¿Qué es un asesor patrimonial y cuánto valen?
Idealmente, es seguro decir que a la mayoría de las personas les encantaría tener una fortuna personal que requiera trabajar con un asesor familiar.
Y si llegó a un punto en su historia en el que necesita ayuda con sus activos y riqueza, ¡entonces ha alcanzado un estado con el que otros muchos sueñan!
Pero tener un patrimonio neto masivo y más dinero puede implicar aún mucho más responsabilidades de las que quizás no esté seguro. Incluso si conoce bastante bien las finanzas y las inversiones, debe estimar a un especialista que lo asista a mantener su fortuna.
Ahí es donde un asesor familiar puede ser su colega financiero de seguridad. Su propósito es garantizar que se satisfagan sus necesidades y que esté configurado correctamente ahora y en el futuro.
Pero, ¿qué hacen precisamente los asesores patrimoniales? ¿Qué debe buscar si precisa uno?
¿Qué es un asesor patrimonial?
Los aconsejes de riqueza son consultores financieros para clientes que ya son ricos. Su trabajo radica en ofrecer a la gente de prominente poder de compra asesoramiento estratégico y medidas para sus finanzas, incluido el uso de cuentas con virtudes fiscales, la planificación familiar y la gestión de peligros.
En lugar de administrar las finanzas cotidianas de sus clientes como lo harían los asesores financieros, los aconsejes patrimoniales se enfocan en alimentar y resguardar lo que está disponible.
Si tiene la fortuna de crear un patrimonio neto alto, resguardar la riqueza será clave para sostener su modo de vida y proteger a su familia para las generaciones venideras. La acumulación de riqueza es solo el comienzo, en tanto que la gestión de la riqueza es lo que verdaderamente se necesita para seguir con la independencia financiera.
El título de trabajo de “asesor familiar” asimismo es solo otra etiqueta y categoría de asesor financiero. Y este título no requiere certificaciones o educación concretas, pero los buenos aconsejes patrimoniales van a tener múltiples certificaciones.
¿Te agradaría que alguien te ayudara y administrara tus millones sin la experiencia correcta? ¡Espero que no!
¿Cuánto ganan los asesores de riqueza?
Los asesores de riqueza tienen la posibilidad de ganar salarios rentables adjuntado con generosas construcciones de comisiones. Los aconsejes júnior pueden esperar ganar entre 90.000 y 150.000 dólares, mientras que los gestores patrimoniales más experimentados podrían ganar hasta 300.000 dólares americanos. Mencionado lo anterior, ganar 7 cantidades tampoco es insólito para este puesto. Espere que su asesor familiar se lleve entre un 0,75 % y un 2 % de comisión adjuntado con las tarifas anuales cobradas.
¿Qué hace un asesor familiar?
Un asesor patrimonial o gestor familiar es un género de asesor financiero que emplea el fantasma de servicios financieros disponibles, como consejos financiero y de inversiones, planificación legal o patrimonial, contabilidad y planificación de la jubilación, para dirigir el patrimonio de un cliente rico por una cuota fija.
Los aconsejes patrimoniales no tienen un conjunto específico de trabajos por cliente, sino brindan consejos y un plan holísticamente customizados en función de la situación de la persona rica.
Estos son algunos ejemplos de los modelos de acciones financieras que puede tomar su asesor familiar:
- Inversiones de banca privada
- Planificación fiscal
- planificación familiar
- Contabilidad
- Planificación de jubilación
- Consejo de inversión
- Prestando asistencia a crear fideicomisos
- Filantropía
En la mayoría de los casos, un administrador de patrimonio y un asesor pueden aun estar involucrados en métodos legales y pueden estar presentes en acuerdos prenupciales y divorcios, por servirnos de un ejemplo. Esto es en especial cierto si hay toneladas de activos y mediación.
Qué buscar en un asesor familiar
Por lo general, para trabajar con un asesor patrimonial necesitará una inversión mínima o un valor neto de un millón de dólares americanos o más.
Pero si llega a ese punto en el que necesita asistencia y desea seleccionar a alguien que lo ayude a regentar su patrimonio, va a deber investigar un poco.
Después de todo, ya sea que se intente una riqueza generacional o de activos conformados desde cero, debe asegurarse de seleccionar a alguien de seguridad para que le asista a manejar su riqueza y su dinero.
Al comparar asesores patrimoniales o compañías de administración familiar, debe buscar un par de características clave.
1. Asegúrate de que entiendan tus objetivos
¿Está buscando asegurar su riqueza o hacerla crecer más? ¿Precisa un especialista en tácticas de ventajas fiscales o busca un plan familiar? ¿Necesita a alguien con experiencia en regalos y caridad? Asegúrese de que el asesor familiar que elija se alinee con sus valores generales y se centre en sus objetivos concretos y personales.
2. Descubra la estructura de tarifas
Los aconsejes patrimoniales tienen distintas cargos y tarifas según la composición de su negocio. Ciertos cobrarán por los activos administrados (asimismo conocido como un % del dinero administrado), al paso que otros tienen la posibilidad de cobrar una cuota fija anual.
