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Una herramienta gratuita para analizar inversiones

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Cualquier herramienta creada para hacer mi vida más fácil y más organizada es una herramienta sobre la que quiero aprender.

En esta revisión exhaustiva, compartiremos todos los detalles sobre el capital personal y lo que ofrecen.

De esta manera, sabrá si es la opción correcta para ayudarlo a administrar y hacer crecer su dinero.

Capital personal

Resumen

El capital personal tiene algo para todos, desde los adultos jóvenes y recién iniciados, ansiosos por aprender cómo administrar sus finanzas adecuadamente, hasta los ávidos inversores independientes y ávidos, y todos los demás.

¿Qué es el capital personal?

Personal Capital es una herramienta en línea que es similar a Mint. El software de finanzas personales que ofrecen es gratis, al igual que Mint.

Sin embargo, tienen una característica adicional para los clientes. El enfoque no es solo en sus gastos y flujo de efectivo, sino también en ayudarlo a administrar sus inversiones y su patrimonio neto.

Personal Capital también ofrece servicios de administración de patrimonio para personas con diferentes niveles de activos.

Es una ventanilla única para ver y administrar todas sus cuentas en un solo lugar. Además, ofrecen el beneficio adicional de tener asesores financieros y planificadores financieros disponibles para usted.

No tiene que usar esa parte del servicio para aprovechar las herramientas gratuitas de administración financiera. Sin embargo, está ahí si necesita o quiere usar esa parte de lo que Personal Capital ofrece.

Entonces, ¿cómo funciona exactamente el capital personal?

Usar el capital personal es fácil. Usted comienza a usarlo configurando sus cuentas de efectivo, sus cuentas de no jubilación y sus cuentas de jubilación para que se puedan ver desde el sitio de Personal Capital.

Su sistema ultra seguro asegura que toda su información esté segura y protegida.

Existen varios pasos seguros fáciles de seguir para asegurar que solo usted y los miembros del personal autorizado de Personal Capital que autorice puedan ver su información financiera.

Una tecnología de vanguardia y fácil de entender lo hace posible.

Captura de pantalla de una cuenta de Capital Personal

Vista de cartera con valor neto y tenencias "class =" wp-image-23353 "srcset =" http//ganardineroporinternet.me/wp-content/uploads/2019/07/Una-herramienta-gratuita-para-analizar-inversiones.png 525w, https / /wellkeptwallet.com/wp-content/uploads/2015/01/personal-capital-220x125.png 220w, https//wellkeptwallet.com/wp-content/uploads/2015/01/personal-capital-187x106.png 187w https//wellkeptwallet.com/wp-content/uploads/2015/01/personal-capital-453x258.png 453w, https//wellkeptwallet.com/wp-content/uploads/2015/01/personal-capital. png 994w "tamaños =" (ancho máximo 525px) 100vw, 525px

Una vez que haya configurado su cuenta, puede registrarse diariamente para ver casi todos los aspectos de su panorama financiero. Puede monitorear información como

  • Ingresos
  • Hábitos de gasto
  • Sus totales de inversión
  • Cantidades de activos
  • Cantidades de responsabilidad
  • Su patrimonio neto total

Imagine los beneficios de tener toda esta información en un solo lugar. El sistema de Personal Capitals hace que la administración de activos y del dinero cotidiano sea fácil y conveniente.

Con unos pocos clics del mouse, puede ver dónde se encuentra. Además, puedes ver dónde necesitas estar.

Esta vista de "visión general" puede ayudarlo a alcanzar los objetivos financieros y de jubilación que ha establecido, todo sin salir del sitio web de Personal Capital.

A continuación, hablemos un poco sobre la historia del Capital Personal.

La historia del capital personal

Personal Capital fue fundada en 2009 bajo el nombre de SafeCorp Financial. En 2010 cambiaron su nombre a Capital Personal.

La compañía se lanzó públicamente en 2011. Y en 2012, Personal Capital se registró en la SEC (Securities and Exchange Commission) como asesor de inversiones.

Personal Capital tiene un impresionante equipo de líderes al frente de esta empresa en rápido crecimiento.

