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Una guía divertida e irresponsable para inversiones alternativas

Tengo un amigo al que le gustan las carreras de caballos. Bueno, para ser precisos, tengo un amigo al que le gusta apostar en carreras de caballos.

Cuando vamos a Las Vegas, nos gusta pasar una tarde en una casa de apuestas deportivas. Compartimos nuestro dinero y él elige algunas carreras. En cualquier viaje típico, nos sentamos con $ 100 y nos vamos con $ 90 – $ 110 … con algunas carreras cercanas para hacerlo emocionante. No es una mala manera de pasar una tarde.

Si bien disfruto de una tarde pasando el rato con amigos en una casa de apuestas deportivas, tener un caballo de carreras es uno de los activos que genera ingresos que probablemente nunca tendré.

Al igual que con tener un bote, es más divertido conocer a alguien que posee un caballo en lugar de ser dueño de uno. (¡No conozco a nadie que tenga un caballo, pero puedo dar fe del bote!)

Dicho esto, he estado atento a las inversiones alternativas.

Es importante saber qué hay ahí fuera y disfruto leyendo sobre inversiones alternativas extrañas. Las acciones son buenas inversiones pero también son aburridas. ¿Cuántos artículos sobre cómo los fondos Vanguard de bajo costo puedes leer?

¿Qué es una inversión alternativa?

¿Qué es una inversión alternativa? Una inversión alternativa es cualquier cosa que no pueda comprar en un estándar 401 (k). Las acciones, los bonos y el efectivo no son inversiones alternativas.

Para la mayoría de las personas, su mayor "inversión alternativa" es el sector inmobiliario. Puede poseer bienes inmuebles en un 401 (k) a través de REIT y fondos mutuos, pero no puede poseer la escritura de una propiedad. Debe establecer una estructura especial si desea invertir sus ahorros de jubilación en propiedades inmobiliarias. Tampoco puedes tener lingotes de oro, arte u otros objetos de colección.

Boo … pero eso es principalmente para tu protección.

¿Necesita inversiones alternativas?

La clave para invertir es la diversificación.

No desea estar sobreexpuesto en ninguna área.

Es por eso que los expertos recomiendan que obtenga una combinación adecuada de acciones y bonos. También es la razón por la que necesita una buena combinación de productos nacionales e internacionales, de modo que los problemas de cualquier nación no hundan sus fortunas. También es por eso que los expertos recomiendan que parte de su cartera esté en inversiones alternativas.

En teoría, no se supone que las alternativas estén fuertemente correlacionadas con el mercado de valores o con muchas fuerzas externas. Pueden tener una correlación negativa, como suele ser el caso con el oro y el mercado de valores.

Reserva Federal de Oro vs. S & P500

El oro y el S&P 500 tienden a tener una correlación negativa

Las inversiones alternativas a menudo se utilizan como cobertura contra el resto de su cartera.

¿Cuánto debería haber en inversiones alternativas?

Esta es una pregunta desafiante porque las inversiones alternativas son muy diferentes. No son sustitutos perfectos el uno para el otro.

¡Las inversiones diversas pueden ser un término mejor! Los bienes raíces no se parecen en nada al arte. El arte no se parece en nada a los derechos minerales.

Dicho esto, los expertos dirán que debe tener entre 7 y 12% en activos alternativos. El sector inmobiliario es una inversión alternativa. Para muchos, el valor neto de la vivienda es un gran porcentaje de su patrimonio neto … muchas personas ya tienen una gran exposición a los bienes raíces y no lo saben.

Cuando miré mi cuenta de Capital Personal, dijeron 10.5%.Recomendación de asignación de objetivos de capital personal

Mi actual? Faaaaar menos:

Asignación real de capital personal

Esa astilla vertical a la derecha son mis "alternativas", principalmente bienes raíces.

Cuando se trata de inversiones, soy un tipo aburrido de tipo vainilla.

Pero sería divertido ver qué hay ahí fuera.

¿Cuáles son las mejores (y divertidas) inversiones alternativas?

Ahhh, ahora a las cosas divertidas!

Voy a presentar una lista de inversiones alternativas divertidas.

Algunos de estos son un poco extraños … pero eso es parte de la diversión. Recuerde, ¡ESTO NO ES UNA APROBACIÓN DE NINGUNO DE ELLOS!

Bienes raíces

El sector inmobiliario es el más común de las inversiones alternativas.

Ser propietario de una casa es parte del sueño americano. Tu casa es donde vives pero también una inversión. Si vende su casa por una ganancia, debe impuestos sobre ella (después de la exclusión de la ganancia de la casa).

