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Las mejores aplicaciones de inversión de 2020

Las mejores aplicaciones de inversión de 2020

Invertir es arriesgado. Viene con pocas garantías. La única garantía de inversión que puedo ofrecer es esta: todo igual, cuanto menos pague en comisiones, mejores serán sus ganancias. Y las aplicaciones de inversión hacen que sea más fácil que nunca invertir sin comisiones.

Las tarifas no tienen que impedir que realice inversiones sabias y lucrativas. Afortunadamente, vivimos en el siglo XXI, y nunca ha habido un mejor momento para ser un pequeño inversor.

Y ahora, en el mundo móvil de hoy, invertir es cada vez más fácil y más barato que nunca. Además, con la guerra de precios de inversión que está ocurriendo, ¡es más barato que nunca invertir!

Estas son las mejores aplicaciones de inversión que le permiten invertir de forma gratuita (sí, gratis). También puede consultar nuestra lista de los mejores corredores para invertir.

Las mejores aplicaciones de inversión sin cargo

Nota: Las ofertas de inversión que aparecen en este sitio son de compañías de las cuales The College Investor recibe una compensación. Esta compensación puede afectar cómo y dónde aparecen los productos en este sitio (incluido, por ejemplo, el orden en que aparecen). The College Investor no incluye todas las empresas inversoras ni todas las ofertas de inversión disponibles en el mercado.

1. Finanzas M1

Mejor para: Construyendo una cartera gratuita a largo plazo

M1 se ha convertido en nuestra aplicación y plataforma de inversión favorita durante el último año. Con la inversión sin comisiones, la capacidad de invertir en acciones fraccionarias, depósitos automáticos y más, M1 Finance es de primera categoría.

Si está buscando una manera de crear y mantener una cartera de acciones y ETF gratis y diversificada, no busque más que M1 Finance. Proporcionan una herramienta / aplicación de inversión bastante revolucionaria que le permite configurar una cartera e invertir en ella (asignada correctamente) para gratis.

¿Que quiero decir? Bueno, imagina una cartera de ETF: quizás tengas 5 ETF al 20% cada uno. Bueno, en lugar de tener que hacer 5 transacciones (y comisiones por cada una) cuando compra, ahora puede simplemente invertir y M1 Finance se encarga del resto, ¡gratis!

Si no sabe exactamente cómo configurarlo, también puede usar una de sus carteras ya configuradas.

No hay nada mejor que M1 Finance cuando se trata de invertir gratis. Prueba M1 Finance >>

2. fidelidad

Mejor para: Inversión de servicio completo a precios comerciales de $ 0

Fidelity es una de nuestras aplicaciones favoritas que le permite invertir de forma gratuita. Esto sorprende a la mayoría de las personas, porque la mayoría de las personas no asocian Fidelity con "gratis". Sin embargo, Fidelity ofrece una gama de ETF sin comisiones que permitirían a la mayoría de los inversores crear una cartera equilibrada. Además, ahora ofrecen $ 0 de comisión por acciones, opciones y operaciones ETF.

También ofrecen inversiones en acciones fraccionarias, lo que significa que puede invertir en dólares, no solo en acciones. Esta es una gran victoria para las personas que comienzan con cantidades bajas de dólares.

Las cuentas IRA de Fidelity tampoco tienen un mínimo para abrir ni tarifas de mantenimiento de cuenta. Eso significa que puede depositar solo $ 5 e invertirlo gratis. Eso hace que este sea un trato mucho mejor en comparación con compañías como Stash Invest.

Además, Fidelity acaba de anunciar que ahora tiene dos fondos con un índice de gastos del 0.00%, sí, gratis. Por lo tanto, no solo puede invertir sin comisiones, sino que estos fondos no cobran tarifas de administración. Inversión verdaderamente libre.

Pero para que sea una aplicación superior, debe tener una gran aplicación, y Fidelity sí. Su aplicación es la más limpia y fácil de usar de todas las aplicaciones de inversión que hemos probado. Tienen un montón de características, pero todo funciona bien en conjunto.

Además, obtiene el beneficio de tener un corredor inversor de servicio completo en caso de que necesite algo más que simplemente gratis. Mira la aplicación de Fidelity y abre una cuenta aquí.

$ 0 para acciones, ETF, opciones

Gravable, IRA, HSA, 401k, Fideicomiso

3. TD Ameritrade

Mejor para: Comercio de opciones gratis

Si eres un comerciante, es posible que hayas oído hablar de TD Ameritrade – o tal vez una de sus plataformas, como thinkorswim. Con la estructura de precios sin comisiones de TD Ameritrade (para acciones, opciones y ETF), son más convincentes que nunca para usar como una aplicación de inversión.

