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Una nueva forma de administrar holísticamente sus finanzas

Divulgación de la FTC: La siguiente revisión es un patrocinio pagado por Prudential. Todas las opiniones expresadas son mías.

En los últimos años, me di cuenta de que Prudential impulsó la planificación de la jubilación con sus ingeniosos anuncios publicitarios. Estas son algunas de las citas más memorables.

?Dicen que los millennials son flojos. Retírese temprano y demuestre que tienen razón ?.

?Done a una causa digna. Tu jubilación.

"Los robots no pueden aceptar tu trabajo si estás jubilado".

Sin embargo, no estaba claro cómo sabían exactamente cómo la credencial ayudaría a los estadounidenses con su planificación de la jubilación. Siempre he pensado en Prudential Financial como una compañía de seguros de vida principalmente desde su fundación en 1875.

En realidad, Prudential es una empresa financiera de servicio completo que ofrece seguros, anualidades, fondos mutuos, inversiones relacionadas con pensiones y jubilaciones, administración y gestión de activos, servicios de corretaje de valores y transacciones inmobiliarias comerciales y residenciales. Son una compañía de ~ $ 33 mil millones de dólares que cotiza en la Bolsa de Nueva York.

Luego, cuando mi antigua colega, Alison M., se acercó para decirme que ahora estaba trabajando en Prudential Financial y cómo había creado un nuevo producto de riqueza digital en línea para ayudar a guiar a las personas a través de su viaje financiero, acogí con beneplácito la oportunidad de trabajar con ellos. .

¿Qué es el enlace prudencial?

ENLACE por Prudencial es una nueva solución financiera digital que lo ayuda a evaluar dónde se encuentra actualmente para que pueda establecer objetivos financieros concretos y alcanzarlos con el tiempo.

LINK adopta un enfoque general del futuro de su familia, enfocándose en cosas como ahorrar para la universidad, planificación de la jubilación, planificación patrimonial y tener dinero ahorrado para las probabilidades y los fines de la vida.

Mediante el uso de varias calculadoras financieras y asesores financieros de Prudentials, LINK lo ayuda a alcanzar sus objetivos de ahorro e inversión.

Proceso de registro de Prudential LINK

Registrarse en LINK es fácil. El primer paso es crear un perfil respondiendo algunas preguntas básicas sobre sus finanzas y su cronograma financiero.

Creando un perfil

Estas son las preguntas básicas que LINK le hará:

  • Estado civil
  • Número de dependientes y edades
  • Lugar de residencia
  • Años
  • Ingreso actual
  • Su gasto mensual total
  • Ahorros universitarios actuales para sus hijos

También se le preguntará cuánto riesgo se siente cómodo al invertir. Su tolerancia al riesgo se tendrá en cuenta en las soluciones de inversión que se le sugieran más adelante en el proceso. Los retornos ajustados al riesgo son clave para los objetivos financieros de todos.

Si está buscando una compañía de inversión integral con herramientas fáciles de usar que sean accesibles desde cualquier lugar y en cualquier momento, vale la pena visitar LINK by Prudential.

A medida que avanza en el proceso, LINK también solicitará información sobre el estado actual de sus objetivos de jubilación.

Se le preguntará sobre la edad en que desea jubilarse. Cuanto antes mejor, por supuesto. Después de todo, ¡este es un sitio enfocado en FUEGO!

Se le preguntará el tipo de estilo de vida que desea durante la jubilación. Con suerte, uno bueno en el que no tenga que escatimar y sentirse estresado durante la jubilación. De lo contrario, retirarse sería contraproducente. Algunas personas están de acuerdo con Lean FIRE. Pero a medida que envejece y tiene familia, Fat FIRE se vuelve mucho más preferible.

También se le preguntará dónde quiere vivir después de jubilarse. Personalmente, quiero vivir en un lugar cálido para que me duelan menos las articulaciones y no necesito pasar tanto tiempo calentando en la cancha de tenis. Lástima que los climas cálidos tienden a tener mayores costos de vida.

Establecimiento de objetivos para la jubilación

LINK by Prudential es una herramienta gratuita que lo ayuda a establecer objetivos financieros y obtener consejos para alcanzarlos. En esta revisión, exploramos si es adecuado para usted.

Después de crear su perfil inicial, LINK pasa a la configuración de objetivos. Gran parte de esto ya se infiere ya que LINK hace sugerencias basadas en sus respuestas a las preguntas anteriores.

Para mi familia, nuestros objetivos principales consisten en ahorrar para la universidad, cuidar a mis padres y suegros, y generar $ 300,000 en ingresos de jubilación para cuando nuestro hijo asista al jardín de infantes en 2022.