El presidente y fundador, Bill Harris, tiene un currículum que incluye la ejecución tanto de PayPal como de Intuit.

Esto significa que tiene más de dos décadas de experiencia trabajando para construir sistemas de tecnología financiera exitosos para compañías grandes y respetadas.

Jay Shah, un miembro ejecutivo fundador y CEO de Personal Capital, también tiene años de experiencia. Durante más de 20 años ha estado trabajando para mejorar los datos y la tecnología para empresas de gran escala.

Además, el resto del equipo de liderazgo tiene una impresionante experiencia financiera y tecnológica. Comparten una amplia variedad de títulos de carreras y con una amplia variedad de compañías bien conocidas.

Sabiendo que los fundadores de Personal Capital se tomaron el tiempo para desarrollar un equipo de líderes experimentado y educado garantiza la confianza de los clientes.

Todo el equipo de Personal Capital ha sido seleccionado teniendo en cuenta los intereses de los clientes y de la empresa.

Capital personal hoy

Hoy, Personal Capital tiene más de $ 8 mil millones en activos bajo administración. Tienen más de 19,000 clientes de inversión en los 50 estados de EE. UU.

Además, están ayudando a más de 2 millones de personas a planificar sus vidas financieras con sus herramientas financieras gratuitas.

Y en 2018, el Denver Post recibió a Capital Personal como uno de los mejores lugares de trabajo por cuarto año consecutivo.

Entonces, ¿qué puede hacer el capital personal por usted? La característica más beneficiosa de Personal Capital es posiblemente sus herramientas financieras gratuitas.

Esas herramientas pueden ayudarlo a tener una visión completa de sus inversiones, cuentas bancarias y finanzas domésticas, todo en un solo lugar, de forma gratuita.

Sí, hay otros sitios web que te permiten hacer esto. Sin embargo, el sitio web de Personal Capital ha llevado la facilidad y la minuciosidad de hacerlo a un nivel completamente nuevo.

Hablemos sobre las características de sus herramientas de gestión financiera para que pueda ver a qué me refiero.

Caracteristicas

Personal Capital tiene una serie de excelentes funciones para ayudar a que la administración de su vida financiera sea mucho más fácil.

Chequeo de inversiones

Su Chequeo de Inversión le dirá si se asigna de manera adecuada en función de su perfil de inversión.

Después de monitorear su tolerancia al riesgo y otros factores, recomendarán la asignación de activos para usted.

Por ejemplo, tal vez no haya reequilibrado su cartera en un tiempo. Es posible que pueda invertir demasiado en un área debido a que el crecimiento es mayor en esa clase de activos que en otras.

Si hace clic en "Comprobación de inversiones" en la pestaña "Inversión", puede obtener sus recomendaciones. Podrían sugerir un reequilibrio total de sus inversiones.

O puede ser algo simple. Por ejemplo, su asignación de activos puede ser demasiado agresiva. Si es así, Personal Capital puede sugerir agregar bonos para aumentar la diversificación.

Analizador de tasas de jubilación

El Analizador de tarifas de jubilación es una herramienta que analizará las tarifas que está pagando por sus cuentas de jubilación como su 401k.

Además, le mostrará cómo esas tarifas afectarán el crecimiento de su cuenta de jubilación a lo largo de los años.

Además, con la disponibilidad de sus recursos en línea gratuitos, le ayuda a tomar una decisión informada sobre cómo invertir para la jubilación según sus necesidades y objetivos individuales.

Usted índice

El índice You Index es una característica que rastrea el rendimiento de su inversión financiera. Puede usarlo para comparar ese rendimiento con puntos de referencia como el S&P 500.

