstar?

Con sede en Chicago y fundada en 1984, Morningstar es una firma de investigación de inversiones. Es considerado como uno de los más influyentes en la industria. La compañía proporciona calificaciones y otra información, así como herramientas, para ayudar a los inversores a tomar decisiones de inversión más informadas. Como empresa de gestión de activos, tiene más de $ 220 mil millones en activos bajo gestión.

Califica los fondos de inversión utilizando 1-5 estrellas, con una calificación de cinco estrellas como la más alta. Las calificaciones son consistentes con los rendimientos ofrecidos por los fondos en cada clase de estrellas.

Morningstar Premium, que es el producto que revisaremos, brinda a los inversores individuales acceso a noticias, análisis e investigación de acciones, bonos, fondos cotizados en bolsa (ETF) y fondos mutuos.

Cómo funciona Morningstar Premium

Página de Morningstar

Morningstar proporciona análisis y calificaciones de valores individuales como acciones, bonos y ETF; pero su enfoque principal son los fondos mutuos. El servicio beneficiará principalmente a los inversores a largo plazo de compra y retención, cuyas actividades de inversión se atenderán mejor con fondos mutuos.

Morningstar Premium es un servicio de suscripción que dará a los inversores acceso a información detallada sobre los distintos tipos de inversión. Por supuesto, también proporcionará calificaciones de fondos mutuos para ayudarlo a seleccionar los que funcionarán mejor en su cartera.

El servicio viene con herramientas de detección que lo ayudarán a reducir los fondos en los que desea invertir entre los miles disponibles. Los servicios están disponibles para cuentas gratuitas y premium.

Herramientas y características premium de Morningstar

El servicio proporciona herramientas y hojas de trabajo para ayudarlo a prepararse para invertir. Los ejemplos incluyen una hoja de trabajo de presupuesto, una hoja de trabajo de planificación de objetivos, una hoja de trabajo de patrimonio neto y un estado de flujo de efectivo personal. Está claro que Morningstar se centra en su situación financiera general.

También ofrecen lo que llaman Morningstar Investing Classroom, un curso de autoaprendizaje que le enseña sobre: ??acciones, fondos mutuos, ETF, bonos e incluso la construcción adecuada de la cartera. También tendrá ayuda para familiarizarse con los cientos de términos de inversión a través del Glosario de inversiones.

Radiografía instantánea

Esta herramienta evalúa su asignación de activos, así como las ponderaciones del sector. Parece revelar posiciones concentradas, así como las tenencias de acciones en sus fondos mutuos. Esto lo ayudará a evitar la duplicación de las mismas compañías en su cartera.

Radiografía instantánea Morningstar

Planificación de inversiones

Morningstar Premium ofrece varias herramientas de planificación. Incluye planificación fiscal, finanzas personales, ahorro para la universidad y la jubilación, así como inversiones para la jubilación. La mayoría de estas herramientas de planificación incluyen una serie de artículos relacionados con la actividad de planificación particular.

Cribadores de fondos

Morningstar ofrece su Screener de fondo básico. Es una herramienta que le permite buscar y filtrar fondos mutuos por categoría, calificaciones o rendimiento. Puede utilizar el analizador para encontrar los mejores fondos que se ajusten a los criterios de inversión elegidos.

Premium Fund Screener le permite buscar y filtrar fondos mutuos por categoría, calificaciones de analista o rendimiento. Los criterios específicos incluyen la calificación y el riesgo de Morningstar, la sostenibilidad, los rendimientos anuales, los rendimientos finales, los rendimientos ajustados por carga, la relación de costo de impuestos, el rendimiento y una serie de otros criterios. (Esta herramienta no está disponible en la versión gratuita).

Otra herramienta valiosa es la función Fondos similares. Le proporcionará una lista de fondos similares a los que aísla a través de los evaluadores de fondos, lo que le brinda una mayor variedad de fondos.

También hay filtros disponibles para acciones y ETF.

