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Impuestos: no te apresures

Estaba realmente emocionado por presentar mis impuestos este año. Por una vez, realmente no necesitaba cosas caras para la casa (aunque tengo muchas necesidades. ¡Hola, estufa de leña!), Y me estaba frotando las manos con la idea del fondo de ahorro de emergencia que pronto tener en la cuenta bancaria! Gracias a la paga militar libre de impuestos de mi esposo y a mis bajos ingresos como freelance cuando está en el extranjero y cuida a tiempo completo de los niños, nuevamente se nos debe un gran reembolso.

Tuve muchas tareas pendientes en mi lista la semana pasada, y los impuestos tuvieron la mayor recompensa, así que los abordé una noche después de terminar otros dos pequeños proyectos. Podría hacer la ventana del ciclo de presentación electrónica de esa semana si las terminara antes de la mañana, así que seguí adelante, adivinando un número para el que no pude encontrar documentación. Era parte del interés de la hipoteca, y sabía que probablemente no haría el corte de deducción detallado, por lo que de todos modos no tendría ningún efecto en mis impuestos.

Los gastos escolares de mi esposo fueron lo único nuevo a considerar; él está tomando cursos en línea mientras está desplegado. No pensé que habría mucho efecto fiscal, pero agregué diligentemente los números de la declaración que tenía en la parte correspondiente del formulario de impuestos en línea. Era tarde y me apresuré. Solo quería tachar la lista de tareas de mi lista. ¡Pude ver que el cojín de la cuenta corriente se materializaba antes de que mis ojos se sometieran! ¡enviar!

Bueno, no fue hasta la mañana siguiente que me di cuenta de que completar esos números significaba que incluía el Formulario 8863, y presioné un botón equivocado para arrancar. Debido al precipicio fiscal, el IRS está reteniendo las declaraciones que incluyeron el Formulario 8863 (Crédito de Impuesto de Oportunidad Estadounidense y Crédito de Aprendizaje Vitalicio) hasta "mediados de febrero". Una vez que procesan las devoluciones, mi error podría significar que nuestro reembolso se retrasa aún más.

No hay devoluciones en la presentación de impuestos

Una vez que se envía una devolución, incluso si descubre un error dos minutos después, está hundido por el momento. Al menos hasta que se procese la devolución. Si intenta enviar una segunda declaración antes de que se haya procesado la primera, por lo que puedo ver en las instrucciones, su declaración causará una ruptura en el continuo del impuesto espacial. (Por un momento, consideré enviarlo a través de un servicio diferente sin el formulario, lo que puede ser ilegal o no, pero sin duda es una mala idea).

Si ha cometido un error y se da cuenta de inmediato, debe esperar hasta que el IRS haya aceptado y procesado su declaración hasta que presente una declaración enmendada, y debe presentarse en papel (1040x). En la mayoría de las circunstancias, esto no es muy largo.

Puse los ojos en blanco y bostecé a través de las "alertas" y las interminables casillas de verificación requeridas para presentar electrónicamente, y el próximo año dejaré de gruñir y solo prestaré atención. Lo haré a mitad del día. Dejaré mucho tiempo. Aunque podría haber perdido la ventana del ciclo de reembolso de esa semana, al incluir ese formulario probablemente perderé el valor de dos o tres semanas, si no más.

La documentación gotea en

El año pasado, presenté mis impuestos rápidamente, alrededor del 31 de enero, la fecha en que se supone que la mayoría de los empleadores y pagadores le enviarán formularios de impuestos a usted, sus W-2 y sus 1099. Pero recibí una importante pieza de documentación fiscal que no esperaba una semana después (el año es largo, para un profesional independiente, y lo había olvidado).

