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Qué registros financieros mantener (y cuánto tiempo mantenerlos)

Un usuario de AskMetafilter se pregunta cuánto tiempo guardar los recibos:

He estado guardando todos mis recibos por algún tiempo. Todos los días, los ingreso en mi sistema de seguimiento de dinero (actualmente solo un archivo de texto donde capturo la fecha, el beneficiario y la cantidad). Luego presento los recibos en carpetas por mes. Mi pregunta: ¿Me sirve de algo guardar los recibos o tener los datos lo suficientemente buenos? (…) Nunca antes tuve que presentar recibos individuales para fines fiscales, pero entiendo que si me auditaran, sería muy útil tener todos mis recibos. ¿Es eso cierto?

Bankrate tiene una excelente tabla que resume cuánto tiempo mantener registros financieros. Para resumir:

  • Mantener cualquier registros relacionados con impuestos por siete años.
  • Mantener registros de Contribuciones de IRA permanentemente.
  • Mantener trimestralmente declaraciones del plan de jubilación / ahorro hasta que reciba un estado de cuenta anual. Si los números coinciden, triture los trimestrales y guarde los resúmenes anuales de forma permanente.
  • Triturar sin importancia registros bancarios Después de un año; mantener el resto de forma permanente.
  • Mantener declaraciones de corretaje hasta que vendas los valores.
  • La mayoría de las veces puedes triturar cuentas una vez que reciba un cheque cancelado. Mantenga facturas para artículos grandes de forma permanente.
  • Mantener recibos de tarjetas de crédito para conciliar con sus declaraciones, luego conserve las declaraciones durante siete años.
  • Fácil y debe hacer hábito: obtenga una copia de su informe de crédito gratuito.
  • Recibos de sueldo debe mantenerse hasta que reciba sus declaraciones de impuestos de fin de año.
  • Mantener registros de la casa permanentemente. (Algunos se pueden retener por menos tiempo, pero creo que es aconsejable conservarlos a todos).

Recuerde: si es posible, triturar todos los documentos financieros cuando te deshagas de ellos. Un programa como Quicken puede ayudarlo a rastrear y administrar sus finanzas de manera efectiva sin dejar rastros en papel.

(Bankrate: qué registros financieros mantener, cuánto tiempo mantenerlos)

Autor: J.D. Roth

En 2006, J.D. fundó Get Rich Slowly para documentar su búsqueda para salir de la deuda. Con el tiempo, aprendió cómo ahorrar y cómo invertir. ¡Hoy ha logrado llegar a la jubilación anticipada! Él quiere ayudarte a dominar tu dinero y tu vida. No hay estafas. Sin trucos. Solo consejos de dinero inteligente para ayudarlo a alcanzar sus objetivos.

Qué registros financieros mantener (y cuánto tiempo mantenerlos)
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