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C├│mo sigo mis inversiones

Justo el otro día, alguien leyó mi publicación sobre cómo rastreamos nuestro patrimonio neto y me hizo una pregunta realmente simple: ¿cómo puedo rastrear nuestras inversiones?

La respuesta corta es … bueno, no lo hago. Reviso mis inversiones una vez al mes, cuando actualizo la hoja de cálculo, y luego realmente no la miro. Pienso en nuestro dinero de inversión en cápsulas de tiempo, por lo que incluso si algo sucediera, no quiero sentir la tentación de responder.

Todavía leo noticias financieras de vez en cuando, me gusta estar al tanto de lo que está sucediendo, así que si hay un gran cambio, no me cogen desprevenido. Pero eso es principalmente por razones psicológicas. Mi objetivo es nunca tocar las inversiones fuera del reequilibrio y otros tipos de contabilidad.

Dicho esto, la forma en que sigo nuestras inversiones ha cambiado a lo largo de los años. Si hizo esta pregunta hace cinco años, hubo una clara separación entre lo mejor de lo mejor y el resto. Casi todas las herramientas utilizaron Yodlee para raspar la información de su cuenta, por lo que sus características eran muy similares. La diferencia estaba en la interfaz y en lo buenos que eran los diseñadores de la startup.

Hoy en día, la separación es mucho mayor. Las empresas están utilizando estas herramientas gratuitas como un reclamo para algo más grande (generalmente gestión de patrimonio) y eso nos ha beneficiado a todos.

Hasta hace poco, estaba usando Google Finance para obtener una instantánea rápida de mis inversiones. Google eliminó la función de cartera, que siempre es un riesgo con una herramienta gratuita, por lo que ahora confío en Personal Capital para esa instantánea y planificación general.

Entonces, ¿cuál es la mejor herramienta para el seguimiento de las inversiones? Te diré lo que me gustó de cada uno de ellos.

Capital personal

Logotipo de capital personal

Si desea una instantánea rápida de sus finanzas generales, esta herramienta se la proporciona bastante rápido una vez que conecta todas sus fuentes de datos. Si bien yo diría que no debería revisar sus finanzas cada minuto de cada día (porque es una pérdida de tiempo), Personal Capital solo lo hace para que la pérdida de tiempo tome mucho menos tiempo real.

Personal Capital es seguro, tiene una herramienta de control de inversiones para darle una idea de si sus inversiones están encaminadas, y también tiene una calculadora de jubilación bastante buena basada en sus datos. Si necesita un presupuesto, también puede realizar un seguimiento de los gastos, pero no es tan bueno como las herramientas de presupuesto dedicadas.

Aprenda más sobre Capital personal

SigFig

SigFig fue el primer rastreador de inversiones que utilicé. Me inscribí hace años porque era el único que se conectaba con E * Trade, TradeKing y Vanguard; los tres corredores que usé en ese momento. La interfaz es muy simple, la conexión de cuentas es perfecta y realmente han ampliado las herramientas que ofrecen desde que la usé por primera vez.

Hasta que me mudé a Personal Capital, estaba usando SigFig porque tiene gráficos hermosos:

Un vistazo a algunos de los gráficos (¡mis datos están en mal estado porque tienen más de 5 años!)

Dejé de usar SigFig hace más de cinco años y desde entonces han agregado algunas características nuevas que no he explorado extensamente. También han agregado asesores financieros que pueden ayudarlo a administrar las inversiones existentes, monitorear su cartera y ayudarlo a elaborar un plan. Sin embargo, no son agresivos, nunca me han llamado para una consulta.

Obtenga más información sobre SigFig

Hojas de cálculo de Google con funciones

Si desea una personalización completa y sus datos seguros en los servidores de Google, puede crear su propia hoja de Google y extraer datos utilizando una función proporcionada por Google. El inconveniente es que debe personalizarlo y será un proceso muy manual, pero lo controla y siempre será gratuito. Corre el riesgo de que la función GoogleFinance cambie debajo de usted, pero hasta ahora eso no ha sucedido en muchos años.

La función central para extraer los precios de las acciones es simple:

= GoogleFinance ("TICKER", "precio")

Donde TICKER es el símbolo de ticker del stock que está rastreando. Estos datos pueden retrasarse hasta 20 minutos.

Si desea verificar Amazon, ponga esto en una celda y se completará:

= GoogleFinance ("AMZN", "precio")

La sintaxis de la función está disponible aquí. Hay un gran menú de cosas que puede hacer con la función, que incluye mostrar datos históricos, tablas, etc. Es muy sólido y no ha cambiado mucho, a pesar de que Google Finance está más integrado en la Búsqueda de Google.

Echa un vistazo a las Hojas de cálculo de Google

Lamentablemente, Microsoft Excel no es una buena alternativa porque no hay buenas funciones para extraer datos.

Google Finance

Este fue el primer rastreador de cartera que utilicé.

Me gusta Google Finance porque la página de inicio le brinda un puñado de grandes historias (de las cuales solo el titular le brinda suficiente información) y luego el seguimiento de la cartera atraerá las principales historias de sus tenencias.

Agregué mis tenencias cuando las adquirí, las eliminé cuando las vendí y no utilicé ninguno de los registros de efectivo para esas compras y ventas. Lo bueno de esta configuración es que es fácil, muy simple.

Pero recientemente se deshicieron de las características de seguimiento del Portafolio. Todavía puede rastrear empresas, simplemente se ve raro, simplemente no podrá realizar un seguimiento de su base.

Desde el soporte de Google Finance

Nunca lo usé para rastrear mi cartera por completo, como el seguimiento de las entradas y salidas de efectivo. Solo lo usé para ver cómo se desempeñaban las propiedades particulares a nivel general y diario. Muchas de mis propiedades individuales ahora se están acercando a su marca de 10 años (adquirida durante la Gran Recesión), por lo que todo es verde en todos los ámbitos (y, por lo tanto, no es particularmente útil).

Echa un vistazo a Google Finance

Gerente de Cartera Morningstar

No tengo experiencia de primera mano con esto, pero Morningstar Portfolio Manager es una herramienta que existe desde hace siglos. Le brinda la posibilidad de realizar un seguimiento de todas sus inversiones en un solo lugar, realizar un seguimiento de los cambios de precios, obtener calificaciones de estrellas y otros datos de Morningstar, al tiempo que le brinda información e investigaciones de Morningstar. El administrador de cartera no vincula sus cuentas, por lo que debe ingresar sus datos manualmente (lo que puede ser una ventaja si le preocupa el riesgo de seguridad).

Está disponible para la membresía gratuita. Si eres un miembro premium, obtienes acceso a más herramientas, pero el seguimiento es gratuito. Me doy cuenta de que todo es bastante vago, pero quería incluirlo en la lista porque todavía lo ofrecen y hay algo que decir sobre la longevidad.

El servicio premium también tiene una prueba gratuita de 14 días para que pueda probarlo gratis durante dos semanas para ver si funciona para usted. Además, a través de nuestro enlace obtienes $ 30 de descuento en el precio anual si decides seguir con él.

Echa un vistazo a Morningstar Portfolio Manager

¿Cómo realiza un seguimiento de sus inversiones?

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