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Encontrar planificaci├│n financiera asequible para todos

LearnVest fue fundada en 2009 por Alexa von Tobel con el objetivo de llevar la planificación financiera a las mujeres. Eventualmente ampliarían su mercado objetivo para incluir a todos. Alguna vez se pensó que era el dominio de los ricos, muchos estadounidenses encontraron la planificación financiera profesional fuera de su alcance: LearnVest fue diseñado para superar esto.

A través de la educación en línea y un conjunto de herramientas de inversión y presupuesto, LearnVest recaudó un poco menos de $ 25 millones con este objetivo en mente.

En 2015, LearnVest fue adquirida por Northwest Mutual por unos $ 250 millones de dólares.

En 2018, hemos aprendido que LearnVest estará girando en cierta capacidad, aunque no está claro dónde estará su futuro; este es el mensaje en su página de inicio:

Aquí en LearnVest, todo se trata de progreso, no de perfección, y también somos un trabajo en progreso. Estamos trabajando para llevar nuestro contenido al siguiente nivel, pero volveremos pronto para ayudarlo a seguir progresando con su dinero.

Si hay algo que podamos hacer para ayudar mientras tanto, puede comunicarse con nosotros en (correo electrónico protegido)

Si está buscando una alternativa a LearnVest, hay algunas opciones que pueden ayudarlo a rastrear sus gastos e inversiones, aunque no conozco ninguna compañía que ofrezca su producto principal de un plan financiero de $ 299 más una tarifa mensual de $ 19. Será difícil reemplazarlos por completo, pero es posible que pueda encontrar algunas ideas en la lista a continuación.

Logotipo de capital personalPersonal Capital es lo más cercano que puede llegar a la versión gratuita de LearnVest. Ofrece las mismas herramientas de inversión y presupuesto, además de una herramienta de planificación de jubilación basada en esos datos. Hay un rico conjunto de herramientas que le recordarán mucho LearnVest. Es un servicio gratuito, incluso para la agregación automatizada de transacciones, y puede recibir una llamada gratuita con un experto financiero.

Personal Capital también tiene un servicio de asesoramiento similar a la versión Premium de LearnVest. Administran más de $ 6.5 mil millones en activos y usted es un asesor personal a un costo de 0.89% para activos administrados de más de $ 100,000 (0.79% a 0.49% para activos de más de $ 1mm). Este asesor y su equipo lo ayudarán a elaborar un plan muy parecido a la versión Premium de LearnVest.

No es tan completo como la oferta de LearnVest, pero LearnVest estaba cobrando $ 299 más una tarifa mensual. El Capital personal es de uso gratuito, el aspecto de planificación se basa en los activos bajo administración.

Aprenda más sobre Capital personal

Betterment es uno de los robo-asesores más grandes que existen y, a través de sus herramientas, puede crear un plan financiero personalizado que incluye todo, desde comprar una casa, tener hijos, jubilarse y más.

Una vez que cree este plan, que es completamente gratuito, puede darles sus ahorros para administrar o puede vincular sus cuentas externas para ver cómo progresa su plan. Puede vincular todo, desde cuentas de inversión a cuentas bancarias, para que obtengan una visión completa (e incluso pueden hacer recomendaciones para mejorar su situación financiera).

Hemos realizado una revisión completa de Betterment que detalla mucho más sobre su oferta.

Aprenda más sobre la mejora

La fortaleza de Mint es como una herramienta de presupuesto (pero también hacen un seguimiento de las inversiones, pero no tan bien como otras como Capital Personal). Si usó LearnVest principalmente como una herramienta de presupuesto y gasto, querrá echarle un vistazo a Mint porque es uno de los más sólidos en el seguimiento del presupuesto. Desafortunadamente, recientemente se llevaron una de sus mayores fortalezas, Bill Pay, pero sus otros servicios aún son bastante fuertes.

Obtenga más información sobre Mint

BrightPlan es un planificador basado en objetivos que le permite crear una variedad de objetivos, vincular sus cuentas y ver si está en camino de alcanzar estos objetivos. Mientras que un planificador financiero puede pedirle sus objetivos, calcular cuánto necesitará y establecer un plan de ahorro e inversión para cumplirlo, BrightPlan utiliza algoritmos para acelerarlo. Administrarán su dinero si lo desea (en una cuenta con TD Ameritrade) o simplemente le darán sugerencias para la asignación de sus activos.

Aquí hay un breve video de marketing de su servicio:

Su servicio cuesta $ 20 al mes.

Obtenga más información sobre BrightPlan

Jornadas de planificación financiera

Los días de planificación financiera son eventos gratuitos que se llevan a cabo en todo el país donde los planificadores financieros ayudarán a los estadounidenses a crear un plan de forma gratuita. Fue iniciado por cuatro organizaciones sin fines de lucro, Certified Financial Planner Board of Standards, Inc., Asociación de Planificación Financiera, la Fundación para la Planificación Financiera y la Conferencia de Alcaldes de EE. UU., Y puede encontrar eventos en todo el país.

Vaya a http://financialplanningdays.org/find-an-event para encontrar un evento cerca de usted. También tienen muchos recursos gratuitos que puede completar antes de los eventos para maximizar su valor.

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