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HMRC sobrecargó 560m en impuestos de pensión ¿se le debe un reembolso?

HM Revenue & Customs (HMRC) ha reembolsado más de 500 millones de libras en impuestos de pensiones pagadas en exceso desde que se introdujeron las libertades de pensiones en 2015, según nuevos datos.

Las reglas fueron diseñadas para dar a las personas más flexibilidad para controlar sus ingresos de pensiones al permitir que más de 55 años retiren dinero de sus fondos de pensiones cuando lo deseen.

Más de 32 millones se reembolsaron a los ahorradores de pensiones solo en los últimos tres meses de 2019.

Más de 10,000 personas presentaron una solicitud para reclamar la devolución de su pensión de HMRC durante este período.

La suma promedio reembolsada fue de 3.115.

Se han realizado un total de 231,791 solicitudes de reembolso de impuestos de pensiones desde que las libertades de pensiones entraron en vigencia.

Este número solo representa el número de personas que han reclamado. El número total de ahorradores sobrecargados sigue siendo desconocido.

¿Por qué se están sobrecargando las pensiones?

Según las nuevas reglas de libertad de pensión, las personas de 55 años o más pueden retirar el primer 25% de su pensión sin pagar impuestos.

Después de esto, el impuesto sobre la renta se aplica al 75% restante de su bote.

A menos que su proveedor de pensiones tenga un código de impuestos actualizado, se aplicará un código de impuestos de emergencia a su primer retiro de suma global.

Un código de impuestos de emergencia trata la suma global que se retira como si se siguiera pagando cada mes. Esto a menudo se conoce como la base del mes 1.

Por ejemplo, si realiza un retiro de 10,000, podría terminar siendo gravado como si su ingreso anual fuera de 120,000.

Cómo reclamar una pensión sobrecargada

Si cree que HMRC le ha cobrado demasiado impuesto a las pensiones, deberá completar uno de los tres formularios de reclamos que se pueden encontrar en la página de reembolso de impuestos de los gobiernos.

P55

Si no ha retirado su pensión completa y no está realizando pagos regulares, deberá completar un formulario P55.

HMRC recibió 5,759 reclamos de ahorradores en el último trimestre de 2019.

P53Z

Se debe completar un formulario P53Z si ha retirado su pensión completa y también recibe otros ingresos imponibles. Se hicieron un total de 3,422 reclamos.

P50Z

Si ha retirado su pensión completa pero no tiene otros ingresos imponibles, deberá completar el formulario P507.

Este tipo de reclamo generalmente recibe la menor cantidad de solicitudes y solo se hicieron 1.154 durante el último trimestre de 2019.