De forma alternativa, quienes trabajan con modelos concretos pueden cobrar por plan o proyecto; y llévate una comisión por tus compras o intercambios.
Cualquier persona que sea la estructura de tarifas, asegúrese de comprender cuánto le va a costar antes de firmar en la línea de puntos.
3. Acreditaciones y Certificaciones
Asegúrese de que su administrador de patrimonio escogido esté totalmente certificado y acreditado. Con suerte, no se molestará con ningún candidato no calificado, pero siempre debe solicitar una prueba de acreditación antes de entablar una relación.
Recuerde, alguien puede llamarse a sí mismo asesor patrimonial sin educación formal o certificaciones, conque analice sus opciones con cuidado.
4. Asegúrate de que el servicio sea personalizado
Su dinero, necesidades y estilo de vida van a ser completamente distintas a los del resto clientes del servicio de la lista. Asegúrese de seleccionar un gestor de patrimonio que comprenda eso; y quién puede proveer un servicio personalizado amoldado a su situación específica. Las estrategias para otros tienen la posibilidad de no funcionar para usted.
También posiblemente quiera un equipo de aconsejes, todos los que podría tener una habilidad única. Por poner un ejemplo, puede trabajar con una compañía en la que tal vez tenga tres aconsejes patrimoniales, cada uno de ellos con experiencia concreta que lo va a ayudar.
5. Escoge a alguien de confianza
Si no se lleva bien con su asesor familiar, no confiará en él para proteger su dinero. Así que tómese el tiempo para mensajear y tener múltiples conversaciones, y asegúrese de conectarse en un nivel mucho más profundo que solo las cosas financieras serias.
Crear una relación sólida con un asesor en el que pueda confiar en ocasiones puede dar sus frutos a largo plazo y superar los honorarios.
¿De qué manera acercamiento un asesor familiar?
Al efectuar su búsqueda en línea, hallará muchas compañías de servicios financieros que dan servicios de administración patrimonial y consejos familiar. Asimismo puede conseguir esos que se centran rigurosamente en personas ricas.
Aquí hay 2 de los servicios modernos que se han vuelto bastante populares para el inversor general, pero asimismo para el sujeto de alto patrimonio neto.
- Ellevest es un asesor robótico desarrollado para mujeres y desarrollado para ayudar a más mujeres a tener éxito con sus finanzas e inversiones. Si bien está abierto para que alguno se una, Ellevest asimismo ofrece administración privada de patrimonio para esos con mucho más de $ 1 millón en activos. Proporcionan un equipo y están allí para comprender sus objetivos.
- Capital Personal se convirtió en un gigante en el espacio financiero en los últimos años con toneladas de herramientas financieras gratuitas, monitoreo del patrimonio neto e inversión. También ofrecen una alternativa de administración familiar que incluye aconsejes financieros personales y acceso a otros expertos en inversiones. Tienen tres niveles de $ 100k – $ 200k, $ 200k – $ 1 millón, y luego servicios privados para aquellos con $ 1 millón o más en activos.
Cuando empieze a comparar aconsejes patrimoniales o compañías, tenga presente lo que es esencial para usted y lo que más precisa de esta persona o equipo.
¿Que servicios busca? ¿Qué especialidades necesitas? ¿Cuáles son sus credenciales y las tarifas por regentar mis activos?
Revíselo todo y asegúrese de tener una conversación con cualquier persona que esté teniendo en cuenta.
Asesor familiar vs. Asesor financiero
Los asesores financieros tienden a trabajar con las finanzas diarias de las personas para ayudarlo a empezar a generar riqueza y alcanzar el éxito financiero. Por otra parte, un asesor familiar es un tipo de asesor financiero, pero trabaja con los activos ya acumulados para proteger su situación financiera.
Los administradores de patrimonio de manera frecuente tienen mucho más control y tienen la aptitud de tomar decisiones financieras en su nombre. Alternativamente, los asesores financieros trabajan en un estilo mucho más colaborativo; dándote sugerencias para correr.
Esos que desean una administración completa del dinero y tienen entre $ 500k y $ 1 millón o mucho más pueden escoger un asesor familiar; ya que tienden a adoptar un enfoque holístico.
Pero si solo busca servicios particulares; como presupuestos, inversiones y rastreo de objetivos, entonces un asesor financiero puede ser más conveniente para usted.
¿Vale la pena un asesor patrimonial?
Salvo que haya acumulado un prominente valor neto o millones en activos, entonces un asesor familiar probablemente no valga la pena para usted. Sin embargo, si sus activos crecieron relevantemente y le faltan conocimientos clave en varias áreas financieras, entonces alguien con la experiencia adecuada podría ser excelente para trabajar.
Además de esto, más allá de que a los aconsejes patrimoniales se les paga de su bolsillo, habrían de ser rentables en un largo plazo, ya que le ahorran dinero, lo asisten a sostener y acrecentar su patrimonio y logran mucho más.
Esperamos que te haya gustado nuestro artículo ¿Qué es un asesor patrimonial y cuánto valen?
y todo lo relacionado con ganar dinero, conseguir un trabajo , y la economía de nuestra casa .
   |
Cosas interesantes para saber el significado: inversor
También aquí dejamos temas relacionados con: Ganar dinero
