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¿Qué son los fondos cotizados en bolsa (ETF)? Son fondos de inversión que mantienen activos subyacentes como un fondo mutuo, pero se negocian en la bolsa de valores como acciones individuales. Para comprender mejor los fondos cotizados en bolsa, aquí están algunas de las características agrupadas en su similitud con los fondos mutuos y las acciones individuales.
Características de la ETF
ETFs son similares a los fondos mutuos
- Un ETF es una cartera de inversiones que consta de muchas acciones subyacentes, pero el precio no coincide necesariamente con el Valor liquidativo (NAV) de las acciones subyacentes. Podría ser negociado a una prima superior al NAV o a un descuento inferior al NAV.
- Los ETFs están categorizados de manera similar a la forma en que los fondos mutuos son, por ejemplo, de crecimiento pequeño, de mezcla mediana, de alto índice, de especialidad inmobiliaria, internacional, etc.
- Los ETF tienen un índice de gastos similar al de los fondos mutuos, pero estos gastos suelen ser mucho más bajos que los fondos mutuos de la misma clase de activos.
ETFs son similares a las acciones individuales
- ETFs pueden ser negociados durante todo el día.
- Los inversores pueden reducir o comprar ETFs en el margen.
- Los corredores de bolsa cobran una comisión comercial para comprar y vender ETF.
- Los ETFs sufren de un margen de oferta y demanda, lo que significa que usted tiene que comprar a un precio de venta más alto y vender al precio de oferta más bajo; Efectivamente, perdiendo la propagación de 1/8.
¿Por qué los ETFs son grandes inversiones?
En el post Cómo la proporción de gastos del 1% mata los rendimientos de su inversiónLe mostré cómo invertir en fondos mutuos con un alto índice de gastos puede costarle hasta un 18% de su ganancia potencial durante 30 años.
Con esto en mente, volví a revisar mi cartera y encontré un fondo que cobra 1.23% (por encima de mi tolerancia máxima). Esto no parece costoso, pero me puede costar mucho dinero si mantengo el fondo durante 30 años. Además, como mencioné anteriormente, los ETFs tienden a ser más eficientes en impuestos que los fondos mutuos equivalentes, lo que los hace más atractivos en una cuenta sujeta a impuestos.
En este momento, tengo suficiente dinero invertido para que sea más caro invertir en fondos mutuos que los ETF. Así que hoy, seguí adelante, vendí HFCGX y lo cambié por VB.
ETF inverso y ETF apalancado
Además de los ETF estándar, también hay ETF inversos. Estas son una clase de ETF que aumentan de valor cuando su activo subyacente caídas, similar a la venta corta de una acción.
Un ETF inverso también puede ser aprovechado. Muchos ETFs Inversos están apalancados y pretenden devolver dos o tres veces la caída en el valor del índice.
Por ejemplo, el ETF de ProShares UltraShort QQQ aumentará 2x, si el índice Nasdaq-100 cae. Aquí está la descripción
ProShares UltraShort QQQ busca resultados de inversión diarios, antes de comisiones y gastos, que corresponden a dos veces la inversa (-2x) del rendimiento diario del índice Nasdaq-100.
Este breve ETF de ProShares busca un rendimiento que sea -2 veces el rendimiento de su índice de referencia subyacente (objetivo) para un solo día, como se mide de un cálculo de NAV a otro. Debido a la composición de las devoluciones diarias, las devoluciones de ProShares en períodos distintos de un día probablemente diferirán en la cantidad y posiblemente en la dirección de la devolución objetivo para el mismo período. Estos efectos pueden ser más pronunciados en fondos con múltiplos más grandes o inversos y en fondos con puntos de referencia volátiles. Los inversores deben controlar sus participaciones con la frecuencia diaria …
Como puede ver en la descripción, los ETFs inversos no son adecuados para la mayoría de los inversores típicos.
Línea de fondo
Los ETF son una excelente alternativa a las acciones individuales y los fondos mutuos cuando se invierte en el Mercado de Valores. Combinan las mejores características tanto de acciones como de fondos mutuos. Hay tantos ETF para elegir que puede adaptar casi cualquier cartera para satisfacer sus necesidades utilizando solo ETF.
Pinyo es el dueño de Moolanomy Personal Finance y un agente de bienes raíces con licencia en Virginia y Maryland. En los últimos 20 años, Pinyo ha disfrutado de una carrera diversa como inversionista, empresario, ejecutivo de negocios, educador, autor de educación financiera y agente de bienes raíces.
