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Las deducciones fiscales más comunes

impuesto

Estas son algunas de las deducciones fiscales más comunes que los jóvenes pueden perder en sus formularios de impuestos.

Deducciones fiscales más comunes

Gastos de millaje para su ajetreo lateral

¿Tiene una pequeña empresa o un próspero negocio independiente? Si trabaja por cuenta propia en cualquier capacidad, puede deducir legalmente todos los gastos comerciales legítimos. Eso incluye:

  • Gastos de comunicaciones: su factura de teléfono celular comercial y sus gastos de Internet pueden ser deducibles.
  • Suministros: tinta de impresora, papel, bolígrafos y otros costos asociados con el funcionamiento del negocio.
  • Publicidad: su sitio web, tarjetas de presentación y cualquier anuncio que publique pueden contar como gastos comerciales.
  • Viajes relacionados con negocios: ¿Asistió a conferencias de la industria o visitó a clientes para completar una venta? Estos costos son deducibles (incluido el 50% de todas las comidas que se comen durante el viaje).
  • Propiedad tangible: ¿Compró un teléfono celular, tableta o computadora para su negocio? Si es así, puede amortizar estos activos con el tiempo o, en algunos casos, reclamar el costo total como un gasto el año en que lo compra.
  • Honorarios legales y contables: ¿Paga a un contador o contable (o paga por el software de contabilidad)? Si es así, asegúrese de deducir los gastos.
  • Gastos de millaje: ¿Su lado implica manejar un automóvil? Si es así, puede reclamar $ 0.58 por milla conducida en relación con el gasto. ¿El truco con esta deducción? Debe realizar un seguimiento de su kilometraje durante todo el año. Estas son las mejores aplicaciones para realizar un seguimiento de su kilometraje.

Optimizar sus gastos comerciales es fundamental para minimizar sus impuestos. Como trabajador por cuenta propia, debe pagar el 15.3% de sus ganancias para el Seguro Social y Medicaid. Además, debe pagar impuestos federales, estatales y municipales sobre esa ganancia. Cada dólar que pueda reclamar legalmente como gasto le ahorrará entre $ 0.15 y $ 0.50 o más en impuestos.

Pero la clave para ahorrar este dinero es hacer un seguimiento de los gastos durante todo el año. Use una aplicación o software de contabilidad para rastrear gastos e ingresos. Mantener las finanzas de su negocio organizadas también tiene la ventaja adicional de facilitar la estimación de sus impuestos trimestrales como profesional independiente.

Por cierto, si trabaja completamente por cuenta propia, puede reclamar sus primas de seguro de salud como un ajuste a los ingresos (reduce sus gastos). Asegúrese de hablar con un contador para comprender todos los costos que pueden ser deducibles.

Deducciones por articulo

En 2019, una persona soltera puede reclamar una deducción estándar de $ 12,200, y una pareja casada (que presenta una declaración conjunta) puede reclamar una deducción estándar de $ 24,400. La mayoría de las personas reclamarán la deducción estándar, pero si usted es un asalariado de altos ingresos, un propietario de vivienda, un donante importante o alguien con gastos médicos descomunales, detallar las deducciones puede ser la opción correcta para usted.

Estas son algunas de las principales deducciones detalladas que puede tomar:

  • Contribuciones caritativas: detalla hasta el 60% de tu ingreso bruto ajustado. Si bien la mayoría de los donantes no se acercan al límite del 60%, cualquier donación a una organización 501 (c) (3) puede detallarse.
  • Impuestos estatales y locales: puede detallar hasta $ 10,000 en impuestos estatales y locales, incluidos los impuestos a la propiedad, los impuestos estatales sobre la renta y los impuestos municipales.
  • Intereses hipotecarios: puede deducir todos sus intereses hipotecarios en un préstamo de hasta $ 750,000 en su propiedad (hasta $ 1 millón si aseguró su préstamo antes del 15 de diciembre de 2017). Eso incluye puntos de hipoteca por adelantado.
  • Gastos médicos (más del 10% de sus ingresos): ¿Tuvo un mal año para gastos médicos (o tal vez dio a luz mientras tenía un ingreso relativamente más bajo)? Se puede deducir cualquier gasto médico (sin incluir las primas del seguro de salud) por encima del 10% de sus ingresos. Si gana $ 60,000 por año y gasta $ 7,000 en gastos médicos, tiene deducciones detalladas de $ 1,000. Cuando agrega eso a las otras deducciones, puede encontrar que su factura de impuestos se reduce cuando detalla.

