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Premios Moneywise Fund 2019 | Dinero sabio

Un fondo de inversión puede ser una forma fantásticamente rentable de ahorrar a largo plazo. Ya sea que esté ahorrando dinero para un día lluvioso, planeando más adelante para su jubilación o tenga en mente el futuro de sus hijos o nietos, su efectivo debería crecer más rápido de lo que lo haría si se mantuviera en una cuenta de ahorros.

Los fondos de inversión ofrecen una manera fácil de invertir en el mercado de valores. El dinero de los ahorradores se agrupa en una cartera de acciones y un administrador de fondos los administra en su nombre. Esto no solo es más barato que administrar su propia cartera de inversiones, sino que también evita a los aficionados las difíciles decisiones de elegir acciones y decidir cuándo comprar y vender.

Los diferentes fondos tendrán diferentes objetivos, alcanzarán diferentes rendimientos y tomarán diferentes niveles de riesgo con el efectivo de sus inversores. Algunos buscarán aumentar el capital de sus inversores, mientras que otros se centrarán más en protegerlo o en generar ingresos. Algunos se centrarán en ciertas empresas o sectores, mientras que otros invierten en regiones específicas.

Para que sea más fácil para los inversores, los fondos se agrupan en sectores según dónde y cómo invierten, y los datos de rendimiento están disponibles en línea. No obstante, la elección del inversor inexperto puede ser abrumadora.

Cualquiera que sea su objetivo de inversión, los Premios Moneywise Fund son un buen lugar para comenzar.

Cubriendo los sectores más populares para los inversores, los premios se basan en el rendimiento agregado durante tres, cinco y siete años. En lugar de destacar el rendimiento flash-in-the-pan, nuestros ganadores y subcampeones han demostrado que pueden ofrecer rendimientos impresionantes de manera consistente.

Reino Unido Todas las empresas

Como su nombre lo indica, este es un sector grande y amplio, los fondos deben invertir el 80% de sus activos en el mercado de valores del Reino Unido y centrarse en el crecimiento del capital de los inversores, pero ahí es donde a menudo terminan sus similitudes. Esta es la razón por la cual los inversores deben investigar y familiarizarse con la estrategia del fondo elegido primero.

Sin embargo, tanto nuestro ganador como nuestro segundo puesto han superado a sus pares en el sector con un enfoque similar.

Lindsell Train UK Equity, que recibe el premio de los ganadores, subió un 42% en tres años, en comparación con un promedio del sector del 16%, mientras que nuestro segundo lugar, TB Evenlode Income, subió un 33% durante el mismo período.

La directora de investigación de Chelsea Financial Services, Juliet Schooling Latter, dice: A ambos fondos les ha ido muy bien durante varios años. Ambos invierten en compañías de calidad, tienen una baja rotación de personal y se han inclinado hacia el dólar más grande o los que ganan en el extranjero. Realmente nos gusta que nuestra única advertencia sea que si hay un acuerdo de Brexit y los aumentos de la libra, podrían sufrir a corto plazo.

Ella agrega: cuando se trata del sector, las acciones del Reino Unido no son amadas en este momento tanto por los inversores del Reino Unido como por los extranjeros. Por lo tanto, tienen mejor valor que otros mercados desarrollados. Si está dispuesto a pasar por el dolor del Brexit, a largo plazo puede ser un buen momento para invertir, pero esté preparado para un viaje lleno de baches.

Ganador:Lindsell Train UK Equity

  • Gerente: Nick Train
  • Cargos en curso: 0,65%
  • Valor de 1,000 invertidos hace cinco años: 1,960 (96%)

Muy elogiado:TB Evenlode Ingresos

Recomendado: Royal London Sustainable Leaders Trust, Slater Recovery, Slater Growth

Ingresos de renta variable del Reino Unido

Los fondos de renta variable invierten en empresas que pagan dividendos confiables a los inversores, lo que los convierte en una opción popular para los inversores retirados que buscan generar ingresos a partir de sus ahorros. Sin embargo, también pueden ser una gran opción para los inversores en crecimiento que reinvierten dividendos para aumentar los rendimientos. Nuevamente, diferentes fondos tendrán diferentes estrategias, algunos (incluido nuestro segundo lugar) también tendrán en cuenta el crecimiento del capital además de los ingresos.

Nuestro fondo ganador este año es Man GLG UK Income Professional, administrado por Henry Dixon, mientras que nuestro segundo lugar es el ganador del año pasado, MI Chelverton, dirigido por David Horner y David Tyler.

