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Invierta como los Big Boys: preguntas y respuestas con qplum

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Esta es una publicación patrocinada.

Durante años, mi padre trabajó en una fábrica de acero. Todos los días iba a la fábrica y respiraba nubes de químicos peligrosos. Todas las noches volvía a casa y recogía gotas de polvo químico negro.

No comprometió su salud porque realmente quería que la industria del acero tuviera éxito. Lo hizo para asegurar un futuro financiero para nosotros, su familia. Lo hizo para mantenernos vestidos y alimentados, para enviarnos a buenas escuelas para que no tuviéramos que trabajar en fábricas.

Mi padre pondría religiosamente el 10% de cada cheque de pago en una cuenta de ahorros. Fue algo que aprendió de su padre. Y nos dijo que hiciéramos lo mismo. Nunca se sabe lo que traerá el futuro, decía. Es mejor tener algo escondido.

Muchos de los consejos de mi padre son válidos hoy. Tener una fuerte ética de trabajo y reservar regularmente una parte de cada cheque de pago, estos siguen siendo una gran parte de asegurar su futuro financiero. Estoy enseñando estas lecciones a mi hija.

Sin embargo, no pasaré la lección de la cuenta de ahorros. Si se hace correctamente, las ganancias de inversión pueden representar dos tercios del patrimonio neto de una persona frente al ahorro en cuentas bancarias.

En otras palabras, invertir se ha convertido en una necesidad, tan importante como el trabajo duro o reservar una parte de cada cheque de pago.

Gaurav Chakravorty compartió esta historia conmigo durante nuestra conversación reciente sobre su nueva firma de inversión, qplum.

Gaurav y Mansi Singhal, cofundadores de qplum, comenzó la compañía para cambiar la forma en que pensamos en invertir. Me senté con ellos para una sesión de preguntas y respuestas y heres lo que tenían que decir:

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¿Qué es qplum?

Mansi: qplum es un servicio de gestión de patrimonio en línea que ayuda a familias e individuos

tomar decisiones financieras más inteligentes basadas en datos.

¿Por qué empezaste qplum?

Gaurav: Los tiempos están cambiando. Muchos de los viejos métodos para lograr la seguridad financiera ya no funcionan. Las personas necesitan mejores consejos y soluciones más sólidas.

Mencioné antes cómo buscamos consejos de amigos y familiares para administrar nuestro dinero.

Es importante tener este tipo de red de soporte. El dinero puede ser difícil de hablar. ¿Quién mejor para confiar que nuestros seres queridos?

Pero a veces su consejo es incompleto o inexacto.

Qplum es un lugar donde puede hacer preguntas y compartir sus experiencias. Es una oportunidad para crear inversiones que crecen en todas las estaciones del mercado.

Mansi: Estoy de acuerdo. La gente necesita saber que no está sola. Todo parece aterrador e imposible cuando pensamos que estábamos solos.

Solía ??ser un administrador de cartera de alto perfil para grandes bancos y fondos de cobertura. Tuve mucho éxito y gané mucho dinero por ellos. Pero no me gustó cómo tenían acceso a ciertas herramientas de administración de dinero que las personas normales, como mis amigos y familiares, ni siquiera sabían que existían. Creamos qplum para hacer que esas herramientas estén disponibles para todos.

Con estas herramientas, puede lograr cualquier objetivo financiero.

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¿Los grandes bancos y las empresas comerciales no viven y respiran las finanzas? ¿Cómo se supone que debo hacer lo que hacen? ¿Qué herramientas me estás dando?

Gaurav: Mucha gente piensa que invertir es un enigma complicado, y los bancos y los comerciantes tienen una sabiduría especial para resolverlo. Esto no es lo que está pasando.

Nueve de cada diez veces, los grandes bancos tienen éxito porque crean un mandato de inversión y establecen límites de riesgo primero e invierten después.