Contribuciones de jubilación

Si contribuye dinero a una IRA tradicional, o un plan de jubilación en el lugar de trabajo, como un 401 (k), 403 (b), 457, o un plan de trabajo por cuenta propia (Individual 401 (k) o SEP-IRA), estas contribuciones pueden hacerse con dólares antes de impuestos. Cuando retire el dinero, deberá pagar el impuesto sobre la renta sobre ellos, pero mientras tanto, estas contribuciones pueden ayudarlo a reducir su factura de impuestos.

Cuando combina los ahorros impositivos con la posibilidad de igualar al empleador, las contribuciones de jubilación se convierten en lo último en deducciones de impuestos para aumentar la riqueza. Si trabaja por cuenta propia, asegúrese de abrir su cuenta de jubilación antes de fin de año. Puede contribuir hasta la fecha límite de presentación de impuestos del 15 de abril.

Asegúrese de mantenerse al día con los límites de contribución:

¡Interés de préstamo estudiantil (incluso si sus padres lo pagaron)!

¿Tienes préstamos estudiantiles? Si está pagando intereses sobre ellos, puede calificar para una deducción por encima de la línea de hasta $ 2,500. Una deducción por encima de la línea significa que no tiene que detallar sus deducciones para calificar para esto. Simplemente reclama la deducción en tu formulario de impuestos (Formulario 1098-E), y tu ingreso imponible se reduce.

Principales créditos fiscales para adultos jóvenes

¿Qué es mejor que una deducción fiscal legal? Un crédito fiscal legal.

A los ojos de la ley, las deducciones reducen sus ingresos, lo que reduce la cantidad de impuestos que tiene que pagar sobre los ingresos.

Los créditos fiscales son aún mejores. Cuando solicita un crédito fiscal, tiene una reducción directa del monto del impuesto sobre la renta que debe. Quizás debe $ 3,000 en impuestos sobre la renta, pero puede reclamar un crédito fiscal de $ 500. En ese caso, su carga impositiva total cae a $ 2,500.

Crédito Tributario por Ingreso del Trabajo

El Crédito Tributario por Ingreso del Trabajo es un crédito tributario reembolsable que ayuda a los trabajadores estadounidenses que tienen bajos ingresos a reducir su carga impositiva o incluso aumentar sus ingresos (esencialmente a través de un impuesto negativo).

El monto máximo de crédito es:

  • $ 6,557 con tres o más hijos calificados
  • $ 5,828 con dos hijos calificados
  • $ 3,526 con un hijo calificado
  • $ 529 sin hijos calificados

En los años en que tiene bajos ingresos (por ejemplo, los primeros años de la universidad o cuando está comenzando un negocio) puede calificar para este crédito.

Una nota rápida sobre los ingresos: este es su ingreso bruto ajustado. Entonces, si usted es un súper ahorrador que contribuye con una tonelada de dinero a las cuentas de jubilación, puede calificar para este crédito fiscal incluso si está ganando un salario decente.

Encabezamiento

Ingreso máximo si reclama cero hijos

Ingreso máximo si reclama un hijo

Ingreso máximo si reclama dos hijos

Ingreso máximo si reclama tres hijos

Soltero, Jefe de Hogar o Viudo

Si califica para el crédito, asegúrese de reclamarlo en su formulario de impuestos. La mayoría de los servicios de software de impuestos le permiten reclamar el EITC utilizando la versión gratuita del software.

