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Cómo y por qué comenzar a invertir en tierras agrícolas

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Invierta en tierras de cultivo

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Si bien no hay escasez de posibles formas de invertir su dinero, las tierras agrícolas son una inversión alternativa popular que es posible que desee considerar. Si bien las inversiones inmobiliarias tradicionales pueden ser más comunes, hay mucho que gustar de las tierras agrícolas como inversión, incluido el potencial de fuertes ganancias a largo plazo.

Hay un suministro limitado de tierra y no podemos producir más, a muchos inversores les gusta la idea de obtener una parte de la acción y poseer una porción de tierra de cultivo. Sin embargo, esto puede parecer una perspectiva desalentadora para muchos inversores, por lo que aquí exploraremos las formas en que puede aprovechar este mercado y agregar tierras agrícolas a su cartera de inversiones.

¿Por qué invertir en tierras de cultivo?

Todos necesitamos comer, por lo que invertir en tierras de cultivo puede ser un buen movimiento estratégico. Independientemente de si la economía está en auge o en recesión, siempre habrá una demanda de alimentos y existe un suministro limitado de tierras. Es esta base fundamental la que significa que muchos expertos en inversiones consideran que las inversiones agrícolas y agrícolas son al menos algo prueba de recesión.

Las tierras agrícolas tienen una relación positiva con la inflación, actuando como una cobertura de inflación clásica, por lo que muchos inversores lo consideran más favorable que muchos otros activos duros, incluido el oro. Esto se debe a que las tierras de cultivo producirán flujo de caja positivo mientras protege a los inversores de los posibles efectos dañinos de la inflación.

Hay una disminución de la oferta de tierra en los EE. UU., Que es otra señal alentadora para los inversores, y la inversión agrícola puede ganar dinero con la estabilidad, la apreciación e incluso el alquiler. Todos estos factores hacen de las tierras agrícolas una inversión sólida, pero esto se equilibra con la necesidad de adoptar un enfoque a más largo plazo. Si bien es poco probable que obtenga un beneficio rápido de su inversión, podría generar rendimientos impresionantes para sus objetivos financieros a largo plazo.

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Formas de invertir en tierras de cultivo

A pesar del impresionante potencial, comprar una granja simplemente no es una estrategia viable para los inversores promedio. En términos de potencial de alquiler, la mayoría de las granjas más pequeñas no generarán tanto para el propietario.

Esto significa que necesitará el capital para poder comprar muchos acres de tierra para tener un activo sólido para alquilar a los agricultores. Como resultado, la mayoría de los inversores no están en condiciones de comprar una granja que sirva como una buena inversión desde la perspectiva de los ingresos por alquileres.

Afortunadamente, hay algunas maneras excelentes de ingresar al sector de inversión agrícola sin necesidad de invertir todo su dinero en una granja física y sin ser dueño de la granja. Echemos un vistazo a algunas de las opciones.

Recaudación de fondos

La forma más sencilla de ingresar al sector de inversión agrícola es a través del crowdfunding. Probablemente esté familiarizado con algunas de las plataformas de crowdfunding inmobiliario más populares que permiten a los inversores cosechar los beneficios de la inversión inmobiliaria sin la necesidad de poseer o administrar la propiedad ellos mismos. Pero es posible que no sepa que existen varias plataformas de crowdfunding que se especializan en tierras agrícolas y tierras agrícolas.

Antes de lanzarse al mundo del crowdfunding de tierras de cultivo, hay algunas cosas que debe saber. Primero, bajo las leyes federales de valores, ciertas ofertas de seguridad solo están abiertas a inversionistas acreditados, y esto incluye todas las plataformas agrícolas y agrícolas de crowdfunding actuales. Esto es para asegurar que todos los inversionistas participantes sean financieramente conscientes y puedan sostener cualquier riesgo potencial.

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Para los individuos, los inversores acreditados deben ganar $ 200,000 anualmente en los dos años anteriores y razonablemente espera este nivel de ganancias para el año en curso o tener un patrimonio neto de $ 1 millón excluyendo el valor de una residencia principal. Hay otras categorías, que incluyen cualquier fideicomiso con activos de más de $ 5 millones.

Dado que la mayoría de los inversionistas no cumplirán con los requisitos para calificar como inversionista acreditado, estas plataformas de crowdfunding de tierras agrícolas no serán una opción para la mayoría de los inversionistas.

Actualmente, las opciones de crowdfunding de tierras agrícolas implican invertir en una propiedad específica. Con suerte, una de las plataformas se adaptará y ofrecerá un enfoque de cartera que permita todos inversores, no solo inversores acreditados, la oportunidad de invertir en una cartera de granjas y propiedades agrícolas. Esto sería esencialmente lo mismo que Fundrise ha hecho para invertir en bienes raíces.

