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Los mejores analizadores de cartera

¿Alguna vez ha querido ver todas sus carteras de inversión en un solo lugar y ver si está tomando las decisiones correctas?

Si tiene todas sus tenencias en una correduría, no es demasiado difícil. Si tiene varias, como muchas personas, puede ser un poco más complicado.

Y no es que mover fondos y acciones sea fácil (o barato, ¡esas tarifas de transferencia de ACAT pueden ser costosas!), Por lo que moverlas todas a un solo lugar no siempre es factible. (si puede, simplificar sus finanzas nunca es una mala elección)

¿Qué sucede si le digo que hay herramientas que pueden analizar sus diversas tenencias para comprender mejor cómo está configurado? Si tal vez está sobreexpuesta en algunas áreas o subexpuesta en otras?

Existen. Y muchos son gratis.

Aquí están los mejores:

Portfolio Visualizer

Portfolio Visualizer es el más técnico de los analizadores de cartera en esta revisión. Puede ser un poco intimidante, dado lo mucho que puede hacer, pero piense que es menos como una caja de herramientas y más como toda la ferretería. Puede elegir y elegir lo que desea usar.

Este analizador puede proporcionarle una agregación de su cartera, pero también tiene una lista exhaustiva de herramientas importantes, como análisis de factores, asignaciones adaptativas e incluso la capacidad de crear una cartera de impulso. Si va a la página de inicio, puede parecer un diccionario de términos financieros complejos, pero no tiene que usarlos todos de inmediato.

Una de las mayores ventajas que ofrece es la capacidad de realizar una prueba de portafolios. Puede ejecutar tres asignaciones de activos separadas a la vez, lo que hace que sea mucho más fácil encontrar cuál funcionará mejor para usted. Ofrecen asignaciones de backtesting desde 1972 (aunque el analizador solo parece remontarse a 1995).

Las herramientas disponibles incluyen simulaciones de Monte Carlo, análisis de factores, análisis de activos y varios modelos de temporización. También proporcionan una herramienta de optimización de cartera muy detallada que utiliza estrategias de optimización de diferencias.

La plataforma también realiza análisis de casi todas las seguridades y todas las clases de activos que existen. Eso incluye al menos 11 clases de activos bursátiles estadounidenses, siete clases de acciones extranjeras más de una docena de clases de renta fija, tanto nacionales como internacionales. Incluso incluye asignaciones alternativas de activos, como fideicomisos de inversión inmobiliaria, oro y otros metales preciosos, y productos básicos. Puede incluir tantas clases de activos como desee en sus asignaciones. Puede ser el mejor analizador para los inversores internacionales, ya que el análisis de acciones extranjeras parece ser un gran complemento para este servicio.

Pros:

  • El sitio es de uso gratuito.
  • Funciona mejor para inversores muy experimentados, que probablemente tengan una comprensión inmediata de los términos y herramientas provistos.
  • La herramienta de optimización de cartera proporciona no menos de ocho estrategias de optimización.
  • El Backtest Portfolio puede analizar el desempeño de tres asignaciones de cartera diferentes a la vez, desde al menos 1995. Incluso puede tener en cuenta los honorarios de los asesores.

Contras:

  • El analizador es pesado en el análisis cuantitativo, lo cual está bien si eso es lo que más le interesa. Pero los nuevos inversores pueden encontrarlo demasiado técnico.
  • De acuerdo con el último punto, las numerosas herramientas analíticas proporcionadas ofrecen muy poca explicación. Se supone que el usuario es un inversor con mucha experiencia.
  • El contacto con el cliente se limita solo al correo electrónico, no se proporciona ningún contacto telefónico.

Capital personal

Personal Capital ofrece una versión gratuita que brinda asistencia básica para la inversión. El servicio está diseñado principalmente para ser un agregador financiero, brindándole una vista a gran altitud de toda su situación financiera. Como parte del servicio, puede descargar automáticamente su cartera de inversiones para ver todas sus tenencias en un solo lugar.