Al comentar sobre nuestro ganador, Dzmitry Lipski, analista de inversiones en el inversor interactivo (empresa matriz de Moneywises), dice: El fondo apunta a ingresos por encima del índice FTSE All-Share y cierta apreciación del capital al invertir principalmente en acciones del Reino Unido y compañías que obtienen una parte sustancial de su ingresos en el extranjero. El gerente adopta un enfoque de inversión basado en el valor y se enfoca en el crecimiento de dividendos en lugar del nivel absoluto de rendimiento. Esto ha resultado en una cartera de múltiples tamaños con un sesgo distintivo hacia los pequeños pagadores de dividendos del Reino Unido, pero el administrador también tiene un margen para invertir en un bono de la empresa, en lugar de en su capital, si siente que hay un potencial de ingresos y potencial de ingresos más atractivo .

Sin embargo, si bien el fondo, sin duda, ha funcionado bien, Lipski advierte que los inversores necesitan un apetito por el riesgo.

Como el fondo no posee muchos de los nombres que normalmente pertenecen a fondos más grandes centrados en dividendos, sus rendimientos probablemente serán más volátiles que sus competidores. Se podría ver como complementario a otros fondos más conocidos e indexados.

Al comentar sobre nuestro segundo lugar, la Sra. Schooling Latter agrega: El fondo MI Chelverton también es de capitalización múltiple, pero tiene un sesgo hacia las empresas más pequeñas. El administrador de este fondo ha sido bueno para encontrar productores de dividendos más abajo en el espectro de capitalización de mercado.

Empresas más pequeñas del Reino Unido

Los retornos de las empresas más pequeñas del Reino Unido son indudablemente impresionantes. Durante cinco años, nuestro ganador, TM Cavendish AIM, ha aumentado un 128%, mientras que nuestro subcampeón, Merian UK Smaller Companies Focus, ha aumentado un 119%.

Sin embargo, dado que los fondos se centran en el 10% más pequeño de las empresas por capitalización bursátil, es un sector de alto riesgo, con empresas más propensas a fracasar que las de mayor capitalización mejor establecidas.

Sin embargo, la Sra. Schooling Latter dice que si eres valiente, ahora podría ser un buen momento para invertir. Como las acciones del Reino Unido no son amadas, esto podría ser un punto de entrada decente para las empresas más pequeñas del Reino Unido, especialmente para los inversores a muy largo plazo. Pero nuevamente, es posible que necesiten soportar algunos momentos difíciles en el corto plazo.

Ella ha quedado particularmente impresionada por nuestro ganador, administrado por Paul Mumford, que invierte en el mercado de inversión de Aim o alternativo, un submercado de la Bolsa de Londres que ayuda a las empresas más pequeñas a obtener capital. El Fondo Cavendish ha tenido un alto rendimiento para muchos

años y es un testimonio de las habilidades de selección de valores de los gerentes porque realmente tienes que hacerlo bien en el mercado de AIM.

El índice ha regresado casi a la nada, por lo que su gestión activa ha sido excelente.

Al comentar sobre nuestro segundo lugar (y ganador del último año), la Sra. Schooling Latter agrega: Merian tiene un equipo excepcionalmente bueno de mediana y pequeña capitalización y este fondo también ha sido excelente durante varios años.

El equipo es particularmente bueno para identificar oportunidades de crecimiento temprano que sobreviven y funcionan bien.

Ganador:TM Cavendish AIM

  • Gerentes: Paul Mumford y Nick Burchett
  • Cargo en curso: 0,68%
  • Valor de 1,000 invertidos hace cinco años: 2.150 (115%)

Muy elogiado:Merian Reino Unido Enfoque de pequeñas empresas

Recomendado: TB Amati UK Empresas más pequeñas, LF Gresham House UK Micro Cap, Invesco UK Empresas más pequeñas

Inversión mixta 20-60% Acciones:

Los fondos en este sector son para inversores más cautelosos con su exposición al mercado de valores restringida a entre 20% y 60% del fondo. El resto se invierte en clases de activos de menor riesgo, como intereses fijos (incluidos bonos de deuda pública y bonos corporativos).

Recibiendo el premio por segundo año consecutivo se encuentra Royal London Sustainable Diversified Trust, que como su nombre lo indica, tiene un mandato ético. El Sr. Lipski explica: El fondo, administrado por Mike Fox, es un excelente ejemplo de por qué invertir para bien no da como resultado un rendimiento inferior.

