Cómo sigo mis inversiones

Cómo sigo mis inversiones


Justo el otro d√≠a, alguien ley√≥ mi publicaci√≥n sobre c√≥mo rastreamos nuestro patrimonio neto y me hizo una pregunta realmente simple: ¬Ņc√≥mo puedo rastrear nuestras inversiones?

La respuesta corta es … bueno, no lo hago. Reviso mis inversiones una vez al mes, cuando actualizo la hoja de c√°lculo, y luego realmente no la miro. Pienso en nuestro dinero de inversi√≥n en c√°psulas de tiempo, por lo que incluso si algo sucediera, no quiero sentir la tentaci√≥n de responder.

Todavía leo noticias financieras de vez en cuando, me gusta estar al tanto de lo que está sucediendo, así que si hay un gran cambio, no me cogen desprevenido. Pero eso es principalmente por razones psicológicas. Mi objetivo es nunca tocar las inversiones fuera del reequilibrio y otros tipos de contabilidad.

Dicho esto, la forma en que sigo nuestras inversiones ha cambiado a lo largo de los a√Īos. Si hizo esta pregunta hace cinco a√Īos, hubo una clara separaci√≥n entre lo mejor de lo mejor y el resto. Casi todas las herramientas utilizaron Yodlee para raspar la informaci√≥n de su cuenta, por lo que sus caracter√≠sticas eran muy similares. La diferencia estaba en la interfaz y en lo buenos que eran los dise√Īadores de la startup.

Hoy en día, la separación es mucho mayor. Las empresas están utilizando estas herramientas gratuitas como un reclamo para algo más grande (generalmente gestión de patrimonio) y eso nos ha beneficiado a todos.

Hasta hace poco, estaba usando Google Finance para obtener una instantánea rápida de mis inversiones. Google eliminó la función de cartera, que siempre es un riesgo con una herramienta gratuita, por lo que ahora confío en Personal Capital para esa instantánea y planificación general.

Entonces, ¬Ņcu√°l es la mejor herramienta para el seguimiento de las inversiones? Te dir√© lo que me gust√≥ de cada uno de ellos.

Capital personal

Logotipo de capital personal

Si desea una instantánea rápida de sus finanzas generales, esta herramienta se la proporciona bastante rápido una vez que conecta todas sus fuentes de datos. Si bien yo diría que no debería revisar sus finanzas cada minuto de cada día (porque es una pérdida de tiempo), Personal Capital solo lo hace para que la pérdida de tiempo tome mucho menos tiempo real.

Personal Capital es seguro, tiene una herramienta de control de inversiones para darle una idea de si sus inversiones están encaminadas, y también tiene una calculadora de jubilación bastante buena basada en sus datos. Si necesita un presupuesto, también puede realizar un seguimiento de los gastos, pero no es tan bueno como las herramientas de presupuesto dedicadas.

Aprenda m√°s sobre Capital personal

SigFig

SigFig fue el primer rastreador de inversiones que utilic√©. Me inscrib√≠ hace a√Īos porque era el √ļnico que se conectaba con E * Trade, TradeKing y Vanguard; los tres corredores que us√© en ese momento. La interfaz es muy simple, la conexi√≥n de cuentas es perfecta y realmente han ampliado las herramientas que ofrecen desde que la us√© por primera vez.

Hasta que me mudé a Personal Capital, estaba usando SigFig porque tiene gráficos hermosos:

Un vistazo a algunos de los gr√°ficos (¬°mis datos est√°n en mal estado porque tienen m√°s de 5 a√Īos!)

Dej√© de usar SigFig hace m√°s de cinco a√Īos y desde entonces han agregado algunas caracter√≠sticas nuevas que no he explorado extensamente. Tambi√©n han agregado asesores financieros que pueden ayudarlo a administrar las inversiones existentes, monitorear su cartera y ayudarlo a elaborar un plan. Sin embargo, no son agresivos, nunca me han llamado para una consulta.

