Guía del impuesto sobre la renta federal para 2023

Guía del impuesto sobre la renta federal para 2023

El impuesto federal sobre la renta es una de las creaciones mucho más complejas de la narración de la raza humana. Sin embargo, vamos a tratar de facilitar toda la enchilada con esta práctica guía de impuestos federales sobre la renta.

Úselo como referencia para ayudarlo a elaborar su declaración de impuestos. Es una “mirada a enorme altura” a docenas de problemas fiscales, solo para mantenerlo encaminado.

Deberá realizar una inmersión profunda para obtener más información si algo sobre su situación fiscal es un tanto excepcional.

Guía fiscal 2023

Hemos resumido la información presentada en el IRS Folleto de instrucciones 1040 y 1040-SRanunciado en noviembre de 2022.

¿Precisa enseñar una declaración de impuestos?

Si no sabe si está obligado a enseñar una declaración de impuestos, puede emplear el IRS ¿Necesito enseñar una herramienta de devolución?.

Pero, aquí están los requisitos generales:

Límites de ingresos

Debe enseñar una declaración si sus capital exceden los siguientes límites para 2022:

  • Soltero, menor de 65 – $12,400
  • Soltero, 65 años o más – $14,050
  • Casado que muestra una declaración conjunta, los dos cónyuges menores de 65 años: $ 24,800
  • Casado que presenta una declaración conjunta, un cónyuge de 65 años o más: $ 26,100
  • Casado que muestra una declaración conjunta, los dos cónyuges de 65 años o mucho más: $ 27,400
  • Casado que presenta una declaración por separado, cualquier edad: $ 5
  • Jefe de hogar, menor de 65 años – $18,650
  • Cabeza de familia, 65 años o mucho más – $20,300
  • Viudo(a) calificado(a), menor de 65 años – $24,800
  • Viudo(a) calificado(a), 65 años o mucho más – $26,100

Requerimientos auxiliares

Aún deberá enseñar una declaración de impuestos si se aplica alguno de los siguientes:

  • Tenía por lo menos $400 en ingresos de trabajo por cuenta propia. Esto también se extenderá a los trabajadores independientes, la gente con negocios secundarios y cualquier persona que se dedique al trabajo por encargo.
  • Usted debe impuestos sobre el empleo familiar.
  • Impuestos de Seguro Popular y Medicare adeudados sobre ingresos de propinas no declarados.
  • Recibió una distribución de un plan de jubilación, una cuenta de ahorros médicos (MSA) o una cuenta de ahorros para la salud (HSA).
  • Recibió un pago de antemano del crédito fiscal para la prima.
  • Espere calificar para el crédito tributario por ingreso del trabajo (EIC).
  • Si puede estar sujeto a la Impuesto mínimo alternativo.
  • Quiere reclamar un crédito fiscal reembolsable por cobertura de salud.
  • Tenía salarios de $108.28 o más de una iglesia u organización calificada controlada por una iglesia exentos de los impuestos del Seguro Popular y Medicare del empleador.

De qué manera saber su estado civil para efectos de la declaración de impuestos

Hay cinco estados básicos de declaración de impuestos.

Soltero

Este es su estado fiscal si no está casado, o separado legalmente, al 31 de diciembre del año fiscal.

Casado que muestra una declaración conjunta (MFJ)

Este es por norma general el estado civil más bueno, en tanto que proporciona tramos impositivos más bajos y una deducción estándar mucho más alta. Eres seleccionable si andas casado al 31 de diciembre del año fiscal.

Casado que muestra una declaración por separado (MFS)

Esto generalmente resultará en una mayor compromiso fiscal. Pero, hay instantes en que tiene sentido. Esto puede ocurrir en el momento en que entre los asociados trabaja por cuenta propia y gana bastante menos dinero que el otro. Asimismo tiene la posibilidad de tener sentido si un socio tiene un nivel mucho más prominente de gastos detallados deducibles. Asimismo puede presentar una declaración por separado si vivieron separados durante el año.

Jefe de hogar (HOH)

Puede reclamar este estatus cuando es un contribuyente soltero, separado legalmente o cuando su cónyuge no vivió con usted a lo largo de la segunda mitad del año fiscal. Pero, aquí está el factor esencial: debe tener un hijo calificado o ligado por el cual pagó por lo menos la mitad de su manutención.

No califica para este estado si está casado o si su cónyuge pasó aun una noche en exactamente la misma residencia que usted. Posiblemente debas aportar documentación específica para acreditar el estado (acuerdo de separación, perseverancia de viviendas separadas, documentación de que aportaste más de la mitad de la ayuda a la dependencia).

Viudo(a) calificado(a)

Debe tener un ligado calificado para ser elegible para el estado. Le deja tener los mismos provecho fiscales que si estuviera casado y presentase una declaración conjunta. Solo es seleccionable para este estado en el año en que murió su cónyuge y el año siguiente.

Consideraciones de preparación de impuestos

Preparación de impuestos de bricolaje

Millones de personas en este momento están preparando y presentando sus propias declaraciones de impuestos. O sea mucho más fácil de hacer que nunca, en tanto que hay tantos packs de software de preparación de impuestos accesibles. Incluso si no sabe mucho (o nada) sobre la preparación de impuestos, la mayor parte son impresionantemente fáciles de usar.

Todo cuanto precisa hacer es catalogar su información y poner los números requeridos en las casillas.

Si escoge hacer usted mismo sus impuestos este año, no le van a faltar opciones de programa de impuestos. La clave es hallar el más destacable precio y especificaciones para sus pretensiones.

Hemos recopilado nuestra lista de los mejor software de impuestosy estos programas encabezan la lista:

CPA frente a agente anotado (EA)

Si aún no se siente cómodo preparando sus impuestos, o si su situación fiscal es impresionantemente dificultosa, puede recurrir a un profesional de impuestos. Los 2 preparadores más fiables son los contadores públicos certificados (CPA) y los agentes registrados (EA).

Un CPA es un contador con licencia profesional que trabaja en contabilidad pública y en general prepara impuestos sobre la renta. Para conseguir la licencia, los CPA tienen que aprobar un riguroso examen de múltiples días y cumplir con ciertos escenarios de educación y experiencia emitidos por el estado. Los CPA son mejores para la gente que tienen las declaraciones de impuestos más complejas.

Los EA no son contadores (o CPA), pero tienen licencia para elaborar impuestos y representar a sus clientes ante el IRS. Los EA generalmente cobran tarifas de preparación más bajas que los CPA.

Una lista de verificación de declaración de impuestos

Da igual de qué forma decida preparar sus impuestos, deberá reunir todos y cada uno de los documentos precisos. Tenerlos disponibles hará que todo el desarrollo de preparación sea considerablemente más fácil.

