Saltar al contenido

Inversión personal X Transparencia en los bancos

¡Dinero y la vida personal! Como siempre resalto, mantener una relación sana con el gerente bancario es una gran “inversión”. Hace unas semanas, tuve la oportunidad de debatir una nueva reglamentación, aprobada por Anbid a principios de este año, que prevé, por parte de los bancos, una mayor transparencia y ayuda al inversor [Bb] persona física. En pocas palabras, el cliente debe ser mejor informado sobre los fondos que contrata, sus riesgos y detalles más “íntimos”.

En la conversación, entendí que los propios bancos reconocen que muchos de sus gerentes no están debidamente preparados. El problema -y la razón de mi preocupación- es que en situaciones de este tipo el cliente es tratado de forma indebida y sus dudas de inversión [Bb] mal conducidas. Perjuicio futuro casi seguro. La transparencia exigida por Anbid viene en buena hora y pasa a valer este mes. Entiende lo que cambia

  • Los bancos tendrán que mantener una central de atención para los inversores separada de la que presta servicios generales de cuenta corriente;
  • Los sitios de los bancos deberán tener, obligatoriamente, un espacio exclusivo para detallar las políticas de cada fondo de inversión;
  • Los bancos minoristas tendrán que colocar en las agencias carteles orientando a los inversores sobre los fondos que ofrecen;
  • Uso de un cuestionario, aún a ser perfeccionado hasta el final del año, para definir el perfil de inversión de cada cliente;
  • Para los gerentes, los bancos tendrán que mantener una central interna de información y atención.

En una entrevista reciente con el diario Valor Económico, el presidente de ANBID Alfredo Setubal dijo que estaba indignado por el informe en el mismo periódico publicado en enero de este año, cuando Daniele Camba y Luciana Monteiro periodistas visitaron algunas agencias de Sao Paulo preguntando acerca de cómo a solicitar fondos de acciones un valor de R $ 50 mil.

¿Las respuestas? Algunos gerentes dijeron que sus bancos no ofrecían fondos de acciones. Otros preferían indicar fondos de previsión para inversores a corto plazo (hein !?). Ah, ¿qué tal saber que el riesgo de un fondo de acciones Vale comprendía la posibilidad de la empresa “ser privatizada”? Si la desinformación del lado del cliente es peligrosa, imagine el estrago que puede hacer surgiendo del lado de la mesa.

¡Mejora bienvenida!
Confieso que estaba muy satisfecho con la señalización de Anbid. Mi optimismo nunca fue secreto y ahora queda por ver (cobrar) los bancos y la actitud de sus gerentes y asistentes. Sin embargo, el pie en el suelo me mantiene alerta. Queda la pista confía en su gerente, pero antes de firmar un contrato o autorizar una inversión [Bb] , informe sobre los productos que recomienda.

Una idea simple puede guiarle dentro de una agencia se siente ante el responsable de su cuenta y pida su opinión acerca de la nueva reglamentación de la Anbid. Así, él ejercita de forma plena su profesión y usted toma detalles importantes sobre las alternativas. Como resultado, usted pasa a tomar cada vez mejores decisiones. ¿Que tal?

bb_shop = “submarinoid”;
bb_aff = “247523”;
bb_name = “fixedlist”;
bb_keywords = “cerbasi, invertir, Bolsa de valores, dinero”;
bb_width = “500px”;
bb_limit = “5”;

Foto de crédito a Marcio Eugenio.

Inversión personal X Transparencia en los bancos
4.8 (95.56%) 9 votes