How to invest in Middle America real estate now that Donald Trump is president

Invertir en el corazón de América Real Estate


C√≥mo invertir en bienes ra√≠ces en Am√©rica Central ahora que Donald Trump es presidenteHacer una peque√Īa fortuna es realmente divertido. Puede hacerlo m√°s f√°cilmente si puede predecir correctamente una tendencia. No solo obtendr√° un rendimiento mucho mayor de su inversi√≥n, sino que tambi√©n sufrir√° ansiedad y dolor insoportables.

En 1997, estudié en el extranjero en China durante seis meses y me di cuenta de que la economía estaba al borde de un crecimiento explosivo. Trabajé en mandarín y me uní al departamento de renta variable asiática en un importante banco de inversión para impulsar la apertura de la región.

Probablemente era el burro m√°s tonto de la industria, pero ser asi√°tico, saber hablar mandar√≠n y tener la sensatez de apresurarme durante 13 a√Īos fue lo suficientemente bueno como para retirarme a los 34 a√Īos.

Para 2001, despu√©s del estallido de la burbuja de las puntocom, estaba claro que el amor p√ļblico con el mercado de valores hab√≠a terminado. As√≠ que cambi√© la mayor√≠a de mi riqueza de las acciones a los bienes ra√≠ces y fui testigo de los precios de la propiedad de SF se dispararon mientras las acciones languidec√≠an durante una d√©cada.

Durante la crisis financiera, me di cuenta de que ahora o nunca era iniciar un sitio web para al menos intentar aprovechar la web 2.0. No tenía plan Todo lo que sabía era que mis días felices estaban contados debido a una disminución estructural en la industria bancaria. El aumento de la regulación y la reducción de los diferenciales hicieron que trabajar fuera menos divertido.

10 a√Īos despu√©s, Financial Samurai es ahora una marca establecida en el espacio de las finanzas personales que genera mucho m√°s de lo que hice en la banca de inversi√≥n con un 80% menos de trabajo.

Entonces, ¬Ņcu√°l es la pr√≥xima tendencia? En mi opini√≥n, la pr√≥xima tendencia para ganar dinero es invertir en el coraz√≥n de Estados Unidos a trav√©s del crowdfunding inmobiliario. Para escapar de los altos precios en las ciudades costeras, las personas a menudo m√°s j√≥venes y con ingresos de clase baja o media est√°n mirando hacia el Inland Empire y los estados cercanos para obtener m√°s metros cuadrados y un pago de hipoteca m√°s bajo.

Adem√°s, las compa√Ī√≠as tambi√©n se est√°n moviendo hacia el coraz√≥n porque se est√° volviendo prohibitivo pagar a sus empleados cientos de miles de d√≥lares al a√Īo para que puedan alquilar apartamentos de dos habitaciones por $ 4,500 al mes.

Con la tecnología que permite el geo-arbitraje, la oportunidad está madura para la inversión.

Invertir en el corazón de América

El poder es efímero, por lo que para promover la armonía del gobierno, la Ley Hatch de 1939 restringe las actividades políticas de los empleados federales. Básicamente, la Ley dice: No traigas tu política a la oficina.

Si bien el sector privado opera sin una restricci√≥n similar a la Ley Hatch, el sentido com√ļn dice que a√ļn es mejor no volverse loco si su jefe tiene un punto de vista pol√≠tico diferente.

La incertidumbre del poder es la raz√≥n por la cual las grandes corporaciones donan a ambos partidos pol√≠ticos todos los a√Īos. Est√°n cubriendo sus apuestas. El dinero atrae a los pol√≠ticos que necesitan dinero para ganar y mantenerse en el poder. Incluso si donaste $ 1,000,000 a Hillary, no est√°s jodido si tambi√©n donaste $ 1,000,000 a la organizaci√≥n ben√©fica elegida por Ivanka; Donald a√ļn deber√≠a estar dispuesto a atender su llamada telef√≥nica.

¬ŅQui√©n m√°s gana o pierde?

Ahora que sabemos a nivel de personal quiénes son los ganadores y los perdedores de una victoria de Trump, echemos un vistazo a los resultados electorales desde un nivel macro.

