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Sus 14 preguntas fiscales principales para bloggers y nómadas digitales respondidas

Sus 14 preguntas fiscales principales para bloggers y nómadas digitales respondidasLos bloggers a menudo me envían preguntas sobre impuestos, y es un tema muy importante para discutir como propietarios de negocios en línea. Sin embargo, no soy un experto en impuestos, ¡así que encontré uno para ayudar! Decidí preguntar a mis lectores sus principales preguntas sobre blogs e impuestos, y luego le entregué esas preguntas a Josh de CPA On Fire (¡quien gentilmente dijo que sí para responder a todas sus preguntas comunes!).

Josh es el fundador de CPA en llamas, un negocio de impuestos y contabilidad que atiende a negocios en línea. CPA On Fire ofrece servicios de impuestos y contabilidad para algunos de los nombres más importantes en el espacio comercial en línea, incluidos John Lee Dumas, Entrepreneur On Fire y yo. Josh ha aparecido en varios podcasts de negocios y segmentos de televisión nacionales para ofrecer asesoramiento fiscal a empresarios.

Cuando trabajas por cuenta propia, los impuestos se vuelven un poco más difíciles, pero no es imposible. Conozco personas que tienen miedo de ganar más en su trabajo diario, que tienen miedo de comenzar su propio negocio y más, todo porque tienen miedo a los impuestos.

Bueno, ese no tiene que ser el caso!

En cambio, puede obtener más información sobre impuestos y utilizar ese conocimiento para su ventaja.

Les pregunté, mis lectores, qué preguntas debería hacerle. ¡Disfrutar!

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Divulgación: Este es un consejo general, y debe buscar ayuda de su propio profesional ya que las situaciones pueden variar.

¿Los cambios en las leyes fiscales beneficiarán a los bloggers? ¿Cómo cambiarán las cosas con los impuestos de 2018?

El gran cambio en la ley tributaria que beneficiará a los bloggers y a todos los demás propietarios de negocios es la deducción de ingresos comerciales calificada para las entidades de transferencia. Dado que todos los negocios de blogueros deben configurarse como una entidad de paso, los beneficiará a todos.

Lo básico es que ahora solo pagará impuestos sobre el 80% de las ganancias de su negocio en lugar del 100% que siempre tuvo en años anteriores. Entonces, si su blog genera un ingreso neto de $ 100,000, solo paga impuestos sobre $ 80,000 de ese ingreso, ¡incluso si tomó todos los $ 100k como ingreso personal!

¿Considera que los blogs son un "negocio de servicios específicos" para los propósitos de la deducción del 20% de QBI o no?

Desafortunadamente, hay dos respuestas vagas aquí en este momento, "depende" y "todavía no lo sabemos". Mucho depende de cómo el blog gana dinero. Si gana dinero siendo una persona "famosa" en su industria y recomendando productos / servicios a la gente, podría caer en la cuenta. Pero, incluso eso se vuelve un poco confuso en áreas como los pagos de afiliados.

A partir de ahora, diría que la abrumadora mayoría de los bloggers no caerá en esto (no quieren) porque las personas no visitan su blog debido a su propio nombre y fama. Están más interesados ??en el blog en sí. Pero, este es definitivamente importante para discutir con su CPA.

¿Cómo debe determinarse la estructura empresarial? ¿Cuándo debo formar una LLC? ¿Cuándo debo cambiar a SCorp?

Lo primero que hay que entender con las entidades es que una LLC no le ofrece beneficios fiscales. De hecho, una LLC ni siquiera es reconocida por el IRS, se trata de la misma manera que si fuera un propietario único. Lo único que hace una LLC es potencialmente Ofrecerle protección legal, que querrá discutir con un abogado.

Para los beneficios fiscales, la entidad que vería es una Corporación S, que podría ahorrarle mucho dinero en impuestos sobre el trabajo por cuenta propia. Como regla general, debe comenzar a considerar una S Corp con un ingreso neto de alrededor de $ 50ka al año, pero cada negocio es diferente y hay algunos requisitos que vienen con una S Corp, así que asegúrese de hablar con su CPA antes de hacer ese movimiento .