La información más básica que precisa tener libre incluye:

  1. Números de Seguro Social para cada miembro de su hogar
  2. Copias terminadas de las afirmaciones de impuestos sobre la renta del año anterior (las necesitará para otorgar cualquier información de traspaso)
  3. Información de ingresos de sus hijos dependientes
  4. Información de la oficina en el hogar (si planea tomar la deducción): pies cuadrados de su oficina y de su hogar
  5. El número de Seguro Popular de su excónyuge si recibe o paga pensión alimenticia o conservación de niños
  6. Certificado de exención del mercado, si recibió una exención del trueque de seguros de salud de su estado

Documentación de capital

  • W2 de cualquier fuente de empleo
  • 1099-MISC para ingresos auxiliares por los cuales no se retuvieron impuestos sobre la renta (como ingresos por contrato)
  • 1099 que informa sobre capital, intereses y dividendos del Seguro Social; ingreso de pensión, IRA o anualidad; devolución de impuestos estatales sobre la renta o seguro de desempleo; o informar la venta de acciones u otros valores
  • Sociedad de reportes de K-1 o capital de S-Corporation
  • W-2G que informa ganancias de juegos de azar (también debe tener registros que argumenten los gastos de juegos de azar)
  • Documentación de la pensión alimentaria recibida, incluyendo el número de Seguro Popular del beneficiario
  • Si trabaja por cuenta propia, una contabilidad completa de todos y cada uno de los capital de su negocio
  • Prueba de ingresos de alquiler recibidos si tiene una propiedad de inversión

Documentos para informar gastos

Los costos probablemente deducibles de impuestos se informan en los siguientes documentos:

  1. 1098 que informa los intereses hipotecarios y los impuestos sobre la propiedad pagados, los gastos educativos y los intereses pagados por préstamos estudiantiles
  2. Declaraciones de organizaciones benéficas que informan contribuciones
  3. 1095-A, 1095-B o 1095-C, comunicando las primas de seguro médico pagadas y a quién
  4. Múltiples formularios 5498 que informan los pagos de IRA, HSA o ESA completados a lo largo del año

Hay muchas ocasiones que implican gastos deducibles de impuestos que no se reportan precisamente en un formulario del gobierno de fuentes externas.

Asimismo puede requerir documentación para los costos en la siguiente sección.

Gastos que tienen la posibilidad de requerir documentación agregada

  • Documentación de todos y cada uno de los gastos de trabajo por cuenta propia
  • Costos de propiedad de alquiler
  • Documentación para la compra de recursos amortizables para la actividad empresarial o de inversión
  • Impuestos a la propiedad pagados pero no informados en el Formulario 1098 por un prestamista
  • Pagos de impuestos federales y estatales estimados realizados para el año fiscal
  • Base de costo de las inversiones vendidas (si la información no es proporcionada por un corredor)
  • Costos indirectos relacionados con la actividad de inversión
  • Documentación de pensión alimenticia pagada
  • Recibos de la compra de equipos de eficiencia energética instalados en su hogar
  • Contribuciones beneficiosas realizadas pero no informadas por el organización receptora
  • Millaje recorrido para ocupaciones comerciales, laborales, médicas o caritativas, tal como registros de pago de peajes, estacionamiento y también impuestos ad valorem
  • Evidencia de pago del seguro de salud, gastos médicos, dentales y de la vista de su bolsillo, millaje médico y seguro de atención en un largo plazo
  • Costos de precaución de pequeños pagados, si no los da el proveedor (incluido el número de identificación fiscal del proveedor)
  • Sueldos pagados a un distribuidor de cuidado doméstico, incluido el número de identificación fiscal de ese proveedor
  • Una lista detallada de los costos de educación superior pagados de su bolsillo, con documentación
  • Valor de preparación de las declaraciones de renta del último año
  • Impuesto sobre las ventas comprado en compras importantes

Tasas de impuestos federales sobre la renta para 2022

Tramo impositivo/Estado civil Soltero Casado que muestra una declaración conjunta o viudo calificado Casado que presenta una declaración por separado Jefe de hogar
10% $0 a $9,875 $0 a $19,750 $0 a $9,875 $0 a $14,100
12% $9,876 a $40,125 $ 19,751 a $ 80,250 $9,876 a $40,125 $ 14,101 a $ 53,700
22% $40,126 a $85,525 $80,251 a $171,050 $40,126 a $85,525 $ 53,701 a $ 85,500
24% $ 85,526 a $ 163,300 $ 171,051 a $ 326,600 $ 85,526 a $ 163,300 $ 85,501 a $ 163,300
32% $ 163,301 a $ 207,350 $ 326,601 a $ 414,700 $ 163,301 a $ 207,350 $ 163,301 a $ 207,350
35% $ 207,351 a $ 518,400 $414,701 a $622,050 $207,351 a $311,025 $ 207,351 a $ 518,400
37% Más de $ 518,401 Más de $622,051 Mucho más de $311,025 Mucho más de $ 518,401

Cambios de impuestos

Cambios en general

La deducción estándar ha incrementado. Para la temporada de impuestos de 2022, aumentaron un tanto a $12,400 para solteros y en matrimonio ​​que muestran declaraciones por separado, $24,800 para casados ​​que muestran declaraciones conjuntas y $18,350 para cabezas de familia.

Formulario 1040 solo para la mayor parte de los impositores. Otro recordatorio que estuvo vigente desde 2018: 1040A y 1040EZ fueron eliminados.

Para la temporada de impuestos de 2022, las tasas impositivas son exactamente las mismas, pero los tramos de capital han cambiado ligeramente para tomar en consideración la inflación.

Además, hay cambios para las deducciones que puede reclamar en sus impuestos de 2022. La Ley CARES tiene una predisposición que deja a los impositores inferir hasta el 100 % de su ingreso bárbaro configurado. Las contribuciones que superen esta cantidad asimismo tienen la posibilidad de transferirse a la temporada de impuestos de 2022.

Asimismo están relacionados con la Ley CARES los préstamos del Programa de Protección de Cheques de Pago (PPP). Si es dueño de una pequeña empresa, debe tener en consideración que los gastos que pagó con el dinero de esos préstamos no se pueden reclamar como deducción.

Adaptaciones fiscales relacionadas con COVID-19

Durante 2022, se difundieron 2 rondas de pagos de estímulo económico: $1200 por adulto (y $500 por niño menor de 17 años) a principios de año bajo la Ley CARES, luego $600 por adulto (y niño menor de 17) en diciembre.

Le alegrará entender que este ingreso no está sujeto a impuestos y no tiene que incluirse en su 2022 1040.

Si no recibió uno o ambos pagos en 2022, pero era elegible, puede solicitar un Crédito de reembolso de restauración en su declaración de impuestos. Va a poder reclamar este crédito si era ciudadano estadounidense o extranjero habitante en 2022, tiene un número de Seguro Popular válido y no figuraba como ligado de otro contribuyente.

