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Los 4 ladrones de dinero más "exitosos" de todos los tiempos (hasta que los atrapen)

Los mayores ladrones de dinero en la industria financiera no son lo que podrías pensar.

Al principio, cuando piensa en robos, le vienen a la mente ladrones de bancos con grandes bolsas de efectivo. Para ser justos, ha habido algunos robos a bancos importantes en las últimas décadas.

Este artículo del Thrillest muestra los 10 robos bancarios más exitosos de la historia, incluidos varios ejemplos de ladrones que se escaparon o robaron dinero que aún no se ha contabilizado.

Aún así, muchos de los robos en esa lista muestran ataques de fuerza bruta. Incluyen casos en los que los ladrones retuvieron a los rehenes o cavaron túneles a las bóvedas de los bancos.

Los tipos de ladrones de dinero que me asustan más que los ladrones de bancos son aquellos que pasan años sin ser detectados. Ellos son los que pueden defraudar a sus amigos y familiares sin pensarlo dos veces.

Me refiero a las personas que organizan los esquemas de Ponzi. Estas personas generalmente tienen mentes financieras sofisticadas y corren en círculos de élite. Utilizan sus conexiones y su encanto para estafar a las personas de su efectivo ganado con tanto esfuerzo.

¿Qué es un esquema Ponzi?

La gente conoce los esquemas de Ponzi desde siempre, pero la gente todavía se enamora de ellos. El atractivo de los altos rendimientos y ningún riesgo es demasiado bueno para pasar ... pero deberíamos hacerlo. Si es demasiado bueno para ser verdad, ¡lo es! Lea sobre los estafadores más exitosos de la historia.

Es posible que hayas oído hablar de un esquema Ponzi antes. Lleva el nombre de Charles Ponzi, un estafador que operaba a principios de 1900, y prometió a los clientes una ganancia del 50% en 45 días o una ganancia del 100% en 90 días. Su estafa consistió en comprar franqueo en otros países y canjearlos en los Estados Unidos.

En pocas palabras, los esquemas de Ponzi son cuando alguien le promete rendimientos de su dinero mejores que el promedio. Sin embargo, en lugar de realmente ganador esos retornos, usan el dinero de nuevos clientes para pagar a los inversionistas mayores. Estos solo funcionan si hay una gran oferta de nuevos inversores para pagar a los inversores más antiguos (y el estafador se escabulle un poco o mucho desde la cima).

Los esquemas de Ponzi pueden estar en funcionamiento para años hasta que su oferta de nuevos clientes se agote. También suelen detenerse cuando alguien se da cuenta de la actividad delictiva y los denuncia, lo que hace que los nuevos inversores sean menos propensos a invertir … y cuando el dinero se agota, la estafa no puede continuar.

A continuación se presentan algunos ejemplos de los esquemas Ponzi más grandes y exitosos de todos los tiempos, es decir, hasta que los atraparon.

El esquema "Hamilton"

Es posible que hayas escuchado que el espectáculo de BroadwayHamiltones uno de los mejores boletos de Broadway que existen. El espectáculo ganó 11 premios Tony el año pasado y, como resultado, los boletos se marcan, se escaldan y tienen una gran demanda entre la élite de Manhattan.

Es por eso que dos hombres llamados Matthew Harriton y Joseph Meli vieron una oportunidad. Cuando algo es escaso, la gente paga mucho dinero por ello. Entonces, los dos usaron sus conexiones con los inversores y prometieron comprar boletos a granel para espectáculos de alta demanda como Hamilton y venderlos a un precio superior.

Les dijeron a los inversores que obtendrían altos rendimientos, pero como muchos esquemas de Ponzi, simplemente usaron nuevos dólares de inversión para pagar a los antiguos inversores y se quedaron con parte del dinero. Finalmente, los atraparon.

Bueno, oficialmente, este es un caso nuevo a partir de enero de este año, por lo que aún no se ha resuelto y no se los ha encontrado culpables. Sin embargo, la acusación es que la SEC dice que estafaron a las personas con $ 81 millones de dólares.