¿Cuándo debe una persona comenzar a pagar impuestos trimestrales? ¿Cómo se hacen los impuestos trimestrales?

El IRS dice que si debe al menos $ 1,000 en impuestos al final del año, esperan que pague impuestos estimados trimestrales para evitar multas por pago insuficiente.

Otra cosa a tener en cuenta es que las estimaciones siempre se basan en lo que debía el año anterior. Entonces, si no tuvo ninguna obligación tributaria de fin de año en 2017, el IRS no lo penalizará por no pagar las estimaciones en 2018, incluso si termina adeudando.

Si necesita pagar estimaciones, puede hacerlo a través de comprobantes enviados por correo con un cheque o en línea en el sitio web de pago directo del IRS.

¿Cómo sé si es un pasatiempo o un negocio?

Realmente se reduce a si gana o no dinero. Los estándares del IRS dicen que una empresa tiene que ganar dinero tres de cada cinco años, lo que significa que los ingresos deben ser más altos que los gastos. Si no cumple con ese estándar, podría estar en peligro de que el IRS lo llame pasatiempo y pierda la capacidad de deducir las pérdidas contra otros ingresos.

¿Se puede reclamar el 100% de internet comercial cuando se trabaja desde casa?

Mi opinion es si.

Si Internet es un requisito para su negocio, estaría deduciendo el 100%. Conozco a otros contadores públicos que hacen que sus clientes usen un porcentaje de uso comercial versus personal, pero nunca he tenido que el IRS cuestione mi postura al respecto.

¿Cuáles son los mejores trucos de ahorro de impuestos para bloggers y especialistas en marketing digital?

Lo que más me gusta hacer aquí es comenzar a convertir los gastos personales en gastos comerciales deducibles. Por lo tanto, los elementos como el teléfono celular, Internet, una habitación de su casa, vacaciones, etc. que usaría de todos modos por razones personales ahora pueden ser deducciones comerciales para usted.

Las vacaciones, especialmente, son algo divertido de deducir en su negocio, pero eso requiere planificación. Por ejemplo: si sabe que se va de vacaciones a San Diego en seis meses, busque una conferencia a la que pueda asistir mientras esté allí. Encuentre personas influyentes en su industria para reunirse allí. Cuanta más actividad comercial pueda realizar mientras esté allí, más de sus vacaciones podrá deducir.

¿Cuáles son las deducciones de impuestos comunes / posibles para un blog?

Con cualquier negocio, cualquier cosa en la que gaste dinero para mejorar el resultado final del negocio es casi seguro una deducción de impuestos. Para un blog, Internet en el hogar, computadoras y todo lo que necesita para ejecutar el blog son deducciones fáciles.

Como se mencionó anteriormente, también puede comenzar a convertir fácilmente cosas como viajar en deducciones con cierta planificación. Y, si su blog revisa productos / servicios, los artículos que compra y revisa también podrían ser deducciones.

¿Cuáles son las reglas y consideraciones para registrar su empresa o LLC en su estado de origen frente a otro estado? Si se registra en otro estado, ¿cuáles son las reglas generales? P.ej. ¿Es posible registrar su negocio fuera del estado siempre que contrate a alguien para que sea su agente? ¿Cuánto cuesta eso generalmente?

Lo primero que debe tener en cuenta es que siempre debe formar su LLC en el estado desde el que la opera. Las personas se confunden cuando tienen un negocio en línea y a veces piensan que esto significa que su negocio no está "en" el estado en el que viven. Desafortunadamente (para aquellos que viven en estados de alto gasto como California y Nueva York) ese no es el caso. El simple hecho de que opera el negocio desde el estado en el que vive significa que tiene que estar registrado en ese estado.