Cambios para las familias

Umbral de deducción de costos médicos mucho más bajo. Si detalla sus deducciones, podría haber deducido gastos médicos no reembolsados ​​que excedieron el 10 % de su ingreso bárbaro configurado en 2019. Para 2020, este número vuelve al 7.5 %, la misma cantidad que en 2018

El “impuesto de los niños”: Si su hijo tiene capital no derivados del trabajo en 2020, se gravarán de la próxima manera:

  • Los primeros $2,200 en capital no derivados del trabajo del menor están libres de impuestos
  • Por encima de $2,200 se grava a la tasa impositiva para sucesiones y fideicomisos, no a la tasa de los progenitores, salvo que se haga una decisión especial

El niño ha de ser menor de 18 años o un estudiante de tiempo completo entre 19 y 24 años.

Cambios para las pequeñas compañías

2020 ha sido un año lleno de cambios fiscales para las pequeñas compañías, puesto que el gobierno federal trabajó para crear exenciones fiscales que ayuden a los propietarios de pequeñas empresas a sobrepasar la pandemia.

Primeramente, el Programa de protección de talones de pago. Recuerda, esto proporciona a las compañías hasta ocho semanas de fondos para nómina o costos como hipotecas o alquiler. Estos préstamos se disculparán completamente si los prestatarios cumplen con los requisitos para la condonación, y la cancelación de la deuda no se va a traducir en ingresos imponibles.

Deducción de capital comerciales calificados para 2020

Si tiene una pequeña empresa, posiblemente logre deducir hasta el 20% de su ingreso comercial neto calificado. La deducción asimismo se aplica a los dividendos calificados de fideicomisos de inversión en recursos raíces y a los ingresos calificados de sociedades cotizadas en bolsa.

Pero tenga en cuenta que la deducción se elimina gradualmente a partir de un ingreso de $163,300 y se elimina gradualmente a $213,300 si es soltero, y entre $326,600 y $426,600 si es casado y presenta una declaración conjunta.

Cambios en las franquicias de millaje

Las asignaciones de kilometraje aumentaron. Las franquicias de kilometraje para 2020 son las próximas:

  • Millaje comercial: 57,5 ​​centavos por milla
  • Millaje caritativo: 14 centavos por milla
  • Millaje médico y de mudanza: 17 centavos por milla

Umbrales de Capital para el Incremento del Impuesto Mínimo Alternativo (AMT)

El AMT es una disposición fiscal particular desarrollada para evitar que los impositores de altos ingresos evadan impuestos mediante exenciones fiscales. Esos descansos tienen la posibilidad de ser fuentes de capital preferenciales o deducciones excesivas.

Impone una tasa impositiva mucho más alta sobre sus capital con los productos preferenciales agregados nuevamente.

El umbral de capital era incrementado para 2019, descartando la amenaza AMT de muchos impositores de ingresos medios y medios-altos. Los umbrales de capital son los próximos:

  • Casado que presenta una declaración conjunta y cónyuge sobreviviente: $ 113,400 (la supresión gradual de la exención comienza con un ingreso de $ 1,036,800).
  • Simple: $72,900 (la supresión gradual de la exención empieza con un ingreso de $518,400).
  • Casado que presenta una declaración por separado: $ 56,700 (la eliminación gradual de la exención comienza con un ingreso de $ 518,400).

Sin Cambio en el Impuesto a la Renta Neta de Inversiones (NIIT)

El Impuesto sobre la Renta de la Inversión Neta, o NIIT es otra predisposición de la Ley del Cuidado de Salud a Bajo Precio. Desde 2010, el NIIT extiende el impuesto de Medicare a una tasa del 3,8% a los ingresos por inversiones para aquellos con algunos niveles de ingresos altos.

Para 2020, esos umbrales de capital son los siguientes:

  • Casado que presenta una declaración conjunta: $ 250,000
  • Casado que muestra una declaración separadamente: $ 125,000
  • Individual – $200,000
  • Cabeza de familia – $200,000
  • Viudo(a) calificado(a) con hijo(a) ligado – $250,000

Si su ingreso bárbaro ajustado excede estos escenarios, el impuesto se aplicará a los ingresos netos de rentas, regalías, ingresos por intereses y dividendos, ganancias de capital y rentas vitalicias..

El impuesto sobre los capital netos por inversiones también se va a aplicar a cualquier ingreso pasivo de su comercio o negocio, conque asegúrese de tomar en consideración esas compañías.

Deducciones y créditos fiscales

Deducción estándar

La deducción estándar para 2020 es la próxima:

  • Casado que presenta una declaración conjunta y cónyuges sobrevivientes: $ 24,800
  • Jefes de hogar – $18,650
  • Soltero o casado que muestra una declaración separadamente: $ 12,400

Puede concretar sus deducciones si superan los límites anteriores. Las deducciones detalladas incluyen costos médicos (que superen el 10 % de su AGI). Los impuestos (impuestos estatales, locales, inmobiliarios y sobre las ventas) y los intereses hipotecarios están sujetos a las limitaciones citadas anteriormente, y las donaciones dadivosas prosiguen siendo completamente deducibles.

La eliminación gradual de las deducciones detalladas que solían aplicarse a los contribuyentes de altos capital ha sido eliminado.

Eso quiere decir que ya no hay un límite sobre cuánto puede deducir.

Además de las deducciones estándar y las deducciones detalladas, el IRS tiene docenas de créditos que reducen de manera directa su obligación tributaria.

Varios de los créditos fiscales más populares incluyen:

Crédito tributario por hijos. El crédito es de $2,000 para 2020. Está sujeto a supresión gradual, empezando con un ingreso salvaje ajustado cambiado de $200,000, o $400,000 si es casado y muestra una declaración conjunta. Puede tomar el crédito por hasta $1,400 por niño, aun si no posee obligaciones tributarias (o sea lo que significa un “crédito reembolsable”: es reembolsable aun si no debe ningún impuesto).

Crédito tributario por ingreso del trabajo (EIC). El crédito tributario por ingreso del trabajo generalmente está disponible para impositores de bajos capital.

Se apoya en el ingreso salvaje configurado, el ingreso del trabajo y el ingreso por inversiones.

Crédito de educación. El crédito educativo es para costos relacionados con la educación superior.

Crédito para el precaución de niños y dependientes. El crédito por precaución de niños y dependientes se aplica a los dependientes inferiores de 13 años. También está disponible para el precaución de un cónyuge o ligado de cualquier edad que no logre proteger de sí mismo. Proporciona un crédito de hasta el 35% de los gastos que califican, con base en el ingreso salvaje configurado.

Crédito fiscal a los ahorradores. El crédito fiscal a los ahorrativos se aplica si realiza aportes a un plan de jubilación. El crédito puede ser tan prominente como $2,000 para contribuyentes solteros y $4,000 si está casado y presenta una declaración conjunta. Los umbrales de capital son bastante bajos, pero merece la pena solicitarlos si realiza una contribución para la jubilación y tiene ingresos moderados.

Deducciones y créditos fiscales para propietarios de pequeñas compañías

En términos generales, cualquier gasto que se utilice en la producción de ingresos del trabajo por cuenta propia es deducible de impuestos.

