Saltar al contenido

Los parlamentarios piden a los bancos que reembolsen los fraudes por pagos forzados retrospectivamente a 2016

Los parlamentarios han dicho a los bancos que, a menos que introduzcan ciertas medidas de fraude para marzo de 2020, los reguladores deberían considerar sancionarlos.

El Comité de Selección del Tesoro dice que los bancos también deberían considerar reembolsar a las víctimas del fraude de pago forzado (APP) autorizado para ayudar a abordar el grave y creciente problema de la delincuencia económica en el Reino Unido.

En el primer semestre de este año, se robaron 616 millones de clientes de bancos del Reino Unido, según UK Finance.

De esto, se perdió un total de 207.5 millones debido a estafas de APP, donde las personas son engañadas para autorizar un pago en otra cuenta.

El 28 de mayo se introdujo un nuevo código voluntario de la industria que ofrece protección a los consumidores contra el fraude de aplicaciones.

Los clientes de los bancos que se hayan inscrito en el código recibirán un reembolso por sus pérdidas siempre que hayan tenido un cuidado razonable.

Los bancos que se han suscrito al código voluntario incluyen Barclays, HSBC, Lloyds Banking Group, Metro Bank, Nationwide, Royal Bank of Scotland, NatWest y Santander.

Los parlamentarios ahora piden que sea obligatorio, con un reembolso retroactivo de los clientes hasta 2016.

Con las transferencias de dinero pasando tan rápido, los clientes de los bancos tienen poco tiempo para saber si se ha producido un fraude, según el informe de los comités.

Recomienda un retraso de 24 horas en todos los pagos iniciales entre cuentas para dar tiempo a los consumidores a considerar si están siendo estafados.

A partir del próximo año, los bancos tendrán que alertar a los clientes si transfieren dinero a una nueva cuenta y el nombre no coincide como parte del nuevo esquema de Confirmación de Beneficiario.

"Si la fecha de implementación de marzo de 2020 comienza a parecer dudosa, los reguladores deberían considerar la posibilidad de introducir sanciones, como multas, a las empresas que no hayan cumplido el plazo", dice el informe.

Actualmente, cuando envía un pago electrónico, ingresa el nombre, el código de clasificación y el número de cuenta. Sin embargo, el nombre de la cuenta no está marcado.

Los estafadores se están volviendo cada vez más sofisticados y están usando esto para engañar a las personas para que envíen dinero a la cuenta incorrecta.

Según el nuevo esquema, los bancos podrán verificar el nombre en la cuenta de la persona u organización que está pagando al configurar un nuevo pago o modificar uno existente.

Luego recibirá una alerta si el nombre no coincide con la cuenta.

El diputado Rushanara Ali, líder de la investigación de los Comités del Tesoro, dice: Con las estafas cada vez más sofisticadas, está claro que el crimen económico es un problema grave y creciente en el Reino Unido.

El informe de los Comités del Tesoro examina la escala del delito económico que enfrentan los consumidores, las formas en que las empresas financieras están combatiendo el delito económico, cómo se investiga el delito económico y los derechos y responsabilidades de los consumidores.

El director ejecutivo de Finanzas del Reino Unido, Stephen Jones, dice: Invertir millones en sistemas de seguridad para defender a los clientes, apoyar a las fuerzas del orden público en la interrupción de los delincuentes y ayudar a los clientes a protegerse de las estafas son prioridades fundamentales para la industria financiera.

Agradecemos las recomendaciones de los comités de que las cuestiones de responsabilidad y reembolso deben abordarse mejor mediante nuevas leyes en lugar de solo un código voluntario, y la recomendación de que terceros sean responsables de los costos asociados a los servicios financieros cuando son responsables de las violaciones de datos que aumentar el riesgo de estafas de pago.

Califica este Articulo!