La segunda cosa que debe tener en cuenta es el hecho de que estas inversiones suelen generar un rendimiento para los inversores de dos maneras diferentes:

  1. Ingresos por arriendo de la tierra a los agricultores
  2. Apreciación

Por lo general, estos se consideran inversiones ilíquidas a largo plazo. Para poder capitalizar la apreciación, no se puede determinar con anticipación un plazo específico para la inversión. En cambio, la tierra se venderá (idealmente) a un precio más alto siempre que las condiciones del mercado sean correctas.

Probablemente tendrá que esperar varios años para obtener el retorno total de su inversión, lo que significa que puede no ser ideal para todos.

Algunas de las mejores opciones de crowdfunding de tierras agrícolas incluyen:

AcreTrader

Acre Trader

AcreTrader es una plataforma de inversión inmobiliaria dedicada que ofrece acciones de tierras agrícolas que generan ingresos. Puede ganar dinero a través de pagos anuales de alquiler de los arrendatarios y la apreciación a largo plazo de la tierra misma.

La plataforma es relativamente nueva y solo ha estado operando desde 2018. Sin embargo, AcreTrader tiene un nicho, inversión de capital en tierras agrícolas, lo que la hace destacar entre la multitud de otras plataformas de crowdsourcing.

Actualmente, AcreTrader ofrece solo inversiones Reg D. La compañía tiene la intención de ofrecer inversiones Reg A + en el futuro, lo que abrirá sus servicios a cualquier inversor.

La inversión de AcreTrader significa que recibirá un interés de membresía de la entidad que posee el título de propiedad. En términos simples, cada acción es una representación de 1/10 de un acre de tierras de cultivo.

AcreTrader tiene una estructura de tarifas transparente que se confirma en el momento de la inversión. Puede esperar pagar una tarifa anual de 0.75% que se basa en el valor de la tierra, y también hay varias tarifas de cierre y administración al momento de su inversión inicial. La tarifa de ingresos primarios se cobra al vendedor de la tierra de la entidad propietaria de la tierra a la llegada de la fecha de terminal. Por supuesto, deberá revisar los detalles de la inversión para poder confirmar que comprende todas las tarifas involucradas.

AcreTrader afirma que el rendimiento del alquiler suele ser del 3 al 5 por ciento, y podría esperar una apreciación del 7 al 9 por ciento. Los alquileres generalmente se pagan anualmente.

FarmTogether

FarmTogether

FarmTogether brinda a los inversores el acceso a las inversiones en tierras agrícolas de EE. UU. La plataforma proporciona una ubicación única para explorar posibles inversiones, revisar la diligencia debida y firmar documentación legal de forma segura en línea. La compañía proporciona acceso a la documentación de diligencia debida y suscribe minuciosamente cada inversión.

Las inversiones se estructuran como un interés en una entidad de propósito especial que posee las tierras de cultivo directamente. Esto permite a los inversores ser los propietarios beneficiarios finales de las tierras agrícolas, mientras que FarmTogether es responsable de la gestión general, incluida la supervisión y la presentación de informes.

Las inversiones varían de $ 10,000 a $ 50,000, pero puede programar una llamada si desea invertir una cantidad diferente.

Puede esperar recibir retornos sobre la apreciación de la tierra al final del período de retención del acuerdo, pero los pagos de arrendamiento generalmente se realizan de forma anual, semestral o trimestral. Estos pagos se depositan automáticamente en su cuenta bancaria, y el tamaño de la distribución dependerá del pago de arrendamiento negociado. Sin embargo, la plataforma le permite realizar un seguimiento de los próximos pagos de arrendamiento y las distribuciones realizadas hasta la fecha.

A diferencia de algunas de las otras opciones de crowdsource, FarmTogether también puede ayudarlo a ubicar un comprador si necesita liquidar su inversión antes del final del período de retención. Sin embargo, es probable que esto atraiga un monto de inversión con descuento y tarifas de transacción.

Inversores agrícolas estadounidenses

Inversores agrícolas estadounidenses

American Farm Investors crea inversiones sindicadas en tierras agrícolas, localizando fincas rentables para comprar y administrándolas de manera eficiente para maximizar el potencial. A través de American Farm Investors, puede invertir utilizando efectivo, 401K o fondos IRA, y la compañía anuncia que puede esperar entre un 2 y un 5 por ciento de efectivo en efectivo, además del potencial para la apreciación de la tierra.

El equipo dice que los "flujos de efectivo están virtualmente garantizados" con los acuerdos típicos de alquiler de fincas requieren que los agricultores paguen una parte de la renta anual al comienzo del año calendario. Las tarifas de alquiler actuales son del 2 al 5 por ciento del valor de la granja. Sin embargo, se anticipa que los flujos de efectivo aumentarán en los próximos años.

Devoluciones de cosecha

Devoluciones de cosecha

Harvest Returns facilita la inversión en tierras agrícolas. Una vez que cree una cuenta y configure su perfil básico, puede comenzar a explorar las opciones de inversión. Simplemente haga clic en una inversión, y puede optar por invertir como individuo o como entidad.

