Qué registros financieros mantener (y cuánto tiempo mantenerlos)

Qué registros financieros mantener (y cuánto tiempo mantenerlos)


Un usuario de AskMetafilter se pregunta cu√°nto tiempo guardar los recibos:

He estado guardando todos mis recibos por alg√ļn tiempo. Todos los d√≠as, los ingreso en mi sistema de seguimiento de dinero (actualmente solo un archivo de texto donde capturo la fecha, el beneficiario y la cantidad). Luego presento los recibos en carpetas por mes. Mi pregunta: ¬ŅMe sirve de algo guardar los recibos o tener los datos lo suficientemente buenos? (…) Nunca antes tuve que presentar recibos individuales para fines fiscales, pero entiendo que si me auditaran, ser√≠a muy √ļtil tener todos mis recibos. ¬ŅEs eso cierto?

Bankrate tiene una excelente tabla que resume cu√°nto tiempo mantener registros financieros. Para resumir:

  • Mantener cualquier registros relacionados con impuestos por siete a√Īos.
  • Mantener registros de Contribuciones de IRA permanentemente.
  • Mantener trimestralmente declaraciones del plan de jubilaci√≥n / ahorro hasta que reciba un estado de cuenta anual. Si los n√ļmeros coinciden, triture los trimestrales y guarde los res√ļmenes anuales de forma permanente.
  • Triturar sin importancia registros bancarios Despu√©s de un a√Īo; mantener el resto de forma permanente.
  • Mantener declaraciones de corretaje hasta que vendas los valores.
  • La mayor√≠a de las veces puedes triturar cuentas una vez que reciba un cheque cancelado. Mantenga facturas para art√≠culos grandes de forma permanente.
  • Mantener recibos de tarjetas de cr√©dito para conciliar con sus declaraciones, luego conserve las declaraciones durante siete a√Īos.
  • F√°cil y debe hacer h√°bito: obtenga una copia de su informe de cr√©dito gratuito.
  • Recibos de sueldo debe mantenerse hasta que reciba sus declaraciones de impuestos de fin de a√Īo.
  • Mantener registros de la casa permanentemente. (Algunos se pueden retener por menos tiempo, pero creo que es aconsejable conservarlos a todos).

Recuerde: si es posible, triturar todos los documentos financieros cuando te deshagas de ellos. Un programa como Quicken puede ayudarlo a rastrear y administrar sus finanzas de manera efectiva sin dejar rastros en papel.

(Bankrate: qué registros financieros mantener, cuánto tiempo mantenerlos)

Autor: J.D. Roth

En 2006, J.D. fund√≥ Get Rich Slowly para documentar su b√ļsqueda para salir de la deuda. Con el tiempo, aprendi√≥ c√≥mo ahorrar y c√≥mo invertir. ¬°Hoy ha logrado llegar a la jubilaci√≥n anticipada! √Čl quiere ayudarte a dominar tu dinero y tu vida. No hay estafas. Sin trucos. Solo consejos de dinero inteligente para ayudarlo a alcanzar sus objetivos.