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Entrevista de Moneywise First 50 Funds: Royal London Sustainable World Trust, Mike Fox

Entrevista de Moneywise First 50 Funds: Royal London Sustainable World Trust, Mike Fox

¿Qué es el Royal London Sustainable World Trust?

Es un fondo mixto de activos, acciones y renta fija (que invierte en acciones y bonos).

Invierte en empresas que hacen una contribución positiva a la sociedad y al medio ambiente. Esto puede ser a través de sus productos y servicios, o en la forma en que manejan los problemas ambientales, sociales y de gobernanza (ESG) se enfrentan.



Evitamos invertir en armas y tabaco. Después de eso, aplicamos una prueba positiva a las empresas, analizando sus productos y servicios para ver si ofrecen un beneficio social.

Ejemplos de esto incluyen ciertos tipos de infraestructura, como servicios públicos y atención médica o tecnología.

¿Por qué la gente debería invertir en el fondo?

El objetivo de inversión de los fondos es lograr el crecimiento del capital con algunos ingresos a mediano plazo (tres a cinco años).

El fondo se gestiona activamente: favorecemos un enfoque distintivo, integrando la consideración de los problemas ESG junto con el análisis financiero.

Cada holding debe cumplir con criterios clave y el equipo se compromete activamente con las empresas en las que invertimos para defender las mejores prácticas en nombre de nuestros clientes, desafiando a las empresas en temas como la política ambiental y los estándares de gobierno corporativo.

Evitamos a las empresas que se cree que exponen a los inversores a un riesgo financiero inaceptable como resultado de la mala gestión de los problemas ESG.

Este fondo es muy adecuado para las personas que buscan utilizar sus inversiones para mejorar la sociedad en la que vivimos hoy.

¿Cómo decides qué acciones elegir?

Una de las formas en que seleccionamos acciones es identificando compañías involucradas en oportunidades y problemas sociales.

Después de eso, realizamos un análisis financiero para determinar si la empresa es adecuada para el fondo.

Tenemos dos criterios principales al analizar las finanzas de una empresa. Primero, ¿agregará valor? En segundo lugar, ¿proporciona crecimiento a largo plazo?

El fondo tiende a mantener acciones durante un promedio de cinco años, aunque hemos mantenido algunas de nuestras acciones, como Google, durante un poco más de 10 años.

Qué te saca de la cama en la mañana?

¡Un despertador! Aparte de eso, creo que el mundo es un lugar dinámico y fascinante, especialmente cuando se trata de invertir.

Es muy gratificante tratar de superar los desafíos que surgen en diferentes condiciones del mercado.

¿Cuál es la primera inversión que ha realizado?

Comencé un plan de ahorro regular cuando comencé a trabajar, invirtiendo en varios fondos.

¿Cuáles han sido tus mejores inversiones?

Invertir en computación en la nube en 2013. Es un área que pensamos que es ambientalmente positiva y financieramente gratificante.

Algunas de las compañías en las que invertimos en ese momento se han cuadruplicado en el transcurso de algunos años.

¿Y lo peor?

La peor elección que hice fue British Telecom (BT). En marzo de 2015, BT lanzó un servicio llamado quadplay. Esto era esencialmente un paquete que incluía alquiler de líneas telefónicas, televisión, internet y un contrato de telefonía móvil.

En teoría, se suponía que racionalizaría la forma en que los clientes pagaban por sus servicios de comunicación y entretenimiento. La realidad es que realmente no se recuperó.

¿Cuál es su mejor consejo para los inversores principiantes?

Aproveche la capitalización: es la fuerza más poderosa en la inversión.

El interés compuesto hace que su dinero crezca más rápido porque el interés se calcula sobre el interés acumulado a lo largo del tiempo, así como sobre el monto original que ingresó.

Puede crear un efecto de bola de nieve, ya que sus inversiones originales, además de los ingresos obtenidos de esas inversiones, crecen juntas.

Simplemente invirtiendo una pequeña cantidad cada mes, a lo largo de la vida, lo que se traducirá en una suma sustancial (vea la página 68).

Otro consejo importante es ser paciente. Cuando se trata de invertir, a menudo se gana dinero esperando.

Puede ser complicado dejar solo sus inversiones, especialmente cuando los mercados caen.

Si bien es importante estar atento y vigilar el rendimiento de sus inversiones, a veces lo mejor que puede hacer es dejar que se hagan. De esa manera, puede aprovechar realmente el efecto de capitalización.

Estadísticas de Royal London Sustainable World Trust

Lanzamiento: 21/09/2009

Tamaño del fondo:

1,107.94 millones

Carga: 0,77% (OCF)

Rendimiento: 0,92%

17/04/2020

Fuente: FE Trustnet

El gerente detrás del fondo.

Mike Fox se unió a Royal London Asset Management (RLAM) en agosto de 2013, tras la adquisición de The Co-operative Asset Management por Royal London Group. Es Jefe de Inversiones Sostenibles en RLAM. Mike se convirtió en administrador de fondos en noviembre de 2003 cuando se hizo cargo de la administración de RL Sustainable Leaders Trust.

Antes de esto, trabajó como subgerente de fondos en el fondo de pensiones de empleados de la Cooperativa durante dos años y como analista de inversiones durante dos años cubriendo los sectores de servicios públicos, servicios de soporte y medios.

Mike originalmente entrenado y calificado como contador público con Ernst & Young en Manchester

Desglose del sector

Fuente: FE Trustnet, 31/03/2020

Las 10 participaciones principales

Fuente: FE Trustnet, 31/03/2020

Rendimiento discreto del fondo durante cinco años (%)

Período

0-12 m

12-24 m

24-36 m

36-48 m

48-60 m

Royal London Sustainable World Trust C Acc

9.4

14,4

7.6

22,6

1.4

IA Inversión Mixta 40-85% Acciones

-6,9

5.7

2.3

15,1

-3,3

Fuente: FE Trustnet, 31/03/2020