Después de ingresar sus datos, incluido el acuerdo de operación y el número de identificación fiscal, puede ingresar el monto de la inversión antes de revisar y firmar la documentación. Incluso puede invertir utilizando una IRA autodirigida.

A diferencia de muchas plataformas dedicadas de crowdsourcing de tierras agrícolas, Harvest Returns permite a los posibles inversores visitar un proyecto. Deberá recibir aprobación previa, pero puede ver el sitio físico por sí mismo antes de invertir.

FarmFundr

FarmFundr

FarmFundr.com es una plataforma de crowdfunding con sede en California que se fundó en 2015. Aunque las ofertas de la plataforma son limitadas y las inversiones mínimas suelen ser altas, podría ofrecer una buena opción para los inversores.

FarmFundr afirma que se prevé que el rendimiento de la inversión en tierras agrícolas a través de su plataforma sea del 13 al 15 por ciento, con una parte de esta cantidad pagada anualmente. El pago parcial se basa en el proceso de venta de cultivos y el resto se paga cuando la propiedad se refinancia o vende.

Actualmente, FarmFundr tiene opciones limitadas y solo está abierto a inversores acreditados, pero ofrece un buen equilibrio de ingresos y apreciación con tiempos de espera de uno a siete años.

REIT de granja

Los REIT o fideicomisos de inversión en bienes raíces son lo más cerca que puede estar de ser dueño de tierras de cultivo sin poseer una granja. Por lo general, los REIT agrícolas o de tierras agrícolas compran tierras agrícolas y las alquilan a los agricultores. Esto proporciona más diversificación en comparación con la compra de una granja, ya que puede invertir en múltiples ubicaciones en un área geográfica más amplia.

Otra ventaja de los REIT es que ofrecen una mayor liquidez, y las acciones de REIT que cotizan en bolsa pueden venderse en la bolsa de valores (no todos los REIT cotizan en bolsa). Además, la inversión mínima es solo el precio de una acción REIT, lo que crea menos barrera de entrada para aquellos que son nuevos en la inversión.

ETF

Los ETF o fondos cotizados en bolsa son una buena manera para que un inversor que carece de mucho capital inicial obtenga una exposición diversificada en el sector agrícola y agrícola. La mayoría de los ETF se basan en una combinación de productos agrícolas como el trigo, el azúcar y la soja, pero hay otros que incluyen el cacao, el ganado y el café. Aunque es posible comprar un ETF centrado en un tipo de producto individual, hay muchos que invierten en una combinación.

Por supuesto, todavía existen riesgos asociados con la inversión en ETF, y es posible que espere comisiones de administración que afectarán sus rendimientos, por lo que deberá evaluar cuidadosamente cada paquete y garantizar el rendimiento de las pistas del índice de fondos.

Los fondos de inversión

Al igual que los ETF, los fondos mutuos también ofrecen una combinación de diferentes tipos de activos para diversificar las carteras de inversión. Sin embargo, los fondos mutuos se administran activamente con un administrador de fondos que toma decisiones sobre cómo se asignan los activos dentro del fondo, mientras que los ETF a menudo se administran pasivamente.

No hay reglas establecidas sobre si debe elegir ETF o fondos mutuos, ya que dependerá de si desea hacerlo solo o de que alguien lo ayude a elegir los fondos. En cualquier escenario, hay fondos para las industrias agrícolas y agrícolas.

Dependiendo del fondo, puede estar invirtiendo en productos básicos o empresas relacionadas con la agricultura. En algunos escenarios, su administrador de fondos puede tener activos en el fondo invirtiendo fuera del sector. Esto significa que si desea restringir su inversión a tierras puramente agrícolas, esta puede no ser la mejor ruta para usted.

Al igual que un ETF, deberá evaluar el rendimiento pasado y las tarifas aplicables antes de realizar una inversión.

Conclusión

Como hemos mostrado, si está buscando comenzar a invertir en el sector agrícola, hay muchas alternativas en lugar de comprar una granja física. Si desea replicar de cerca los beneficios de ser propietario de una granja, puede comprar una granja REIT, mientras que los ETF pueden proporcionar una mayor exposición al sector agrícola. Si es un inversor acreditado, puede explorar las plataformas de crowdsourcing.

Todas estas posibilidades tienen sus propios beneficios y posibles inconvenientes, pero con todas estas opciones, seguramente habrá un vehículo de inversión que se adaptará a sus necesidades específicas. Sin embargo, como con cualquier inversión, debe familiarizarse con las tarifas, los cargos y otros términos y condiciones antes de comprometerse.

Deberá evaluar el monto mínimo de inversión, el plazo y las posibilidades de liquidación para determinar qué opción se adapta mejor a sus requisitos. La mayoría de las opciones de inversión requieren una estrategia a largo plazo, por lo que deberá estar preparado para atar su capital.

Por supuesto, si no está seguro acerca de los detalles completos de la inversión, asegúrese de hablar con un experto financiero. Un experto experimentado puede guiarlo a través de los términos y condiciones para asegurarse de que comprende completamente los riesgos y puede tomar una decisión informada.

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