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Presupuestación de mensajes de texto y asistente de dinero

Charlie es un asistente financiero gratuito basado en mensajes de texto que puede monitorear sus finanzas, responder preguntas sobre su dinero y ayudarlo a presupuestar.

Si las herramientas de presupuesto tradicionales basadas en aplicaciones no han funcionado para su estilo, tal vez un sistema de presupuesto y gasto basado en mensajes de texto sería útil para usted.

Puede usar Charlie en iMessage, texto o Facebook Messenger. Obtenga más información en nuestra revisión de Charlie a continuación.

Charlie es un asistente financiero basado en texto. La compañía detrás de Charlie es Charlie Finance Co. Ilian Georgiev es el CEO y cofundador.

Charlie se formó en 2016 y tiene su sede en San Francisco, California. Charlie Finance Co. recibió una ronda de semillas no revelada en 2016 y una serie A de $ 9 millones en 2018.

Charlie está basado en texto y no requiere descargar una aplicación. Interactúa con Charlie a través de mensajes de texto, iMessage o Facebook Messenger. El propósito principal de Charlies es ayudarlo a ahorrar dinero. Charlie afirma que ayuda a las personas a ahorrar $ 80 adicionales por semana.

Presupuestar es como hacer dieta, ambos requieren un gran cambio inmediato en su rutina. Por eso también fallan en general. Cambiar las rutinas es difícil.

Si bien Charlie no es una aplicación presupuestaria completa, sí incluye muchos aspectos presupuestarios. Se soluciona el problema de rutina simplemente sentado en segundo plano monitoreando sus cuentas. Cuando Charlie detecta un problema, te envía un mensaje de texto. No intrusivo y no cambia la rutina.

Tomamos los datos y calculamos sus ingresos y dónde están gastando dinero, dijo Georgiev en una entrevista con badcredit.org. Básicamente construimos un presupuesto en el backend y observamos cuándo entra dinero y hacia dónde va.

Quizás se pregunte qué tan útil puede ser realmente un asistente financiero basado en texto. Suena un poco limitante con solo texto. Gracias a Facebook Messenger, Charlie tiene algunas otras funciones disponibles que van más allá del texto.

Después de que inicialmente acceda a Charlie y lo reciba, se le pedirá que conecte su cuenta bancaria. También puede conectar cuentas de tarjetas de crédito. Si desea que Charlie tenga una visión más completa de sus finanzas, conecte varias de sus cuentas.

Charlie puede monitorear sus cuentas y ayudarlo con preguntas sobre gastos, saldos, ingresos y configuraciones. Después de conectar sus cuentas, Charlie las escanea para ver a dónde va su dinero. Si encuentra una manera de ahorrarle dinero, se lo informará. Charlie puede mostrar cuánto ha gastado en diferentes categorías, como comida, facturas y entretenimiento.

Charlie proporciona más que texto. Cuando abra Charlie en Facebook Messenger, haga clic en Panel en el menú en la parte inferior de la pantalla para ver un gráfico de sus gastos de los meses actuales superpuestos a los gastos de los últimos meses. Si tiene varias cuentas conectadas a Charlie, mostrará el gasto agregado de todas sus cuentas.

Puedes preguntarle a Charlie todo sobre tus finanzas. ¿Se pregunta cuánto ahorrar para tener $ 1,000 en Navidad? Charlie lo desglosará por semana y agregará un recordatorio semanal. También puede establecer objetivos de ahorro utilizando la misma funcionalidad. ¿Curioso cuánto has gastado en Uber? Charlie también puede ayudar con eso, además de establecer un límite de gasto mensual para viajes en Uber.

Charlie también es proactivo. Si su cuenta corriente se está agotando y vence una factura, Charlie se lo informará para que pueda evitar un sobregiro. Si Charlie puede encontrar un servicio de menor costo en comparación con el que está utilizando, le mostrará cómo ahorrar, lo que podría incluir el uso del socio de Charlies, Billshark.

Puedes visitar a Charlie aquí y hacer clic en el botón de registro. El enlace lo llevará a Facebook Messenger, donde puede comenzar a usar Charlie.

Si desea dejar de usar Charlie en cualquier momento, simplemente envíele un mensaje de texto DELETE. Charlie borrará tu información y se eliminará de tu Facebook Messenger.

Charlie usa un cifrado SSL de 256 bits o el llamado cifrado de grado bancario. Su información de inicio de sesión no se almacena con Charlie y no venderá su información.

Una vez que conecta a Charlie a su banco, recibe un código de acceso que le permite acceso de solo lectura a su cuenta bancaria.

Sí, las personas que han usado a Charlie tienen grandes cosas que decir al respecto.

Charlie también tiene una calificación de 4.8 / 5 en Trustpilot de 544 comentarios. A diferencia de las aplicaciones de presupuesto, que pueden ser complejas, Charlie es sencillo. Hazle una pregunta sobre tus finanzas y obtén una respuesta. A veces, Charlie incluso le enviará actualizaciones sobre sus finanzas cuando no lo solicite, lo que puede ser útil.

Charlie también es gratuito y no requiere la descarga de una aplicación, lo que reduce las barreras de entrada. La mayoría de las personas ya están en iMessage o Facebook y usan Messenger, lo que hace que sea mucho más fácil comenzar con Charlie.

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