Mejores inversiones

Si tiene dificultades para seleccionar los mejores fondos para su cartera, esta característica proporciona lo que Morningstar determina que son las mejores ideas de inversión compiladas de 220 analistas independientes. Las categorías incluyen acciones de cinco estrellas, ETF, fondos, bonos de alto rendimiento, fondos de bonos centrales, fondos de bonos extranjeros, fondos de índice de EE. UU., Fondos de índice extranjeros, fondos de índice de bonos, "luchadores contra la inflación", fondos de fecha objetivo y fondos iniciales.

Morningstar Best Investments

Administrador de portafolio

Esta es una de las herramientas más valiosas que ofrece la plataforma. Le permite realizar un seguimiento de sus inversiones, evaluar su estrategia y crear listas de observación de posibles oportunidades.

Enlace de capital personal

Cuando se suscribe por primera vez al servicio, tendrá la opción de tener una revisión financiera personalizada con un asesor autorizado a través de Personal Capital. Esto requiere una cartera de inversión mínima de $ 100,000. Junto con una revisión, también se le proporcionarán herramientas gratuitas de Capital Personal para ayudarlo a administrar sus inversiones.

Planes de precios Premium de Morningstar

Morningstar ofrece una versión gratuita Morningstar Basic con un menú más limitado de herramientas y características.

Morningstar Premium está disponible con una prueba gratuita de 14 días que le permite evaluar el servicio. Si elige continuar, la tarifa de suscripción es de $ 29.95 por mes.

También puede pagar la suscripción anualmente. Por ejemplo, puede comprar una suscripción de un año por $ 199, lo que le ahorrará $ 160 del precio de suscripción mensual. Puede ahorrar un poco más con la suscripción de dos años, a $ 349, o la de tres años a $ 449.

Morningstar Premium Pros y Contras

Pros:

  • Morningstar es considerada una de las fuentes más respetadas de información, análisis y calificaciones de fondos en valores individuales. Con Morningstar Premium, tendrá acceso completo a esa información.
  • Las herramientas de selección de fondos lo ayudarán a reducir el gran campo de fondos a un número digerible de opciones.
  • El servicio proporcionará un desglose de los costos y tarifas asociados con los fondos en los que planea invertir, lo que le permite ver el impacto total de lo que pagará por poseer esos fondos.
  • Las calificaciones se actualizan periódicamente, por lo que siempre tendrá acceso a la información más reciente.
  • La plataforma cuenta con numerosas herramientas para ayudar a los inversores nuevos o con poca experiencia a mejorar su juego.

Contras:

  • El servicio se centra principalmente en fondos mutuos, y solo en menor medida en ETF y acciones individuales.
  • La tarifa de suscripción mensual de casi $ 30 será elevada para los pequeños inversores.
  • Hay una versión gratuita disponible ("Básica"), pero no proporciona acceso a informes y calificaciones de analistas de nivel profesional. Eso le da al servicio un valor mínimo.

¿Debería registrarse con Morningstar Premium?

Morningstar Premium está diseñado principalmente para inversores autodirigidos. No invierte por usted (similar a un roboadvisor) pero le brindará todas las herramientas, investigaciones y análisis que necesita para ser un mejor inversor.

También es el más adecuado para inversores a largo plazo, particularmente aquellos que prefieren invertir a través de fondos mutuos. En ese sentido, el servicio ofrece uno de los paquetes más completos disponibles en la industria. Los evaluadores que brindan le ayudarán a seleccionar los fondos e incluso las acciones en las que desea invertir, así como a hacer sugerencias para valores comparables. También proporcionan un desglose de las tarifas anuales tanto para los ETF como para los fondos mutuos.

La herramienta de rayos X puede ser invaluable para los inversores autodirigidos. Si posee acciones y fondos individuales, es posible que su cartera tenga una asignación excesiva en ciertas acciones. Esto se debe a que los fondos que posee también pueden incluir grandes posiciones en las mismas acciones individuales que posee.

Si desea obtener más información o si desea registrarse para la prueba, visite el sitio web de Morningstar Premium.

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