Este año haré un seguimiento de todos los formularios que recibí y haré una lista para marcar, que incluye:

  • W-2 de todos los empleadores para ambos socios
  • 1099 para todos los trabajos independientes y otros pagadores (y mantenga una lista de estos)
  • Declaraciones de intereses de préstamos hipotecarios y, si corresponde, de segunda hipoteca / préstamo con garantía hipotecaria
  • Declaraciones de intereses hipotecarios de dos compañías si su hipoteca se vendió este año (¡ha sucedido con mi hipoteca tantas veces que estoy acostumbrada a buscar dos!)
  • Declaraciones de impuestos pagados para bienes inmuebles y otros impuestos no relacionados con la renta
  • Estados de resultados de intereses de fondos de jubilación o cuentas de ahorro
  • Estados de ganancias / pérdidas de capital de cuentas de acciones
  • Programe K-1 para cualquier LLC o asociación de la que forme parte
  • Formulario 5498 para reinversiones de IRA
  • Formulario 1099-C para cualquier cancelación de deuda (por ejemplo, si negoció pagar una deuda grande)
  • Recibos de donaciones deducibles de impuestos

Los errores pueden costarle (incluso si no lo sabe)

Los grandes errores que todos nos preocupan son los que significarán que estamos pagando más impuestos u obteniendo un reembolso más bajo, y nunca los resolveremos. Es mucho menos probable que omita la documentación importante y haga clic en los botones si pasa mucho tiempo.

Tiene tres años para detectar errores y modificar sus impuestos. Si el error está a su favor, recibirá un reembolso. Si te equivocas, tienes que pagar intereses y tarifas (lamentablemente, el gobierno no te debe nada si es al revés). Pero no solo el valor temporal del dinero está trabajando en su contra; la inercia es Si ya lo hizo una vez por la tarea de los impuestos, es difícil hacerlo nuevamente, incluso por varios cientos de dólares. Después de todo, ese dinero es teórico.

Tome su tiempo

¿Cuanto tiempo? El promedio parece ser la friolera de 22 horas; Sí, tanto como trabajar medio tiempo durante una semana. Esto significa que deberías no trate de encajarlo entre la redacción de ensayos y las 2:30 a.m.

Si usted, como yo, pudiera aprovechar el tiempo durante el día para hacer esto, le sugiero que reserve dos tardes o mañanas tempranas (siempre que trabaje mejor) solo para reunir sus documentos. Tal vez ya haya realizado una sesión cerca de finales de enero y guarde la siguiente hasta la segunda semana de febrero, solo para asegurarse de atrapar todos los goteos.

Luego, en un día de fin de semana sin distracciones como las fiestas del Super Bowl o la jardinería, elija un día agradable, ventoso y lluvioso, siéntese y repase todo el asunto. Termine todo el camino hasta las alertas (si está presentando en línea). Ejecútalos una vez.

Regresa al dia siguiente

Luego, regrese al día siguiente con una nueva taza de café o kombucha o lo que sea que lo emocione por la mañana. Míralo de nuevo. Imprima antes de presionar "enviar" solo para ver todos los formularios que ha generado. Es sorprendente lo que puedes ver simplemente deslizando el dedo por varias columnas; si no entiendes nada, búscalo.

Entonces presione "enviar". Incluso puede procesar sus impuestos antes que los míos. ¡He aprendido mi lección!

Autor: Sarah Gilbert

Sarah es una bloguera de profesión y una experta en finanzas de corazón. Se cortó los dientes en su primera hoja de cálculo Excel llena de datos financieros a la tierna edad de 21 años, cuando comenzó su carrera de banca de inversión en el grupo de Sindicaciones de Préstamos First Unions. Luego obtuvo su MBA de Wharton, trabajó en Merrill Lynch y se enamoró del análisis de la estrategia de la compañía y las interminables filas de números. Se metió en los blogs como estrategia de marketing y los blogs tomaron. Ahora es una escritora literaria y financiera (¡galardonada!) Independiente, que trabaja entre hornear pan y encontrar calcetines para sus tres niños pequeños en su amada casa de Portland, Oregón, en 1912. El blog de Sarah es aún más personal sobre ser un ejército esposa, paternidad, comida, ciclismo y vida se pueden encontrar en urbanMamas y Cafe Mama.

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