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La Dinastía Entrevista Mónica Saccarelli, Directora del Home Broker Rico.com.vc

Dinheirama Entrevista Mônica Saccarelli, Diretora do Home Broker Rico.com.vc La conversación sobre la bolsa de valores es siempre muy gratificante. Abordar la renta variable de forma más abierta, sin tantas jerarquías y misterios es parte del trabajo serio de educación financiera. Eso es lo que he hablado con Mónica Saccarelli, que coordinó el lanzamiento del corredor de la casa Rico.com.vc en junio de este año. Tratamos de discutir cómo debe ser el comienzo del inversor en este mercado y cuál debe ser el enfoque para conquistar sus objetivos.

Monica Saccarelli es Directora del home broker Rico.com.vc. La ejecutiva, que actúa en el mercado de acciones desde 1998, fue una de las responsables del lanzamiento del Link Trade, en marzo de 2008, y que a partir de junio de 2011 pasó a llamarse Rico.com.vc. Monica es formada en Relaciones Públicas por la FAAP, en São Paulo, y postgraduada en Comunicación Empresarial por ESPM, en São Paulo, y Marketing, por la Universidad de California, en Berkeley, en Estados Unidos.

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¿Qué factores influencian tanto la adhesión todavía tímida de inversores persona física al mercado de renta variable?

Mónica Saccarelli La crisis que pasamos algún tiempo fue grave, sobre todo porque es una crisis de crédito, que afecta a todos los sectores de la economía. Esto con certeza influenció a aquellos que conocían poco el mercado de acciones y tenían interés en invertir. En cambio, las corredoras tienen el papel fundamental de acabar con esa timidez de la persona física ligada a la falta de conocimiento sobre el mercado de renta variable. Acciones de educación financiera y asesoría al inversionista son fundamentales para desmitificar el mercado.

Desmitificar la inversión en acciones pasa por convencer a algunas generaciones de que el mercado de renta variable es diferente de aquel encontrado antes del plan Real. En relación a los jóvenes, pasa por hacer llegar a ellos información que les dé confianza para invertir. ¿Cómo actuar en estos casos?

EM La primera fuente de información de los jóvenes es el Internet. Por eso, consideramos importante que el inversor tenga acceso a los profesionales del mercado. En Rico.com.vc realizamos chats diarios con especialistas como Marcio Noronha y Fernando Góes, además de mantener un foro de análisis técnico, espacio donde el interesado puede enviar dudas y mantener contacto directo con personas que actúan directamente en la bolsa. Desmitificar pasar por estar cerca del cliente y valorar esta relación.

Los países más desarrollados, cuyas economías ofrecen tasas de interés muy bajas, tienen, naturalmente, un mercado de valores más fuerte y popularizado. Aunque nuestra renta fija ofrece ganancias altas, sabemos y afirmamos vale la pena diversificar y considerar la renta variable para el largo plazo. En este sentido, ¿cómo el inversor debe pensar su plan de inversiones y su diversificación?

MS Usted debe haber oído el dicho “No poner todos los huevos en una sola canasta”. Pues bien, lo mismo vale para el dinero. Diversificar las inversiones disminuye los riesgos de pérdidas si una aplicación no va bien, otra puede compensar. La forma en que cada inversor aplica su dinero en diferentes modalidades de inversión varía con el perfil de cada uno y la correduría ayuda a identificar ese perfil – que es fundamental ser conocido.

A partir de ahí el inversor puede trazar objetivos y crear su estrategia de inversiones observando los plazos deseados (corto, mediano y largo plazo). Las decisiones de inversión deben tener en cuenta el perfil del inversor, su aversión al riesgo y sus metas.

Vivimos un boom de consumo y crecimiento de renta (migración social), pero nuestra población aún ahorra e invierte poco. Todavía son muchos los que simplemente desconocen la inversión en bolsa de valores. Las dudas principales son a) es posible invertir en acciones con poco dinero? yb) cómo empezar a invertir, elegir una empresa o sector?

MS Para los que empiezan a cabo , es más fácil de invertir en una empresa que el inversor conoce y que se consolida. Además, es importante tener conciencia del riesgo que implica la inversión en acciones. En este sentido, asistir a algunas charlas gratuitas y leer sobre el tema son actitudes inteligentes y que traerá resultado. Es posible invertir con poco dinero sí, para ello existen los ETF (fondos de índice) y el mercado fraccionario.

La diversificación es importante en economías estables y que presentan tendencia de crecimiento, como es el caso de Brasil. Además, es importante que el inversor tenga acceso a informes de análisis comprensibles, cursos y conferencias ofrecidos por la correduría para que pueda mantenerse siempre en contacto profesionales del área. Creo que así el inversor tendrá conocimiento y seguridad para tomar sus decisiones a la hora de invertir.

¿Cuál debe ser, en su opinión y de Rico.com.vc, el correcto enfoque de la corredora en relación a sus clientes? Publicamos recientemente algunas críticas en relación a la atención, aún muy diferente de lo que se ve en relación a los bancos (principalmente en la cuestión del contacto personal). Usted está de acuerdo con la idea de que hay que acercarse mejor a los futuros inversores? ¿Cómo actuar en este sentido?

MS Creemos en la importancia de la difusión de conocimientos a través de una buena información. De lo contrario, el cliente puede desistir del mercado de acciones y buscar otro tipo de inversión – está claro que no va a invertir su dinero en algo que desconoce. La educación financiera es fundamental para la formación del inversor y apostamos mucho en este camino. El inversor puede y debe ser abordado a través de forma presencial, a través de cursos, conferencias y talleres. El “cara a cara” es muy importante para generar confianza y compromiso.

¿Cuál es su opinión sobre la meta de la BM & F Bovespa de alcanzar 5 millones de inversores persona física hasta el final de 2014? Noticias dan cuenta de que ese objetivo será revisado. ¿De qué depende el éxito de esta empresa?

MS Si los corredores realizan grandes inversiones en la educación, que es la clave aquí en Brasil, lo más probable es que podamos llegar a los 5 millones de inversores. Hemos percibido que el brasileño ya entendió que otras inversiones tendrán que formar parte de su cotidiano de aplicaciones financieras, especialmente si continuamos con el camino económico sostenible y de crecimiento -el inversor tendrá que buscar alternativas a la renta fija.

El nombre Rico y el dominio www.rico.com.vc fueron una excelente idea, son muy atractivos y demuestran la proximidad. ¿Por qué este nombre?

MS Queremos acercar a nuestros clientes, especialmente a través de la educación financiera. El nombre Rico es en el sentido de ofrecer el home broker que estará al lado del cliente para ayudarle a conquistar lo que es importante para su vida a través de sus inversiones, lo que tiene sentido cuando se escribe la URL de Rico.com.vc.

Además de servicios y herramientas, creamos un programa educativo para todos los niveles de conocimiento y ponemos a expertos a disposición para ayudarle a tomar la mejor decisión a la hora de invertir. Cursos, charlas gratuitas, chats diarios y foros están a disposición de todos que deseen conocer mejor la inversión en acciones.

Gracias por concedernos esta entrevista y también valorar la educación financiera, razón principal de este espacio existir.

MS Es muy importante para animar a los que creen y populariza conceptos importantes de la educación financiera. Enhorabuena al Dinerma y su equipo.

Foto divulgación.

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