El cuadro a continuación es el recuento final de la universidad electoral. Como puedes ver en el mapa, los perdedores sonCalifornia, Oregón, Washington, Nevada, Colorado, Nuevo México, Minnesota, Illinois, Nuevo Hampshire, Vermont, Nueva York, Maine, Massachusetts, Rhode Island, Connecticut, Nueva Jersey, Delaware, Maryland, Washington D.C. y Hawái.

los ganadores obviamente son esos estados en rojo.

Recuento electoral final Elección presidencial 2016 Trump Hillary

Los estados azules son perdedores durante los pr√≥ximos 4 a√Īos al menos

Ahora analicemos los resultados de las elecciones por condado. No todos los condados de todos los estados perdedores votaron por Hillary. Por ejemplo, simplemente observe a California en el mapa a continuación y verá que el estado está bastante dividido. Pero dado que tenemos un ganador que se lleva todo el sistema, Hillary pudo obtener los 55 votos electorales de California.

El verdadero shock de los resultados a nivel de condado es la cantidad de deslizamiento de tierra que fue para Trump. Si solo estuvieras escuchando a los medios de comunicación, te habrían llevado a creer que el resultado fue mucho más equilibrado. Pero como sabemos, los medios de comunicación y empresas como Facebook y Twitter se inclinan hacia la izquierda. Por lo tanto, debe ser constantemente consciente de los posibles sesgos y pensar por sí mismo.

Estados Unidos cuenta los resultados en las elecciones presidenciales de Hillary Trump

Quiz√°s se pregunte ahora, ¬Ņc√≥mo puede haber una victoria tan aplastante a nivel de condado para Trump cuando Hillary gan√≥ el voto popular por cerca de 2.9 millones? La respuesta simplemente radica en la demograf√≠a.

Aproximadamente la mitad de la población estadounidense vive en las áreas azules que se ven a continuación, y la otra mitad de la población vive en las áreas grises. Gente en las zonas azules subestimado El deseo de las personas que viven en las zonas grises de querer algo más que un político de carrera. Con la globalización, muchas personas que viven en las zonas grises no han podido aprovechar el auge económico.

Mapa de donde vive la mitad de la población estadounidense

La mitad del país vive en las áreas azules, la otra mitad del país vive en las áreas grises.

Enfrentar la realidad para obtener ganancias

Ahora que conocemos los conceptos b√°sicos de lo que est√° sucediendo, es importante enfrentar la realidad de que eres un perdedor si vives en uno de los condados o estados perdedores en Estados Unidos.

Además, si vives en una de las muchas ciudades santuario de Estados Unidos, también eres un perdedor ya que Trump ha decidido atacar agresivamente la inmigración ilegal. Es una situación triste separar a las familias, pero es una realidad que debemos enfrentar. En el margen, las ciudades santuario serán menos atractivas porque perderán su fuerza laboral con salarios más bajos que les ayudará a impulsar sus economías. Y dado que los estadounidenses no están dispuestos a ocupar empleos de baja edad, los servicios generales y la calidad de vida en las ciudades santuario pueden sufrir.

Si el presidente Trump se queda con todos esos $ 1 mil millones de dólares de San Francisco, todos los residentes de San Francisco perderán porque todos nos veremos obligados a pagar impuestos más altos para ayudar a financiar nuestro gobierno municipal ineficiente y su sistema de pensiones subfinanciado. Los impuestos más altos resultarán en menos gasto del consumidor, menos gasto corporativo, menos contratación y un crecimiento más lento. Una pérdida de la condición de santuario también significa potencialmente menos oferta de mano de obra para trabajos con salarios más bajos.

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<p id=Una lista de ciudades santuario en Estados Unidos que pueden perder fondos bajo una presidencia de Trump

Una soluci√≥n para aquellos que viven en una de las 41 ciudades santuario es simplemente mudarse a uno de los condados / estados ganadores. Est√° claro que Donald tratar√° de cuidar a los estados que respaldaron su campa√Īa. Ha sido incre√≠blemente expresivo al castigar a las empresas estadounidenses que establecen f√°bricas en el extranjero y venden esos productos en Am√©rica. Pero el desarraigo no es tan f√°cil.

Por lo tanto, la solución obvia es aceptar la situación y en su lugarmover CAPITAL hacia las ciudades y estados más favorables de Estados Unidos, especialmente ahora que la nueva política fiscal para 2018 y más allá perjudica los costosos bienes inmuebles de la ciudad costera con el límite de deducción de $ 10,000 SALT y el límite de deducción de intereses hipotecarios de $ 750,000.