TD Ameritrade ofrece más de ETF sin comisión de los gigantes de la industria iShares, Vanguard y más. Debido a la diversidad de fondos ETF sin carga, TD Ameritrade es mi agente principal para las personas que desean considerar la recolección de pérdidas fiscales por su cuenta.

Recuerde, TD Ameritrade también ofrece $ 0 de comisión de acciones, ETF y operaciones de opciones.

Además, TD Ameritrade tampoco tiene IRA mínimas ni tarifas de mantenimiento. Eso lo convierte en una mejor opción para opciones como Bellotas, que cobran tarifas de mantenimiento.

La aplicación móvil TD Ameritrades también ofrece investigación, información y análisis de cartera que hace que la inversión gratuita sea mucho más dulce. Solo recuerde, TD Ameritrade cobra por algunos ETF, fondos mutuos y operaciones de capital. Filtra los ETF sin carga antes de comprar.

Su aplicación tampoco es tan fácil de usar como la de Fidelity, pero los colocamos como un segundo muy, muy cercano.

$ 0 para acciones, ETF, opciones

Gravable, IRA, HSA, 401k, Fideicomiso

4. Robinhood

Mejor para: Operaciones 100% gratuitas y criptografía limitada

Robinhood es una aplicación que te permite comprar y vender acciones de forma gratuita. Los usuarios pueden comprar o vender acciones a precio de mercado. La aplicación le permite hacer órdenes limitadas y detener órdenes de pérdida también. A menos que sea un operador activo, esta es una gran funcionalidad. Además, la aplicación viene con una interfaz de usuario limpia y herramientas básicas de investigación.

La mayoría de los inversores serios deberían combinar Robinhood con una o más herramientas de investigación gratuitas. Esto les ayudará a desarrollar un enfoque más sistemático para invertir. Dicho esto, no puedes vencer a los intercambios gratuitos de Robinhoods, pero sus defectos aquí lo hacen tercero.

También permiten opciones, acciones fraccionarias e inversión en criptomonedas, pero también son limitadas.

Los inconvenientes son realmente limitados, pero uno de los mayores es que la plataforma se ha vuelto poco confiable en los últimos meses con grandes interrupciones que afectan a los inversores.

Si tienes curiosidad de cómo Robinhood gana dinero, es a través de Robinhood Gold. Robinhood Gold es una cuenta de margen que le permite comprar y vender después de horas. Comprar con margen significa que duplicará su rendimiento esperado. También significa que duplica sus pérdidas esperadas. El resultado (basado en la magia de la capitalización) significa que comerciar con margen tiende a comerse su capital.

Vea las otras opciones para negociar acciones de forma gratuita.

Echa un vistazo a nuestra revisión completa de Robinhood.

$ 0 para acciones, ETF, opciones, criptografía

5. Vanguardia

Mejor para: Inversión de fondos de índice de bajo costo

Vanguard es conocido como el proveedor de servicios de inversión de bajo costo. Fueron una de las compañías originales de fondos mutuos y ETF para reducir las tarifas, y continuamente abogan por un enfoque de fondo indexado de baja tarifa para la inversión.

En Vanguard, no paga ninguna comisión cuando compra y vende ETF de Vanguard. Tampoco paga tarifas de servicio de cuenta si se registra para recibir los documentos de su cuenta electrónicamente, o si es cliente de Voyager, Voyager Select, Flagship o Flagship Select Services.

¡Además, Vanguard anunció recientemente que tampoco cobrarán una comisión por una gran cantidad de fondos de la competencia y ETF!

Vanguard tampoco tiene un mínimo de cuenta, y no hay un requisito mínimo de compra, excepto el costo de 1 acción.

Lo que frena a Vanguard es que su aplicación es un poco más torpe que las otras aplicaciones. Se siente un poco "vieja escuela", y parece estar construido solo para lo básico.

Sin embargo, es gratis, ¿entonces quizás solo se necesitan los elementos básicos?

$ 0 para acciones, ETF, opciones, criptografía

Gravable, IRA, 401k y más

Finalistas

Hay muchas aplicaciones y herramientas que están cerca de estar en el Top 5. Cuando la competencia es tan buena, es difícil hacer el corte.

Webull

Webull ha estado ganando mucha tracción en el último año como competidor de Robinhood. Es una plataforma de inversión que es la primera aplicación, y se centra en el comercio.

Webull ofrece potentes herramientas de investigación de inversiones en la aplicación, con excelentes gráficos técnicos. Este es un paso por encima de lo que puede encontrar en la mayoría de las otras aplicaciones de inversión.

Lea nuestra reseña completa de Webull aquí.

Chase You Invest

Chase You Invest ha existido por un tiempo, pero a principios de este año hicieron que su plataforma fuera realmente libre de comisiones. Eso es lo que lo hace un segundo en nuestra lista de aplicaciones de inversión gratuitas.

