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Tres razones importantes por las cuales las exclusiones éticas podrían no ser adecuadas para sus inversiones

Día de Acción Climática, que tuvo lugar el 30Noviembre de este año, los aserraderos de todo el mundo toman el asunto en sus propias manos. Esto sigue al reciente aumento en la acción ambiental personal.

Los consumidores están utilizando menos envases de plástico, las escuelas están organizando huelgas en protesta, los movimientos ecologistas mundiales están teniendo lugar, y los inversores están reexaminando hacia dónde va el dinero en sus fondos de pensiones e Isasis.

Muchos sienten que cuando se trata de poner sus creencias en práctica de inversión, esto significa excluir ciertos sectores poco éticos como el petróleo o el tabaco. Pero, ¿qué significa esto realmente para sus posibles rendimientos?

1. Podrías perder tu asiento en la mesa

Ser propietario de cualquier acción de la empresa le da derecho a opinar sobre cómo se administra cuando hay un voto de los accionistas. Al invertir a través de un fondo, está agrupando su dinero con potencialmente miles de otros inversores, lo que hace imposible que una empresa lo ignore algo que podrían hacer fácilmente si no fuera un inversor.

Tomemos el caso de la compañía energética británica masiva BP este verano que votó sobre cómo su estrategia comercial se alinea con los esfuerzos para enfrentar el cambio climático. Esto se produjo después de una seria presión de sus inversores, como nosotros y HSBC.

No tiene que ser una gran cantidad, pero mantener incluso la menor exposición en lugar de ninguna significa que todos podemos cambiar estas compañías para mejor.

2. Podría perderse los líderes renovables del futuro

El hecho de que el mundo no necesite tanto petróleo como antes tampoco ha escapado a las compañías petroleras. El pronóstico anual de energía de BP predice que las energías renovables serán los mundos fuente de energía principal para 2040.

Lo más avanzado en este sector es invertir millones en el desarrollo de energías renovables para que aún tengan un lugar en el futuro, desde el gran petróleo hasta la gran energía.

El caso de un replanteamiento estratégico tan radical para todas estas empresas está creciendo y excluir por completo al sector podría significar cortar inadvertidamente el suministro de inversión en la solución renovable.

3. Podría estar más expuesto a los bancos y líderes tecnológicos

Invertir en un rastreador de fondos indexados tradicional que siga una canasta de acciones como el S&P 500 o el FTSE 250 significa que se invierte más de su dinero en las compañías más grandes. En los principales fondos indexados, es probable que sean compañías tecnológicas como Apple y Microsoft, o compañías financieras como Barclays y HSBC.

Cuando retira dinero de las compañías de petróleo y gas, se reasigna sobre esa base y el dinero va en gran medida a las compañías financieras y tecnológicas. Esto podría ser una buena noticia cuando los mercados son fuertes, ya que estos sectores se encuentran entre los mejores en los últimos años.

Pero, como siempre, el rendimiento pasado no es una guía para el futuro. Concentrarse aún más en las compañías financieras y tecnológicas plantea el riesgo de una mayor pérdida en caso de que algo salga mal para estos sectores.

¿Esto significa que todas las exclusiones son malas?

En última instancia, excluir o no excluir depende de las creencias del inversor. Por ejemplo, una organización benéfica de atención médica nunca querrá que su dinero vaya a las compañías tabacaleras, sin importar los beneficios que ese sector pueda ofrecer.

Se trata de tomar una decisión más informada sobre las razones de la exclusión y lo que eso podría significar para sus retornos de inversión y los riesgos asociados.

Janine Menasakanian es directora de estrategia de distribución, inversión personal en Legal & General Investment Management

Recuerde el valor de su inversión y cualquier ingreso proveniente de ella puede disminuir o aumentar, y no está garantizado. Puede obtener menos de lo que invierte. Las opiniones expresadas en este artículo son la opinión de Legal & General Investment Management y no reflejan necesariamente las opiniones editoriales de Moneywise, ni constituyen asesoramiento financiero.

Tres razones importantes por las cuales las exclusiones éticas podrían no ser adecuadas para sus inversiones
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