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Lista completa del millonario de CNN en la serie Making

SDesde principios de la década de 2000, CNN Money ha estado perfilando la vida financiera de las personas que se dirigen hacia millones debido a sus hábitos de ahorro, gasto e inversión.

Me encantó esta serie porque mostraba números reales de familias reales. Me atrajo por la misma razón por la que me gustaba leer blogs anónimos de finanzas personales: podía ver lo que realmente estaba sucediendo con alguien que tenía éxito financiero.

Fue a la vez interesante e inspirador. Te reto a que profundices en algunos de estos perfiles y te propongas algunos objetivos.

Con la ayuda de mi amigo Google, reuní lo que creo que es la lista más completa de estos futuros perfiles millonarios (CNN Money no tiene esto en su sitio) que data de principios de la década de 2000.

También desarrollé una base de datos de su información y puedo presentar algunos hechos, estadísticas y tendencias, junto con algunos de mis favoritos. ¡Disfrutar!

Millonario en la elaboración de estadísticas y tendencias

En los últimos 5 años, estas personas y parejas enviaron su información a CNN Money y se les dio un perfil en línea e impreso.

Los perfiles siguieron un tema similar y contenían pepitas de finanzas personales específicas, como saldos de cuentas de ahorro, ingresos anuales y edades.

Tomé toda esta información y construí una base de datos completa. Ahora compartiré con ustedes la información financiera compilada de los más de 60 perfiles.

Edad promedio, tamaño de la familia, ingresos y tenencias de millonarios

Estas son las estadísticas promedio de los 60 perfiles:

  • Años*: 35
  • Numero de niños: 1.00 (sí, exactamente 1)
  • Ingresos del hogar:$ 121,046.15
  • Ahorros para la jubilación**: $ 180,434.75
  • Ahorros de emergencia ***: $ 38,569.76
  • Patrimonio inmobiliario ****: $ 210,635.42
  • Valor de negocio*****:$ 536,250.00

Lo que creo que podemos aprender de estos promedios es que, en términos generales, para ser millonario en la creación, debe planear tener un ingreso familiar bastante decente y solo un hijo.

* La edad se basa en el miembro más antiguo conocido del hogar en el momento de la elaboración del perfil ** Incluye cuentas imponibles y no imponibles, así como cuentas de educación *** Incluye efectivo en ahorros (y cuentas corrientes, si están incluidas), CD y cuentas del mercado monetario **** Incluye residencia personal y propiedades de alquiler ***** Solo cuatro perfiles muestran un valor comercial

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Valores atípicos estadísticos en el millonario en la serie Making

Perfiles con el valor más alto en cada categoría:

  • Años:52(empate) – Jeff y Leonora Claudio, Mark y Lori Gorney, Rick y Victoria Woods
  • Niños:7 7– George y Wendy Cicotte
  • Ingresos:$ 300,000– Michael y Caslyn Huck, contable y contable
  • Ahorros para la jubilación: $ 779,000 – Mark y Trish Crochet, Químico y Paralegal
  • Ahorro de emergencia:$ 195,148 – Rick y Victoria Woods, entrenador de tenis e ingeniero de sistemas
  • Patrimonio inmobiliario:$ 560,000– Todd French, empresario
  • Valor de negocio:$ 1.7M– Robert Criscuolo, ejecutivo de la compañía de personal

Perfiles con el valor más bajo en cada categoría (excluye perfiles con cero):

Edades y ubicaciones de millonarios en formación

Años

Edad "ancho =" 504 "altura =" 321

Ubicación

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¿Burbuja reventada? Millonario con representación de cartera de alta plusvalía

Estos cinco perfiles tenían al menos $ 300,000 más en capital inmobiliario que en jubilación y ahorros de emergencia combinados:

Observe los Estados. Cuatro de los cinco son de un estado de burbuja, y el tejano es un corredor de bienes raíces. Sería genial consultar a estas personas para ver cómo la caída de bienes raíces ha afectado su estado de MITM.