¡Chase You Invest también es una de las pocas aplicaciones que ofrece un bono sólido para cambiar! ¡Puede obtener hasta $ 625 por abrir una nueva cuenta!

Lea nuestra reseña completa de Chase You Invest.

Charles Schwab

Charles Schwab también ofrece acciones, opciones y operaciones ETF sin comisiones, similares a Fidelity y TD Ameritrade. De hecho, Charles Schwab anuncia que ofrecen más ETF sin comisiones que la mayoría de las otras empresas, e incluso ofrecen algunos fondos mutuos sin comisiones.

Sin embargo, lo que mantiene a Charles Schwab fuera de la cima es que tienen un mínimo de cuenta de $ 1,000 para algunos tipos de cuenta.

Público

Public es otra plataforma de inversión gratuita que surgió en el último año. En realidad, es un cambio de marca de la aplicación de inversión Matador. Public es una de las pocas aplicaciones de inversión que permite la inversión de acciones fraccionarias, y también ofrecen una tasa de interés convincente sobre depósitos en efectivo.

Lea la reseña pública completa aquí.

E * Trade

E * Trade también ofrece una gran selección de ETF sin comisiones. En realidad, somos grandes admiradores de E * Trade para nuestra cuenta 401k en solitario, pero no están entre los 5 mejores cuando se trata de invertir aplicaciones e invertir gratis.

Recientemente anunciaron $ 0 en acciones, ETF y operaciones de opciones, pero veremos cómo compiten con otros en esta lista.

Si bien ofrecen IRA sin mínimos y no cobran tarifas de transacción, no encontramos su aplicación tan fácil de usar como el resto. Similar a su sitio web, es un poco más difícil de usar. Sin embargo, todavía nos gusta mucho E * Trade y definitivamente son un segundo lugar.

Axos Invest

Axos Invest ofrece una gestión de activos absolutamente gratuita.

Si opta por su programa de automatización, pagará una tarifa de 0.02% cada mes (prorratea a una tarifa de 0.24%). La tarifa alcanza un máximo de $ 20 por mes. En un año o dos, Axos Invest puede saltar a la parte superior de la lista, pero la compañía no permite la personalización suficiente para los usuarios de hoy.

Otras aplicaciones de inversión

Hay otras aplicaciones de inversión que estamos incluyendo en esto, pero no son gratuitas. Sin embargo, son populares y pueden ser útiles para algunos inversores.

Bellotas

Bellotas es una aplicación de inversión extremadamente popular, pero no es gratuita. Bellotas cobra entre $ 1 y $ 3 por mes, ¡pero facilita la automatización de sus inversiones!

Acorns le permite redondear su cambio adicional e invertirlo fácilmente en una cartera que tenga sentido para usted. Sin embargo, si no tiene mucho dinero invertido, esa tarifa mensual puede reducir sus ganancias.

Lea nuestra revisión completa de Bellotas aquí.

Reserva

Stash es otra aplicación de inversión que no es gratuita, pero hace que la inversión sea realmente fácil. Han convertido el proceso de inversión en una plataforma fácil de entender y no cobran comisiones por invertir. Sin embargo, cobran una tarifa mensual que oscila entre $ 1 y $ 9 por mes.

Stash solía ser conocido por invertir $ 5, pero desde entonces se han reducido a un mínimo de $ 0 y permiten la inversión fraccionaria en acciones.

Lea nuestra revisión completa de Stash aquí.

Preguntas frecuentes sobre la aplicación de inversión

Aquí hay algunas preguntas comunes sobre la inversión de aplicaciones.

¿Qué hace que una aplicación de inversión sea diferente a una corredora?

Las aplicaciones de inversión son las primeras plataformas de inversión móviles. Son casas de bolsa (al igual que los nombres a los que puede estar acostumbrado), pero permiten a los inversores comerciar e invertir en una aplicación.

¿Son seguras las aplicaciones de inversión?

Sí, son tan seguros como retener su dinero en cualquier correduría importante. Todas estas aplicaciones están aseguradas por el SIPC y tienen una variedad de protecciones para los inversores.

¿Puedo invertir en algo en una aplicación?

Depende de la aplicación. Algunas aplicaciones limitan significativamente lo que puede invertir, mientras que otras ofrecen la gama completa de opciones de inversión.

¿Son estas aplicaciones realmente gratuitas?

Si. Las principales aplicaciones que enumeramos no cobran una tarifa mensual por el uso, y no cobran una comisión por invertir en acciones, ETF y opciones. Por supuesto, estas aplicaciones pueden cobrar tarifas de servicio por servicios adicionales, como transferencias electrónicas, estados de cuenta en papel y más.

¿Alguna vez has oído hablar de alguna de estas aplicaciones de inversión? CUAL es tu favoritO?