Los mejores analizadores de cartera

Los mejores analizadores de cartera


¬ŅAlguna vez ha querido ver todas sus carteras de inversi√≥n en un solo lugar y ver si est√° tomando las decisiones correctas?

Si tiene todas sus tenencias en una correduría, no es demasiado difícil. Si tiene varias, como muchas personas, puede ser un poco más complicado.

Y no es que mover fondos y acciones sea fácil (o barato, ¡esas tarifas de transferencia de ACAT pueden ser costosas!), Por lo que moverlas todas a un solo lugar no siempre es factible. (si puede, simplificar sus finanzas nunca es una mala elección)

¬ŅQu√© sucede si le digo que hay herramientas que pueden analizar sus diversas tenencias para comprender mejor c√≥mo est√° configurado? Si tal vez est√° sobreexpuesta en algunas √°reas o subexpuesta en otras?

Existen. Y muchos son gratis.

Aquí están los mejores:

Portfolio Visualizer

Portfolio Visualizer es el más técnico de los analizadores de cartera en esta revisión. Puede ser un poco intimidante, dado lo mucho que puede hacer, pero piense que es menos como una caja de herramientas y más como toda la ferretería. Puede elegir y elegir lo que desea usar.

Este analizador puede proporcionarle una agregación de su cartera, pero también tiene una lista exhaustiva de herramientas importantes, como análisis de factores, asignaciones adaptativas e incluso la capacidad de crear una cartera de impulso. Si va a la página de inicio, puede parecer un diccionario de términos financieros complejos, pero no tiene que usarlos todos de inmediato.

Una de las mayores ventajas que ofrece es la capacidad de realizar una prueba de portafolios. Puede ejecutar tres asignaciones de activos separadas a la vez, lo que hace que sea mucho m√°s f√°cil encontrar cu√°l funcionar√° mejor para usted. Ofrecen asignaciones de backtesting desde 1972 (aunque el analizador solo parece remontarse a 1995).

Las herramientas disponibles incluyen simulaciones de Monte Carlo, análisis de factores, análisis de activos y varios modelos de temporización. También proporcionan una herramienta de optimización de cartera muy detallada que utiliza estrategias de optimización de diferencias.

La plataforma también realiza análisis de casi todas las seguridades y todas las clases de activos que existen. Eso incluye al menos 11 clases de activos bursátiles estadounidenses, siete clases de acciones extranjeras más de una docena de clases de renta fija, tanto nacionales como internacionales. Incluso incluye asignaciones alternativas de activos, como fideicomisos de inversión inmobiliaria, oro y otros metales preciosos, y productos básicos. Puede incluir tantas clases de activos como desee en sus asignaciones. Puede ser el mejor analizador para los inversores internacionales, ya que el análisis de acciones extranjeras parece ser un gran complemento para este servicio.

Pros:

  • El sitio es de uso gratuito.
  • Funciona mejor para inversores muy experimentados, que probablemente tengan una comprensi√≥n inmediata de los t√©rminos y herramientas provistos.
  • La herramienta de optimizaci√≥n de cartera proporciona no menos de ocho estrategias de optimizaci√≥n.
  • El Backtest Portfolio puede analizar el desempe√Īo de tres asignaciones de cartera diferentes a la vez, desde al menos 1995. Incluso puede tener en cuenta los honorarios de los asesores.

Contras:

  • El analizador es pesado en el an√°lisis cuantitativo, lo cual est√° bien si eso es lo que m√°s le interesa. Pero los nuevos inversores pueden encontrarlo demasiado t√©cnico.
  • De acuerdo con el √ļltimo punto, las numerosas herramientas anal√≠ticas proporcionadas ofrecen muy poca explicaci√≥n. Se supone que el usuario es un inversor con mucha experiencia.
  • El contacto con el cliente se limita solo al correo electr√≥nico, no se proporciona ning√ļn contacto telef√≥nico.

Capital personal

Personal Capital ofrece una versi√≥n gratuita que brinda asistencia b√°sica para la inversi√≥n. El servicio est√° dise√Īado principalmente para ser un agregador financiero, brind√°ndole una vista a gran altitud de toda su situaci√≥n financiera. Como parte del servicio, puede descargar autom√°ticamente su cartera de inversiones para ver todas sus tenencias en un solo lugar.