Millonarios en proceso con carteras bien equilibradas

Estos cinco perfiles tenían una diferencia de menos de $ 10,000 entre su patrimonio inmobiliario y sus ahorros (tanto de jubilación como de emergencia):

Millonario en Making Family with Piggy Bank Savings "width =" 1000 "height =" 646 "class =" aligncenter size-full wp-image-39265 "srcset =" https://2gz00p44tlr52qejv22mr7p2-wpengine.netdna-ssl.com/ wp-content / uploads / 2007/12 / Millionaire-in-the-Making-Family-with-Piggy-Bank-Savings.jpg 1000w, https://2gz00p44tlr52qejv22mr7p2-wpengine.netdna-ssl.com/wp-content/uploads /2007/12/Millionaire-in-the-Making-Family-with-Piggy-Bank-Savings-300x194.jpg 300w, https://2gz00p44tlr52qejv22mr7p2-wpengine.netdna-ssl.com/wp-content/uploads/2007/ 12 / Millonario-en-la-Fabricación-Familia-con-Piggy-Bank-Savings-768x496.jpg 768w, https://2gz00p44tlr52qejv22mr7p2-wpengine.netdna-ssl.com/wp-content/uploads/2007/12/Millionaire -in-the-Making-Family-with-Piggy-Bank-Savings-550x355.jpg 550w, https://2gz00p44tlr52qejv22mr7p2-wpengine.netdna-ssl.com/wp-content/uploads/2007/12/Millionaire-in- the-Making-Family-with-Piggy-Bank-Savings-50x32.jpg 50w, https://2gz00p44tlr52qejv22mr7p2-wpengine.netdna-ssl.com/wp-content/uploads/20 07/12 / Millonario-en-la-Fabricación-Familia-con-Piggy-Bank-Savings-150x96.jpg 150w "tamaños =" (ancho máximo: 1000px) 100vw, 1000px

La lista completa (más de 60) del millonario de CNN Money en la serie Making (2002-2007)

Millonarios en el blog Making From 2007 (ahora mayormente fuera de línea)

John y Gena RodriguesMatthew y Kristen ShifrinNate y Nicki WisneskiRyan y Hope WellsFrank Furbeck y Trudi MorrisJustin y Emily BergmanTracy y David SeimsAris y Maria MagtibayAmy y Jesse DickinsonKeith y Elizabeth BevelacquaGeorge y Wendy CicotteJenette CourtsJerry y Lynn Courts

2007 Millonarios en ciernes

Darren FikeSherelle Derico

2006 Millonarios en ciernes

Matt y Kristina Johnson Sid y Divya Arora Matt y Lori Marchbanks Jeff y Leonora Claudio Jeff y Jet Martin Natalie y Greg Turner Han Lin y Fu Lin Lin Lee Paul y Audrey Yazbeck

2005 Millonarios en ciernes

Justin D'AngeloChristopher Ortega y Alicia McDonaldMark y Kristi JohnsonMike RogalskiHai TieuMark y Lori GorneyAmy Chan Hilton y Edgar HiltonDave y Annie HallRyan y Danielle QuillingJeff y Anna BriereMegan Murray

2004 Millonarios en ciernes

Gloria y Robert RandeckerMichael y Caslyn HuckBrad y Sharon OldhamRick y Victoria WoodsRobert CriscuoloMichael y Maria BeallJames y Lisa DeLaGarzaDouglas Whipp y Kathleen KaiserDave Coursey y Diana PattersonCarl y Tahana SmithDiana y Ken Knox WolfeSean Dolan y Sheret Hawk en el taller de Shelly Hawk

2003 Millonarios en ciernes

Brad y Lori JarvisMichael WentzelScott y Kelly EllmanScot y Heather RandolErk y Laura SarmanRJ y Tara SinghBrett y Shannon WaskMatt y Christy ShebuskiMark y Trish CrochetKeith y Georgina Meulemans

2002 Millonarios en ciernes

Mark MerryTom y Mary KemnitzTodd FrenchHillary y Mike BernierRick y Lisa ChetramRich y Cathy WhalenSteven y Erica Ploof

En 2008, hice una entrevista de seguimiento a Todd French:

Hablamos sobre lo que lo llevó a compartir su vida financiera con CNN Money, cómo la entrevista cambió su vida y todos los detalles detrás de sus finanzas, ¡incluida una buena actualización de su condición de millonario!

