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Crear un plan de respuesta de emergencia financiera para su familia

Crear un plan de respuesta de emergencia financiera para su familia

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En nuestro hogar, administro la mayoría de las facturas, cuentas financieras y más. Sé que tampoco estoy solo: en la mayoría de las familias, una persona generalmente maneja todas estas cosas.

He estado a cargo de nuestra información importante durante años, principalmente porque es algo que sé que puedo hacer y hemos caído en una rutina ahora después de hacerlo durante tanto tiempo.

Sin embargo, recientemente nos dimos cuenta de que esto podría convertirse en un desastre de emergencia financiera. Administro todo solo desde mi memoria, por lo que nada está escrito y la mayoría de nuestras facturas son de pago automático o sin papel, por lo que tampoco hay ningún registro en papel de nuestra casa.

Esto podría ser un desastre de emergencia financiera porque si algo me sucediera, honestamente no sé qué haría Wes. Haría todo mucho más difícil para él cuando ya lo estaría pasando mal, y eso no es algo con lo que alguien quiera lidiar. Tener algún tipo de plan de respuesta de emergencia financiera es algo que necesitamos crear.

Si bien para algunos esta situación puede no ser gran cosa, sé que hay muchas, muchas familias por ahí que estarían muy perdidas si algo le sucediera a la persona que generalmente maneja su situación financiera. Las cuentas pueden perderse, las facturas pueden olvidarse y más.

Es mejor mantener un plan de respuesta de emergencia financiera de todo en caso de que algo suceda, incluso si es algo en lo que nadie quiera pensar. Tener uno simplemente hace la vida mucho más fácil.

Mi mejor consejo es revisarEn caso de emergencia, Binderto le ayudará a crear su propia carpeta de emergencia. Este es un libro de trabajo PDF rellenable de más de 100 páginas. In Case of Emergency Binder fue creado para eliminar complicaciones significativas del proceso y ayudarlo a preparar su información importante. La investigación se realiza, el libro de trabajo se coloca en secciones fáciles de seguir y se incluye todo lo que necesita. Por favor, échale un vistazo aquí.

A continuación hay tres pasos sencillos para crear un plan de respuesta de emergencia financiera para su familia.

1. Reúna todos los documentos importantes, facturas, nombres de usuario y contraseñas, etc.

Esta es probablemente la parte más difícil. Debe sentarse y tratar de pensar en todas las cuentas y cuentas que tiene.

Puede perder uno o dos, por lo que es mejor revisar estas cuentas mientras paga sus facturas para asegurarse de que todo esté incluido. Además, no te olvides de mantener todo actualizado ya que la información puede cambiar con los años.

Algunas cuentas, facturas, etc. que puede registrar incluyen:

  • Facturas directamente relacionadas con su hogar, como su hipoteca o alquiler, gas, electricidad, televisión, internet, alcantarillado, basura, agua, etc.
  • Información del seguro de vida;
  • Seguro de salud junto con cualquier información médica importante, como médicos, medicamentos, enfermedades, etc.
  • Seguro de vivienda junto con información relacionada con impuestos a la propiedad, documentos importantes, etc.
  • Seguro de automóvil e información de registro del automóvil;
  • Deudas como tarjetas de crédito, préstamos estudiantiles, etc .;
  • Tarjetas de seguridad social;
  • Copias de licencias de conducir;
  • Certificados de defunción (esperemos que no tenga ninguno de estos, pero si los tiene, entonces desea mantenerlos a salvo);
  • Documentos de testamento y / o fideicomiso;
  • Información de ingresos, como si tiene ingresos pasivos que ingresan;
  • Información fiscal como declaraciones de impuestos recientes;
  • Llaves de depósito de seguridad;
  • Cuentas bancarias, de ahorro, jubilación e inversión;
  • Certificados de nacimiento;
  • Pasaportes;
  • Números de teléfono, nombres de usuario y contraseñas para cualquier cosa importante; y así.

2. Mantenga sus planes de respuesta de emergencia financiera en un lugar seguro.

Después de recopilar toda esta información, querrá colocarla en un lugar seguro.

Mucha de esta información podría conducir a un desastre si un ladrón de identidad se hiciera cargo de todo, así que mejor prevenir que lamentar.

Recomiendo mantenerlo en una caja fuerte en su hogar o algo que sea a prueba de fuego / agua.

No solo desea guardarlo en un lugar aleatorio en su computadora, ya que nunca se sabe quién accederá en el futuro. Hay formas seguras de almacenar cosas en su computadora, solo tiene que asegurarse de que la información esté encriptada y que siempre confíe completamente en la conexión a Internet en la que se encuentra.

3. Explique todo a sus seres queridos.

Recopilar toda esta información no es suficiente.

Querrás repase todo con la persona que sería la próxima a cargo después de usted, ya que pueden tener preguntas sobre cómo acceder a ciertas cuentas, cómo pagar diferentes facturas, etc.

También debe asegurarse de que esta persona sepa dónde está esta información y que pueda acceder fácilmente a ella. Si almacena todo en su computadora pero luego no conocen la contraseña de su computadora, eso no ayudará a nadie.

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¿Tiene un plan de respuesta de emergencia financiera? ¿Quién maneja todo en tu familia? ¿Qué pasaría si ya no pudieran manejar todo de repente?

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