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Los beneficios de un colapso del mercado de valores inducido por coronavirus

The Benefits Of A Coronavirus-Induced Stock Market Meltdown

Una de las cosas hermosas de Internet es que nunca he conocido a alguien en línea que haya perdido dinero en el mercado de valores. Cuando las acciones suben, los toros salen con toda su fuerza diciéndole a todos cuánto han ganado en XYZ. Cuando las acciones están bajando, todos los osos salen y dicen que se acortaron mucho antes del colapso. Como resultado, creo que iban a estar bien.

Desafortunadamente, tengo alrededor del 20% de mi patrimonio neto en el mercado de valores, lo que significa que me estafan la cara mientras hablamos. Las correcciones del mercado de valores son cada vez más rápidas. ¡Esta última corrección del 10% + ha sido la más rápida de todas!

Perder dinero ahora es particularmente doloroso porque me propuse una tonta meta de acumular $ 1,500,000 más capital para septiembre de 2022 para volver a la vida de jubilación anticipada.

Con la forma en que funciona el mercado, siento que estoy caminando a través de un tornado Fujita 3 con un viento en contra de 150 mph. Cada paso financiero hacia adelante es un retroceso aplastante.

Para aquellos de ustedes que también están perdiendo dinero en secreto durante la pandemia de coronavirus, pensé que sería bueno ver el lado positivo de las cosas.

Los beneficios de una corrección del mercado de valores pandémico

1) Menos personas molestas, más personas amigables. ¿Conoces a la persona molesta que cree que pegó un jonrón, pero nació en tercera base y quiere enseñar a otras personas cómo pueden ser tan ricos si invierten como él? Al diablo con él! ¿O qué tal el tipo que dice que se retiró temprano mientras publicaba fotos de sus vacaciones, pero que realmente es un padre que se queda en casa y que no tiene suficiente confianza para admitirlo? ¡Es hora de conseguir un trabajo! O qué tal la chica que no puede evitar alardear de que está ganando $ 50,000 al mes con sus inversiones en tecnología. Oopsie!

Una corrección del mercado de valores silencia a las personas que no pueden dejar de decirles a todos cuánto dinero ganan cada mes. Perder dinero rápidamente nos humilla a todos. Como resultado, también debemos esperar que las personas se vuelvan más amigables. ¡De ahora en adelante, las publicaciones de dolor y sufrimiento superarán en número a las publicaciones ganadoras de dinero positivas 3: 1 en FS!

Cómo ganar mucho dinero durante una recesión

2) Finalmente puedes movilizar tu exceso de efectivo. Es probable que se desperdicie cualquier exceso de efectivo después de los 12 meses de gastos de subsistencia, a menos que esté planeando comprar una casa o alguna otra compra grande. El exceso de efectivo tiende a acumularse debido a la falta de disciplina o simplemente no tiene idea de qué comprar. Una corrección del mercado de valores hace que sea más fácil poner su efectivo a trabajar en acciones.

Si las acciones corrigen más allá de lo que garantizan los fundamentos, también obtendrá acciones a un mejor valor. El efectivo está bien por razones de liquidez, pero a largo plazo, el efectivo tiende a perder siempre su poder adquisitivo debido a la inflación.

Asegúrese de depositar su efectivo en una cuenta de mercado monetario de alto rendimiento porque ahora puede obtener una tasa de interés más alta que el rendimiento del bono a 10 años. La propagación nunca ha sido mayor.

Los beneficios de un colapso del mercado de valores inducido por coronavirus

3) Te volverás más inteligente con el dinero. Cuando los tiempos son buenos, tendemos a olvidar nuestras inversiones, nuestra exposición al riesgo y nuestros objetivos financieros. ¿Por qué molestarse cuando solo estamos haciendo dinero entregando el puño?

Cuando el mercado de valores se está corrigiendo, tendemos a prestar más atención a nuestro dinero porque tememos que lo perdamos todo. Al alinear nuestra exposición a la inversión con nuestra tolerancia al riesgo y nuestros objetivos financieros, estamos en mejores condiciones para lograr nuestros objetivos con más tranquilidad. El dolor te obliga a aprender y cambiar.

4) Podrías dejar de obsesionarte tanto con el dinero. Cuando comienza a perder mucho dinero, tiende a comenzar a apreciar más de las cosas que ha estado descuidando por dinero. Cuando comienza a sentir que no tiene sentido ir a trabajar por dinero, puede comenzar a apreciar más a su pareja, sus padres, sus hermanos, sus amigos y sus hijos. Tiendes a aferrarte más a esas personas y cosas que quedan.