Ahora, si usted es un nómada que viaja por el país o el mundo sin un verdadero estado de origen, puede elegir dónde registrarse con mucha más facilidad. En ese caso, para registrarse en un estado en el que no vive, necesitará un agente registrado para firmar documentos por usted. Hay servicios que lo harán por un costo de alrededor de $ 90 al año.

Pero recuerde siempre que tiene que registrarse donde vive y tratar de registrarse en un estado libre de impuestos en el que no vive no le ahorrará nada en impuestos. Siempre pagarás impuestos donde vivas.

¿Qué consejo tiene para los bloggers que viven y trabajan en el extranjero a tiempo completo (por ejemplo, estadounidenses que viven / trabajan en el extranjero)?

Si es ciudadano de los EE. UU. Y vive en el extranjero, tiene un importante ahorro impositivo llamado crédito por ingreso del trabajo extranjero. Si vive fuera de los EE. UU. Durante al menos 330 días al año, puede calificar para eximir hasta $ 104k (aproximadamente, esto cambia cada año) de los impuestos de los EE. UU.

Entonces, si decide pasar un año en Costa Rica y gana $ 200,000 en su blog ese año, solo pagará impuestos ordinarios sobre $ 96k de ese dinero. Sin embargo, todavía tiene que pagar impuestos de la seguridad social y de Medicare por todo ello. Recientemente comencé un sitio web dedicado específicamente a esta increíble oportunidad fiscal que puede encontrar en 330days.com.

¿Cómo manejo los créditos de referencia (en lugar de los ingresos) que recibí por el software que uso, como Tailwind?

Técnicamente, la compensación no monetaria se grava de la misma manera que el efectivo. Por lo tanto, tomaría el valor de mercado de lo que recibió y lo reclamaría como ingreso. En la mayoría de los casos, le enviarán documentación fiscal para esto en forma de 1099.

¿Cuál es la mejor manera de mantener las finanzas comerciales separadas de las personales?

Dos cosas: formar una entidad, como una LLC o S Corp, y abrir cuentas financieras separadas. Por lo tanto, su negocio debe tener su propia cuenta bancaria, tarjeta de crédito, PayPal, etc., sin mezclar fondos comerciales y personales. Esto lo ayudará con los impuestos y la posible separación legal si alguna vez surge.

¿Debo cobrar / pagar impuestos sobre las ventas de productos digitales como imprimibles, libros electrónicos y cursos? Si necesitamos pagar impuestos sobre las ventas de un producto digital que vendemos, ¿cuál es la mejor manera de hacerlo, ya que las personas compran en todo el mundo?

Este es un tema increíblemente desafiante y completamente dependiente del lugar donde vives. Algunos estados golpean todos los productos digitales con impuestos a las ventas. Algunos lo cobran por ninguno. Algunos están en algún punto intermedio, gravando algunos pero no todos los productos digitales. Por lo tanto, es muy importante conocer las reglas de su estado y cualquier estado en el que tenga presencia física.

Y con un reciente fallo de la corte suprema, pronto podría ser responsable del impuesto a las ventas en todos los estados, no solo en el lugar donde opera. Recomiendo trabajar con TaxJar para todas las necesidades relacionadas con el impuesto a las ventas.

¿Tengo que pagar impuestos por los viajes de prensa que se realizaron? Como no sé cuánto fue el viaje, ¿acabo de calcular un número? Esto es para un negocio estadounidense.

Esto dependería de cómo las personas que pagan reportan los viajes compilados. Si necesitara estar en el viaje para escribir sobre el tema, entonces no lo reportaría como ingreso, pero si lo tratan como un obsequio o algo similar, lo reportaría como ingreso.

Pero, la clave es descubrir cómo las personas que lo regalan planean informarlo al IRS. Si se informa de su parte como ingreso, deberá hacer lo mismo.

¿Tienes miedo de tus impuestos? ¿Cómo maneja los impuestos para su negocio en línea?

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