aplicación de capital personal en el teléfono celular "class =" wp-image-23594 "srcset =" http//ganardineroporinternet.me/wp-content/uploads/2019/07/1562818346_654_Una-herramienta-gratuita-para-analizar-inversiones.jpg 525w, https // wellkeptwallet.com/wp-content/uploads/2015/02/pers-cap-1024x1037.jpg 1024w, https//wellkeptwallet.com/wp-content/uploads/2015/02/pers-cap-220x223.jpg 220w, https//wellkeptwallet.com/wp-content/uploads/2015/02/pers-cap-75x75.jpg 75w, https//wellkeptwallet.com/wp-content/uploads/2015/02/pers-cap-187x189 .jpg 187w, https//wellkeptwallet.com/wp-content/uploads/2015/02/pers-cap-453x459.jpg 453w, https//wellkeptwallet.com/wp-content/uploads/2015/02/pers -cap.jpg 1142w "tamaños =" (ancho máximo 525px) 100vw, 525pxCapital personal tiene una aplicación móvil GRATIS

Aplicación movil

Esta aplicación es muy completa, pero fácil de usar. Le ayuda a administrar y hacer un seguimiento de su dinero directamente desde su teléfono inteligente. Y la aplicación móvil de Personal Capital es gratuita.

Capital personal ofrece gestión de patrimonio

Capital personal ofrece gestión de patrimonio a sus clientes. Tienen tres niveles de servicios de administración de riqueza para que usted pueda elegir.

Servicio de inversiones

Su Servicio de Inversión está disponible para personas con activos de $ 100,000 a $ 200,000. Con este servicio usted obtiene acceso a las siguientes características

  • Acceso a herramientas online gratuitas y panel de control.
  • Equipo de asesoría financiera de acceso.
  • 401k consejos
  • Acceso al servicio al cliente 24/7.
  • Servicios prioritarios de soporte
  • Y más

Este servicio es un gran producto para usted si sus activos cumplen con el nivel de $ 100,000 a $ 200,000.

Gestión de patrimonios

El plan de Wealth Management es para usted si tiene entre $ 200,000 y $ 1,000,000 en activos administrados. Usted obtiene todas las características mencionadas anteriormente con este servicio, así como

  • Dos asesores financieros dedicados
  • Plan financiero y de jubilación completo.
  • Beneficios extendidos de servicio al cliente
  • Ahorros para la universidad y planificación 529
  • Y más

Este servicio es para usted si ya ha tenido un buen comienzo con su cartera de inversiones y desea mejorarlo.

Cliente privado

El servicio de Cliente Privado está disponible para usted si transfiere al menos $ 1,000,000 de activos a Capital Personal para la administración. Además de las características anteriores, como miembro de un Cliente privado obtendrá

  • Acceso prioritario a asesores de la PPC, Comité de Inversión y Soporte
  • Construcción de cartera patrimonial, fiscal y legada.
  • Abogado de bienes raíces y colaboración de la PPC
  • Servicios de banca privada
  • Revisión de fondos privados y fondos de cobertura
  • Y más

Incluye todos los beneficios adicionales que deberían venir con el arduo trabajo que ha realizado para establecer este nivel de activos.

Se pregunta acerca de las tarifas de gestión de activos? Los honorarios establecidos que los cargos de capital personal son muy razonables.

Estructura de tarifas

Las tarifas de administración de activos de Personal Capital se establecen para ser atractivas y asequibles.

  • Primer $ 1 millón 0,89%
  • Primeros $ 3 millones 0.79%
  • $ 3 + a $ 5 millones 0.69%
  • $ 5 + a $ 10 millones 0,59%
  • Más de $ 10 millones 0.49%

Como puede ver, Personal Capital cobra una tarifa baja y fija por sus servicios de asesoría.

Esto significa que puede estar seguro de que su Asesor de inversiones en Personal Capital no le hará sugerencias de inversión en función de qué fondos y productos pagan una comisión más alta.

En su lugar, su asesor basará sus sugerencias en lo que creen que es el mejor producto o servicio para sus objetivos.

¿Por qué el capital personal da herramientas financieras gratis?

Quizás se pregunte por qué Personal Capital ofrece herramientas financieras gratuitas. Quieren ayudar a todos a tener las herramientas para poder administrar bien su dinero.

Y son los ingresos de la cartera de clientes de alto nivel que permiten que Personal Capital ofrezca su Software financiero de forma gratuita a todos los clientes, independientemente de su valor neto.