Las deducciones de gastos comerciales mucho más típicas de los trabajadores por cuenta propia incluyen:

  • El costo del inventario vendido
  • Costos relacionados con el alquiler, la propiedad y el funcionamiento de la propiedad comercial
  • Uso comercial de su hogar, si corresponde
  • Los gastos y gastos de los automóviles adquiridos por y para su negocio
  • Gastos y gastos de equipos adquiridos para su negocio (Nota: puede inferir hasta $1 millón pagado por equipos comerciales en virtud de la depreciación de la Sección 179 en el año de compra)
  • Gastos relacionados con la utilización comercial de un vehículo personal
  • Costos de ventas, marketing y publicidad
  • Honorarios legales y expertos
  • Costos de educación relacionados con el negocio
  • Costos de puesta en marcha (normalmente amortizados o depreciados a lo largo de varios años)
  • Primas de seguros comerciales pagadas
  • Intereses sobre préstamos relacionados con negocios
  • Gastos de viaje con fines comerciales
  • Comidas y diversión (sujeto a un límite del 50 %)
  • Teléfonos y empleo de Internet
  • Costos de envío y envío
  • Costos varios de oficina y negocios
  • Aportes a planes de retiro para autónomos – IRA, Solo 401(k), SEP, o SIMPLE IRA

Sostenga registros precisos de todos y cada uno de los costos relacionados con el negocio durante todo el año a fin de que pueda aprovechar cualquiera que se aplique a usted.

Gastos Médicos Deducibles de Impuestos

Hay 2 formas de deducir los gastos médicos:

Por deducción descriptiva. Si detalla sus deducciones, puede cancelar los costos médicos.

Pero hay una trampa: solo son deducibles en la medida en que superen el 7.5% de su ingreso bruto ajustado (AGI).

Si su AGI es de $100,000, entonces solo podrá deducir los costos médicos en la medida en que superen los $7,500.

Los gastos médicos pueden integrar:

  • Primas pagadas por seguro de salud (no como una parte de un plan patrocinado por el empleador), incluidas las primas de Medicare (si trabaja por cuenta propia, puede inferir el monto total de las primas de seguro de salud pagadas, sin tener que especificar las deducciones)
  • Gastos de bolsillo para servicios médicos, dentales y oftalmológicos
  • Gastos médicos no cubiertos
  • Fármacos recetados no cubiertos por el seguro
  • Costos de viaje médicamente necesarios
  • kilometraje medico
  • Deducibles y copagos
  • Primas pagadas por el seguro de atención en un largo plazo

Pagando por medio de una Cuenta de Ahorros para la Salud (HSA). Puede modificar una HSA por medio de su empleador o por su cuenta mediante un banco. Al abonar los gastos médicos (sin integrar las primas del seguro) por medio de la cuenta, puede inferir hasta $3,550 si es soltero y hasta $7,100 si es casado y presenta una declaración conjunta.

No necesita concretar sus deducciones para aprovechar este programa.

Deducciones fiscales para deducciones caritativas, incluida la ropa

Puede deducir contribuciones caritativas, pero solo si detalla sus deducciones. Las donaciones en efectivo son bastante fáciles de evaluar.

Por lo general, va a recibir una declaración de la organización benéfica reconociendo cuánto ha contribuido a lo largo del año. En caso contrario, puede usar copias de cheques anulados u otra prueba redactada de sus contribuciones.

Menos seguras son las donaciones de artículos, como ropa. Es común que las personas hagan donaciones de ropa a organizaciones como Goodwill y la American Kidney Association.

Cuando lo haga, puede estimar el valor de los productos entregados, salvo que la organización le dé algún tipo de evidencia por escrito.

Puede enumerar los productos donados y usar diferentes estimaciones de valor. Uno de los más comunes es lo que se conoce como Tienda de segunda mano Valor.

Puede realizar esto en productos por un total de hasta $ 500. Si el valor es superior a $500, deberá enseñar el Formulario 8283 del IRS, Contribuciones beneficiosas no monetarias.

Nuevo para 2020: Ahora puede inferir hasta $300 por contribuciones dadivosas incluso si no detalla sus deducciones en el Anexo A. Puede tomar la deducción en la línea 10b del Formulario 1040, pero tenga presente que la deducción está limitada a $150, si está casado. , presentando por separado.

Deducción de intereses hipotecarios

De la misma en 2019, la deducción de intereses hipotecarios se limitará a préstamos de hasta $750,000, o $350,000 para casados ​​que muestran una declaración por separado.

Según la vieja ley fiscal, podía deducir los intereses pagados sobre el endeudamiento hipotecario en préstamos de hasta $1 millón. Puede seguir deduciendo intereses hipotecarios de hasta $1 millón de deuda sobre préstamos tomados antes del 15 de diciembre de 2017.

Pero cualquier nuevo endeudamiento estará sujeto a los nuevos límites.

Deducción por Impuesto Estatal a la Renta, Bienes Raíces y Ventas

Para 2020, su deducción se restringe a $10,000 si está casado y muestra una declaración conjunta, o $5,000 si está casado y presenta una declaración separadamente.

El límite de deducción se aplica a todos y cada uno de los impuestos estatales y locales pagados, no a cada tipo de impuesto individualmente.

Normas sobre sucesiones y donaciones fiscales

Reglas de regalos del IRS

Un área esencial de confusión con los impuestos sobre donaciones es quién lo paga.

Parecería lógico que el receptor del regalo pague el impuesto, pero no es de esta forma. Bajo las regulaciones del IRS, es el dador del obsequio quien paga el impuesto.

En términos generales, el impuesto sobre donaciones entra en escena solo cuando está trasfiriendo dinero a alguien que no sea su cónyuge. A menudo se aplica en el momento en que trasfiere dinero a sus hijos. La mayor parte de las personas no se van a ver afectadas por el impuesto sobre donaciones, que asimismo está íntimamente relacionado con el impuesto sobre el patrimonio.

Por ejemplo, para 2020, los impositores tienen una exclusión para toda la vida de $11,58 millones, o $23,16 millones para parejas casadas. El impuesto solo se aplica sobre las cantidades que superen ese límite.

Para 2020, puede conceder hasta $15,000 sin incurrir en el impuesto sobre donaciones. Si sobrepasa esa cantidad en un año determinado, puede utilizar el obsequio como una reducción de su exclusión para toda la vida.

Esto se puede realizar presentando Formulario 709 del IRS, Declaración de impuestos sobre donaciones (y transferencias con salto generacional) de los Estados Unidosque aplicará el exceso contra su exclusión para toda la vida.

Entendimiento del impuesto sobre sucesiones/sucesiones y las reglas de IRA heredadas

impuesto sobre el patrimonio – nick, impuestos de sucesión– está estrechamente relacionado con los impuestos sobre donaciones (las donaciones son esencialmente un anticipo de una herencia).

De la misma el impuesto sobre donaciones, no se aplican al dinero heredado por su cónyuge, pero pueden aplicarse a sus hijos.

