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HMRC cobra de más a los pensionistas 600 millones de impuestos ¿se le debe un reembolso?

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HM Revenue & Customs (HMRC) ha reembolsado más de 500 millones de libras en impuestos pagados en exceso a los jubilados desde que se introdujeron las libertades de pensiones en 2015, según nuevos datos.

Las libertades de pensiones se diseñaron para dar a las personas más flexibilidad para controlar sus ingresos de jubilación al permitir que los mayores de 55 años retiren dinero de sus fondos de pensiones de contribución definida cuando lo deseen.

Pero el recaudador de impuestos ha cobrado de más a los pensionistas por 600.4 millones con estos retiros, y lo ha reembolsado a las personas que hacen reclamos.

Casi 33 millones se reembolsaron a los ahorradores de pensiones en los primeros tres meses de 2020 solos, y más de 10,000 personas presentaron una solicitud para reclamar este dinero en efectivo de HMRC en este período.

La suma promedio reembolsada fue de 3.141,23.

Se han realizado un total de 242,188 solicitudes de reembolso de impuestos de pensiones desde que entró en vigencia la libertad de las pensiones.

Estas cifras solo representan el número de personas que han realizado reclamos. Se desconoce el número total de ahorradores sobrecargados.

¿Por qué se están sobrecargando las pensiones?

Según las nuevas reglas de libertad de pensión, las personas de 55 años o más pueden retirar el primer 25% de su pensión sin pagar impuestos.

Después de esto, el impuesto sobre la renta se aplica al 75% restante de su bote.

A menos que su proveedor de pensiones tenga un código de impuestos actualizado, se aplicará un código de impuestos de emergencia a su primer retiro de suma global.

Un código de impuestos de emergencia trata la suma global que se retira como si se siguiera pagando cada mes. Esto a menudo se conoce como la base del mes 1.

Por ejemplo, si realiza un retiro de 10,000, podría terminar siendo gravado como si su ingreso anual fuera de 120,000.

Cómo reclamar una pensión sobrecargada

Creo que HMRC le ha cobrado demasiados impuestos a las pensiones, deberá completar uno de los siguientes tres formularios de reclamos que se pueden encontrar en el gobierno para reclamar una página de reembolso de impuestos.

P55

Si no ha retirado todo el bote de pensión y no está realizando pagos regulares, deberá completar un formulario P55.

HMRC recibió 6.286 de estos reclamos de los ahorradores en el primer trimestre de 2020.

P53Z

Se debe completar un formulario P53Z si ha retirado su pensión completa y también recibe otros ingresos imponibles. Se hicieron un total de 2,973 reclamos en los primeros tres meses de este año.

P50Z

Si ha retirado su pensión completa pero no tiene otros ingresos imponibles, deberá completar el formulario P507.

Solo 1.138 de estos se hicieron durante el primer trimestre de 2020.