En el frente de la inversión, ofrecen un analizador de tarifas que le muestra el impacto de las tarifas ocultas, aunque solo funciona en su plan de jubilación. Hablando de eso, ofrecen un planificador de jubilación para ayudarlo a mantenerse en el camino para la fecha de jubilación deseada, e incluye proyecciones de ingresos mensuales cuando se jubile.

Pero la estrella del servicio de inversión gratuito de Personal Capital es la herramienta Investment Checkup. Funciona comparando la asignación actual de su cartera con la asignación objetivo para cumplir con sus objetivos financieros. Aunque no hacen ninguna revisión del riesgo en su cartera, hacen sugerencias para lograr niveles comparables de rendimiento mientras reducen el riesgo.

Una de las principales ventajas de Personal Capital es que también tendrá la opción de agregar una administración profesional de sus inversiones a través de su Servicio de administración de patrimonio. La inversión mínima es de $ 100,000, y la comisión de administración anual será del 0,89% para la mayoría de los inversores. El nivel de gestión de la inversión será comparable a los avisos de inversión tradicionales guiados por humanos, pero a una tarifa anual mucho más baja.

Pros:

  • La versi√≥n b√°sica es de uso gratuito y ofrece valiosas herramientas de inversi√≥n, as√≠ como el seguimiento de la inversi√≥n.
  • Sirve como un agregador financiero, lo que le permite incluir toda su vida financiera en la plataforma.
  • Obtendr√° un an√°lisis de cartera cuando se suscriba por primera vez al servicio.
  • Proporciona un mayor acceso al soporte en vivo que los servicios de la competencia.
  • Ofrece un plan de gesti√≥n de patrimonio premium para grandes inversores que prefieren entregar el trabajo a profesionales.

Contras:

  • Si se suscribe al servicio gratuito, se le solicitar√° el servicio premium de Gesti√≥n de patrimonio.
  • El seguimiento y las herramientas de inversi√≥n no son tan numerosos o sofisticados como en analizadores de cartera dedicados.

Aprenda m√°s sobre Capital personal

Rayos X de Morningstar

Morningstar X-Ray tiene la ventaja de ser lo que otros servicios usan para hacer muchos de sus análisis e informes. Esto se debe a que Morningstar ha construido una excelente reputación por proporcionar información y calificaciones sobre una amplia gama de inversiones, pero particularmente sobre fondos.

El servicio proporciona una gran cantidad de herramientas de análisis, incluidos, y especialmente, sus evaluadores de acciones y fondos mutuos. Puede usar los filtros para reducir la lista de acciones o fondos que cumplen con los criterios específicos que está buscando. También informan el rendimiento de la seguridad o el fondo en comparación con su índice de referencia relacionado, y analizan las tarifas del fondo, entre muchos otros servicios. También proporciona herramientas para ayudarlo a evaluar su asignación de activos y diversificar adecuadamente su cartera.

Morningstar X-Ray es un servicio premium que normalmente cuesta $ 199 por a√Īo. Si desea probarlo, use uno de nuestros enlaces y obtenga una prueba gratuita de 14 d√≠as m√°s $ 30 de descuento sobre el precio anual normal. Si te gusta, puedes pagar una suscripci√≥n de tres a√Īos por solo $ 349, un descuento de $ 100.

Pros:

  • Morningstar es el fuente de informaci√≥n y an√°lisis en la industria de inversi√≥n.
  • Tendr√° acceso a los tipos de herramientas de inversi√≥n que generalmente est√°n disponibles solo para los iniciados.
  • Los anuncios son limitados ya que el servicio principal es una suscripci√≥n premium.
  • El servicio premium viene con una garant√≠a de devoluci√≥n de dinero de 14 d√≠as.

Contras:

  • La tarifa anual de $ 199 es el m√°s alto de todos los servicios en esta lista.
  • X-Ray est√° m√°s orientado al an√°lisis y las herramientas que al seguimiento de la cartera.
  • Existe una versi√≥n gratuita, pero parece dise√Īada principalmente para proporcionar informaci√≥n limitada en un intento de que se registre en el servicio premium.

Obtenga más información sobre Morningstar Premium

Sigfig

SigFig no es un analizador de cartera, sino un servicio de gesti√≥n de inversiones com√ļnmente conocido como robo-asesor. Proporcionar√°n toda la gesti√≥n de la inversi√≥n, incluida la reinversi√≥n de dividendos, el reequilibrio peri√≥dico y las formas de reducir los impuestos de sus actividades de inversi√≥n. La cuenta administrada requiere una inversi√≥n inicial m√≠nima de $ 2,000 y cobra una tarifa de administraci√≥n anual de 0.25%. Sin embargo, los primeros $ 10,000 se administran gratis. Eso significa que puede tener una cartera de $ 50,000 completamente administrada por solo $ 100 por a√Īo.