5) Puedes financiar los 529 planes de ahorro para la universidad de tus hijos. Invertir para sus hijos es más fácil y se siente mucho mejor que invertir para su futuro porque realmente tienen un horizonte de tiempo mucho más largo que el suyo. Una cosa es decirte a ti mismo cuando estás perdiendo dinero para pensar a largo plazo. Es otro tener un horizonte de tiempo largo.

Dudaba de superfinanciar el plan 529 de mi hija porque el S&P 500 estaba en su punto más alto. Pero ahora estoy felizmente contribuyendo durante el colapso porque ella realmente tiene al menos un horizonte temporal de más de 18 años. Nada me trae más alegría financiera en este momento que tratar de cuidar a mis hijos.

Rendimiento del S&P 500 6 meses y 12 meses después del brote pandémico

6) Puede financiar más fácilmente sus 401 (k) e IRA. Las personas con planes de jubilación deberían maximizarlos cada año. Durante un período de más de 10 años, se sorprenderá gratamente de cuánto ha acumulado. Una corrección del mercado de valores es un momento fantástico para estirar sus contribuciones antes de impuestos al máximo.

A continuación se muestra mi útil tabla de dandy que resalta cuál es el saldo promedio y promedio de 401 (k) y a qué debe aspirar.

El último saldo 401 (k) por edad versus saldo recomendado para una jubilación cómoda

7) Mayores descuentos en todas partes. Cuantas más existencias sean correctas, mayores serán los descuentos que puede obtener al comprar un automóvil, contratar mano de obra, comprar un boleto aéreo, etc. Hay muchas otras cosas que salen a la venta cuando las existencias se corrigen. Las personas que se sienten más pobres simplemente no gastarán tanto. Por lo tanto, si tiene seguridad financiera, puede aprovechar estos descuentos de precios.

8) Pequeñas multitudes y menos tráfico. El mercado alcista empeoró el tráfico y las multitudes. Ha sido más difícil obtener reservas en restaurantes y espectáculos populares aquí en SF. Pagar $ 1,000 por un boleto regular para ver Hamilton o $ 500 por asientos en la fila media para su equipo favorito de la NBA es absurdo. Si te atreves a salir durante una pandemia, seguramente tendrás mucho más espacio. Si todos usan una máscara y usted no está enfermo, ¿realmente necesita una?

9) Puede ahorrar mucho dinero refinanciando su hipoteca. Sus propiedades inmobiliarias no solo superan a las acciones, sino que también tiene una gran oportunidad para refinanciar sus hipotecas a una tasa de interés más baja. Cuando el miedo y la incertidumbre golpean los activos de riesgo, los bonos tienden a aumentar y las tasas de interés tienden a caer en picado. ¡Solo asegúrese de no obtener una hipoteca fija de 30 años si no planea pasar 30 años pagando la maldita hipoteca!

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Rentabilidad de los bonos a 10 años¡10 años en mínimos históricos!

10) Una reducción de la brecha de riqueza. Debido a que el 1% superior posee más que el 90% inferior del mundo, es el más rico entre nosotros el que más pierde durante una corrección del mercado de valores. Como resultado, el 90% inferior debería sentirse relativamente más rico, reduciendo así el malestar social.

Parte superior del 1% de la riqueza mundial

11) Puedes ponerte al día con tus compañeros. Aunque podría estar varios miles de millones de dólares más cerca de la riqueza de Warren Buffett, él no está en su liga. Dado que todo es relativo en finanzas personales, no se siente bien cuando sus pares están ganando toneladas de dinero en el mercado de valores mientras que usted no lo está. Una corrección del mercado de valores le brinda otra oportunidad para ponerse al día. Incluso puede permitirle superarlos si estuviera invirtiendo en un activo más estable.

Por ejemplo, en 2018, los inversores inmobiliarios comerciales en Fundrise superaron al S&P 500 en aproximadamente un 14%. Pero luego, los inversores inmobiliarios comerciales obtuvieron un rendimiento inferior al S&P 500 en un 20% en 2019. Los inversores inmobiliarios comerciales pueden aprovechar la venta masiva del mercado de valores invirtiendo más en acciones para neutralizar su posición en 2020. Como resultado, estos inversores inmobiliarios probablemente superarán a los inversores de capital en un 25% en 2020.

La misma lógica se aplica a los inversores de bonos pesados ​​que con mucho gusto han visto aumentar sus tenencias de bonos en 2020 hasta el momento. Si quieren cambiar su exposición al riesgo, simplemente pueden vender bonos y comprar acciones, o comprar más acciones si tienen el exceso de efectivo.