Edición del 30 de agosto de 2018: éxodo masivo fuera de Silicon Valley

La forma m√°s f√°cil de mover capital a ciudades, condados y estados ganadores

Una manera f√°cil de invertir en una presidencia de Trump es observar los sectores que deber√≠an beneficiarse de su victoria. Estos sectores ganadores incluyenbiotecnolog√≠a, bancos, energ√≠a, infraestructura y defensaLa idea es que menos regulaci√≥n y m√°s gasto p√ļblico deber√≠an ser una bendici√≥n para estas cinco industrias. Hemos visto a estos sectores funcionar bastante bien desde la victoria electoral. Potencialmente, podr√≠an continuar superando si las ganancias sorprenden al alza.

La otra forma de invertir en Donald's America es volar alrededor del país e invertir en propiedades comerciales o residenciales. El problema con este método es que no solo es ineficiente, sino que requiere mucho capital y un montón de mantenimiento de seguimiento una vez que se compra una propiedad.

Los precios inmobiliarios m√°s altos en Estados Unidos votaron por Clinton

Bajo el régimen de Trump, estos condados en las partes más caras del país son perdedores netos, especialmente después de reducir la deducción de intereses hipotecarios y la deducción de impuestos estatales.

En lugar de volar por todo el país invirtiendo en lugares donde no tengo experiencia, la solución simple es aprovechar las plataformas de crowdsourcing de bienes raíces para buscar inversiones en la América de Trump. Permiten que los inversores que buscan diversificarse en bienes raíces inviertan tan poco como $ 5,000 Р$ 10,000 en varias ofertas previamente examinadas en todo el país.

Ejemplos de inversión en crowdfunding inmobiliario

Ejemplos de inversión en crowdfunding inmobiliario

Hay muchas más ofertas en la cartera cada mes que generalmente tienen requisitos mínimos de inversión de solo $ 5,000. Eso es mucho más asequible que tener que volar a Newnan, Georgia, para hurgar en alguna placa de yeso antes de hacer una inversión en efectivo mucho mayor.

Cada proyecto es diferente, as√≠ que dedique tiempo a leer la investigaci√≥n que cada patrocinador re√ļne en la plataforma antes de tomar una decisi√≥n.

Para aquellos de ustedes que solo desean que un administrador de fondos invierta en el corazón para usted, Fundrise creó un eREIT de Heartland que se enfoca específicamente en las regiones medias de América. Fundrise está abierto a todos los inversores no acreditados.

El geoarbitraje va a ser una gran tendencia

Debido a la tecnolog√≠a, ya no es necesario vivir en una ciudad costera cara donde un apartamento de dos dormitorios y dos ba√Īos cuesta m√°s de $ 4,000 por mes. Las propias empresas se han expandido lejos de las costas porque el costo de la mano de obra es demasiado alto.

Para el a√Īo 2030, los trabajadores independientes superar√°n a los asalariados tradicionales W2 gracias a Internet. Si no ha mirado, las oportunidades independientes son ubicuas. Dependiendo de su conjunto de habilidades, puede ganar mucha m√°s contrataci√≥n y ser mucho m√°s libre que trabajar un d√≠a.

Eche un vistazo a esta excelente tabla que destaca la diferencia en el costo de vida en Viviendas, Servicios P√ļblicos y Comestibles en comparaci√≥n con la vida base de San Francisco. No solo m√°s j√≥venes decidir√°n vivir en el Medio Oeste y el Sur, sino que m√°s personas que ya han ganado su dinero en las costas tambi√©n se mudar√°n a Heartland para vivir una vida m√°s c√≥moda en la jubilaci√≥n.

Geo-arbitraje vivo del medio oeste

Aproveche la tendencia

Los precios inmobiliarios del estado azul explotaron durante los ocho a√Īos que Obama estuvo en el cargo. Una vez finalizado su mandato, los buenos tiempos deben esperar hasta la pr√≥xima ola de mega OPI e inversores extranjeros hambrientos que enriquezcan nuevamente a decenas de miles de afortunados ciudadanos azules. Ya est√° viendo un crecimiento lento en la ciudad de Nueva York. Con nuestros vecinos en el norte de Toronto y Vancouver cayendo a√Īo tras a√Īo, es solo cuesti√≥n de tiempo antes de que otras ciudades costeras comiencen a debilitarse.