Otras categorías de objetivos de ahorro incluyen Auto, Hogar, Protección familiar, Boda, Bebé e Inversión general.

Parte de la razón por la que estamos tratando de aumentar aún más nuestros ahorros para la jubilación es en caso de que seamos bendecidos con un segundo hijo. Mi esposa tendrá 39 años y yo tendré 42 este año. Las posibilidades de concebir naturalmente son solo del 5%. Pero como Lloyd en Tonto y retonto una vez dijo: "¡Entonces estás diciendo que hay una posibilidad!"

Si vivimos lo suficiente como para ver a nuestro hijo casarse, tendrá que pagar su boda solo, como lo hicieron sus padres.

Después de elegir un objetivo, se le harán preguntas sobre cualquier dinero que ya haya ahorrado para ese objetivo. LINK toma esta información, así como la información de su perfil en línea, para construir un útil rastreador de objetivos.

ENLACE Por revisión prudencial

Soluciones prudenciales

Una vez que su perfil está completo y sus objetivos están establecidos, LINK le proporciona soluciones personalizadas que están diseñadas para ayudarlo a alcanzar sus objetivos.

Las soluciones sugeridas lo llevarán a otras soluciones prudenciales, como las cuentas administradas prudenciales y los productos de seguro de vida prudencial.

Funciones adicionales de Prudential LINK

Además del proceso inicial mencionado anteriormente, hay algunas otras características que ayudan a destacar el servicio LINK.

Red de asesores financieros LINK

Aunque LINK es una herramienta en línea, Prudential hizo crecer su negocio a través de su red de asesores financieros. Se puede contactar a los asesores financieros de Prudentials por teléfono, en línea, a través de video o en persona.

Monitoreo de cuenta

Después de crear una cuenta LINK, puede acceder a ella las 24 horas del día desde cualquier dispositivo. Esto le permite controlar su cuenta, realizar ajustes y realizar un seguimiento de su progreso hacia el cumplimiento de sus objetivos.

Cortar una herramienta de presupuesto

Un presupuesto adecuado al gastar constantemente menos de lo que gana es una de las bases de los buenos hábitos de finanzas personales. La herramienta Presupuesto Slice A de Prudential lo guía a través de sus gastos mensuales y lo guía sobre cómo presupuestar para que pueda reducir los gastos.

Puede ingresar varios números de ingresos y ahorros para ver cómo responderá la herramienta. Si sus gastos son demasiado altos, la herramienta capturará su excedente y se asegurará de que su presupuesto sea mejor.

¿Cuánto cuesta LINK?

ENLACE por Prudencial es gratuito para usar y registrarse, como otras herramientas financieras gratuitas. Sin embargo, después de pasar por el proceso, debe configurar una cuenta en línea para guardar su información.

Si elige seguir los consejos de LINK y hacer inversiones con Prudential o comprar un producto como un seguro de vida, se le cobrará tal como lo haría con cualquier otra compañía de inversión.

El costo de cada servicio variará según el producto. Definitivamente, debe solicitar un desglose detallado de los costos antes de comprometerse.

ENLACE Por revisión final prudencial

Prudential LINK Review: una nueva forma de administrar sus finanzas de manera integral

Prudential Financial es una compañía que cotiza en la bolsa de valores de Nueva York bajo el ticker PRU. Tiene una capitalización de mercado de aproximadamente $ 40 mil millones. Dado que está listada públicamente, está estrictamente regulada por la SEC y debe informar sus estados financieros trimestralmente.

Si está buscando una nueva herramienta en línea que lo ayude a brindarle una visión integral de sus finanzas mientras le ofrece soluciones financieras de una compañía confiable que ha existido por más de 144 años, LINK by Prudential podría ser el adecuado para usted.

Me gusta LINK especialmente para padres jóvenes que están tratando de hacer malabarismos con todo, desde el trabajo, el cuidado de los niños, hasta el ahorro para su jubilación y el futuro de sus hijos. Están sucediendo muchas cosas en esta etapa de la vida. Tener una herramienta en línea para ayudarlo a orientarse en la dirección correcta puede ser muy útil.

Como nuevos padres en 2017, ciertamente hubiéramos acogido con beneplácito alguna participación si no fuera por el hecho de que he estado trabajando en finanzas desde 1999 y he estado escribiendo sobre Financial Samurai desde 2009.

Si está buscando una compañía de inversión integral con herramientas fáciles de usar que sean accesibles desde cualquier lugar y en cualquier momento, vale la pena echarle un vistazo ENLACE por Prudencial.

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