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Una inversi√≥n del fondo inmobiliario de $ 50,000, actualizaci√≥n de un a√Īo

Una inversi√≥n del fondo inmobiliario de $ 50,000, actualizaci√≥n de un a√Īo

Hace casi exactamente un a√Īo, escrib√≠ una publicaci√≥n detallando un Inversi√≥n de $ 50,000 que hice en un fondo inmobiliario. Expres√© mis razones por las cuales estaba interesado en invertir en un fondo inmobiliario, mis expectativas para ese tipo de inversi√≥n y por qu√© finalmente decid√≠ optar por MLG Capital Fund III. (MLG es actualmente patrocinador de este sitio).

Hay innumerables fondos inmobiliarios, pero decid√≠ ir con ellos en gran parte debido a su historial estelar de 30 a√Īos de obtener constantemente rendimientos para sus inversores. Fue reconfortante saber que hab√≠an experimentado m√ļltiples ciclos inmobiliarios de auge y ca√≠da.

Estaba preocupado y todavía estoy cambiando las condiciones del mercado, así como una recesión potencial inminente, por lo que sentí la necesidad de seguir con una empresa que había sido probada en el pasado y había tenido éxito.

Bueno, ya que ha pasado un a√Īo y muchos de ustedes han pedido una actualizaci√≥n sobre c√≥mo va la inversi√≥n, decid√≠ compartirla con todos.

Servicios financieros para médicosResumen de la inversión

Cuando se trata de bienes ra√≠ces, invierto a trav√©s de la propiedad directa (soy due√Īo de mis propias propiedades) e invierto pasivamente (a trav√©s de sindicaciones y fondos).

Una sindicaci√≥n es la agrupaci√≥n de fondos para invertir en una oportunidad inmobiliaria. Por ejemplo, un sindicador (grupo que administra una sindicaci√≥n) podr√≠a encontrar una gran oportunidad para invertir en un gran edificio de apartamentos, luego organizar√° la financiaci√≥n para comprarlo, elaborar√° un plan sobre c√≥mo mejorar las finanzas del edificio a trav√©s de una mejor administraci√≥n , recaudar dinero de los inversores para ayudar a financiar la compra, gestionar la rehabilitaci√≥n y, en √ļltima instancia, distribuir a los inversores. Todo eso tiene lugar para un solo edificio.

Los fondos inmobiliarios pueden considerarse fondos mutuos de sindicaci√≥n. Un operador de fondos recaudar√° capital de los inversores en funci√≥n de su historial de √©xito. Usan esos fondos para comprar m√ļltiples propiedades, lo que les da a los inversores diversificaci√≥n sobre un grupo m√°s grande de propiedades.

Como a muchos de ustedes, me encanta la diversificación. Es una gran parte de mi estrategia y me da tranquilidad al final del día. Fue el principal impulsor en este caso de por qué decidí invertir en un fondo para esta inversión en lugar de una sindicación.

Sin embargo, uno de los principales inconvenientes es que los fondos inmobiliarios suelen durar un poco m√°s que su distribuci√≥n t√≠pica. Por lo tanto, sus fondos est√°n bloqueados por m√°s de 7-10 a√Īos. Como inversor, solo debe ser consciente de esa falta de liquidez y sentirse c√≥modo con los rendimientos que obtiene por esa falta de liquidez.

Entonces, el 17/08/18, me comprometí a invertir $ 50,000 en MLG Fund II y presenté un depósito del 10% ($ 5,000) para mantener mi lugar. Entonces esperé la llamada de capital.

MLG capital invierte en bienes inmuebles privadosPara aquellos que no est√°n familiarizados con la forma en que funcionan algunos de estos fondos, a menudo se compromete, pero es posible que el fondo no tenga uso para su capital de inmediato mientras buscan un edificio para comprar.

Entonces, en lugar de simplemente tenerlo en su cuenta, le piden que guarde los fondos y luego le avise cuando lo necesite: esto se conoce como una llamada de capital.