De hecho, el fondo supera de manera consistente el rendimiento promedio de los fondos en el sector de Acciones de 20-60% de Inversión Mixta de Asociaciones de Inversión. Actualmente ocupa el primer lugar en rendimiento acumulativo durante uno y tres años y el segundo en cinco años.

Él continúa: la política de inversión de fondos prohíbe la inversión en compañías que causan daños ambientales significativos y aquellas que derivan una proporción importante de negocios de países donde los derechos humanos son ignorados, o están involucrados en la producción de tabaco, aplicaciones militares y productos probados en animales, entre otras prácticas comúnmente consideradas poco éticas.

En segundo lugar está AXA Global Distribution. Al comentar sobre el fondo, el Sr. Lowcock dice: Este fondo invierte en un equilibrio de acciones y bonos a nivel mundial. Los gerentes se centran en los principales países desarrollados y, por lo general, tienen alrededor del 50-60% en acciones y el resto en bonos indexados y efectivo.

Utilizan un modelo interno de selección de acciones, que considera los datos financieros de las empresas que seleccionan aquellas que parecen atractivas en relación con sus pares de la industria.

Ganador:Royal London Sustainable Diversified Trust

  • Gerente: Mike Fox
  • Cargo en curso: 0.7%
  • Valor de 1,000 invertidos hace cinco años:1,590 (59%)

Muy elogiado: Distribución global de AXA

Recomendado: Invesco European High Income, M&G Episode Income

Inversión mixta 40-85% Acciones:

Dirigirse a los inversores con un mayor apetito por el riesgo es nuestra segunda categoría de activos mixtos. Esta vez, la exposición al mercado de valores se limita a un mínimo del 40% y un máximo del 85%.

Por cuarto año consecutivo, nuestro ganador es el Royal London Sustainable World Trust.

Lowcock dice: Este fondo está expuesto principalmente a acciones globales, con algunos bonos, y busca crecer a través de un enfoque de sostenibilidad que se ha empleado de manera disciplinada a lo largo del tiempo.

El fondo está gestionado conjuntamente; Mike Fox, que busca empresas que brinden un beneficio neto a la sociedad en términos de los productos y servicios que brindan o que muestren liderazgo en la gestión ambiental, social y de gobierno en el lado de la renta variable; mientras que Richard Nelson busca características similares en los bonos. También se asegura de que los bonos garantizados constituyan el núcleo de la cartera y luego los complementa con emisores que actualmente están en desuso pero donde puede ver oportunidades claras para una revaluación.

Nuestro segundo puesto es Liontrust Sustainable Future Managed. La Sra. Schooling Latter dice: El fondo está dirigido por el ex equipo de Alliance Trust, que también tiene mucha experiencia. Ha tenido un desempeño consistentemente fuerte en el sector. (Liontrust adquirió Alliance Trust Investments en 2017).

Ganador: Royal London Sustainable World *

  • Gerentes: Mike Fox y Richard Nelson
  • Cargo en curso: 0,77%
  • Valor de 1,000 invertidos hace cinco años: 1,890 (89%)

Muy elogiado:Liontrust futuro sostenible gestionado

Recomendado: Baillie Gifford Gestionado, Janus Henderson Institucional Responsable Global Gestionado

Bonos Estratégicos

Los fondos de bonos estratégicos ofrecen a los administradores más flexibilidad en cuanto a dónde invierten que los fondos de bonos corporativos convencionales. Esto les da un mayor potencial para generar rendimiento en mercados desafiantes; La desventaja es que pueden tener un mayor riesgo como resultado.

Nuestro ganador por segundo año consecutivo es Royal London Sterling Extra Yield Bond. Aunque el fondo es de mayor riesgo, su rendimiento ha sido consistentemente impresionante.

La Sra. Schooling Latter es una gran fanática. El fondo Royal London ha tenido rendimientos ajustados al riesgo extremadamente buenos y calificamos mucho al equipo que lo respalda. Han demostrado ser particularmente expertos en invertir en bonos no calificados, un área que otros evitan. Pero, como dicen, muchos simplemente no tienen calificación porque la compañía no ha pagado a una agencia para que los califique, no son necesariamente más riesgosos. Por lo tanto, los investigan a fondo y han podido seleccionar algunos enlaces excelentes.

