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Qué hacer ahora para prepararse para la temporada de impuestos

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Prepararse para la temporada de impuestos a menudo parece más un sprint que un maratón. Recibirá sus formularios W2 por correo a fines de enero, y luego es hora de excavar su caja de recibos y pasar un estresante fin de semana tratando de dar sentido a su declaración de impuestos. En general, se siente como una tarea apresurada, abrumadora y estresante que temes todos los años.

Pero, ¿qué pasaría si presentar sus impuestos no fuera tan estresante?

El truco para hacer que su temporada de impuestos sea muy fácil es prepararse temprano. Como en, ahora mismo. Si desea una temporada de impuestos fácil y relajada, esto es lo que puede hacer ahora para prepararse.

Haga una lista de la información que necesitará

Uno de los momentos más frustrantes en la preparación de impuestos es descubrir que todavía te falta una información vital después de reunir todo lo que creías que necesitabas. Y es aún peor si no sabes cómo encontrar la información que falta.

Por lo tanto, revise la información específica que necesita presentar ahora, para darse tiempo para reunir todos los artículos mucho antes del Día del Impuesto. Específicamente, necesitarás:

  • Una copia de la declaración de impuestos del año pasado.
  • El número de seguro social o de identificación fiscal de cada miembro de su hogar
  • Los registros de ingresos de cada miembro de su hogar.
  • Recibos por sus gastos deducibles
  • Registros de cualquier impuesto que haya pagado durante el año.

Si reúne su lista de información necesaria y marca cada elemento a medida que lo reúne, se asegurará de estar completamente preparado cuando finalmente se siente a archivar. (Ver también: Las 7 preguntas de impuestos más comunes para principiantes, respondidas)

Organiza tus recibos

Hacer un seguimiento de los recibos relacionados con los impuestos durante todo el año es una de las partes más difíciles de manejar sus impuestos. Muchas personas arrojan todos sus recibos de gastos relacionados con el trabajo, donaciones de caridad, pagos de hipotecas, gastos médicos y declaraciones de intereses en una sola carpeta o caja para tratar "más adelante".

Ahora es un excelente momento para desenterrar sus recibos y comenzar a organizarlos según la categoría. Tener sus recibos bien separados ahora facilitará la clasificación de los últimos que lleguen a medida que el año llegue a su fin, y puede ayudarlo a acostumbrarse a ponerlos en orden a medida que los recibe.

Reúna sus recibos de pago

Aunque la mayoría de los declarantes recibirán un formulario W2 o 1099 de su (s) empleador (es), sigue siendo una buena idea reunir sus recibos de pago antes de fin de año para tener una idea aproximada de sus ingresos. Eso lo ayudará a identificar cualquier error potencial en sus formularios W2 o 1099 tan pronto como lleguen. Es mucho mejor detectar un error antes que encontrar que necesita solicitar un formulario corregido cerca de la fecha límite del IRS.

Además, revisar todos sus recibos de pago de una sola vez le da la oportunidad de revisar su retención de impuestos federales y estatales durante el año, así como cualquier contribución antes de impuestos que haya hecho a su 401 (k) o IRA.

Revisa tu W4

Otra gran razón para mirar sus recibos de pago ahora es que le da la oportunidad de revisar su W4 con su empleador.

El formulario W4 determina cuánta retención de impuestos se toma de cada cheque de pago. Si espera recibir un gran reembolso este año, puede ajustar sus deducciones de retención ahora para asegurarse de que más de su cheque de pago llegue a casa en 2020. Si, por otro lado, le preocupa que pueda deber dinero porque no lo hizo No tiene suficientes retenidos, ahora es un buen momento para ajustar su W4 para asegurarse de que no tenga el mismo problema en el próximo año. (Ver también: ¿Está reteniendo la cantidad correcta de impuestos de su cheque de pago?)

Envía más dinero a tu fondo de jubilación

Si tiene acceso a una cuenta de jubilación con impuestos diferidos, como una 401 (k) o una IRA, ahora es el momento de ver cuánto dinero ha reservado este año y tratar de aumentar ese número.

A partir de 2019, los trabajadores menores de 50 años pueden ahorrar hasta $ 19,000 en un 401 (k) y hasta $ 6,000 en un IRA. Y cada dólar que deposita en este tipo de cuentas reduce la cantidad de ingresos sobre los que tiene que pagar impuestos.

Ahora es un excelente momento para tratar de maximizar su contribución de 2019. Tiene hasta el final del año calendario para maximizar su contribución 401 (k) de 2019, pero puede continuar contribuyendo a su IRA 2019 hasta el 15 de abril de 2020.

Tener el hábito de aumentar su contribución ahora también puede ayudarlo a alcanzar el máximo en 2020, que asciende a $ 19,500 para cuentas 401 (k), aunque el máximo de IRA se mantendrá estable en $ 6,000. (Ver también: 8 errores de declaración de impuestos que incluso las personas inteligentes cometen)

Planifique con anticipación su reembolso

Si espera recibir un reembolso este año, comience a pensar en la mejor manera de usar el dinero ahora. Tendemos a pensar en un reembolso de impuestos como "dinero gratis", a pesar de que solo se le devuelve su propio salario. Pero con una mentalidad de dinero gratis, es muy fácil exagerar gastando el reembolso en cosas divertidas, como vacaciones o un nuevo dispositivo.

No tiene nada de malo disfrutar de su reembolso de impuestos, pero analizar detenidamente su presupuesto y sus finanzas ahora puede ayudarlo a determinar si divertirse con su reembolso es el mejor uso del dinero. ¿Existe alguna deuda que pueda pagar (o pagar) con el reembolso? ¿O hay un objetivo importante hacia el que está ahorrando, como un pago inicial de una casa, que se beneficiaría de una inyección de efectivo?

Pensar en el mejor uso de su reembolso de impuestos antes de tenerlo en sus manos pequeñas hace que sea más probable que tome buenas decisiones con él. Una vez que tenga el dinero en su poder, es muy tentador hacer que llueva en lugar de ahorrar para un día lluvioso.

Haga que su temporada de impuestos sea menos estresante

Un comienzo rápido en sus tareas de presentación no solo hará que la temporada de impuestos sea mucho más fácil, sino que también puede ayudarlo a prepararse para sus finanzas en el próximo año. Comience 2020 con el pie financiero correcto comenzando su preparación de la temporada de impuestos temprano.

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