Obtenga más información sobre SigFig

Hojas de c√°lculo de Google con funciones

Si desea una personalizaci√≥n completa y sus datos seguros en los servidores de Google, puede crear su propia hoja de Google y extraer datos utilizando una funci√≥n proporcionada por Google. El inconveniente es que debe personalizarlo y ser√° un proceso muy manual, pero lo controla y siempre ser√° gratuito. Corre el riesgo de que la funci√≥n GoogleFinance cambie debajo de usted, pero hasta ahora eso no ha sucedido en muchos a√Īos.

La función central para extraer los precios de las acciones es simple:

= GoogleFinance ("TICKER", "precio")

Donde TICKER es el símbolo de ticker del stock que está rastreando. Estos datos pueden retrasarse hasta 20 minutos.

Si desea verificar Amazon, ponga esto en una celda y se completar√°:

= GoogleFinance ("AMZN", "precio")

La sintaxis de la funci√≥n est√° disponible aqu√≠. Hay un gran men√ļ de cosas que puede hacer con la funci√≥n, que incluye mostrar datos hist√≥ricos, tablas, etc. Es muy s√≥lido y no ha cambiado mucho, a pesar de que Google Finance est√° m√°s integrado en la B√ļsqueda de Google.

Echa un vistazo a las Hojas de c√°lculo de Google

Lamentablemente, Microsoft Excel no es una buena alternativa porque no hay buenas funciones para extraer datos.

Google Finance

Este fue el primer rastreador de cartera que utilicé.

Me gusta Google Finance porque la p√°gina de inicio le brinda un pu√Īado de grandes historias (de las cuales solo el titular le brinda suficiente informaci√≥n) y luego el seguimiento de la cartera atraer√° las principales historias de sus tenencias.

Agregué mis tenencias cuando las adquirí, las eliminé cuando las vendí y no utilicé ninguno de los registros de efectivo para esas compras y ventas. Lo bueno de esta configuración es que es fácil, muy simple.

Pero recientemente se deshicieron de las características de seguimiento del Portafolio. Todavía puede rastrear empresas, simplemente se ve raro, simplemente no podrá realizar un seguimiento de su base.

Desde el soporte de Google Finance

Nunca lo us√© para rastrear mi cartera por completo, como el seguimiento de las entradas y salidas de efectivo. Solo lo us√© para ver c√≥mo se desempe√Īaban las propiedades particulares a nivel general y diario. Muchas de mis propiedades individuales ahora se est√°n acercando a su marca de 10 a√Īos (adquirida durante la Gran Recesi√≥n), por lo que todo es verde en todos los √°mbitos (y, por lo tanto, no es particularmente √ļtil).

Echa un vistazo a Google Finance

Gerente de Cartera Morningstar

No tengo experiencia de primera mano con esto, pero Morningstar Portfolio Manager es una herramienta que existe desde hace siglos. Le brinda la posibilidad de realizar un seguimiento de todas sus inversiones en un solo lugar, realizar un seguimiento de los cambios de precios, obtener calificaciones de estrellas y otros datos de Morningstar, al tiempo que le brinda información e investigaciones de Morningstar. El administrador de cartera no vincula sus cuentas, por lo que debe ingresar sus datos manualmente (lo que puede ser una ventaja si le preocupa el riesgo de seguridad).

Está disponible para la membresía gratuita. Si eres un miembro premium, obtienes acceso a más herramientas, pero el seguimiento es gratuito. Me doy cuenta de que todo es bastante vago, pero quería incluirlo en la lista porque todavía lo ofrecen y hay algo que decir sobre la longevidad.

El servicio premium también tiene una prueba gratuita de 14 días para que pueda probarlo gratis durante dos semanas para ver si funciona para usted. Además, a través de nuestro enlace obtienes $ 30 de descuento en el precio anual si decides seguir con él.

Echa un vistazo a Morningstar Portfolio Manager

¬ŅC√≥mo realiza un seguimiento de sus inversiones?

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