El galardón finalista es Man GLG Strategic Bond. Charles Younes, gerente de investigación de Financial Express, dice: Craig Veysey en Man GLG Strategic Bond ha realizado una transición exitosa de su fondo de bonos estratégicos de Sanlam a Man GLG, que adquirió la cartera en octubre de 2018. Durante esa transición, el proceso se mantuvo intacto con Veysey beneficiándose de un mayor apoyo cuantitativo y de análisis crediticio. La asignación estratégica de activos de los fondos explica mejor el sólido desempeño de los fondos este año.

Global

Este sector tiene como objetivo dar a los inversores acceso a las acciones que cotizan en los mercados bursátiles de todo el mundo, explica Patrick Connolly, planificador financiero contratado en IFA Chase De Vere. Significa que pueden obtener un buen nivel de diversificación en un solo fondo. Sin embargo, es un sector muy grande, con 321 fondos, y pueden diferir enormemente en términos de dónde y cómo invierten y el nivel de riesgo que corren. Algunos se centran en regiones geográficas específicas, algunos invierten en fondos pasivos, algunos adoptan un enfoque ético y otros se centran en áreas específicas como la energía, la salud o la infraestructura.

Nuestro ganador, Lindsell Train Global Equity, es un fondo enfocado con un número limitado de participaciones y baja rotación. El Sr. Connolly dice: Este fondo tiene un equipo directivo experimentado y exitoso que incluye a los fundadores de las firmas Michael Lindsell y Nick Train. Invierte en una cartera concentrada de compañías excepcionales, enfocándose en negocios con modelos comerciales sostenibles, durabilidad a largo plazo, generación de ganancias y marcas establecidas. Le ha ido muy bien en los mercados de valores en alza, pero el enfoque de inversión también debería proporcionar cierta protección en tiempos más difíciles.

Nuestro segundo puesto es Fundsmith Equity. El administrador del fondo, Terry Smith, solo invierte en grandes empresas de buena calidad que tienen ganancias repetibles, no paga de más y luego no hace nada. No trata de cronometrar los mercados, comerciar con frecuencia o entrar en pánico, y hay muchos sectores que evita por completo, explica Connolly. Prefiere las empresas internacionales y los líderes del mercado, que buscan comprar empresas que sean las ganadoras de hoy en lugar de las de mañana. El resultado es un fondo que ha sido increíblemente exitoso.

Ganador:Lindsell Train Global Equity *

  • Gerente: Michael Lindsell y Nick Train
  • Cargo en curso: 0.5%
  • Valor de 1,000 invertidos hace cinco años:2,630 (163%)

Muy elogiado:Fundsmith Equity *

Recomendado: Baillie Gifford Global Discovery, T Rowe Price Global Focused Growth Equity, Morgan Stanley Global Brands Inst

Mercados emergentes mundiales

Este sector cubre los mercados emergentes donde quiera que se encuentren en el mundo e incluye fondos que se dirigen a un país o área, así como fondos globales más amplios de mercados emergentes, dice Adrian Lowcock, jefe de inversiones personales de Willis Owen. Los fondos de empresas de gran capitalización también se comparan con los fondos de empresas más pequeñas. Esto significa que, aunque los mercados emergentes son riesgosos, existe una diferencia de riesgo incluso dentro del sector.

Demostrando su experiencia en esta área, dos fondos de Baillie Gifford toman el puesto ganador y segundo por segundo año consecutivo.

Al comentar sobre nuestro ganador, Crecimiento de mercados emergentes de Baillie Gifford, Lowcock dice: El fondo invierte en mercados emergentes en todo el mundo y en cualquier sector económico dentro de cada uno de estos mercados. El enfoque principal es Europa del Este, América Latina y la región de Asia Pacífico. El enfoque se basa en el equipo, con un subgerente responsable de la selección de valores en cada área. Las acciones se seleccionan de abajo hacia arriba, seleccionando compañías que registrarán un crecimiento superior a la media en las ganancias a mediano y largo plazo.

De nuestro segundo lugar, Baillie Gifford Emerging Markets Leading Companies, Ryan Hughes, director

de carteras activas en AJ Bell, dice: Hay poco para elegir entre este fondo y el ganador, ya que son administrados por el mismo equipo con una estrategia casi idéntica.

La diferencia clave es que este fondo está un poco más concentrado y más enfocado hacia compañías más grandes.

Asia Pacífico excluido Japón

Los fondos en este sector pueden invertir en una variedad de economías de países desarrollados como Singapur, Hong Kong, así como en economías más emergentes como China, India, Tailandia, Malasia y Filipinas.