Una vez más, se adeudan solo en características con un valor de sobra de $11,58 millones (para 2020) o $23,16 millones para parejas casadas.

El impuesto al patrimonio, a veces conocido como el impuesto de sucesiones– puede ser tan alto como el 40% del patrimonio transferido, más allá de la exclusión para toda la vida. Pero nuevamente, debido a la exclusión, no se aplicará a la mayoría de la gente.

IRA heredadas – Hay reglas destacables para estas cuentas. En el momento en que un cónyuge hereda una cuenta IRA, está sosten a las distribuciones mínimas requeridas (RMD) tras los 70 años y medio. Pero, si una IRA es heredada por hijos o nietos, las reglas no son iguales.

Tendrá que empezar a tomar distribuciones de IRA de una de las siguientes 2 maneras:

  1. Tomar distribuciones a cinco años, suficiente para vaciar la cuenta, o tomar distribuciones cada un año, determinadas por la expectativa de vida del beneficiario.
  2. El segundo método conservará la cuenta durante toda la vida del beneficiario y permitirá la acumulación continua de ingresos de inversiones con impuestos diferidos.

¿Debe realizar un fideicomiso benéfico sobrante?

Este es un género de fideicomiso que le ofrece un fluído fiable de ingresos por el resto de su vida. también es un seguridad irrevocable, lo que quiere decir que una vez predeterminado, no puede ser anulado.

Un fideicomiso caritativo sobrante (CRT) tiene algunas ventajas fiscales. Los capital que genera no están sujetos al impuesto sobre la renta, salvo que tenga capital comerciales no relacionados. Puede transferir activos apreciados al fideicomiso donde se pueden liquidar.

No se va a aplicar ningún impuesto sobre las ganancias de capital. Los fondos estarán sujetos a impuestos solo cuando se le distribuyan según con el plan de pago predeterminado para el fideicomiso.

Un CRT también puede ser un beneficio si tiene un gran patrimonio que puede estar sujeto a impuestos sobre el patrimonio.

Los fondos transferidos dismuyen su patrimonio y, por consiguiente, el impuesto que puede aplicarse a su muerte. Los CRT son arreglos legales complejos que requerirán los servicios de un abogado.

Consideraciones fiscales para sus hijos

Cuentas de Custodia para Inferiores – UGMAs y UTMAs

Varios padres desean crear ahorros y también inversiones para sus hijos. Pero, los menores no son legalmente capaces de tener cuentas.

La solución para esta limitación es configurar una cuenta bajo la Ley Uniforme de Regalos a Inferiores (UGMA) o la Ley Uniforme de Transacciones a Inferiores (UTMA).

Con una de estas cuentas, usted actúa como custodio, entonces la cuenta se transfiere a su hijo cuando alcanza la mayoría de edad.

Puede configurar una de estas cuentas en toda clase de instituciones financieras, incluidos bancos y casas de bolsa.

No hay un tope sobre cuánto puede contribuir, pero la mayoría de los padres limitan las contribuciones a $15,000 para evitar el impuesto sobre donaciones.

El dinero de la cuenta se puede emplear para cualquier propósito relacionado con su hijo.

Esto elimina la restricción de que los fondos se empleen rigurosamente para la educación, como es el caso de los planes 529 y las cuentas de ahorro para la educación (ESA).

529 Proyectos

Si tiene hijos, deseará consultar el Plan de ahorro para la facultad 529.

No hay ningún beneficio impositivo inmediato para usted como contribuyente del plan.

Pero el Plan 529 permite la acumulación de ganancias de inversión con impuestos diferidos que le permitirán ahorrar para la educación universitaria de sus hijos.

Usted invierte dinero primordialmente en fondos mutuos, y los fondos se tienen la posibilidad de retirar libres de impuestos en el momento en que se toman para gastos de educación calificados.

Así, obtiene una esencial exención de impuestos en el back-end cuando se retiran los fondos. Los planes 529 son administrados por cada estado individual.

Verifique y vea los detalles de la plan disponible en su estado.

Consejos para abonar sus impuestos

Pago de impuestos sobre los ingresos del trabajo

Si le abonan por salario, los impuestos serán retenidos y pagados al IRS por usted. Pero, si trabaja por cuenta propia o es un contratista, deberá entablar pagos de impuestos estimados.

Para hacer eso, primero va a deber llevar a cabo una estimación razonable de los ingresos que espera recibir durante el transcurso del año.

También tendrás que hacer una aceptable estimación de los costos incurridos para producir esos ingresos.

Ahora, tendrá que calcular su obligación tributaria sobre la renta en función de su beneficio neto. Asimismo tendrá que abonar el impuesto sobre el trabajo por cuenta propia, que es el semejante de trabajo por cuenta propia del impuesto FICA.

Es igual al 15,3% de su beneficio neto. Eso es además del impuesto federal sobre la renta. Los impuestos estimados vencen en cuatro fechas todos los años:

  • 15 de abril
  • 15 de Junio
  • 15 de Septiembre
  • 15 de enero del año siguiente

Tenga presente que en 2020 estos plazos se ampliaron debido a la pandemia de coronavirus.

Puede realizar los pagos completando el formulario IRS 1040-ES, Impuesto Estimado y enviándolo por correo con un cheque al Tesoro de los Estados Unidos o realizando su pago on-line desde su cuenta bancaria por medio de IRS Direct Pay.

Pago del impuesto federal sobre la renta sobre capital de jubilación o bonificación

¿Qué puede realizar si recibe un bono, uno lo suficientemente grande como para afectar su situación fiscal? O, ¿de qué forma maneja la responsabilidad fiscal sobre los capital de jubilación?

Puede eludir la obligación tributaria en el momento de la presentación haciendo pagos de impuestos adicionales. Hay tres maneras de llevarlo a cabo:

Si la bonificación llega temprano en el año, comuníquese con su departamento de nómina y pida un aumento en la retención de impuestos.

Si sucede más adelante en el año, realice el pago de impuestos estimados de forma directa al IRS.

Utilizando Pago directo del IRS puede realizar un pago con tarjeta de crédito o directamente desde su cuenta corriente.

Pídale al fideicomisario de su plan de jubilación que retenga impuestos sobre la renta sobre sus distribuciones, de forma afín a la retención federal sobre su nómina.

Si efectúa un pago de impuestos estimados, hágalo tan pronto como reciba su bono o ingreso de jubilación. Esto afirma que tendrá el dinero disponible para abonar el impuesto.

Pagarlo de inmediato asimismo eliminará la posibilidad de intereses y multas.

Cómo abonar sus impuestos en línea (con tarjeta de crédito)

Puede abonar sus impuestos online directamente al IRS, usando una tarjeta de crédito o débito.

Hay una pequeña tarifa de $ 2 a $ 2.59 si paga con tarjeta de débito y un tanto menos del 2% del monto comprado si usa una tarjeta de crédito.

