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Evaluar la reputación de su asesor de inversiones

Is it Better to Pay Off Small Debts First?

Hacer las inversiones correctas puede ser un desafío. Para navegar por el volátil mercado y descubrir el éxito de sus esfuerzos, es posible que necesite un poco de orientación. Contratar a un asesor de inversiones es una forma de sacar más provecho de sus esfuerzos. Por supuesto, primero debe poder confiar en lo que su asesor tiene que decir.

¿Es mejor pagar pequeñas deudas primero?

Cuando tiene múltiples fuentes de ingresos y múltiples vías de inversión, es mejor que contrate a un asesor de inversiones. Darse tiempo para evaluar la reputación de sus candidatos por adelantado puede ser una excelente manera de elegir a la persona adecuada para el trabajo. En general, hacen un mejor trabajo de diversificación de inversiones que usted y yo podríamos hacer.

Estos son algunos de los consejos para usted si está buscando contratar a un asesor de inversiones.

Preguntas de la agencia

Una de las preguntas más importantes para los asesores potenciales es qué agencias los supervisan.

En la mayoría de los casos, los asesores estarán bajo la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera o la Comisión de Bolsa y Valores.

Cuando sepa con qué organizaciones están registrados los asesores, comuníquese con las organizaciones apropiadas y solicite obtener registros, información de licencias o datos de clientes que estén disponibles para el público.

Este trabajo preliminar puede ayudarlo a comenzar su búsqueda con el pie derecho.

Designaciones y Honores

Otra buena manera de investigar a su asesor potencial es buscando cualquier designación, premio u honor que este individuo pueda tener.

La Autoridad Reguladora de la Industria Financiera ofrece una serie de recursos centrados en la comprensión de lo que significan varias designaciones.

Explore los diversos documentos disponibles para tener una mejor idea de lo que las designaciones asociadas con los asesores potenciales significan para sus necesidades.

Opiniones generales

Otra excelente manera de aprender sobre el asesor de inversiones es haciendo una búsqueda rápida en Internet utilizando un motor de búsqueda general como Google. Esto podrá entregarle resultados como reseñas de clientes.

Leer lo que otros clientes han dicho sobre el asesor de inversiones puede proporcionarle una visión más profunda de la persona y si la relación es adecuada o no para usted.

Comprender el estado fiduciario

Antes de seleccionar un asesor, también debe comprender el estado fiduciario de cada individuo. Esencialmente, esto garantiza que su asesor no actuará de una manera que sirva como un conflicto de intereses.

Esta puede ser un área muy importante para la investigación. Si un asesor potencial tiene un historial de actuar en contra de los intereses específicos de sus clientes, puede significar que esta persona no es una persona a considerar.

Una excelente manera de comprender el estado fiduciario de un candidato es comunicarse con otros clientes y tener una idea de sus opiniones.

Opciones modernas

Hoy en día, es completamente posible explorar nuevas opciones de asesoramiento financiero que dependen más de la tecnología moderna.

Robo-advisor, por ejemplo, es el nombre que se da a los servicios de asesoramiento dictados predominantemente por las computadoras.

Estas opciones son a menudo menos costosas, ya que no hay un ser humano que esté asesorando y esto reduce los gastos generales asociados con el servicio.

Si bien esta no es la mejor opción para veteranos experimentados, puede ser una excelente consideración para los inversores de nivel de entrada que buscan un poco de guía simple y directa para trabajar.

Ten cuidado con las banderas rojas

Hay ciertas banderas rojas a tener en cuenta al considerar sus opciones. Si un asesor cobra tarifas excesivas por servicios que están muy por delante del estándar de la industria, podría ser una señal de advertencia.

Además, tenga cuidado con cualquiera que haga demasiadas promesas. No hay garantías con las inversiones y un asesor calificado entiende que nunca hay algo seguro.

Un asesor que parece desorganizado o inseguro también puede ser uno de los que debe mantenerse alejado durante su búsqueda.

Seleccionar el asesor adecuado para ayudarlo con sus inversiones es una parte crucial de su éxito. Tómese su tiempo y no se apresure a tomar decisiones.

Cuanto más trabajo dedique a la selección de su candidato, más probable será que esté satisfecho con los resultados de sus esfuerzos.

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