Una vez que se realiza esta llamada de capital, generalmente le dan unos días a una semana para enviarles los fondos.

Después de hacer mi compromiso, sabía que la llamada podía ocurrir en cualquier momento en los próximos meses, así que mantuve ese dinero líquido en una cuenta de ahorro de alto rendimiento.

Bueno, finalmente recibí la llamada de capital, un poco menos de 90 días después y el 5/11/18, deposité los $ 45,000 restantes.

Luego me recosté y esperé las actualizaciones y las distribuciones / devoluciones.

Cómo me iban a pagar

Cada vez que miro una inversión inmobiliaria pasiva, ya sea una sindicación o un fondo, busco dos cosas principales con respecto a mis retornos: 1) El momento de los retornos: cuando esperan pagar distribuciones (mensualmente, trimestralmente, inmediatamente, después de un conjunto cantidad de tiempo) y 2) La estructura en cascada, que es la forma en que sabe cómo se distribuye el efectivo en el acuerdo.

En términos de tiempo, MLG declaró que pagarían trimestralmente inmediatamente después de su inversión.

Para este fondo, la estructura de la cascada era bastante simple. Con cualquier flujo de caja que produzca el fondo, a los inversores se les pagará primero un rendimiento preferido del 8% promedio anual de su inversión.

Una vez que se haya satisfecho esa cantidad, el efectivo restante volvería a devolver el capital de los inversores. Solo después de que se cumplan esas dos condiciones, el efectivo restante se dividió entre los inversores y el fondo.

Los retornos

Entonces, después de hacer mi inversión completa el 5/11/18, recibí mi primera distribución trimestral el 16/01/19 por un monto de $ 754.16. Eso equivale a un retorno inmediato de 1.5%.

Si esperaba un rendimiento anual preferido del 8%, eso significa que debería esperar un rendimiento del ~ 2% cada trimestre.

Entré en el camino hasta noviembre, así que no esperaba una distribución trimestral completa. Me sentí muy bien al obtener un retorno junto con una actualización detallada que explicaba para qué habían utilizado mis fondos y cómo estaban funcionando las cosas con el fondo en general.

Pude y a√ļn puedo rastrear todo a trav√©s de mi propio portal de inversionistas donde se realiza un seguimiento de todas mis inversiones y distribuciones.

La comunicación y la transparencia han sido excelentes, ya que las actualizaciones trimestrales me dan una idea de cómo está funcionando el fondo, así como de cómo está funcionando cada propiedad en el fondo. Soy capaz de ver las finanzas actualizadas fácilmente.

Han pasado dos trimestres más y he recibido distribuciones de $ 957.89 el 15/04/19 y $ 968.64 el 15/07/19. Totalizando todos mis retornos hasta el momento, estoy en camino de recibir mi retorno preferencial completo del 8% como se esperaba en esta inversión.

El fondo indic√≥ que el rendimiento promedio preferido es del 8%, por lo que si es inferior a un a√Īo, el pr√≥ximo a√Īo se pondr√°n al d√≠a. Pero de nuevo, parece que estar√© al d√≠a con el 8%.

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<p><span style=Hasta ahora, he estado contento con mi inversi√≥n en MLG Capital. Realmente no tengo nada de qu√© quejarme. He recibido actualizaciones y distribuciones oportunas seg√ļn lo prometido. Seg√ļn los datos financieros que he visto, el fondo est√° funcionando bastante bien y hay muchas expectativas de que contin√ļe haci√©ndolo.

Nuevamente, qui√©n sabe qu√© suceder√° si hay una recesi√≥n econ√≥mica. Sin embargo, me siento c√≥modo al saber que esta inversi√≥n est√° bien diversificada en m√ļltiples propiedades en m√ļltiples mercados / estados y estoy invirtiendo con una empresa con experiencia.

Seguiré enviando las actualizaciones.