El Sr. Connolly dice: Asia Pacífico tiene un gran potencial de crecimiento a largo plazo. El sector se beneficia del fuerte crecimiento global con altos niveles de exportaciones, y la demografía es positiva con una clase media emergente, lo que significa que en el futuro debería haber una menor dependencia a largo plazo de los mercados extranjeros.

Agrega: Asia tiende a funcionar bien cuando China, que es la potencia económica de la región, lo hace bien. Sin embargo, la región puede sufrir riesgos geopolíticos, y una escalada de la guerra comercial entre Estados Unidos y China sería una mala noticia. Los inversores también deben tener cuidado con su asignación a Asia Pacífico si también mantienen inversiones en mercados emergentes, especialmente con China como dominante en ambos sectores.

Nuestro ganador es JPM Asia Growth. El fondo JPM Asia Growth ha tenido un gran desempeño desde que los gerentes Mark Davids y Joanna Kwok tomaron el control en 2015, ya que su enfoque en empresas de crecimiento de alta calidad ha sido ampliamente recompensado, explica el Sr. Hughes. El fondo está bastante concentrado con grandes posiciones en algunas de las compañías más grandes de Asias, como Samsung y Alibaba, mientras que hay grandes sobreponderaciones de países en India e Indonesia.

En segundo lugar está Fidelity Emerging Asia. Hughes dice: El fondo Fidelity Emerging Asia es un fondo pequeño pero tiene un gran pedigrí con un sólido equipo que respalda al administrador de fondos Dhananjay Phadnis. El fondo se complace en apartar la vista del índice con posiciones en empresas que no forman parte del índice de referencia junto con algunos nombres más conocidos y conocidos. Con importantes recursos en la región, el equipo asiático de Fidelity es uno de los más fuertes.

Ganador: JPM Asia Growth

  • Gerentes: Mark Davids y Joanna Kwok
  • Cargo en curso: 0.9%
  • Valor de 1,000 invertidos hace cinco años: 2,010 (101%)

Muy elogiado:Fidelity Asia emergente

Recomendado: Fidelity Asia, Fidelity Asia Pacific Opportunities

Europa

Europa se enfrenta a muchos desafíos, incluida la retirada del Reino Unido de la UE y el lento crecimiento económico, dice Connolly. También puede haber más agitación política si los partidos nacionalistas ganan fuerza, y el Banco Central Europeo no ha logrado resolver todos los problemas económicos en la zona euro.

Sin embargo, Europa tiene muchas empresas de buena calidad, que obtienen alrededor del 50% de sus ingresos de fuera de la zona euro, por lo que si bien la fortuna de las economías europeas es importante, algunas empresas aún pueden hacerlo bien, incluso si Europa en su conjunto no lo hace.

Nuestro ganador este año es Júpiter europeo. El Sr. Connolly dice: El anterior administrador de fondos Alexander Darwall dirigió este fondo desde 2001 hasta septiembre de 2019 y acumuló un impresionante historial a largo plazo. Su partida ha llevado a algunos inversores a retirarse, aunque sus reemplazos, Mark Heslop y Mark Nichols, que se unieron desde Threadneedle, son alternativas creíbles y traen consigo experiencia en la gestión de acciones europeas de empresas principales y pequeñas. Si bien el fondo se administrará de manera diferente en el futuro, aún debe tener buenas perspectivas a largo plazo.

En segundo lugar está BlackRock European Dynamic. El fondo ha tenido un rendimiento constante con Alister Hibbert al timón durante más de una década, dice el Sr. Hughes. Hibbert opera sin restricciones con una cartera bastante concentrada y actualmente tiene una gran asignación a las empresas más grandes en el índice de referencia, aunque esto puede cambiar.

Ganador: Júpiter europeo

  • Gerentes:Mark Heslop y Mark Nichols
  • Cargo en curso: 1,02%
  • Valor de 1,000 invertidos hace cinco años: 2,070 (107%)

Muy elogiado: BlackRock European Dynamic

Recomendado: BlackRock Continental European, Fidelity European,T Rowe Precio Renta variable europea continental

Norteamérica

El mercado estadounidense es demasiado grande e importante como para ignorarlo, por lo que la mayoría de los inversores deberían tener cierta exposición, dice el Sr. Connolly. Tiene el mercado de valores y la economía más grandes del mundo y es el hogar de muchas de las compañías más exitosas e innovadoras, incluidas Apple, Microsoft y Amazon. Las acciones de los Estados Unidos han tenido un desempeño realmente bueno durante la última década, pero existen riesgos que incluyen una posible escalada de la guerra comercial con China, preocupaciones sobre una posible recesión de los Estados Unidos y quién sabe qué hará Donald Trump a continuación.