Estadísticas de Todd French: entonces y ahora

Todd French - Valor neto

Un ejemplo de perfil millonario: los Rodrigueses del blog 2007

A primera vista, pensé que los Rodrigueses eran solo otra típica pareja millonaria de bienes raíces de California. Gran grito, ¿verdad?

Sin embargo, si miras más de cerca, verás que tienen excelentes hábitos de ahorro, gasto y donación que los llevan a una jubilación anticipada.

Sin embargo, en mi opinión, si no eliminan algunos de sus riesgos innecesarios, es posible que no lleguen allí.

Las estadísticas

John y Gina, ambos con solo 27 años, han acumulado un patrimonio neto de $ 516K y tienen el objetivo de retirarse por 40. Ganan $ 174,000 anuales combinados en Microsoft (John) y en una tienda boutique (Gina) que poseen.

Tienen alrededor de $ 150k en su 401 (k) y $ 140k en ahorros en efectivo. John también tiene alrededor de $ 90K en stock. Agradable. El resto de su patrimonio neto se compone principalmente de la supuesta equidad de bienes raíces y la equidad en su pequeña empresa.

Su vida frugal

Si bien los ahorros son definitivamente impresionantes (tanto en tamaño como en qué tan temprano comenzaron), sus hábitos de gasto parecen excelentes para alguien de sus ingresos.

Solo gastan $ 300 al año en ropa, dividen las comidas cuando cenan (lo cual es raro para ellos) y venden su casa para alquilarla por $ 600 al mes (alguien ha estado leyendo Papa rico Papa pobre)

Realmente están viviendo por debajo de sus posibilidades aquí.

El negocio de las cosas

John y Gina tienen una tolerancia de alto riesgo y un espíritu emprendedor. Tienen propiedades de alquiler en Phoenix y San Antonio que actualmente tienen un flujo de caja negativo. También se endeudaron con $ 75K para tener una tienda boutique.

Riesgo sin recompensa

Al estilo típico de Money Magazine, los expertos financieros se desatan en la cartera de Rodridueses. Estoy de acuerdo con lo que tienen que decir.

A mi modo de ver, los Rodrigueses están asumiendo demasiado riesgo con la pequeña empresa y los bienes inmuebles de alquiler. Podrían dejar la pequeña empresa y los bienes inmuebles en este momento y aún así tener un patrimonio neto de alrededor de $ 375K.

Con los ingresos de John y algo de trabajo a tiempo parcial para Gina, podrían estar en el camino "seguro" hacia la jubilación anticipada a los 40.

"Nunca vemos el dinero, así que no lo extrañamos"

Eso es exactamente lo que William y Cynthia Foust of Mount, Carolina del Norte tenían que decir sobre sus ahorros automáticos. Según un perfil reciente de la revista MONEY, han podido ahorrar más de $ 800,000 para su jubilación. Por supuesto, ahorraron a una tasa del 35% de sus ingresos, lo cual no es poca cosa.

Pero una hazaña más grande en estos días parece ser consistente con sus ahorros. La vida solo se interpone en el camino. Un mes tiene fondos excedentes y al final del mes y puede depositar algo de dinero en ahorros. El próximo mes, se queda corto y tiene que recurrir a ahorros para ayudarlo.