En el frente de la inversión, ofrecen un analizador de tarifas que le muestra el impacto de las tarifas ocultas, aunque solo funciona en su plan de jubilación. Hablando de eso, ofrecen un planificador de jubilación para ayudarlo a mantenerse en el camino para la fecha de jubilación deseada, e incluye proyecciones de ingresos mensuales cuando se jubile.

Pero la estrella del servicio de inversión gratuito de Personal Capital es la herramienta Investment Checkup. Funciona comparando la asignación actual de su cartera con la asignación objetivo para cumplir con sus objetivos financieros. Aunque no hacen ninguna revisión del riesgo en su cartera, hacen sugerencias para lograr niveles comparables de rendimiento mientras reducen el riesgo.

Una de las principales ventajas de Personal Capital es que también tendrá la opción de agregar una administración profesional de sus inversiones a través de su Servicio de administración de patrimonio. La inversión mínima es de $ 100,000, y la comisión de administración anual será del 0,89% para la mayoría de los inversores. El nivel de gestión de la inversión será comparable a los avisos de inversión tradicionales guiados por humanos, pero a una tarifa anual mucho más baja.

Pros:

  • La versión básica es de uso gratuito y ofrece valiosas herramientas de inversión, así como el seguimiento de la inversión.
  • Sirve como un agregador financiero, lo que le permite incluir toda su vida financiera en la plataforma.
  • Obtendrá un análisis de cartera cuando se suscriba por primera vez al servicio.
  • Proporciona un mayor acceso al soporte en vivo que los servicios de la competencia.
  • Ofrece un plan de gestión de patrimonio premium para grandes inversores que prefieren entregar el trabajo a profesionales.

Contras:

  • Si se suscribe al servicio gratuito, se le solicitará el servicio premium de Gestión de patrimonio.
  • El seguimiento y las herramientas de inversión no son tan numerosos o sofisticados como en analizadores de cartera dedicados.

Aprenda más sobre Capital personal

Rayos X de Morningstar

Morningstar X-Ray tiene la ventaja de ser lo que otros servicios usan para hacer muchos de sus análisis e informes. Esto se debe a que Morningstar ha construido una excelente reputación por proporcionar información y calificaciones sobre una amplia gama de inversiones, pero particularmente sobre fondos.

El servicio proporciona una gran cantidad de herramientas de análisis, incluidos, y especialmente, sus evaluadores de acciones y fondos mutuos. Puede usar los filtros para reducir la lista de acciones o fondos que cumplen con los criterios específicos que está buscando. También informan el rendimiento de la seguridad o el fondo en comparación con su índice de referencia relacionado, y analizan las tarifas del fondo, entre muchos otros servicios. También proporciona herramientas para ayudarlo a evaluar su asignación de activos y diversificar adecuadamente su cartera.

Morningstar X-Ray es un servicio premium que normalmente cuesta $ 199 por año. Si desea probarlo, use uno de nuestros enlaces y obtenga una prueba gratuita de 14 días más $ 30 de descuento sobre el precio anual normal. Si te gusta, puedes pagar una suscripción de tres años por solo $ 349, un descuento de $ 100.

Pros:

  • Morningstar es el fuente de información y análisis en la industria de inversión.
  • Tendrá acceso a los tipos de herramientas de inversión que generalmente están disponibles solo para los iniciados.
  • Los anuncios son limitados ya que el servicio principal es una suscripción premium.
  • El servicio premium viene con una garantía de devolución de dinero de 14 días.

Contras:

  • La tarifa anual de $ 199 es el más alto de todos los servicios en esta lista.
  • X-Ray está más orientado al análisis y las herramientas que al seguimiento de la cartera.
  • Existe una versión gratuita, pero parece diseñada principalmente para proporcionar información limitada en un intento de que se registre en el servicio premium.