Pero SigFig ofrece un servicio gratuito que proporcionará análisis de tarifas de inversión, así como consejos sobre cómo asignar y diversificar mejor su cartera para mejorar los rendimientos. El servicio también está disponible en dispositivos móviles iOS y Android para permitirle realizar un seguimiento de sus inversiones sobre la marcha. Solo está disponible si vincula sus cuentas, no puede ingresar sus tenencias manualmente para usar este servicio.

Pros:

  • Al igual que Personal Capital, SigFig ofrece herramientas de inversi√≥n gratuitas y un servicio premium de gesti√≥n de inversiones.
  • La tarifa de administraci√≥n del servicio premium est√° en el extremo inferior del espectro de robo-advisor, a solo 0.25% por a√Īo.
  • Los primeros $ 10,000 en su cuenta administrada son gratis.
  • Tendr√° acceso ilimitado a asesores de inversi√≥n con la versi√≥n premium.

Contras:

  • La versi√≥n gratuita tiene capacidades de inversi√≥n limitadas.
  • Ni las versiones gratuitas ni las premium ofrecen tipos de herramientas de an√°lisis de cartera proporcionadas por otras plataformas en esta revisi√≥n.
  • El an√°lisis de tarifas solo est√° disponible si vincula sus cuentas, no se admite entrada manual.

Quicken Premier

Quicken Premier tiene la gran ventaja de ser parte de la familia Quicken, que incluye QuickBooks. Agregar una herramienta de análisis de inversión es una extensión lógica. El software no solo le permite realizar un seguimiento del rendimiento de la inversión, sino que también le ofrece consejos de compra / venta, y realiza un seguimiento regular tanto de las ganancias realizadas como de las no realizadas. Y en otra característica que esperaría ver con Quicken, el software también funciona para ayudarlo a minimizar los impuestos generados por sus actividades de inversión.

Quicken Premier ofrece capacidades completas de administraci√≥n de dinero y est√° disponible para aplicaciones web y de dispositivos m√≥viles. Al igual que Personal Capital, act√ļa como un agregador para todas sus cuentas financieras, incluidas las funciones de presupuesto. Incluso proporciona capacidades de pago de facturas, incluidos recordatorios para las pr√≥ximas fechas de vencimiento.

El programa ofrece una amplia variedad de informes de gestión de inversiones, muchos de los cuales son personalizables. Los informes proporcionan ganancias de capital, tasas de rendimiento y rendimiento frente al mercado. También tendrá acceso a la herramienta de rayos X de Morningstar Portfolio.

En el frente fiscal, el software har√° un seguimiento tanto de la base de costos como de las ganancias de capital estimadas. Luego obtendr√° informes completos de impuestos de inversi√≥n de fin de a√Īo.

Quicken Premier tiene un precio regular de $ 74.99 por una suscripción de 12 meses. Pero actualmente se ofrece en Amazon con un gran descuento con 2 meses gratis.

Pros:

  • Agrega todas sus cuentas financieras e incluso proporciona capacidades de presupuesto y pago de facturas.
  • Le permite enviar informes por correo electr√≥nico directamente desde Quicken y exportar las transacciones de registro a Excel.
  • Incluye acceso a la herramienta Morningstar Portfolio X-Ray.
  • El software ayuda a minimizar los impuestos sobre sus actividades de inversi√≥n.
  • Obtendr√° res√ļmenes de fin de a√Īo con fines fiscales, que incluir√°n informaci√≥n sobre los costos de las inversiones vendidas.
  • Ofrece una herramienta de planificador de jubilaci√≥n.
  • Viene con una garant√≠a de devoluci√≥n de dinero de 30 d√≠as.

Contras:

  • Es un servicio de suscripci√≥n pagado.
  • Quicken Premier es una herramienta integral de gesti√≥n financiera que incluye an√°lisis de inversi√≥n. Los servicios financieros adicionales pueden no ser de su inter√©s como inversionista.

Si est√° buscando analizar su cartera, le ser√≠a √ļtil considerar una de las opciones de esta lista.

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