Las tarifas tienen la posibilidad de ser un pequeño precio a pagar si necesita llevar a cabo un pago rápido. Lo más probable es que sean menores que las multas y los intereses que impondrá el IRS sobre los pagos retrasados.

Puede utilizar los pagos on line para pagar su factura de impuestos sobrante, sus impuestos estimados o algún otro impuesto adeudado al IRS.

De qué manera obtener su reembolso de impuestos cuanto antes

La mejor manera de apresurar su reembolso es presentar su declaración electrónicamente. Por lo general, recibirá su reembolso dentro de dos semanas. Si muestra su declaración en papel, puede tomar de seis a ocho semanas.

Entonces, si tiene prisa, e-archivo. Para conseguir el reembolso aún más veloz, configure el depósito directo. Puede llevarlo a cabo en la página 2 de su declaración de impuestos.

Permitirá que el IRS obtenga su reembolso en su cuenta bancaria sin la demora ocasionada por el envío de un cheque.

seguramente deseará eludir las promociones de reembolso instantáneo de impuestos. Aquí es donde los preparadores de impuestos ofrecen proporcionar su reembolso al llenar su declaración. Pero, en realidad, es lo que se conoce como un préstamo de anticipo de reembolso, no el recibo real de su reembolso. Va a pagar intereses y cargos por el préstamo, lo que reducirá el tamaño de su reembolso. Exactamente cuánto es dependiente del preparador de impuestos.

De qué forma evitar el fraude de reembolso de impuestos sobre la renta

El estafa de devolución de impuestos es una de las maneras de hurto de identidad de sobra veloz crecimiento. Un ladrón hurta su identidad y después la utiliza para enseñar una declaración de impuestos falsa frente al IRS. La devolución incluye un reembolso muy espléndido, que se paga al ladrón.

El ladrón presenta la declaración a inicios de año antes de que usted tenga la oportunidad de llevarlo a cabo.

El reembolso se envía directamente al ladrón. Una vez que sucede el estafa, no puede presentar su declaración de impuestos. Se le avisa que se ha anunciado.

Es una situación complicada, pero por fortuna, se puede resolver limpiamente. El IRS está alerta del inconveniente y trabaja con los impositores para resolverlo.

Necesitas enseñar Formulario 14039 del IRS, Declaración jurada de hurto de identidady agregar la documentación necesaria. Es posible que se le solicite que dé su tarjeta de identificación o licencia de conducir emitida por el estado.

El desarrollo puede demorar hasta seis meses, pero una vez que se complete, su situación fiscal se corregirá. Eso incluirá el reembolso de impuestos correspondiente o la compromiso, en función de su declaración real.

Qué hacer con las declaraciones de impuestos no presentadas y los impuestos retrasados ​​adeudados

Empecemos con las afirmaciones de impuestos no presentadas. Va a deber reunir todos y cada uno de los documentos que necesite, tal como lo haría para elaborar su declaración de hoy.

Cualquier documento que no tenga, probablemente debido al paso del tiempo, puede obtenerlo del IRS. Esto puede incluir formularios W-2 y 1099 que los empleadores y proveedores hayan entregado al IRS.

Debe preparar y presentar cada declaración individualmente, asumiendo que necesita presentarla por más de un año.

Puede ser que tenga un reembolso en sendero. Pero, asimismo puede deber impuestos. Si lo hace, debe realizar un pago cuanto antes.

El IRS valorará las multas y los intereses que se facturarán en una fecha posterior. Si no puede abonar la obligación tributaria adeudada, hay 2 maneras de conducir la situación:

Realizar una oferta de deber. El IRS puede estar en concordancia en aceptar una cantidad más baja si califica para una contrariedad.

configurar un acuerdo a plazos. Puede realizar arreglos para pagar su obligación tributaria hasta en 72 meses. No hará que la deuda desaparezca, pero le dará mucho más tiempo para abonar con un pago por mes asequible.

De qué manera evitar una auditoría fiscal y qué llevar a cabo si lo auditan

Su oportunidad de ser auditado es relativamente pequeña, especialmente si tiene una situación fiscal relativamente habitual. Pero, la posibilidad aumenta si tiene capital altos, trabaja por cuenta propia, tiene fuentes de capital poco comunes o toma deducciones muy grandes.

En la mayoría de las auditorías, el IRS busca una información concreta.

Por poner un ejemplo, pueden pedirle que documente una cierta categoría de costos que haya tomado. Esto en general implica el suministro de información por correo.

Debe colaborar de forma plena proporcionando toda la información solicitada de manera oportuna. La auditoría cara a cara mucho más descriptiva ocurre en uno de dos ocasiones:

Ha subestimado sus ingresos y/o ha exagerado sus costos. Puede eludir el primer problema comunicando con precisión todos y cada uno de los capital.

En el segundo caso, asegúrese de que sus deducciones sean razonables. Los gastos descomunales son uno de los principales desencadenantes de las auditorías.

Por poner un ejemplo, si demanda viajes de negocios equivalentes al 60% de sus capital, está invitando a una auditoría. Si su compañía pierde dinero regularmente, o gana poquísimo, esa es otra señal de alarma.

Una gran deducción por el uso comercial de la vivienda es otro aspecto. Asegúrese de documentar todos y cada uno de los costos y que sean razonables en comparación con los ingresos que están produciendo.

Si sus afirmaciones de impuestos son preparadas por un CPA o un agente inscrito, cualquiera puede representarlo ante el IRS.

Si emplea un programa de preparación de programa de impuestos, con frecuencia puede obtener algún tipo de defensa de auditoría para ofrecer asistencia en una auditoría.

¿Cómo afecta la deuda del consumidor a sus impuestos?

Hay una arruga poco famosa en el código fiscal cuando se trata de la deuda del consumidor.

No, no es que el interés de la deuda del consumidor sea deducible de impuestos. Por norma general no lo es. Esto debe ver con la deuda de consumo impaga.

Si no paga una deuda, o liquida la deuda por menos del monto total adeudado, el IRS lo asigna a los capital imponibles.

Por poner un ejemplo, si no paga una deuda de tarjeta de crédito de $10,000, el monto total de la deuda se considera ingreso imponible.

Si paga solo $ 4,000 de la deuda y no paga el resto, entonces $ 6,000 se piensan capital imponibles para usted.

El deudor puede producir Formulario 1099-C del IRS, Cancelación de deuda.

Tendrás que reportar el importe en tu declaración de la renta, donde tributará como renta ordinaria.

Si la deuda anulada es de $10,000 y usted está en una categoría impositiva del 12%, va a deber $1,200 en impuestos auxiliares sobre la renta.

Tenga en cuenta que esto no se aplica a la condonación de préstamos PPP originados durante la pandemia de coronavirus.

De qué forma presentar una extensión de impuestos

Requisitos de extensión de impuestos

Cualquiera que sea la causa por la cual muestra la declaración tarde, el IRS se preocupa por dos cosas:

  1. Dígales a través del Formulario 4868 (Solicitud de prórroga automática del período para enseñar la declaración de impuestos sobre la renta de la gente físicas de EE. UU.), y
  2. Pague la mayor parte de su obligación tributaria del año.