12) Mejor equilibrio trabajo-vida. La mayoría de las personas admiten ir a trabajar enfermas porque se sienten demasiado culpables al quedarse en casa o tienen este deseo implacable de ganar más dinero al ascender en la escala profesional. Recuerdo claramente que no quería perderme los días de trabajo durante el último trimestre de cada año porque fue cuando se decidieron las bonificaciones de fin de año, si las hubiera.

Con el coronavirus, habrá una reacción violenta contra los empleados que vienen a trabajar incluso con una tos leve, y mucho menos fiebre. Por lo tanto, más empleados deberían sentirse más cómodos tomando todas sus vacaciones y días de baja por enfermedad. Si más empleados se tomaran todos sus días de enfermedad y vacaciones, su impacto negativo percibido en la progresión profesional debería disminuir.

Cuando se combina una mayor presión para no ir a trabajar cuando está enfermo con una disminución del precio de las acciones de la compañía, el resultado final es un mejor equilibrio entre la vida laboral y personal.

13) Una oportunidad para mejorar nuestro sistema de salud. Puede costarle a algunas personas miles de dólares que lo revisen por el coronavirus. Como resultado, las personas con menos recursos financieros o planes de seguro de salud terribles pueden no molestarse en buscar tratamiento médico para enfermedades. Por lo tanto, más personas terminarán enfermándose porque algunas de estas personas no tendrán más remedio que trabajar enfermas en sus trabajos con salarios más bajos.

A medida que las personas se enferman y empobrecen, la solución obvia es tener una atención médica más barata y mejor. Los virus no discriminan entre ricos y pobres.

14) Un aumento en la higiene mundial. Supuestamente, el 30% de las mujeres y el 60% de los hombres no se lavan las manos después de usar el baño. Además, todos conocemos a muchas personas que trabajaron sin lavar durante días. ¿Qué pasa con esta falta de higiene de las personas?

El coronavirus debería alentar a las personas a bañarse más, lavarse el cabello más, cubrirse la boca al toser y estornudar más, cepillarse los dientes más, usar hilo dental más, hacer gárgaras más, etc. Los Estados Unidos podrían incluso finalmente adoptar los inodoros Toto Washlet en los baños públicos como estándar.

15) Tienes la oportunidad de ganar mucho dinero. Quizás el mayor beneficio para un colapso del mercado de valores es que tienes la oportunidad de ganar mucho dinero cuando el mercado inevitablemente se recupera. Pero para hacerlo, debes arriesgarte y comprar.

En mi publicación, Por qué es más difícil hacerse rico con las existencias que con los bienes raíces, mencioné un ejemplo de que solo compraría más acciones de Tesla si baja de $ 700 por acción. Gracias al colapso inducido por el coronavirus, he podido acumular más acciones nuevamente. En 10 años, si Elon ejecuta su plan, espero que las acciones de Tesla sean mucho más altas. Compré otros 10 nombres y el índice S&P 500 también. Pero siempre compro más normal cuando el S&P 500 está corrigiendo más de lo normal.

Rendimiento del mercado de valores después de pandas anteriores

Hay ganadores y perdedores en cada crisis del mercado de valores. Los ganadores en 2020 incluyen inversiones que benefician donde más personas se quedan en casa o usan más productos de limpieza. Estas compañías incluyen: Netflix, Zoom, Clorox y muchas otras.

Luego, hay algunas ciudades y estados que pueden beneficiarse de una mayor migración a medida que las personas huyen de ciudades densamente pobladas para trabajar en ciudades de bajo costo con menos personas. La pandemia de coronavirus debería ayudar a respaldar mi tesis de invertir en el corazón de América.

Apreciar el colapso del mercado de valores mientras dura

No hemos visto tres días consecutivos de inactividad del S&P 500 de más del 3% desde 2008. Y nos ahorramos un cuarto día con una disminución del 3% en el cierre de último minuto el viernes 28 de febrero.

Si ha sido un inversor bursátil en 2020, ahora forma parte de la historia. ¡Lo aprecio!

Si puede sobrevivir al colapso del coronavirus de 2020, podrá contarles todo a sus hijos. Habrás resistido la corrección más rápida de la historia. Y si no sobrevives, bueno, al menos te divertiste mientras duró.

Lectores, ¿cuáles son algunos otros beneficios de este colapso del mercado de valores inducido por coronavirus? ¡Los dedos cruzaron las grandes vacunas científicas del mundo y los bancos centrales del mundo podrán salvarnos!

También está disponible un nuevo episodio de podcast en iTunes, Google Play y Spotify.