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Por qué la planificación financiera y familiar debe ir de la mano

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Se dice que nunca conoces la verdadera felicidad si no eres padre. Una de las experiencias más bellas de la vida es tener tu paquete de alegría por primera vez en tus manos. Es una experiencia que la mayoría de nosotros anhelamos, que se convierte en lo más destacado de nuestras vidas. Sin embargo, el nacimiento de su hijo es un compromiso aún mayor que el matrimonio y es la inversión más valiosa que puede hacer.

En una ciudad como Singapur, la supervivencia de las especies humanas depende tanto de la planificación financiera como de la planificación familiar. Acelerar el nacimiento de esa pequeña y linda máquina de caca con la que siempre soñaste puede generar muchas responsabilidades financieras que podrían ser mucho más difíciles de limpiar. Desde pañales hasta guarderías, y desde juguetes hasta ropa pequeña, los bebés toman gran parte de sus finanzas, una parte aparentemente inofensiva a la vez a largo plazo.

Para aquellos de ustedes que ya tienen un bebé, pueden relacionarse con esto y para aquellos que aún no han experimentado esta dicha, aquí hay algunos consejos que pueden salvarles la vida.

  1. Empleo asegurado

Esto es lo más obvio. Es sentido común realmente. Mucha gente hace trabajos ocasionales y sus ingresos fluctúan cada mes. Eso podría ser genial cuando eres un joven soltero, pero cuando tienes un bebé que depende completamente de ti, no es la mejor opción.

Tener un bebé es caro; por lo tanto, se recomienda un ingreso estable para satisfacer las necesidades básicas de alimentos, ropa y vivienda, y lo que es más importante para los gastos médicos del niño. Por lo tanto, antes de tener un bebé, al menos uno de los padres debe tener un trabajo estable en el que apoyarse.

  1. Limpie su pizarra de deuda

Un bebé llega a este mundo con muchos gastos. En realidad, incluso cuando el bebé aún no ha nacido, comienzan sus gastos. Por lo tanto, si comienza a saldar sus deudas, especialmente las más altas, sería genial porque una vez que llegue el bebé; siempre tendrá que estar preparado para gastos imprevistos.

Si tiene un saldo de tarjeta de crédito de S $ 5000 al 15%, podría estar gastando hasta S $ 790 en pagos de intereses durante un año y 11 meses, si solo está pagando el pago mínimo del 5%. Si elige pagar S $ 500 al mes, aún le tomará 11 meses y S $ 375 en intereses para cancelar su deuda de tarjeta de crédito. Cuanto antes salde la deuda de su tarjeta de crédito, más pronto podrá comenzar a ahorrar dinero real.

  1. Mejora tu presupuesto de vida

Si ya tiene un presupuesto, todo lo que necesita hacer es ajustarlo de acuerdo con los requisitos del niño. Si no lo hace, no importa, este es un buen momento para hacer uno.

Es necesario incluir las cosas que requiere el pequeño en el presupuesto, como alimentos, fórmula para bebés, pañales, gastos de cuidado de niños y costos médicos.

Es posible que esté haciendo algunos gastos innecesarios (no, una mesa de billar no es imprescindible) que tendrá que eliminar por completo para poder tomar decisiones más pragmáticas con sus ahorros.

  1. Obtenga cobertura de seguro adicional

Si ya tiene cobertura de seguro, deberá actualizarla y extenderla para incluir a su hijo. Si no lo hace, este es el momento perfecto para obtener uno. Es extremadamente importante obtener cobertura de seguro de vida no solo para la fuente principal del generador de ingresos, sino también para los padres y el niño.

Dios no lo quiera, si algo te sucede, debes asegurarte de que tu familia pueda sobrevivir incluso mucho después de que te hayas ido.

  1. Establecer un fondo de emergencia

El sonido de una emergencia puede ser un poco desalentador porque ya está pasando por muchos gastos para el bebé y también por sus deudas y todo, pero no tener una emergencia, lo pondrá en gran riesgo.

Entonces, tan pronto como decida tener un bebé, comience a trabajar también en un fondo de emergencia, entre otras cosas. Ponga el fondo acumulado en una cuenta de ahorro de alto interés o incluso en una cuenta de depósito fijo.

  1. Establecer un fondo de educación universitaria

Con una inflación promedio del 5% en las tarifas de educación, la educación terciaria se ha vuelto tan costosa ahora, que inevitablemente aumentará a una cantidad exorbitante cuando su hijo cumpla 18 años. Cuando haya dado a luz, pagar por su educación es un hecho. Si incluso puede financiar el 30% -50% de su educación universitaria, podría estar ahorrándolos de toda una condena de por vida debido a la deuda de préstamos universitarios.

Cuanto antes comience a ahorrar para su educación superior, mejor será idealmente tan pronto como decida tener un bebé para que no tenga que pasar por mucha presión financiera más adelante.

Vivimos en un mundo muy caro hoy y criar a un niño no es un juego de niños. Por lo tanto, teniendo en cuenta el aspecto financiero de criar a un niño y cuidarlo, se gana la mitad de la batalla.

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