Saltar al contenido

Movimiento porcentual diario promedio del mercado de valores: rendimientos de volatilidad de S&P

Con el temor de una recesión en el horizonte gracias a una curva de rendimiento invertida, el mercado de valores ha comenzado a venderse. Debido a la psicología del inversor, el S&P 500 generalmente sube como una escalera mecánica y baja como un elevador.

Si somos inversores a largo plazo, es una buena idea comprender cuánto se mueve el mercado de valores por día en promedio. Cuando aumente la volatilidad del mercado de valores, nos sentiremos más tranquilos y reduciremos nuestras posibilidades de hacer algo irracional.

A continuación se muestra un gráfico fantástico que muestra el movimiento porcentual diario del S&P 500 en los últimos 10 años. Cada punto representa un día.

Volatilidad histórica del mercado de valores durante 10 años

Como puede ver en el gráfico, la mayoría de las veces, el S&P 500 se mueve entre -1% y + 1% por día. Por lo tanto, si usted es un inversor a largo plazo en la fase de acumulación de capital, debería considerar comprar más de su cadencia de inversión normal cuando el S&P 500 baje más del 1%.

Si está en modo de preservación de capital, podría considerar vender parte de su posición en el índice S&P 500 cuando el S&P 500 sube más del 1%.

Por supuesto, nadie sabe el futuro. Es poco probable que intente vencer al S&P 500 a largo plazo a través del tiempo del mercado.

Sin embargo, no estamos tratando de superar el S&P 500. Lo que estamos tratando de hacer es descubrir cómo invertir mejor nuestro flujo de efectivo, o inyecciones de efectivo más grandes de lo normal, durante la fase de acumulación de capital y viceversa.

Aquí hay otro gráfico de porcentaje de cambio diario promedio histórico para una buena medida.

Movimiento porcentual diario promedio del mercado de valores

Rendimiento anterior de los mercados bajistas

Hemos tenido 11 mercados bajistas desde 1929. Un mercado bajista se define como una liquidación del 20% o más. Veamos qué sucedió durante los tres mercados bajistas más recientes para ver qué es posible.

Agosto de 1987 a diciembre de 1987

El 19 de octubre de 1987, el Dow cayó un 22,6 por ciento, el peor día desde el pánico de 1914. A principios de diciembre, el mercado había tocado fondo y había comenzado una nueva corrida de toros. De agosto a diciembre el S&P 500 perdió 33.5 por ciento. Afortunadamente, este mercado bajista solo duró tres meses.

Marzo de 2000 a octubre de 2002

La burbuja de NASDAQ estalló el 11 de marzo de 2000. Recuerdo estar sentado en el piso de operaciones viendo todas mis acciones B2B e Internet comenzar a caer en picado un 10% o más sin ninguna razón. Durante los siguientes nueve meses, el NASDAQ disminuyó en un 50 por ciento y finalmente renuncié esperando que la manía de las puntocom volviera. El S&P 500 pasó de un máximo de 1,527 a un mínimo de 777 para una disminución del 49 por ciento más de 30 meses

Octubre de 2007 a marzo de 2009

El colapso de la vivienda fue el colapso más brutal para la mayoría de los estadounidenses vivos hoy. No solo se aplastó el mercado inmobiliario, el S&P 500 disminuyó de un máximo de 1,565 el 9 de octubre de 2007 a un mínimo de 682 el 5 de marzo de 2009, un descenso del 56.4 por ciento. El mercado bajista duró 17 meses, que en ese momento, se sintió mucho más tiempo.

Según estos tres últimos mercados bajistas, no debería sorprendernos ver otra disminución del 30% – 55% durante un período de 3 a 30 meses. Por lo tanto, si está en la fase de acumulación de capital y es bajista, es posible que desee comenzar a ingresar solo después de una disminución del 2% o 3% en lugar de solo una disminución del 1%.

Rendimiento histórico del S&P 500

Encuentre su propia metodología de inversión

Personalmente, me gusta invertir en múltiples tramos con cada cantidad adicional de capital destinada a una inversión. Me hace sentir mejor arriesgar mi dinero ganado con esfuerzo porque extiendo mis posibilidades de comprar en la parte superior.

Sentirse mejor puede sonar trivial, pero Si no se siente bien con su metodología de inversión, es probable que invierta menos o nunca invierta. En un horizonte temporal de 5, 10, más de 20 años, su falta de inversión podría dejarlo muy por detrás de la clase de inversión. Entonces puede enojarse y culpar al mundo por todos sus problemas financieros.

Aquí hay un ejemplo de inversión en múltiples tramos. Cada año, mi esposa destina $ 15,000 al plan 529 de nuestro hijo. Actualmente, $ 15,000 es el monto máximo de exclusión de obsequios para 2019 sin tener que presentar una declaración de impuestos sobre obsequios. Ya no puedo contribuir a su plan 529 porque lo superfundé en 2017 con cinco años de contribuciones.

Decidimos dividir sus $ 15,000 en tres tramos de $ 5,000 cada uno. Invertimos $ 5,000 a principios de enero y otros $ 5,000 a fines de enero porque sentimos que la liquidación de ~ 17.5% en el 4T2018 brindó una oportunidad de compra. Detuvimos la contribución de los $ 5,000 restantes porque el mercado siguió avanzando más alto.

