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Dónde invertir en 2017: perspectivas y recomendaciones

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Bingo! A finales de 2015 ya mostramos las expectativas para 2016 y en gran parte conseguimos presentar las mejores oportunidades y el escenario por el que se esperaba.

Se recomendaron algunas acciones, como por ejemplo, Gerdau (GGBR4), que subieron casi el 200% en el año.

También recomendamos iniciar posiciones de mediano y largo plazo en otros activos que obtuvieron excelentes performances, como Itaú y Bradesco.

En el lado de la renta fija, los premios ofrecidos por el gobierno eran superiores a los actuales, debido al pre-proceso de impeachment de la ex presidenta Dilma.

Sin embargo, hay algunos casos en que los activos de renta fija todavía son bastante atractivos.

Recientemente también abordé la retrospectiva 2016, que fue un año absolutamente «loco» y lleno de eventos inesperados, tanto en el escenario nacional como internacional.

Y para 2017, ¿qué podemos esperar? Vamos a empezar por el escenario macro y después de describir las mejores oportunidades de inversión que veo en este momento.

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Estados Unidos de América

En el frente externo, las principales preocupaciones podrían venir de Donald Trump como presidente de la mayor potencia mundial.

El 20 de enero, el magnate inicia su jornada en la política estadounidense ya en el más alto cargo del país.

Preocupaciones debido a su temperamento pueden modificar la estructura geopolítica internacional y con ello traer mucha volatilidad a los mercados.

Las directrices de política económica también se desconocen, y tendremos que esperar por más novedades al frente para dar una dirección correcta.

Europa

¿Y en la zona del euro? Pues bien, este grupo estaba prácticamente desplazada, que no trajo noticias relevantes para el escenario global casi desde la preocupación por los PIIGS (Portugal, Irlanda, Italia, Grecia y España), regresó; y volvió fuerte al escenario mundial.

Después de todo, ¿cómo será Brexit, si es que realmente va a haber? Ahora los comentarios dicen que hay posibilidades de que Italia deje la zona del euro, lo que ya llamamos ItalExit.

Todavía hay la elección en Francia, en mayo, que podrá elegir a alguien más radical para la presidencia del país.

Como pueden ver no es nada fácil clavar un escenario para dar la mejor dirección. Por otro lado, esto muestra que podremos tener oportunidades muy interesantes, tanto en renta variable como en las aplicaciones en renta fija.

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China

Pero no paramos por ahí. Todavía falta hablar de China y claro, de los principales commodities negociados, como el petróleo y el mineral de hierro.

Ellas impactan en nuestra bolsa y ahora también en nuestro bolsillo, con el precio de la gasolina pudiendo ser reajustado cada 30 días, determinado en reunión de Petrobras.

Estos commodities subieron fuerte en 2016, debido al anuncio de la congelación de la producción del petróleo, y en el caso del mineral, con el ascenso de Trump a la presidencia de EEUU.

Volviendo a China, la segunda economía más grande del mundo, es posible que continúe como en 2016, presentando crecimiento, pero con leve retroceso en otros indicadores relevantes.

Países desarrollados

Para finalizar este escenario, cierro con un punto bastante preocupante: la posibilidad de alza de intereses en los principales países desarrollados.

Si los principales bancos centrales del mundo, como la Fed (EE.UU.), BCE (zona euro), BoE (Inglaterra) y BoJ (Japón), siguen por este camino, ¿cómo quedará la liquidez abundante en los últimos años?

Fue esa liquidez que ayudó a impulsar activos de riesgo en los países desarrollados y en los países emergentes.

Sin duda, podemos clasificar esa retirada de estímulos a la economía de estas potencias, como un punto que necesitaremos acompañar de cerca.

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Brasil

Si ya fue complicado trazar el escenario externo, imagínese hablar de Brasil, ante toda esa turbulencia política vivida en los últimos meses.

Para tener idea, ya a principios de 2017 deberemos tener elecciones para las presidencias de la Cámara de Diputados y del Senado Federal, que serán fundamentales para acelerar (o postergar) las reformas fiscales en el país.

Siguiendo esta lógica, estas reformas serán esenciales para la tasa de interés (la Selic), continuar su trayectoria de caída, iniciada en las últimas reuniones del Copom en 2016.

El escenario recesivo también debería acelerar la caída de la inflación, que ya muestra estas señales en los últimos meses.

Pero sin duda, dos puntos importantes deberán ser acompañados de cerca:

  1. La Reforma de la Previsión, que se espera pueda ser aprobada en el Congreso Nacional en el primer semestre del año; y
  2. La Operación Lava Chorro, que podrá y deberá traer aún muchas inestabilidades en Brasilia.

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Recomendaciones: Renta Fija

Para quien es conservador y necesita liquidez inmediata, sin duda alguna todavía quedamos con los títulos del Tesoro Selic.

Incluso con esta perspectiva de retroceso de la Selic, este título todavía trae una rentabilidad superior a la del ahorro.

Ya para los inversores moderados y que no necesitan liquidez diaria, hay una serie de activos interesantes como:

  • CDBs de bancos medios y pequeños;
  • Letras de Crédito Inmobiliario (LCI);
  • Letras del Agronegocio (LCA);
  • Letras de Cambio (LC).

Las remuneraciones de estos tres últimos activos también superan (y mucho) el ahorro, además de poseer la garantía del Fondo Garantidor de Créditos (FGC).

Para quien no sabe, el FGC garantiza hasta R $ 250 mil por CPF y por institución financiera en caso de insolvencia de la institución emisora ??del activo.

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Recomendaciones: FII

En 2017, espero también que pueda ser el año de la vuelta de los Fondos de Inversión Inmobiliario (FII), con nuevas emisiones y la replantación de diversos fondos listados.

Sin embargo, los inversores tendrán que reeducar para esta modalidad de inversión, y conocer las principales características de cada uno.

Por otra parte, esta es una inversión muy buscada por aquellos que apuntan a los beneficios de los ingresos mensuales exentos de IR.

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Recomendaciones: Renta Variable

En cuanto al mercado de acciones, seguimos las enseñanzas de los inversores fuertes, que son también nuestros clientes en las salas de operaciones de Rico.com.vc.

El objetivo en estas salas es la búsqueda de beneficios a corto plazo. Si no los conoces, haga clic aquí para abrir una cuenta (es gratis) y siga nuestros maestros y también la interacción con los alumnos.

Indicando una cartera más fija con buenos activos, seguiría la recomendación en acciones de bancos privados, como Itaú y Bradesco, aunque ellos tuvieron buenas actuaciones en 2016.

Petrobras es otra alternativa interesante para 2017, frente a una serie de cambios con la nueva gestión de la estatal, además del corte anunciado de producción por la OPEP en noviembre pasado.

¿Y por qué no entrar con sugerencias, con la expectativa de mejora del escenario nacional? Para ello, recomiendo las acciones de BM & F Bovespa y de Ambev.

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Palabras finales

En fin, por lo que se puede comprobar, hay buenas oportunidades para este escenario para 2017, que podrán traer óptimos retornos a los inversores, independientemente del plazo de aplicación.

¡Estamos de ojo! Acompañe nuestros textos por aquí, y conozca también mi programa diario Call de Cierre. ¡Abrazos, y hasta pronto!

Nota: Esta columna se mantiene por Rico.com.vc, lo que contribuye a los lectores Dinheirama puede tener acceso a contenidos de calidad libres.

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