En términos de pago, esto significa que si debe el 10% de su obligación tributaria final o $1,000, lo que sea mayor, se le impondrá una multa, más intereses sobre el monto adeudado. Entonces, mientras que haya pagado esta cantidad, solo se le van a cobrar intereses.

Siempre y en todo momento puede hallar la tasa de interés más actual yendo a Comunicados de prensa y hojas informativas y intentando encontrar el comunicado de prensa con tasas de interés en el título. Si debe una cantidad lo suficientemente pequeña como para no tener una multa, esta es una tasa bastante razonable, precisamente mejor que cargar la tarifa a su tarjeta de crédito.

Enseñar una extensión de impuestos le da tiempo

Tenga en cuenta que la extensión también le ofrece los seis meses auxiliares para regresar a caracterizar el dinero que transformó de una IRA tradicional a una Roth. Al volver a cambiar parte de ella, puede achicar su obligación tributaria lo bastante como para evitar la multa. Esto implica un poco de detalles con su programa de impuestos, pero merece la pena el esfuerzo de ahorrar esos dólares estadounidenses.

En este sentido, hay un truco de Roth que los planificadores capaces han estado utilizando para aumentar al máximo la riqueza de sus clientes del servicio. Afirmemos que desea transformar $5,000 a una cuenta Roth. En este momento, elija dos fondos o acciones con un valor de $ 5,000 y conviértalos en 2 cuentas Roth separadas. En el momento en que venza su declaración de impuestos, vuelva a caracterizar la cuenta que tiene un valor mucho más bajo. Esta estrategia se puede hacer con cualquier número de cuentas, siempre que recuerde regresar a caracterizar. De lo contrario, va a recibir una fuerte factura de impuestos no amigables.

si simplemente no presente su declaración de impuestos, puede ser penalizado con el 5% del monto adeudado o hasta un máximo del 25%. Ay.

Extensiones de impuestos para dueños de negocios

Para un individuo que trabaja por cuenta propia, hay un beneficio adicional al solicitar una extensión: las cuentas de jubilación se tienen la posibilidad de financiar hasta hoy de vencimiento de la declaración, incluida la extensión. Esto le da hasta la fecha del 15 de octubre para recaudar el dinero para ponerlo en el plan. Para aquellos cuyo negocio es cíclico o simplemente pasa por un año de baja, este tiempo extra es una ventaja a tener en consideración.

Cómo enseñar una declaración de impuestos enmendada

Razones para presentar una enmienda

Tener un Homer Simpson “¡Doh!” momento en que presentar su declaración de impuestos no es la sensación mucho más reconfortante. Pero, los errores suceden, aun para los mejores de nosotros. Percatarse de que se cometió un fallo en una declaración de impuestos puede hacer que uno se ponga nervioso por las auditorías o los reembolsos retrasados: ¿alguien tiene las manos sudorosas?

No obstante, sucede en todo momento, y el IRS aun tiene un formulario concreto solo para enseñar enmiendas. En el momento en que uno muestra una declaración de impuestos enmendada, anula la declaración presentada previamente y se convierte en la novedosa declaración de impuestos.

Las razones para presentar una enmienda fiscal pueden cambiar. En la mayoría de los casos, el estado civil para efectos de la declaración se eligió incorrectamente (por ejemplo, soltero en vez de cabeza de familia), los montos de los ingresos se informaron incorrectamente (tal vez un formulario W-2 olvidado llegó por correo después de que se presentó la declaración) o se calcularon mal las deducciones y los créditos.

En ciertos casos, el número de dependientes se declara incorrectamente. Esto puede suceder a menudo en el caso de divorcio, donde ambos padres procuran reclamar a los hijos como dependientes, o ninguno demanda a los hijos (suponiendo que el otro los haya tenido).

El IRS afirma que los errores de cálculo recurrentes detectados por el sistema informático del IRS no son una razón para tener que presentar una declaración enmendada.

Dónde empezar el proceso de enmienda

Su primera parada es visitar www.irs.gov o la biblioteca local para obtener una copia del Formulario 1040X, Declaración de impuestos sobre la renta individual de EE. UU. cambiada. El formulario deberá completarse de manera cuidadosa y precisión. La única información que debe ingresarse es la información corregida. Es útil tener a mano la declaración de impuestos original para ver y tomar nota de los elementos que deben corregirse.

¿Dónde hay que presentar una enmienda?

Si se adeuda un reembolso adicional, los contribuyentes tienen que aguardar hasta el momento en que se emita el reembolso original y pueden cobrar ese cheque de reembolso antes de enseñar una declaración enmendada. Si hay que pagar un impuesto agregada, el impuesto debe pagarse antes del 15 de abril del año en que se presentó la enmienda. NO debe enseñar otra declaración original con cambios completados tras enviar la primera declaración, aun si semeja que el IRS aún no ha recibido ni procesado la declaración original. Esto puede ocasionar confusión y demoras en los reembolsos.

¿Hay un límite de tiempo?

En la mayoría de los casos, las enmiendas tienen que presentarse en los 36 meses posteriores a la fecha en que se presentó la declaración de impuestos que necesita correcciones. Hay algunas excepciones a esta regla, cuyos datos se pueden encontrar en el sitio web del IRS: www.irs.gov.

Cómo enseñar

Cada declaración enmendada debe presentarse por correo en un sobre separado con el año de la declaración escrito en el formulario. También hay un área en el Formulario 1040X para argumentar los motivos de la enmienda que debe completarse. Además:

  • Se deben incluir todos y cada uno de los anejos adicionales, W2, 1099 u otros formularios que afecten la enmienda.
  • Las afirmaciones enmendadas no tienen la posibilidad de presentarse electrónicamente y tienen que mandarse por correo postal regular.
  • El IRS puede tardar de ocho a 12 semanas en procesar una declaración enmendada.

Si un contribuyente está cambiando una declaración en respuesta a una carta del IRS, se incluirá la dirección a la que debe enviar por correo la declaración enmendada. Para saber a dónde mandar por correo una declaración enmendada en otras ocasiones, consulte el folleto de instrucciones o el sitio web del IRS para conseguir la dirección de cada estado. Como siempre y en todo momento, si no se siente cómodo haciéndolo por su cuenta, consulte a un profesional de impuestos a fin de que lo asista.

Cómo achicar su factura de impuestos este año

A nadie le gusta abonar impuestos. No es que no paguen por algunas cosas que finalmente requerimos. Carreteras, algunos géneros de atención médica, representación en el gobierno y muchas otras cosas que USA precisa para sostenerse en funcionamiento. Son un mal necesario en una sociedad civilizada.

Pero aún de este modo, todos odiamos pagarles. ¿Alguien conmigo? Y, si es viable, pienso que a todos les gustaría pagar menos dinero por ellos.