Un artículo reciente de Bloomberg dice que parte de la razón por la que tuvieron éxito fue porque reclutaron a algunos inversores conocidos y los usaron como base para reclutar más. En resumen, ¡cuidado con quienes crees que son tus amigos!

Allen Stanford

Allen Stanford pasó de ser uno de los hombres más ricos de los EE. UU., Uno de los pocos multimillonarios, a estar en una celda de la prisión cuando las autoridades descubrieron su esquema Ponzi.

Stanford vendió certificados de depósito (CD) emitidos por el banco en Antigua (que él fundó). A la gente le gustan los CD porque se consideran inversiones "seguras". Sin embargo, según su CFO, "inventó números y cocinó los libros".

Mientras tanto, usó el dinero de sus inversores para vivir la vida alta, incluida la compra de una isla privada y la posesión de varias propiedades y mansiones.

Actualmente está cumpliendo cadena perpetua en prisión. Su director financiero lo entregó a cambio de una sentencia más leve de 5 años para él.

El rey paloma

Tenía que mencionar este esquema Ponzi porque es realmente extraño.

Esto tuvo lugar en Canadá, donde un hombre llamado Arlan Galbraith, fue declarado culpable en 2014 por un esquema Ponzi que involucra palomas.

Galbraith mantiene su inocencia, pero el jurado encontró lo contrario. Esencialmente, Galbraith vendió pares de palomas a los granjeros y prometió "recomprar a sus crías a precios fijos durante 10 años". Prometió vender las aves como alimento o "palomas de carreras", pero nunca lo hizo. Seguía revendiendo la descendencia a otros inversores y, por lo tanto, tenía que tener un flujo constante de nuevos clientes y contratos.

Para que no piense que esto suena como una pequeña operación, tomó en total $ 42 millones de los agricultores. Eventualmente no pudo volver a comprar las aves como lo prometió su contrato. Esto significó que no pagó $ 356 millones que debía a los agricultores.

Mantuvo su inocencia, pero resulta que las palomas ni siquiera eran dignas de comer o competir. Eran "un montón de cruces basura". Galbraith se declaró en bancarrota y fue sentenciado a más de 7 años de prisión.

Bernie Madoff

Bernie Madoff es probablemente el nombre más reconocible en esta lista.

Hace solo cinco años, un juez lo sentenció a 150 años de prisión por estafar a personas con $ 20 mil millones de dólares.

Parte de la razón por la que tuvo tanto éxito fue porque pasó toda su carrera trabajando en la industria financiera. Tenía una forma de ganar la confianza de la gente. Según un artículo en The Guardian, Madoff incluso engañó a las personas que administraban fondos de cobertura y anteriormente trabajaban para la SEC.

Actualmente, Madoff está cumpliendo su condena en prisión, pero causó muchos conflictos a su esposa y familia. Sus dos hijos murieron desde que fue a prisión y arruinó la vida de muchas personas con su avaricia.

***

Como puede ver, estos cuatro ejemplos del esquema Ponzi muestran cuán inteligentes y manipuladores fueron realmente estos hombres. No solo lograron que los inversores se separaran de millones y millones de dólares, sino que engañaron a las personas que han estado en el negocio durante décadas.

La moraleja de la historia es hacer siempre tu tarea. Si algo suena demasiado bueno para ser verdad, probablemente lo sea. El hecho de que alguien afirme que obtendrá un rendimiento mejor que el promedio no significa que lo obtendrá.

Invertir su dinero es un asunto serio, y no debe tomar decisiones de inversión basadas en lo que dicen sus amigos o familiares. Puede contratar a un asesor financiero de confianza, pero mejor aún, haga su propia investigación para encontrar qué decisiones de inversión funcionan mejor para usted.

¿Conoces un esquema Ponzi que no está en esta lista? ¿Alguna vez ha tenido un amigo o familiar que le ha pedido que invierta en su gran idea? ¿Qué tipo de inversiones te gusta hacer con tu dinero?

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