Los fondos de T Rowe Price toman la posición ganadora y subcampeona. Aunque no es un nombre familiar en el Reino Unido, Hughes señala que, de hecho, es uno de los gestores de fondos más grandes del mundo, con más de 1 billón de efectivo de inversores.

Nuestro ganador es el T Rowe Price US Large Cap Growth Equity.

El Sr. Connolly dice: Este fondo se administra desde Baltimore y se beneficia de enormes recursos de inversión, con T Rowe Price con 70 analistas de capital de los EE. UU. Solo en Baltimore. Como son grandes inversores, a menudo siendo uno de los mayores tenedores de acciones individuales, tienen un gran acceso a las empresas, lo que les ayuda a tomar decisiones informadas, y esto ha resultado en un sólido historial de rendimiento.

Por segundo año consecutivo, T Rowe Price US Blue Chip Equity es segundo. Lowcock dice: Larry Puglia ha estado al frente de este fondo desde el lanzamiento en 1993 y ha generado retornos consistentes a través de varios ciclos de mercado. T Rowe Price es una firma estadounidense de larga data con amplios recursos para la cobertura de los EE. UU., Y Puglia tiene un gran equipo de especialistas del sector para apoyarlo. La estrategia de fondos es centrarse en empresas con perspectivas de crecimiento sostenibles y superiores a la media. La cartera está bien diversificada, con más de 100 participaciones, pero Puglia tomará grandes posiciones individuales en empresas en las que tenga la mayor convicción.

Ganador: T Rowe Price Equidad de crecimiento de gran capitalización de EE. UU.

  • Gerente: Taymour Tamaddon
  • Cargo en curso: 0,57%
  • Valor de 1,000 invertidos hace cinco años: 2,480 (148%)

Muy elogiado:T Rowe Price US Blue Chip Equity

Recomendado: Baillie Gifford American, Franquicia estadounidense Investec, UBS US Growth

Ético

La inversión ética se ha vuelto enormemente importante en los últimos años y la aparición de varios fondos éticos en estos premios fuera de esta categoría es una prueba de que no es necesario comprometer los rendimientos.

Sin embargo, es una categoría diversa, que incluye tanto fondos éticos tradicionales como aquellos con un enfoque en el medio ambiente y la sostenibilidad. Como dice el Sr. Lowcock: Hay varias formas de abordar la inversión de manera ética y lo que es ético es diferente para cada uno de nosotros. Es poco probable que encuentre un fondo que coincida perfectamente con sus puntos de vista, por lo que se trata de hacer su investigación y decidir qué enfoque tomar. ¿Desea evitar compañías poco éticas o invertir para un cambio positivo?

Nuestros ganadores se deciden exclusivamente por el rendimiento, por lo que los inversores deberán hacer su investigación completa para verificar si comparten los mismos principios éticos.

Este año, el segundo lugar es Janus Henderson, el segundo lugar, Equidad Sostenible Global. El Sr. Connolly dice: Este es el fondo ético insignia de Janus Hendersons e invierte en compañías que tienen un impacto social o ambiental positivo. Esto incluye a aquellos que pueden beneficiarse de los desafíos planteados por el cambio climático, el crecimiento de la población, las limitaciones de recursos y el envejecimiento de la población. El administrador del fondo cree que las empresas sostenibles pueden agregar valor real para los accionistas. Su objetivo es superar a los fondos globales no éticos y está haciendo un muy buen trabajo para lograrlo, ya que el fondo es uno de los de mejor desempeño en su sector.

Nuestro segundo lugar es el ganador del año pasado. BMO Equidad Global Responsable. Al comentar sobre el fondo, el Sr. Hughes dice: El fondo se basa en una larga historia de inversión de esta manera. El administrador del fondo, Jamie Jenkins, busca evitar que las compañías hagan daño al mundo mientras busca a aquellas que hacen una contribución positiva. El fondo invierte a nivel mundial y tiene casi el 60% en los EE. UU. En compañías conocidas como Apple y Mastercard.

Metodología Para calcular nuestros fondos ganadores, utilizamos los datos proporcionados por Financial Express. Tomamos los 20 fondos principales durante tres años de una gama de sectores populares y luego agregamos su desempeño durante tres, cinco y siete años. Descartamos fondos con cargos más altos, y el equipo editorial de Moneywise tomó las decisiones finales.