Estoy aquí para decirle que es viable reducir sus impuestos con un par de tácticas diferentes. Algunos de ellos pueden representar que el dinero que gastaría se ayuda de todos modos, pero otros le dejan conservar el dinero de diferentes formas.

Reduzca los impuestos por medio de su 401k, 403b o 457

Una de las mejores formas posibles de achicar sus impuestos es contribuir a un 401k o algún género de IRA (como Roth, SIMPLE o Education IRA). Estas inversiones orientadas a la jubilación le permiten guardar dinero en un lugar seguro para retirarlo en una fecha futura. Si deja el dinero por el período acordado por la situación individual de IRA, puede retirarlo totalmente libre de impuestos. Entonces, al invertir su dinero en fondos de jubilación antes de que está gravado, usted impide completamente el impuesto sobre esos dólares y se queda con el dinero.

Si no trabaja por cuenta propia, los proyectos patrocinados por el empleador son su mayor recurso para reducir sus impuestos y, al mismo tiempo, ahorrar para su jubilación.

No olvides el partido

Además, su empleador puede prestar igualar sus contribuciones hasta determinado porcentaje. Eso es una obviedad absoluta. En el momento en que un empleador proporciona igualar su contribución, la mayoria de las veces debe aprovecharlo al límite. Es como dinero gratis. Mi primordial recomendación para la gente que buscan reducir sus impuestos es involucrarse con algún tipo de IRA o planificación de jubilación.

Busque todas y cada una de las deducciones posibles

Además, asegúrese de revisar la lista de probables ajustes a su factura de impuestos cada año. Puede deducir cosas como los intereses pagados por préstamos estudiantiles, los costos relacionados con el salón de clases y otros artículos. Hay múltiples páginas en su documentación fiscal todos los años que cuentan los probables ajustes que puede efectuar.

Las deducciones son la otra área importante que debe aprovechar en el momento en que busca achicar sus impuestos. Hay una deducción estándar para la mayoría de las personas, y hay deducciones auxiliares que varias personas pueden especificar.

Esto incluye los gastos del vehículo, los costos relacionados con el desempeño de su propio negocio, los intereses pagados por su hipoteca, los cargos relacionados con las inversiones o la preparación de impuestos, o aun las donaciones a obras de caridad. Todos estos elementos le dan cierto margen de maniobra para achicar sus impuestos.

dame algo de credito

En el momento en que haya encontrado todas las maneras de ahorrar dinero en impuestos, es una gran idea estimar los posibles créditos fiscales. Uno que la mayor parte de la multitud puede explotar es el crédito fiscal Lifetime Learner.

Este crédito fiscal le permite anular los gastos de las clases universitarias sin importar su nivel de educación. Tampoco hay ningún requisito de que las clases universitarias estén relacionadas con su área de estudio o empleo.

Si trabaja como programador de PCs pero tiene interés en la narración de los presidentes de los Estados Unidos, es probable que las clases sobre ese tema lo califiquen para el Crédito de aprendizaje para toda la vida.

Otro crédito que podría solicitar es si efectúa cambios de eficiencia energética en su hogar.

Si no está seguro de qué deducciones o créditos puede pedir, busque un buen contador para que lo ayude. Bastante gente con las que hablo piensan que no vale la pena contratar a un contador para hacer sus impuestos, pero ¿qué ocurre si te presentan algunas deducciones o créditos de los que no estabas al tanto? La cuota de preparación de impuestos podría ser compensada por ellos. Jamás está de más preguntar, especialmente si ayuda a achicar sus ingresos imponibles.

Tácticas para reducir su factura

Para el año calendario recién pasado (2022), sus opciones aquí son limitadas. No obstante, hay dos que puede hacer, siempre que actúe antes del 15 de abril:

  1. Realice una contribución de IRA, si va a ser deducible de impuestos. Eres elegible para hacer esta contribución hasta la fecha límite de presentación de impuestos.
  2. Hacer una contribución a una cuenta de ahorros para la salud (HSA).

Para el año fiscal de hoy (2023), tiene considerablemente más opciones:

  • Aumente su retención de impuestos o sus pagos de impuestos estimados.
  • Pague todos y cada uno de los gastos deducibles tolerados antes del final del actual año (gastos que podrían pagarse en diciembre o enero).
  • Aumentar al máximo las aportaciones a los proyectos de jubilación.
  • Hacer una contribución IRA, si es deducible bajo Límites de ingresos del IRS.
  • Compre equipos de bajo consumo para su hogar y obtenga un crédito fiscal.
  • Vender posiciones de inversión en pérdida inmediatamente antes de fin de año, para compensar las ganancias.
  • Compra un turismo híbrido o eléctrico. Puede obtener un crédito fiscal de hasta $ 7,500 (sin embargo, este crédito empezó a eliminarse gradualmente en 2019, con lo que no obtendrá el crédito terminado).
  • Aproveche los créditos fiscales para la educación disponibles.

Cómo iniciar un negocio puede achicar la factura de impuestos del próximo año

Comenzar un negocio este año puede reducir su factura de impuestos cuando presente su declaración la próxima primavera. Es porque las compañías tienen ciertas virtudes fiscales que no están libres para los trabajadores asalariados.

Hay varias maneras en que o sea viable:

Puede deducir de sus capital cualquier gasto incurrido para producir esos ingresos. Los proyectos de jubilación para autónomos son más espléndidos que los que acostumbran a estar disponibles para los trabajadores asalariados:

  • Transferencia de pérdidas operativas netas. La mayor parte de las compañías padecen una pérdida en el primer año de desempeño. Sin embargo, esa pérdida se puede transferir a futuros años fiscales, lo que reduce las obligaciones fiscales futuras.
  • Primas de seguro de salud deducibles de impuestos. Si trabaja por cuenta propia, puede inferir el costo del seguro de salud sin precisar concretar sus deducciones. Asimismo puede modificar una HSA para abonar los costos médicos de su bolsillo y también conseguir una deducción de impuestos.
  • Depreciación y amortización. El equipo comercial comprado se puede depreciar durante varios años. Los costos de organización se pueden amortizar del mismo modo. Esto le va a dar “pérdidas en papel” a efectos fiscales a lo largo de varios años en el futuro.

Reflexiones finales: criptomonedas y también impuestos

Esta guía debe cubrir todos y cada uno de los aspectos básicos de la preparación de su declaración de impuestos, tal como presentarle varios de los temas más complejos. Úselo como una guía para empezar, luego obtenga toda la información que necesite en el momento en que sea necesario.

Si está utilizando un preparador pagado o un bulto de software de preparación de impuestos, la mayoría de esto se manejará de forma automática. Pero es útil saber todo cuanto se aplica a su situación fiscal para que esté totalmente preparado con cualquier información o documentación que sea precisa.


Esperamos que te haya gustado nuestro artículo Guía del impuesto sobre la renta federal para 2023
y todo lo relacionado con ganar dinero, conseguir un trabajo , y la economía de nuestra casa .

 Guía del impuesto sobre la renta federal para 2023
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