Como dice el refrán, no están haciendo más tierras. Entonces, muchos inversores piensan en bienes raíces cuando piensan en cómo expandir su cartera.

Si no desea comprar una propiedad, ya sea para mantener o invertir, hay otras maneras de involucrarse en bienes raíces. Puede invertir en propiedades a través de un sitio inmobiliario financiado por crowdfunding.

O bien, puede convertirse en un prestamista de dinero duro para otro inversor. Esto es cuando le prestas dinero a alguien y la propiedad es garantía para la nota.

Metales preciosos

Detrás de los bienes raíces, los metales preciosos son las próximas inversiones alternativas más comunes. A menudo son vistos como una reserva de valor, que les gusta tener una pequeña póliza de seguro.

Puede invertir en metales preciosos a través de ETF y fondos mutuos o comprando lingotes. Si espera usarlo como una reserva de valor, el lingote es el camino a seguir.

Si simplemente lo quiere como una inversión de cobertura, puede invertir en ETF o puede invertir en compañías mineras.

Si desea lingotes, puede comprarlo a un distribuidor en línea cercano al costo del metal precioso. O bien, existe una clase de metales preciosos conocida como "plata basura", que se refiere al contenido de plata de las monedas comunes. El valor está en el contenido de plata y, a menudo, no es plata pura. Estas son a menudo monedas más antiguas, piense antes de 1960, cuando las monedas tenían más plata.

En mi escritorio tengo un cuarto de plata, hecho en 1957, que vale alrededor de cinco dólares. Es un objeto de colección, valorado por sus materiales, y lo encontré en un campo. Se destacó para mí porque era un cuarto en un campo pero parecía realmente aburrido. La opacidad se debió a la composición de metal, 90% de plata, y ahora es mi pequeña incursión en la numismática (¡y un recordatorio para estar atento!).

Capital de riesgo / Inversión de ángeles

No soy fanático de la inversión de ángeles.

Soy malo en eso. Si fuera temprano en Facebook, Uber, Airbnb o algún otro unicornio, estaría cantando una canción diferente.

Para la inversión ángel, es bastante simple: debe encontrar un negocio en el que invertir. Puede inscribirse en sitios web que buscan conectar inversores ángel con empresas. También puede ir por la ruta pasada de moda y establecer contactos con empresarios.

Si hay grupos de desarrollo de negocios o tecnología en su área, únase a ellos. Las nuevas empresas suelen acudir a esos grupos para buscar financiación, mentores y otro tipo de apoyo. Si hay un centro tecnológico o cualquier tipo de acelerador de inicio, llámalos para averiguar si tienen eventos a los que puedas asistir.

Con capital de riesgo, le das tu dinero a un capitalista de riesgo y ellos encuentran las ofertas para ti. Paga esto a través de una tarifa de administración (generalmente un porcentaje de activos y un porcentaje de ganancias), pero obtiene acceso a su flujo de negocios en lugar de construir el suyo propio.

Criptomoneda

Ahora nos estamos volviendo un poco más exóticos.

La criptomoneda está disfrutando de su momento en el sol en este momento y, aunque no me importa que Bitcoin esté caliente, muchos lo están.

El dinero es una reserva de valor y un medio de intercambio. Sus dólares solo tienen valor porque el gobierno de EE. UU. Lo apoya y porque usted puede gastarlo. La criptomoneda no tiene un banco central para apuntalarla, pero se acepta cada vez más, lo que contribuye a su volatilidad. Un dólar, un bitcoin y una moneda de oro tienen valor porque puedes gastarlos.

Al igual que cualquier producto nuevo, nadie sabe cómo ponerle precio y nadie sabe cuánto vale "realmente". Esto crea cierta volatilidad y los comerciantes AMAN la volatilidad.

Entonces, si lo desea, aquí le mostramos cómo comprar criptomonedas.

Coleccionables

Art º. Muñecas Hummel. Beanie Babies. Whisky. Whisky. Monedas

La lista continua.

Todos estos entran en una categoría conocida como coleccionables.

Cuando era más joven, amaba los cómics. Mis favoritos eran Spider-Man, X-Men y los Cuatro Fantásticos.

Le diría a mi madre que esos cómics valdrían algo algún día. Mi madre siempre me decía que solo valen lo que alguien pagará por ellos. Están sentados en una caja en el sótano ahora … ¡PERO UN DÍA MAMÁ!

La mayoría de los coleccionables son producidos en masa para ser valiosos. Muchos de los juguetes que son valiosos hoy en día solo son valiosos porque sobrevivieron. Solía ??jugar con mis juguetes y eso generalmente no los ayuda a mantener su valor. O de una pieza!