Por eso me encantan los ahorros automáticos. Mientras permanezca en el mismo trabajo, no hay nada que lo desvíe. Lo configuras una vez y te olvidas de eso. Tenga en cuenta que los Fousts no solo lo hicieron con 401Ks. También utilizaron el Roth IRA, un corredor en línea y una cuenta de ahorros en línea para complementar su esfuerzo. Gran movimiento Ellos son mis héroes salvadores.

Tenga en cuenta que si decide hacer esto, necesita un poco más de disciplina para que la automatización funcione. En lugar de un depósito directo (como su 401K), es probable que deba configurar un retiro automático de su cuenta corriente. Comience con poco y configure las transferencias para que se realicen uno o dos días después de que llegue su cheque de pago. Una vez que se sienta cómodo con el movimiento, puede aumentar sus contribuciones.

La lista completa de magnates de CNN Moneys en proceso (2004-2006)

En algún momento a principios de 2004, CNN Money decidió comenzar a presentar perfiles de personas que estaban construyendo una cartera sólida principalmente en bienes raíces, o Magnates en ciernes, como los llamaron.

Si bien los conjuntos millonarios tenían su parte de riqueza inmobiliaria, la mayoría eran verdaderos ahorradores.

Esta lista de magnates se presenta nuevamente en orden de fecha descendente y es (lo mejor que puedo decir) una lista completa de los perfiles de la serie. Tenga en cuenta que la serie termina a mediados de 2006. Me pregunto cuántos de estos magnates todavía están "en proceso".

2006

Ted Theodoropoulos, Sky Minor, Ron e Yvette Godwin, Mary Buenavenura, Albert Cummings

2005

Jaz WrayJohn FragnitoDave GoldoffBo ApostolacheTamara GarberJim ElliottSaverio FulcinitiLos RamosRob y Nicole Adams

2004

Cody KennedyChris Sontaie FerrellTodd y Suzanne EgressStan TafilawSusan RodmanLan PhanJoe BechererMatthew MartinezRichard DomaleskiRobert e Yvonne CromerPatrick FeeneyEsther DillerJoshua Carlson

Incluso más listas millonarias

Mientras buscaba en Internet esas listas, me topé con otras listas que me parecieron interesantes.

Los sorprendentemente ricos En 2003, CNN Money elaboró ??una lista de personas que tienen dinero pero que no necesariamente lo mostraron a lo largo de su vida.

AOL Jóvenes MillonariosLos jóvenes millonarios

Kiplinger Millonarios reales5 Millonarios13 Millonarios2006 Actualización sobre los 13 Millonarios

?Hundredaires? en proceso – John y Jane Spendalot

Esta lista no estaría completa sin incluir la parodia de Adventure Money.com (ya no está activa, así que presento el artículo completo a continuación):

No siempre es fácil administrar sus finanzas cuando trabaja de 80 a 100 horas a la semana. Pero las largas horas no han impedido que John y Jane Spendalot establezcan sus sitios en algunos objetivos financieros elevados.

Creemos que para cuando tengamos 40 podemos tener un patrimonio neto positivo, dice Jane, de 28 años.

Abogados enamorados

Los dos se conocieron hace tres años como asociados de primer año en el prestigioso bufete de abogados de Los Ángeles Shall, Oh & Profligate. La escuela de derecho, por supuesto, no es barata y los Spendalots sintieron la peor parte de una educación legal en los bolsillos, graduándose con casi $ 250,000 en deuda de préstamos estudiantiles combinados. Afortunadamente, los grandes préstamos estudiantiles les permitieron atrapar salarios aún mayores. John, de 28 años, y Jane ganan $ 150,000 al año, cada uno. A pesar de los altos salarios, ahorrar dinero no es tan fácil como cabría esperar, dicen.

¿A dónde va el dinero?

Los Spendalots son ávidos viajeros. Trabajar largas horas los deja ansiosos por el camino. Financiados principalmente con tarjetas de crédito, los Spendalots han visto gran parte del mundo en los últimos años Francia, Alemania, Japón, Tailandia, España y Grecia, por nombrar algunas excursiones recientes.

