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Consultoría de inversión, seguro y previsión vale la pena?

Otro día un amigo me preguntó acerca de consultoría especializada en el área de previsión y seguros de vida. Tiene recursos en bancos y otra parte en una gestora de inversiones.

Él tenía algunas dudas acerca de la consultoría y yo me propuse a ayudarle a entender mejor esta cuestión. Lo que era para ser un rápido chat acabó convirtiéndose en una larga (y productiva) conversación sobre el tema.

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Usted ya se preguntó cuán importante es tener un socio financiero con experiencia y confianza a la hora y decidir qué tipo de seguro de vida o plan de previsión privada debe contratar?

Creo que el socio adecuado será capaz de ayudarle a tomar la mejor decisión, con confianza y transparencia.

Muchas empresas de gestión de recursos están cada vez más abriendo el abanico de opciones de productos ofrecidos a sus clientes. Mejor, están incluyendo en sus portafolios productos vinculados directamente a las aseguradoras, como, por ejemplo, seguros de vida y planes de previsión privada.

Grandes empresas en el área de gestión de recursos ofrecen excelentes soluciones para sus clientes y se basan en la práctica de conocer el momento financiero y la necesidad que cada cliente realmente tiene.

El trabajo a través de empresas y consultores especializados y que poseen productos de diversas instituciones finalmente abarca todos los momentos de vida de sus clientes (casado, soltero, con hijos, emprendedor, empresario, profesional liberal y etc.), ofreciendo así soluciones mejores y adecuadas a cada perfil.

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La consultoría especializada sigue después del cuidado de entender el momento del cliente, sus necesidades y prioridades. Después de eso, llega el momento de mostrar las soluciones encontradas y auxiliar en la toma de decisión.

Además, los profesionales que actúan en esa área buscan hacer, a cada período preestablecido, una revisión del plan contratado y así sugerir los ajustes cuando éstos sean necesarios.

Al analizar y reestructurar la cartera de inversiones de un cliente, los profesionales de esta área pueden ayudar a minimizar los costos y riesgos involucrados en cada producto (seguros, inversiones y previsión) y en las elecciones como un todo, buscando rentabilidad, seguridad y la realización de los resultados objetivos trazados.

Mi conversación con mi amigo terminó de forma muy interesante, con una visión más amplia de los servicios ofrecidos por consultores especializados y empresas que ofrecen una gama mayor y de menor conflicto de intereses en relación a los bancos.

El recado importante que queda, y me preocupa de hacerlo pensando en usted, querido lector, es simple piense en su futuro para construir una cartera de productos integrada a sus necesidades y prioridades, revisando de vez en cuando las opciones y las decisiones reajustando lo que sea necesario.

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En este camino, aproveche para tomar todas las dudas con los profesionales que están cada día más especializados en consultoría de inversión y riesgo. Existen innumerables tipos de seguros, inversiones y planes de previsión disponibles y corresponde a estos profesionales indicar la solución adecuada a sus objetivos y necesidades de gestión de riesgos.

La educación financiera también es reconocer que no siempre tendremos la disposición y el tiempo para aprender todo lo que se refiere a nuestro dinero, principalmente al tratar de decisiones técnicas.

La desinformación, sin embargo, no es justificativa para dejar de tomar importantes decisiones involucrando su patrimonio y su familia. Hable con profesionales especializados y así usted y su familia se sentirán más cómodos para hacer las mejores opciones. Gracias y hasta la próxima!

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