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Los ahorradores solo tienen unos días para obtener las mejores ofertas de cuenta corriente

Hay más malas noticias para los ahorradores, ya que los bancos están reduciendo las tasas en algunas de sus cuentas corrientes mejor pagadas.

A los ahorradores solo les quedan unos días para aprovechar la cuenta Nationwides FlexDirect, que paga un interés del 5% en saldos de hasta 2,500 durante el primer año.

Nationwide está reduciendo la tasa de interés de esta cuenta al 2%, que luego cae al 1% después de 12 meses. Si desea retirar esta cuenta, deberá asegurarse de solicitarla antes del 1 de mayo.

No hay tarifas mensuales, pero debe pagar un mínimo de 1,000 al mes.

TSB también está reduciendo la tasa de interés de su cuenta corriente Classic Plus del 3% a 1.5% a partir del 2 de mayo.

Es el segundo corte en la cuenta en doce meses, ya que el banco redujo la tasa del 5% al ??3% en julio pasado.

Santander está reduciendo los intereses pagados en su cuenta corriente 123 del 1.5% al ??1% en saldos de hasta 20,000 a partir del 5 de mayo.

Starling también está recortando la tasa de interés de su cuenta corriente de 0.5% en saldos de hasta 2,000 a 0.05% el 18 de mayo.

Rachel Springall, experta en finanzas de Moneyfacts, dice: Se está acabando el tiempo para que los consumidores aseguren la tasa de interés más alta disponible en una cuenta corriente, con solo unos días restantes.

Parece que en un entorno de baja tasa de interés, el impacto de la pandemia de coronavirus también está teniendo un efecto en el mercado de cuenta corriente.

Mejores cuentas corrientes

Proveedor y cuenta

Intereses de crédito ahora

Cambios en mayo

FlexDirect a nivel nacional

5% de interés de crédito AER en saldos de hasta 2,500 (primer año)

1 de mayo = 2% de interés de crédito AER en saldos de hasta 1,500 (primer año)

Cuenta TSB Classic Plus

3% de interés de crédito AER en saldos de hasta 1,500

2 de mayo = 1.50% de interés de crédito AER en saldos de hasta 1,500

Cuenta Corriente Santander 123

1.50% de interés de crédito AER en saldos de hasta 20,000

5 de mayo = 1.00% de interés de crédito AER en saldos de hasta 20,000

Bank of Scotland Classic – con Vantage

1.00% de interés de crédito AER en saldos hasta 3,999.99, y 2.00% AER 4,000 hasta 5,000 inclusive

No hay cambios programados para mayo

Lloyds Bank Club Lloyds

1.00% de interés de crédito AER en saldos hasta 3,999.99, y 2.00% AER 4,000 hasta 5,000 inclusive

No hay cambios programados para mayo

Cuenta corriente de Starling Bank

0.5% de interés de crédito AER en saldos de hasta 2,000 y 0.25% AER en saldos de hasta 85,000

18 de mayo = 0.05% de interés de crédito AER en saldos de hasta 85,000

Cuenta corriente de Virgin Money

0.50% de interés de crédito AER en saldos de hasta 2,000

No hay cambios programados para mayo

Fuente: Moneyfacts 2020

¿Por qué los bancos están reduciendo las tasas?

En los últimos años, las cuentas corrientes de alto interés han ofrecido una buena opción a los ahorradores que generalmente han sido afectadosbajas tasas de ahorro.

Pero las tasas en estas cuentas han estado cayendo por varias razones. Una es que los bancos ahora están menos motivados a pagar buenas ofertas para atraer a los ahorradores, ya que pueden pedir prestado dinero al Tesoro a bajo precio.

Otra es que la tasa base del Banco de Inglaterra, que se tiene en cuenta en las tasas de ahorro, ha sido baja durante mucho tiempo. En marzo, el Banco redujo esta tasa a récord bajo de 0.1%.

¿Todavía vale la pena sacar una cuenta corriente que paga intereses?

Incluso con los recortes, aún podría valer la pena tal cuenta ya que las tasas de ahorro son tan bajas en todos los ámbitos.

Springall dice: Estos recortes serán otro golpe para los ahorradores que ven caer las tasas de interés en el mercado de ahorro, ya que será más difícil obtener un rendimiento competitivo de su efectivo.

Sin embargo, las cuentas corrientes aún podrían ser una salvación para los ahorradores, ya que las principales cuentas corrientes de alto interés pueden pagar mejores tasas que la mayoría del mercado estándar de cuentas de ahorro.

Las mejores tarifas de cuentas de fácil acceso han caído de máximos de 1.6pc a 1.2pc ahora, con Goldman Sachs Marcus como la mejor compra actual.

Los bonos a plazo fijo están pagando tasas más altas, pero aún no tanto como la nueva tasa de interés Flexdirect del 2% de Nationwides.

Vanquis Banks fijó un contrato a un año que paga 1.54% mientras que su bono a tres años tiene una tasa de interés de 1.79%. Ambas cuentas se pueden abrir en línea con un depósito de 1,000.

El acuerdo de año fijo que mejor paga es de RCI Bank con 1.90%, pero tendrá que guardar su dinero durante cinco años. Puede abrir esta cuenta en línea con un depósito de 1,000.