Los Spendalots también compraron recientemente sus Porsches. Con casi $ 70,000 por pieza, los autos no eran baratos, pero dicen que esperan mantenerlos por mucho tiempo.

Al menos hasta que se paguen en cuatro años, dice John. Para entonces, el sistema de navegación probablemente estará desactualizado. Y pensé que sería un poco cursi tener sus autos y los de ella, pero parafraseando a Johnny Drama de Entourage:

Nos vemos como idiotas en Jettas. En Porsches, nos vemos bien.

Hombre, lo amo, dice John.

Invertir en una casa

Después de casarse el año pasado, los Spendalots establecieron sus sitios en una casa en Manhattan Beach, CA. Finalmente se establecieron en una casa de cinco dormitorios y cuatro baños por $ 1.6 millones.

Mi padre siempre decía que una casa es una gran inversión, dice John. Y quería ser responsable, así que pensé que deberíamos conseguir la casa más grande que pudiéramos encontrar.

Sí, no tenemos hijos, por lo que realmente no necesitamos cinco habitaciones, dice Jane. Pero existe la posibilidad de que algún día decidamos tener hijos; quizás cuando terminamos de practicar leyes. Aunque, supongo que podría ser demasiado viejo para ese punto. Quizás adopte bien a uno de esos pobres niños como Angelina. La amo.

La hipoteca

Cuando llegó el momento de financiar la casa, los Spendalots seleccionaron una hipoteca a cero, a 30 años, con pagos solo de intereses los primeros diez años.

Estaba hojeando los canales una noche y esa mujer de Susie Gorman estaba en CNBC. Estaba hablando de cómo el interés de la hipoteca es deducible, dice John. Pensé que cuanto más intereses pagamos, mayor será nuestra deducción de impuestos, por lo que ahorramos dinero allí.

La estrategia, hasta ahora, no ha funcionado a favor de Spendalots. En el año desde que compraron su casa, casas similares en su vecindario han estado vendiendo hasta un 10% menos. Como no pusieron dinero en la casa, los Spendalots ahora sospechan que deben mucho más de lo que realmente vale su casa.

Sin embargo, no estábamos demasiado preocupados, dice Jane. Espero que para el próximo año los precios de las viviendas comiencen a aumentar nuevamente en un 15-20%. Ya sabes, como de costumbre.

El futuro

Tal como están las cosas, los Sepndalots actualmente tienen un patrimonio neto de $ 600,000, una cantidad bastante baja dado su poder de ganancia. Reconocen que es importante ahorrar para la jubilación y han estado ideando una estrategia.

Me gusta empezar a ahorrar, pero realmente queremos salir de la deuda primero, dice Jane.

Estábamos haciendo los pagos de nuestros préstamos estudiantiles y pensamos que una vez que se paguen en 2034, tomaremos el dinero que estábamos pagando en préstamos estudiantiles y luego lo pondremos en nuestras tarjetas de crédito. Se llama trabajo de nieve por deudas o algo así. Un tipo en la radio estaba hablando de eso. Entonces, planeamos comenzar a ahorrar dinero para la jubilación.

Ahorrar dinero

Los Spendalots se dan cuenta de que la mejor manera de salir adelante es reducir sus gastos. Aunque no va de compras al supermercado (la pareja come la mayor parte del tiempo), Jane comenzó a traer cupones con ella a la tienda cuando va.

Es muy divertido, dice ella. Nunca pensé que sería alguien para recortar cupones, pero realmente me metí en eso. Incluso compré este lindo y pequeño bolso Fendi al que llamo mi Coupon Caddy para llevar todas mis cosas.

Y la bolsa se verá GENIAL cuando estuviéramos en Roma el próximo mes.

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Con suerte, disfrutó viendo estos perfiles y la información compilada. Encuentro todos los perfiles muy inspiradores de alguna manera y todos me han ayudado a poner una perspectiva de mi propia situación financiera.

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