Mansi: Exactamente. No necesita saber todo sobre cada clase de activo o mercado o tecnología comercial. Hay mucho que saber. Además, no es necesario.

Piense de esta manera: usa su teléfono inteligente todos los días. Hace llamadas, escucha música, usa aplicaciones. ¿Conoces los chips que proporcionan almacenamiento para el sistema operativo? ¿O cómo maneja el microprocesador las funciones de teclado y pantalla?

No. Solo lo usas para lo que necesitas.

Entonces piensa en qplum como amigo dándote el teléfono más nuevo. Le brinda todo lo que necesita para satisfacer sus necesidades de inversión: medir su riesgo, identificar un plan, ejecutarlo sin problemas y tener un plan de crisis antes de que lo necesite.

Voila! Estás invirtiendo como los grandes jugadores.

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¿Cómo funciona qplum?

Mansi: Usted se registra con nosotros, escuchamos lo que necesita y juntos identificamos una cartera de estrategias para usted. Luego, su dinero se coloca en una cuenta de corretaje administrada por separado a su nombre.

Se registraron como RIA y ejecutaron su cartera elegida en su nombre.

Explicamos todo en un lenguaje simple y sin sentido. Si hay algo que no entiendes, queremos que nos lo digas.

Gaurav: Y nuestro trabajo no termina después de invertir. Te guiamos a través de todo el proceso. Queremos tener relaciones significativas y duraderas con todos nuestros clientes.

Captura de pantalla 21/07/2016 a las 5.02.01 PMOk, entonces qplum es un robo-advisor. ¿Qué te hace diferente de todos los demás?

Mansi: Nos hemos centrado en la calidad real de los consejos en lugar de dar la percepción de que invertir es un proceso rápido y resbaladizo. Si bien muchos de bajo costo y alto volumen, llamados robo-advisors, han introducido el concepto intrigante de invertir en menos de 5 minutos, la verdad es que no hay un atajo para invertir. Nuestro proceso y filosofía de inversión es muy diferente:

Escuchamos. Esta es la parte más importante de ser un asesor. Es la clave para comprender las necesidades y objetivos de nuestros clientes. La plataforma qplum tiene un sistema totalmente integrado de herramientas de escucha para garantizar que sepamos lo que necesita y le otorguemos un control completo.

Ofrecemos una combinación diversa de estrategias, tanto beta (pasivo) como alfa (activo), para satisfacer las necesidades de cada inversor.

Diseñamos un plan sólido de gestión de riesgos para su cartera de modo que esté protegido de las bajadas del mercado y pueda capitalizarse de las bajas del mercado.

Creemos en la total y absoluta transparencia. Hemos publicado 20 años de rendimiento probado para todas nuestras estrategias. Nos aseguramos de que nunca estés en la oscuridad.

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¿Cuánto cuesta qplum?

Gaurav: Depende del nivel de gestión que requiera su cartera. En promedio, son $ 50 por año para una inversión de $ 10,000.

Mansi: Eh hem … ¡Eso es menos de lo que pago por Netflix cada año!

¿Hay algo más que quieras compartir con mis lectores?

Mansi: Solo quiero volver a lo que Gaurav estaba hablando. Comunidad.

Es importante saber que no estás solo. Hay personas por ahí que no solo quieren ayudarlo a lidiar con sus miedos y alcanzar sus metas, sino que también pueden hacerlo realidad. Mantenemos regular seminarios web y reuniones mensuales para que la gente pueda hablar abiertamente sobre temas financieros. Siempre eres bienvenido a unirte a nosotros.

Gaurav: Si es un inversor primerizo o no está satisfecho con la forma en que está invirtiendo actualmente, envíenos un correo electrónico a gchak@qplum.co o msinghal@qplum.co. Bien, inscríbete en beta-track para que puedas comenzar a invertir con un depósito mensual más pequeño. Solo asegúrate de incluir Making Sense en el título. Beta-track es una función de solo invitación que se ofrecía a los lectores de Making Sense.

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