Obtenga más información sobre Morningstar Premium

Sigfig

SigFig no es un analizador de cartera, sino un servicio de gestión de inversiones comúnmente conocido como robo-asesor. Proporcionarán toda la gestión de la inversión, incluida la reinversión de dividendos, el reequilibrio periódico y las formas de reducir los impuestos de sus actividades de inversión. La cuenta administrada requiere una inversión inicial mínima de $ 2,000 y cobra una tarifa de administración anual de 0.25%. Sin embargo, los primeros $ 10,000 se administran gratis. Eso significa que puede tener una cartera de $ 50,000 completamente administrada por solo $ 100 por año.

Pero SigFig ofrece un servicio gratuito que proporcionará análisis de tarifas de inversión, así como consejos sobre cómo asignar y diversificar mejor su cartera para mejorar los rendimientos. El servicio también está disponible en dispositivos móviles iOS y Android para permitirle realizar un seguimiento de sus inversiones sobre la marcha. Solo está disponible si vincula sus cuentas, no puede ingresar sus tenencias manualmente para usar este servicio.

Pros:

  • Al igual que Personal Capital, SigFig ofrece herramientas de inversión gratuitas y un servicio premium de gestión de inversiones.
  • La tarifa de administración del servicio premium está en el extremo inferior del espectro de robo-advisor, a solo 0.25% por año.
  • Los primeros $ 10,000 en su cuenta administrada son gratis.
  • Tendrá acceso ilimitado a asesores de inversión con la versión premium.

Contras:

  • La versión gratuita tiene capacidades de inversión limitadas.
  • Ni las versiones gratuitas ni las premium ofrecen tipos de herramientas de análisis de cartera proporcionadas por otras plataformas en esta revisión.
  • El análisis de tarifas solo está disponible si vincula sus cuentas, no se admite entrada manual.

Quicken Premier

Quicken Premier tiene la gran ventaja de ser parte de la familia Quicken, que incluye QuickBooks. Agregar una herramienta de análisis de inversión es una extensión lógica. El software no solo le permite realizar un seguimiento del rendimiento de la inversión, sino que también le ofrece consejos de compra / venta, y realiza un seguimiento regular tanto de las ganancias realizadas como de las no realizadas. Y en otra característica que esperaría ver con Quicken, el software también funciona para ayudarlo a minimizar los impuestos generados por sus actividades de inversión.

Quicken Premier ofrece capacidades completas de administración de dinero y está disponible para aplicaciones web y de dispositivos móviles. Al igual que Personal Capital, actúa como un agregador para todas sus cuentas financieras, incluidas las funciones de presupuesto. Incluso proporciona capacidades de pago de facturas, incluidos recordatorios para las próximas fechas de vencimiento.

El programa ofrece una amplia variedad de informes de gestión de inversiones, muchos de los cuales son personalizables. Los informes proporcionan ganancias de capital, tasas de rendimiento y rendimiento frente al mercado. También tendrá acceso a la herramienta de rayos X de Morningstar Portfolio.

En el frente fiscal, el software hará un seguimiento tanto de la base de costos como de las ganancias de capital estimadas. Luego obtendrá informes completos de impuestos de inversión de fin de año.

Quicken Premier tiene un precio regular de $ 74.99 por una suscripción de 12 meses. Pero actualmente se ofrece en Amazon con un gran descuento con 2 meses gratis.

Pros:

  • Agrega todas sus cuentas financieras e incluso proporciona capacidades de presupuesto y pago de facturas.
  • Le permite enviar informes por correo electrónico directamente desde Quicken y exportar las transacciones de registro a Excel.
  • Incluye acceso a la herramienta Morningstar Portfolio X-Ray.
  • El software ayuda a minimizar los impuestos sobre sus actividades de inversión.
  • Obtendrá resúmenes de fin de año con fines fiscales, que incluirán información sobre los costos de las inversiones vendidas.
  • Ofrece una herramienta de planificador de jubilación.
  • Viene con una garantía de devolución de dinero de 30 días.

Contras:

  • Es un servicio de suscripción pagado.
  • Quicken Premier es una herramienta integral de gestión financiera que incluye análisis de inversión. Los servicios financieros adicionales pueden no ser de su interés como inversionista.

Si está buscando analizar su cartera, le sería útil considerar una de las opciones de esta lista.

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