Los 5 principales mercados inmobiliarios de m√°s r√°pido crecimiento debido al crecimiento de los ingresos 2017 - 2020

Los 5 principales mercados inmobiliarios de m√°s r√°pido crecimiento debido al crecimiento de los ingresos. Fuente: Forbes y monitor local

Los buenos inversores siempre piensan en los cambios seculares, independientemente de su posici√≥n en el espectro pol√≠tico. Por lo tanto, creo que los bienes inmuebles del Estado Rojo deber√≠an superar los pr√≥ximos 4 a√Īos o m√°s porque:

  1. Un presidente republicano devolverá a las personas que lo llevaron allí a través del tema "Contratar estadounidense, comprar estadounidense".
  2. Habrá una migración neta de los estados azules a los estados rojos a medida que más personas se den cuenta de que es muy importante vivir en Texas si puedes obtener 3 veces más por 1/3 del precio.
  3. A medida que nuestro país envejezca, más jubilados se mudarán de los estados azules para estirar su dólar de jubilación.
  4. La tendencia del trabajo remoto continuará debido a la tecnología y a un mercado laboral ajustado.
  5. Las ciudades santuario corren el riesgo de ver sus fondos federales retirados y reasignados a las ciudades rojas.
  6. El crecimiento de los ingresos debería ser mayor en los estados rojos debido a los cambios demográficos.
  7. El plan impositivo de Trump exige la eliminación de las deducciones de impuestos estatales y de propiedad, afectando más a California, Nueva York y Nueva Jersey, mientras que beneficia a los estados más baratos sin impuestos estatales sobre la renta que deducir, p. Texas.
  8. Ahora que invertir en bienes raíces es más eficiente, las tasas de capitalización de Red State 10% + en comparación con las tasas de capitalización <4% en las ciudades azules son demasiado difíciles de ignorar. La propagación debe reducirse.
  9. Una expansión potencial de quién puede invertir en crowdsourcing inmobiliario conducirá a un aumento de la demanda y los precios.
  10. El aumento de las plataformas de crowdsourcing de bienes raíces aumenta la oferta de capital, aumentando así la demanda y los precios de inversiones anteriormente difíciles de explotar.
  11. Las √ļltimas llamadas al plan de impuestos reducen la deducci√≥n de intereses hipotecarios a $ 750,000 de $ 1,000,000 y limitan las deducciones de impuestos a la propiedad e impuestos estatales a $ 10,000. Esta es una noticia terrible para estados caros con altos impuestos, como California, Connecticut, Nueva Jersey y Nueva York.

Estados que más perjudicaron por la derogación de SALT (Impuesto estatal y local)

Estados que más perjudican por la eliminación de la deducción de impuestos estatales y locales (SALT)

Después de vender mi casa de alquiler en San Francisco en 2017 por un alquiler bruto anual de 30X, procedí a reinvertir $ 550,000 de los ingresos en crowdfunding de bienes raíces para aprovechar las valoraciones más bajas y los mayores rendimientos netos de alquiler en el corazón. Ganar más ingresos pasivamente con menos exposición al riesgo es mi meta como nuevo padre. Con la tendencia migratoria a largo plazo lejos de las costas, planeo aprovechar al máximo.

Explore el crowdfunding inmobiliario: Si está buscando comprar una propiedad como inversión o reinvertir los ingresos de la venta de su casa, eche un vistazo a Fundrise, una de las plataformas de crowdfunding de bienes raíces más grandes de la actualidad. Permiten que todos inviertan en negocios inmobiliarios comerciales de mercado medio en todo el país que antes solo estaban disponibles para instituciones o individuos con un patrimonio neto muy alto. Son los pioneros de los fondos eREIT y están creando un Fondo de Oportunidades para aprovechar las Zonas de Oportunidades eficientes en impuestos. Gracias a la tecnología, ahora es mucho más fácil aprovechar las propiedades de menor valorización y de mayor rendimiento neto de alquiler en todo Estados Unidos.

Embudo de diligencia debida de recaudación de fondos

Menos del 5% de las ofertas inmobiliarias que se muestran pasan por el embudo Fundrise

Actualizado para 2019 y más allá. El 13 de febrero de 2019, Google anunció que planea comprar $ 13 mil millones en bienes raíces en el corazón para expandir sus oficinas corporativas y centros de datos. La tendencia hacia el corazón es real.