Con el S&P 500 caído ~ 6% desde su máximo al 15 de agosto, pronto enviaremos los $ 5,000 restantes. Podríamos decidir enviar $ 2,500 ahora y luego esperar para ver si el mercado continúa vendiéndose. De cualquier manera, los $ 15,000 se desplegarán este año porque otros $ 15,000 estarán listos para el próximo año.

El resultado final de invertir todos los $ 15,000 en enero frente a dividir los $ 15,000 en tres o cuatro tramos a lo largo del año probablemente saldrá a la luz. Sin embargo, el punto importante es que nuestra metodología de inversión nos mantiene desplegando capital en lugar de gastar los $ 15,000 en algo frívolo.

Tenemos un horizonte temporal de inversión de 18 a 22 años para el plan 529 de nuestro hijo. Como resultado, para su plan, estamos en la fase de acumulación de capital. Podemos permitirnos montar un mercado bajista de 2-3 años.

Encuentra tu zona de confort

¿Cuánto se mueve el mercado de valores en promedio al día?

En 2012, acababa de dejar mi trabajo diario de 11 años. Ese mes de junio recibí una indemnización total de seis cifras y estaba pensando en acumularla. Cuando pasas de tener un ingreso saludable cada año a de repente nada, es difícil tener el coraje de invertir tu valioso efectivo en un activo de riesgo.

A pesar de mi miedo, sentí que lo peor había pasado. También sentí que mi cheque de indemnización era como ganar la lotería. Casi no lo recibí porque accidentalmente envié un correo electrónico antiguo y confidencial a mi dirección de correo electrónico personal cuando estaba limpiando todas mis cosas. Afortunadamente, mi antigua empresa reconoció que lo hice por error.

Para superar mi miedo a invertir, hablé con mi banquero personal para ver si había algún tipo de instrumento que proporcionara protección a la baja a cambio de renunciar a una ventaja. Resulta que hubo.

Terminé invirtiendo todo mi cheque de indemnización de seis cifras en una nota estructurada del Promedio Industrial Dow Jones que proporcionaba una participación al 100% al alza y una protección del principal del 100% a cambio de recibir solo un rendimiento de dividendo de 0.5% en lugar de un rendimiento de dividendo de ~ 2% en el hora.

Sin la protección del 100% del capital, no habría tenido el coraje de invertir ni siquiera el 25% del cheque de indemnización de seis cifras por mucho tiempo en el S&P 500. Probablemente habría comprado un CD con un 3,5%.

A continuación se muestra un ejemplo gráfico de una nota estructurada que proporciona al menos un 15% de rendimiento en dos años, siempre que el S&P 500 no baje más del 30%. Si el S&P 500 ha caído más del 30%, usted participa en la baja total. Para la protección a la baja del 30%, debe renunciar a cobrar todos los dividendos.

Nota estructurada

Hoy, mi cartera es defensiva porque tengo miedo de perder mis ganancias. Todo lo ganado después de 2012 se siente como dinero divertido porque dejé el trabajo con suficiente. Ahora tengo dos personas que cuidar y tal vez aún más. La regla # 1 después de alcanzar la independencia financiera es nunca perder dinero.

Encuentre una metodología de inversión que lo haga lo suficientemente cómodo como para invertir constantemente a largo plazo. Asegúrese de tener también un propósito específico para cada una de sus carteras de inversión.

La volatilidad del mercado de valores es parte de la inversión

Mientras arriesguemos nuestro dinero en acciones, siempre estaremos sujetos a volatilidad. Debemos aceptar este hecho.

Desde 1950, el S&P 500 ha visto una reducción dentro del año del 5% o peor en más del ~ 90% de los años. ~ 40% de los años, el S&P 500 ha caído 5% a 10% dentro del año. ~ 38% de los años, el S&P 500 ha caído 10% a 20% dentro del año. ~ 16% de los años, el S&P 500 ha caído más del 20% dentro del año.

S&P 500 retornos anuales históricos

Se necesita una gran cantidad de disciplina para prestar siempre atención a su flujo de caja y luego tener la confianza para invertirlo en el mercado de valores. Como resultado, la mayoría de las personas no invierten regularmente.

Según mi experiencia, la mejor metodología de inversión es invertir automáticamente una cierta cantidad cada mes y luego invertir más durante grandes ventas. Para sus cuentas de jubilación como su 401 (k), su compañía debe proporcionar una opción para hacer contribuciones automáticas.

Para sus cuentas de inversión después de impuestos, la forma más fácil de invertir es recurriendo a un administrador de patrimonio digital de bajo costo como Betterment que invierte automáticamente su dinero en una cartera apropiada para el riesgo. Vincula tu cuenta corriente para contribuir automáticamente con un monto establecido para que no tengas que pensarlo.

Predecir el rendimiento a corto plazo es casi imposible. Sin embargo, a largo plazo, hay muchas posibilidades de que todo salga bien.

Lectores, ¿tienen una metodología de inversión que hayan desarrollado que les permita invertir constantemente a largo plazo? ¿Cómo superar el miedo a invertir?

Artículos Relacionados:

Cómo ganar dinero durante la próxima recesión

Por qué los bienes raíces siempre serán más deseables que las acciones

Los beneficios de poseer acciones sobre bienes inmuebles para ciertos inversores

Califica este Articulo!