De esta manera, el Capital personal puede ayudar a cada cliente a trabajar hacia un futuro financiero más estable. Sin embargo, asegúrese de que siguen siendo una empresa viable y rentable.

Personal Capital le ahorra la molestia de perder el tiempo y la reunión con un asesor de gestión patrimonial.

También le brindan una manera fácil de administrar su dinero al brindarle la capacidad de administrar todas sus tareas a través de su aplicación móvil.

Además, su panel de control en línea le ayuda a tener una idea clara de su situación financiera en un solo lugar.

Pero ¿qué pasa con la seguridad? Anteriormente mencionamos que el capital personal es muy seguro, pero ¿qué significa eso?

¿Cómo asegura Personal Capital mi información?

Vivimos en un mundo tecnológicamente avanzado con nuestros teléfonos inteligentes y otros dispositivos móviles que nos permiten conectarnos.

Junto con ese beneficio, nos preocupamos por la privacidad y la seguridad. La palabra piratería se está convirtiendo en sinónimo de nuestra vida cotidiana.

El departamento de seguridad de Personal Capitals toma muchos pasos para mantener su información y su dinero seguros. Esto le permite estar tranquilo sabiendo que su información está segura.

Por ejemplo, Personal Capital requiere que usted, como titular de la cuenta, registre cada Computadora personal que utiliza para la administración de su patrimonio.

La empresa de gestión de patrimonio le permite dos opciones para verificar y registrar cada dispositivo por correo electrónico o por teléfono.

Además, el sitio web y la aplicación móvil de Personal Capitals utilizan encriptación asociada con sitios de gran reputación.

Al mismo tiempo, también requieren una imagen de cuenta y una contraseña tanto para registrar su dispositivo como para iniciar sesión.

Además, su información está codificada con una conexión de solo lectura a través del Capital Personal. Así que esto significa que los piratas informáticos no pueden transferir su dinero a través de Capital Personal.

Hecho interesante Otro sitio de revisión de la compañía de gestión de patrimonio otorgó a Personal Capital una sólida calificación de cinco estrellas.

Fritz Robbins, Director de Tecnología y Oficial de Información de Personal Capital, ha dedicado su carrera a brindar seguridad de alto volumen a grandes empresas, incluida Wells Fargo.

Esto significa que puede estar seguro de que Personal Capital toma todas las medidas necesarias para proteger su información.

Otras características de capital personal

Además, Personal Capital también tiene otras características. Aquí hay una mirada rápida.

Analizador de flujo de efectivo

Personal Capital también tiene una herramienta de análisis de flujo de efectivo en su aplicación. Esta herramienta lo ayuda a realizar un seguimiento de los ingresos y hábitos de gasto semanales, mensuales y anuales.

El seguimiento de la información pasada puede ser una excelente manera de modificar sus opciones de dinero para crear un futuro financiero más seguro.

Son esos pequeños gastos sin seguimiento que pueden sumar una gran cantidad de dinero gastado antes de que usted lo sepa.

Datos descargables

Si usa Chrome o Firefox como navegador de su computadora, puede descargar los datos de su cuenta de Capital Personal a su computadora personal.

Gestión de facturas

Personal Capital también tiene una función que puede mostrarle una lista de sus próximas facturas y sus fechas de vencimiento. Esta función puede ser realmente útil para garantizar que no pague las facturas con retraso y que se le apliquen cargos por pagos atrasados.

Cheque de jubilación

Esta nueva función de Capital personal puede mostrarle cómo retirar dinero de sus cuentas de jubilación de la manera que sea más beneficiosa para usted.

Planificador de educación

Otra nueva característica de Personal Capital es el Planificador de Educación. Puede ayudarlo a comparar los costos universitarios y hacer un plan para ahorrar para ellos.

Ahora hablemos de las ventajas y desventajas del servicio de Capital Personal.

