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Darius McDermott: este hábito puede eliminar el estrés de invertir en mercados volátiles

Darius McDermott: este hábito puede eliminar el estrés de invertir en mercados volátiles

A nadie le gusta ver que sus inversiones caen en valor. Aún menos cuando caen un 10% en lo que parece ser a diario.

El coronavirus se ha extendido exponencialmente, y Europa se describe actualmente como un nuevo epicentro. Los gobiernos de todo el mundo tienen que imponer poderes de emergencia para hacer frente a la crisis de salud.



El mercado bursátil del Reino Unido, medido por el FTSE All Share, ha experimentado su peor caída desde 1987 y en un momento el mes pasado bajó más del 30% en comparación con el año anterior. Para cuando leas esto, no sé si seguirá cayendo, habrá tocado fondo o se habrá recuperado. Cualquiera de esos escenarios es completamente posible.

En los últimos 50 años hemos visto 10 caídas del mercado. La recesión más corta fue en 1981, que duró 42 días. Entonces, el FTSE All Share cayó un 21,5%. La recesión más larga fue en 2000 a 2003 cuando el mercado de valores cayó un 50,9% en 1.167 días.

Nadie sabe cuándo caerán los mercados bursátiles. No hay anuncio, no hay señal a veces ni siquiera una que podamos ver en retrospectiva.

Y esto hace que sea muy difícil para los inversores. En este tipo de entorno de rápido movimiento, ¿debería comprar, vender o no hacer nada? Para muchos, no hacer nada es a menudo la mejor estrategia: vender participaciones es un poco como cerrar la puerta después de que el caballo se haya desbocado, pero ¿quién quiere invertir y ver aún más ahorros caer en valor? Se necesita un inversionista valiente para hacer esto último, aunque puede ser gratificante.

Pero en lugar de umming y ahhing e intentar adivinar si los mercados caerán nuevamente o se recuperarán con vigor, adoptar un enfoque pequeño pero a menudo podría ser una solución menos estresante: en lugar de invertir esa suma global de 6,000, podría invertir 500 al mes .

Ventajas del ahorro mensual regular

Existen varios beneficios potenciales asociados con los ahorros mensuales regulares:

Primero, esto elimina las consideraciones de tiempo de sus decisiones de inversión. Muy pocos inversores pueden predecir con éxito la dirección del mercado a corto plazo, y equivocarse puede ser costoso, entonces, ¿por qué intentarlo?

En segundo lugar, los ahorros regulares también nos brindan tranquilidad: podemos dormir por la noche, sabiendo que estamos invirtiendo cantidades más pequeñas de manera regular y que las fluctuaciones en el valor de nuestra cartera serán menos pronunciadas. Una vez que haya configurado su débito directo, puede sentarse y relajarse durante el resto del año fiscal.

En tercer lugar, se beneficia del promedio del costo en libras: cuando invertimos la misma cantidad de forma regular, simplemente compramos más cuando una inversión es más barata y menos cuando es más costosa. Por ejemplo, una inversión de 100 en un fondo con un precio de 5 acciones podría proporcionarle 20 unidades durante el primer mes. Digamos que el precio de la acción cayó en el segundo mes, sus 100 ahora compra 25 unidades a un precio de 4. En total, tiene 45 unidades a un precio promedio de 4.44.

Finalmente, puede invertir tan solo 1 por mes, o tanto como 1,667 por mes en su Isa y se puede sacar directamente de su cuenta bancaria. Esto significa que puede convertirse en uno de sus gastos mensuales regulares solo en lugar de pagar una factura, está ahorrando para su futuro.

Tres ideas de fondos para sus ahorros mensuales

1 Las empresas más pequeñas pueden caer aún más en las rutas del mercado, pero también pueden recuperarse con más fuerza. El fondo Montanaro UK Income se enfoca en pequeñas y medianas empresas y, como dice el gerente: Encuentre al emprendedor honesto y trabajador con piel en el juego y estará bien.

2 Asia es donde se informó por primera vez el coronavirus y podría haber sido el primero en recuperarse. Por lo general, es más volátil de todos modos, los ahorros mensuales pueden funcionar bien en la región. William Lam, gerente de los asiáticos de Invesco, tiene cuidado de no confundir buenos negocios con buenas inversiones: los dos no siempre son lo mismo. Tiene un enfoque pragmático y utiliza la teoría del comportamiento en su proceso de investigación.

3 Al entrar en esta crisis de salud global, la economía de Estados Unidos estaba en una de las posiciones más fuertes. Muchas de sus empresas deberían poder hacer frente a cualquier desaceleración económica temporal. El fondo Schroder US Mid Cap es una opción. Se centra en las empresas medianas de los EE. UU., Que aún tienen mucho espacio para crecer.

El rendimiento pasado no es una guía confiable para rendimientos futuros. Es posible que no recupere el monto invertido originalmente, y las reglas de impuestos pueden cambiar con el tiempo. Las opiniones de Dariuss y las de los profesionales de inversión citados son propias y no constituyen asesoramiento financiero.

Darius McDermott es director general de Chelsea Financial Services y FundCalibre.