Créditos Educativos

Crédito tributario de la oportunidad americana

¿Eres un adulto independiente que paga tus primeros cuatro años de educación superior? Si es así, busque el crédito fiscal de oportunidad estadounidense. Necesita un Formulario 1098-T de su institución educativa para reclamar el crédito.

Este crédito le permite reclamar un crédito fiscal (lo que significa que cada dólar que debe en impuestos se compensa con este gasto) por el 100% de los primeros $ 2,000 de gastos de educación calificados que pagó por cada estudiante elegible. También puede compensar hasta el 25% de los próximos $ 2,000 de gastos de educación calificados que pagó por un estudiante elegible.

Si no califica para este crédito, sus padres probablemente lo harán, así que hágales saber al respecto.

Crédito de aprendizaje de por vida

¿Regresar a la escuela? Si es así, puede calificar para el crédito de aprendizaje de por vida. Este crédito le permite tener un crédito dólar por dólar por hasta $ 2,000 de gastos educativos por año.

Puede reclamar este crédito si su ingreso bruto ajustado modificado es inferior a $ 57,000 (presentación como una sola persona). Si gana entre $ 57,000 y $ 67,000, calificará para un crédito parcial. Para las parejas casadas que presentan una declaración conjunta, el ingreso requerido es inferior a $ 114,000 con un crédito de eliminación gradual entre $ 114,000 y $ 134,000.

Ahorro de crédito fiscal

Si usted es un trabajador de bajos ingresos que contribuye a un plan de jubilación (que incluye una Roth IRA, una IRA tradicional o cualquier plan de trabajo), puede obtener un crédito equivalente al 50%, 20% o 10% de su contribución hasta $ 2,000 valor de la contribución (por lo tanto, un crédito máximo de $ 1,000). (Duplique los números para las parejas casadas que presenten una declaración conjunta).

Este es otro de esos increíbles créditos para súper ahorradores que tienen un ingreso bruto moderado, pero ahorran una tonelada en cuentas de jubilación.

Mientras no sea un estudiante de tiempo completo, sea mayor de 18 años, y no pueda ser reclamado como dependiente (y, por supuesto, realice contribuciones de jubilación), este crédito puede ser suyo.

AGI no más de $ 38,500

AGI no más de $ 28,875

AGI no más de $ 19,250

Cómo reclamar una deducción

Si califica para una o más de estas deducciones, puede tomar medidas para reclamar la deducción en el momento de los impuestos. Aquí están los pasos a seguir.

Mantenga buenos registros

Depende de usted hacer un seguimiento de las deducciones para las que califica.

Recomiendo usar un programa de software de contabilidad o una aplicación para rastrear sus ingresos y gastos asociados con el ingreso del trabajo por cuenta propia. Asegúrese de cargar imágenes de sus recibos para no tener que guardar una caja de zapatos literal con sus gastos.

También recomiendo mantener un archivo de impuestos donde pueda almacenar recibos de gastos médicos, gastos educativos y pagos de deudas. Cuando llegue el momento de los impuestos, debería ser bastante fácil calcular sus deducciones.

Usar software de impuestos

El software de impuestos hace que sea más fácil reclamar deducciones cuando presenta impuestos. No hay ninguna razón para usar lápiz y papel cuando puede usar software gratuito o de bajo costo para presentar sus impuestos.

Considere consultar a un profesional

No todos necesitan consejos de un CPA. Cuando tiene una vida financiera simple, puede calcular deducciones de impuestos y créditos por su cuenta.

Pero a medida que su vida financiera y personal se vuelve más compleja, puede comenzar a ver el valor de pagar por un asesoramiento profesional. En particular, si tiene múltiples fuentes de ingresos (propiedades de alquiler, trabajo por cuenta propia, empleo tradicional, etc.) y un ingreso más alto, el asesoramiento profesional puede valer el precio que paga.

Línea de fondo

Cuando conozca el código de impuestos, puede trabajar para organizar sus finanzas para minimizar sus ingresos imponibles. Estas deducciones y créditos son 100% legales, así que asegúrese de ver si califica.

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