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Gestión simplificada de las inversiones? ¡Funciona sí!

Difícil - Cuidado ¿Cómo mantiene el control de sus aplicaciones en fondos de inversión, ahorros, acciones, etc? Usted sabe cuánto tenía el mes pasado? ¿Sabes cuánto ha rendido tu cartera? ¿Ella rinde bien? ¿Cuál es el benchmark? Después de aprender a analizar mejor las opciones y productos disponibles y antes de decidir en qué vamos a invertir otro paso importante aún es necesario aprender a manejar toda esta cartera de nueva creación. Usted ha invertido mucho dinero y ahora tendrá que invertir un poquito de tiempo. Topa?

Una hoja de cálculo sencilla de Excel y un poco de búsqueda en Internet. ¡Es sólo! He creado una herramienta rápida y de fácil acceso para que todos puedan tener un mínimo de visibilidad y control de sus inversiones. Nada peor que confiar sólo en el producto y después de mucho tiempo notar que él no rindió lo que esperaba. Como no canso de decir si eso sucede, la culpa es sólo suya. Acompañar periódicamente la rentabilidad, así como los movimientos que usted hace, es útil y puede ser muy fácil. Antes de continuar, la pereza miedo.

Descargue la hoja de control de inversiones (que también está en la sección de descargas) y observe las características y consejos para aprovecharla mejor

  • La planilla acepta hasta 10 diferentes inversiones, lo que puede ser fácilmente alterado por cualquier persona que tenga conocimiento mínimo de Excel.
  • Para cada inversión, se controlará el saldo, en reales, del mes anterior y del mes actual. Además, hay una columna para aportes (valores positivos) o retirados (valores negativos). Ex si usted retira R $ 1000,00 de una inversión, deberá escribir -1000 en el campo propuesto.
  • La hoja de cálculo no hace cuentas del saldo actual y el saldo pasado utilizando la información del aporte. Y son dos razones para tal decisión 1) Forzarle a obtener su extracto mensual y acceder a la hoja de cálculo y 2) Pueden existir descuentos de tasas bancarias, lo que haría el cálculo impreciso. Por lo tanto, debe escribir esta información cada mes.
  • En el mismo extracto utilizado para el saldo (ítem anterior), constarán la rentabilidad mensual, acumulada del año y en 12 meses. Estos datos también se deben insertar manualmente.
  • Hay tres campos para el benchmark, que deben ser rellenados manualmente obteniendo la rentabilidad mensual, acumulada del mes y en 12 meses usando como base el indicador escogido. Algunos indicadores, y sus rentabilidades, pueden ser obtenidos a través del sitio del Banco do Brasil.

Como resultado, la planilla muestra la suma de toda la cartera, para el mes pasado, actual y de los aportes / retiradas, lo que en realidad representa su patrimonio invertido. También se calcula la rentabilidad media mensual de la cartera (media ponderada). Esta media debe ser comparada con el benchmark elegido, permitiendo que usted pueda evaluar su desempeño frente al mercado y con ello tomar nuevas y mejores decisiones. Convengamos, es muy poco a hacer ante la importancia de su sudorado dinero. ¿No vale la pena?

Gestión simplificada de las inversiones? ¡Funciona sí!
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