La tarjeta de béisbol más valiosa del mundo es la tarjeta de béisbol T206 Honus Wagner hecha por la American Tobacco Company. Puede ver documentales sobre esta tarjeta, por un valor de más de tres millones de dólares, pero muy pocos coleccionables alcanzan este punto.

El sello más valioso del mundo es el Treskilling Yellow. Es un sello sueco con un error de color y es único en su tipo. ¡Su valor estimado es de $ 2.3 millones!

Es difícil mirar diferentes tipos de coleccionables e intentar llegar a una tasa general de apreciación. Todo lo que sabemos es que a menudo van a la zaga del mercado de valores.

A veces incluso la inflación.

Pero la diversión de los coleccionables no está en la tasa de rendimiento. Se trata de poseer un objeto raro y de cómo se puede apreciar.

Es como un boleto de lotería que puedes admirar y menos como una acción.

Parcelas de entierro

En serio … parcelas de entierro.

Sí. Puede comprar y vender parcelas de entierro. Esos rectángulos de tierra en un cementerio.

Si puedes superar lo morboso que esto suena, no es diferente a cualquier otro tipo de bienes raíces. No hay un Redfin para parcelas de entierro, por lo que la recopilación de datos es un poco más difícil, pero puede comprar y vender parcelas de entierro como cualquier otra propiedad. Uno de los mejores lugares para buscar es Craigslist.

Aquí hay un vistazo a lo que estaba disponible cerca de Baltimore, Maryland:Parcelas de entierro en Craigslist

Los precios variarán según el área. Se ejecutan desde unos pocos cientos de dólares por una parcela hasta unos pocos miles, según la ubicación. Cuando compra o vende, se coordina con el representante del cementerio.

Ah, y aquí hay un poco de humor mórbido. A veces, una lista dirá que la trama es "usada" o "de segunda mano".

Eso suele ser un error por parte del vendedor. Un cementerio no enterrará a alguien en una trama que ya se está utilizando.

No estoy seguro de cuáles son los retornos de este tipo de inversión, pero es fascinante, incluso es una posibilidad.

Sellos para siempre

Ok, esto no es tan divertido, pero fue algo sobre lo que un amigo mío me preguntó y lo incluyo en esta lista para que pueda disuadirlo de hacerlo.

La idea básica es que Forever Stamps continuará aumentando de valor con el tiempo. Los compra hoy por el costo del franqueo de primera clase, que es de cincuenta centavos.

A medida que el franqueo se vuelve más caro, sus sellos valen más porque bloqueó un precio más bajo.

Antes de entrar en los números, la logística de esto es mala. ¿Dónde podrás vender los sellos? ¿A amigos? A un negocio? ¿Cómo sabrán que estos no son falsos si aún no tienes una relación existente? ¿Los costos de transacción afectarán las ganancias y harán de esta una propuesta perdedora (o al menos pobre)?

Finalmente, las matemáticas dicen que esto es una tontería. Si observa el precio de un sello postal con el tiempo, el aumento ha retrasado la inflación. En 2007, USPS introdujo el sello Forever cuando el precio de un sello era de 41 centavos. 11 años después, el costo del sello aumentó a 50 centavos. Esa es una tasa de aumento anual que retrasa ligeramente la inflación … y eso es antes de tener en cuenta los costos de transacción.

Esta es una opción … pero mala.

Derechos minerales

¿Alguna vez has visto There Will Be Blood with Daniel Day-Lewis? Si es así, entonces sabe sobre los derechos minerales.

Si posee una propiedad que se encuentra en valiosos recursos naturales, puede vender los derechos minerales a una empresa que extraerá esos minerales. Si bien el término es minerales, puede ser cualquier cosa, desde rocas hasta petróleo, gas u otro recurso precioso. Los minerales más valiosos son los que espera: petróleo, gas, oro, cobre, diamantes y carbón.

Las personas que poseen derechos mineros pueden estar buscando convertir su flujo de ingresos en un pago global. Potencialmente puede comprar sus derechos, cobrar los pagos y obtener un rendimiento lucrativo.

Puede ser un mundo muy competitivo, así que haga su diligencia debida antes de comprar o vender derechos mineros.

En resumen, esto es solo una pizca de algunas inversiones alternativas comunes y otras alternativas. Hay un montón de ideas descabelladas, incluida la inversión en zapatillas de deporte, fotos de archivo, asentamientos estructurados y más. ¡Es posible que pueda encontrar una pequeña inversión divertida que genere grandes dividendos en un área que nunca consideró!

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