Personal Capital Pros

  • El tablero es fácil de usar en una computadora personal, tableta y teléfono inteligente
  • Cuentas fáciles de gestionar
  • Proporcionan gráficos y tablas que son fáciles de usar y fáciles de entender.
  • Le da la posibilidad de ver cuánto está gastando y cuánto está ahorrando.
  • La función Universal Checkbook reacciona como PayPal, lo que le permite transferir fondos a donde sea necesario y es gratis
  • Tiene una función de correo electrónico semanal automatizada que indica cambios en su patrimonio neto
  • También puede optar por tener recordatorios de alerta de factura
  • Personal Capital lo ayuda a asegurarse de que sus inversiones se ajusten a la asignación de activos que ha elegido
  • Su aplicación móvil está disponible en varias plataformas (como computadoras personales, teléfonos inteligentes y tabletas)
  • La tarifa de administración de patrimonio de Personal Capital es todo incluido

Contras de capital personal

  • Su estructura de tarifas de gestión de patrimonio es equivalente a la de la mayoría, si no todos, de los asesores-asesores de gestión de patrimonio. Sin embargo, brindan servicios personales a los clientes dentro del precio de estas tarifas.
  • La función de presupuesto de la aplicación tiene algunas limitaciones y no es tan buena como la Mint.com
  • Debe tener al menos $ 100,000 en activos para usar los servicios de administración de patrimonio de Personal Capital
  • Personal Capital no tiene capacidad para conciliar su cuenta de cheques. Sin embargo, esto no debería importar demasiado, ya que su cuenta de Capital Personal está sincronizada con su cuenta corriente.

Hay muchas cosas buenas sobre el capital personal. El hecho de que necesite tener al menos $ 100,000 en activos para usar su función de administración de patrimonio es un poco desalentador.

Sin embargo, con el uso de sus herramientas financieras gratuitas, es fácil desarrollar un plan para aumentar su riqueza a ese nivel si aún no está allí.

He sido usuario de Capital Personal durante años. Con esto en mente, aquí es cómo uso el servicio.

Cómo uso personalmente el capital personal

Cuando comencé a usar sus herramientas, solo lo estaba usando en línea. Vinculé un viejo 401k a la herramienta y descubrí que estaba pagando tarifas muy altas.

Era algo de lo que no tenía ni idea hasta que empecé a usar Capital Personal. Su analizador de tarifa 401k me ayudó a descubrir esto y hacer algunos cambios.

Después de este descubrimiento, decidí transferir esos activos a mi cuenta IRA para poder ahorrar una gran cantidad de dinero en honorarios a largo plazo.

Desde entonces, he encontrado que la aplicación móvil es un gran recurso con frecuencia.

Lo uso para verificar el valor neto (para asegurarme de que esté subiendo). Y para asegurarnos de que nuestros saldos de deuda continúen bajando cada mes.

Tenemos tarjetas de crédito que pagamos todos los meses, por lo que la única deuda renovable que tenemos es nuestra hipoteca que planeamos pagar antes.

Esta aplicación también ha sido útil para el componente de presupuesto también. Sin embargo, sigo prefiriendo Mint para el aspecto presupuestario de las cosas.

Pero creo que lo que más me gusta de Personal Capital es que no limita sus servicios solo a clientes ricos.

Resumen

El capital personal tiene algo para todos, desde el adulto joven y recién empezado hasta el ávido inversionista independiente y rico, y todos los demás.

El capital personal puede ayudarlo a obtener sus finanzas en un terreno más sólido. Sin importar sus ingresos, carga de deuda, patrimonio neto o situación financiera actual, pueden ayudarlo.

Los más de 2 millones de clientes que atienden y sus activos administrados de más de $ 8,000 millones demuestran que Personal Capital cumple con sus promesas.

Entonces, ya sea que necesite ayuda para hacer un seguimiento de los gastos y el presupuesto, o para aumentar sus ahorros para un número aún mayor, Personal Capital puede serle de utilidad.

¿Está buscando una ventanilla única que le permita ver, administrar y evaluar cada aspecto de su cartera financiera?

En caso afirmativo, considere educarse sobre los beneficios disponibles de Personal Capital. Usted puede encontrar lo que está buscando.

¿Alguna vez has usado Capital Personal? Si es así, ¿cuál fue su experiencia? Siéntase libre de compartir sus pensamientos en la sección de comentarios en nuestra página de Facebook.

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