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Cómo obtener protección gratuita de defensa de auditoría del IRS

Cuando comencé a trabajar en 2003, hice todos mis propios impuestos con Turbotax.

Mi situación fiscal era simple, podía usar la edición gratuita y me llevó aproximadamente una hora completarla.

Lo hice durante años hasta que dirigí mi negocio y necesité contratar a un contador y un contador. Ahora, preparan mis impuestos cada año después de que yo pase una hora más o menos reuniendo los documentos y llenando su carpeta de preguntas sobre impuestos.

Y cada año, después de que terminan mis impuestos, siempre adjuntan una página al frente: protección de auditoría. Y cuesta cientos de dólares.

Pero ¿vale la pena? ¿O debería considerar otras opciones?

¿Serás auditado?

El IRS puede auditarlo por una variedad de razones. Puede ser tan simple como escribir mal un número o tan complejo como verificar un reclamo que hizo en su declaración de impuestos.

Si te preocupa que te auditen, no lo hagas. Es raro. (de 196 millones de declaraciones de impuestos de 2016, solo se examinó el 0.5%)

He sido "auditado" dos veces – Pero no eran auditorías reales. Me enviaron cartas CP2000 que pedían aclaraciones adicionales porque algunos números no coincidían. En ambos casos, explicamos el error, el IRS aceptó la respuesta y aceptaron nuestra explicación.

¿Qué es la protección de defensa de auditoría?

Mi contador ofrece lo que ellos llaman un "Plan de protección de auditorías y avisos" que ofrece cubiertas:

Plan de protección de auditorías y avisos de tranquilidad

Este plan se ofrece a nuestros clientes de manera discrecional para minimizar los honorarios profesionales en el caso de una auditoría del IRS o una consulta de notificación relacionada con su declaración de impuestos federal o estatal individual (AÑO). Estamos ofreciendo este plan debido al mayor volumen de avisos fiscales emitidos por las autoridades fiscales. El aumento de la inversión en tecnología informática y programas de correspondencia utilizados por las autoridades fiscales ha aumentado el volumen de avisos. Nuestra experiencia en estas situaciones ha sido que la mayoría de estos avisos son incorrectos, pero que, sin embargo, deben ser respondidos. Además, las tasas de auditoría del IRS aumentaron en 2002 por primera vez en seis años y las perspectivas para los años futuros son un aumento continuo. Nuestra tarifa de facturación normal para estas situaciones es de $ 150.00 por hora. La respuesta a un aviso solo podría superar los $ 150. Una auditoría puede alcanzar los miles de dólares dependiendo de las circunstancias. Este plan no cubre ningún impuesto, interés o penalidad cobrada. Cualquier gasto de bolsillo se facturará por separado.

Protección de avisos fiscalesSegún este plan, responderemos a cualquier aviso de impuestos que reciba para el año fiscal en que compre el plan hasta el nivel de apelaciones. Trabajaremos en el asunto hasta que se llegue a una resolución final con respecto a la notificación de impuestos. Si no compra el plan, le facturaremos por cualquier tiempo involucrado en respuesta a avisos.

Protección de auditoriaEste plan también lo cubrirá en caso de que una autoridad fiscal lo audite, hasta el nivel de apelación. No se le otorga ninguna garantía en relación con el resultado de ningún examen. Sin embargo, haremos nuestros mejores esfuerzos para obtener una solución satisfactoria de cualquier problema que pueda surgir en el examen. Este examen cubrirá solo los exámenes realizados por la (s) División (es) Civil (es) de las respectivas autoridades tributarias federales y estatales y no cubrirá ninguna situación en la que el examen sea realizado por la (s) División (es) Criminal (es) Si no compra la protección de auditoría, lo representaremos en caso de cualquier auditoría, pero le facturaremos a las tarifas vigentes.

El costo de la protección fue de $ 600.

Nunca pagué por la protección de auditoría y en la década más o menos de las declaraciones de impuestos, nunca tuve un problema importante, pero ese es a menudo el caso con productos similares a los seguros. Paga un poco por la protección y espera no necesitarla nunca.

Decir no a un plan de seguro de $ 600 es bastante fácil … pero hay formas de obtener protección de auditoría de forma gratuita.

Credit Karma Auditoría Defensa

Credit Karma Auditoría DefensaCuando prepara sus impuestos utilizando Credit Karma Tax, obtiene defensa de auditoría de forma gratuita. Pero recientemente, anunciaron que ofrecerían defensa de auditoría de forma gratuita a todos, independientemente de dónde prepararon sus impuestos, si son elegibles (más sobre eso a continuación).

¿Qué obtienes de Credit Karma con Audit Defense? Regístrese y si es auditado, Credit Karma le conseguirá un Especialista en resolución de casos (CRS) para que lo guíe a través del proceso de auditoría.

Esto es lo que ofrecen:

  • Consulta sobre la correspondencia de la autoridad fiscal de un Especialista en resolución de casos (CRS) específico que esté debidamente calificado o acreditado y que será el principal responsable de su caso.
  • Revisión de documentos, recopilación y organización del CRS. Si es necesario para responder, el CRS identificará los documentos que deben recopilarse, ayudará con la organización de la documentación, preparará una cartera de respuestas profesionales y la revisará y discutirá con usted antes de enviarla a la autoridad fiscal.
  • Correspondencia escrita con las autoridades fiscales. Si es necesario, el CRS redactará cartas y otra correspondencia escrita en su nombre, según sea necesario, para responder a las consultas o demandas de una autoridad fiscal.
  • Conferencias y audiencias con autoridades fiscales. El CRS asistirá a la conferencia o audiencia en su nombre para actuar como su defensor ante la autoridad fiscal.
  • Asistencia con opciones de resolución de deuda tributaria, si corresponde.
  • Asistencia con robo de identidad, si corresponde.

Y es 100% GRATIS.

¿Eres elegible?

Una desventaja No todos son elegibles.

Para ver si es elegible, debe confirmar que ha presentado su 2018 y estar dispuesto a dar acceso a Credit Karma a su transcripción de impuestos de 2018. Lo hará firmando electrónicamente el formulario 4506-T del IRS – Solicitud de transcripción de la declaración de impuestos.

Aquí hay una lista enumerada de devoluciones que no son elegibles:

  • Devoluciones para no residentes (1040NR o 1040NR-EZ).
  • Devoluciones que no sean devoluciones individuales, incluidas, entre otras, devoluciones corporativas, de sociedades, fiduciarias, patrimoniales, de obsequios y de empleo.
  • Devoluciones en las que tenía conocimiento real de impuestos adicionales adeudados a la fecha en que se inscribió en el Programa.
  • Devoluciones preparadas con negligencia, imprudencia, tergiversación intencional o fraude.
  • Declaraciones de impuestos locales, municipales y del condado.
  • Devoluciones que han quedado sujetas a IRS o investigaciones criminales estatales.

Tampoco lo cubrirán si tiene "condiciones preexistentes", lo que significa que el IRS o la autoridad fiscal estatal ya ha comenzado a revisar su declaración de impuestos. No puede recibir una carta y luego suscribirse al servicio. Tampoco podrán ayudar con consultas relacionadas con ingresos extranjeros, pasar a través de entidades, indemnizaciones y daños judiciales, ingresos por trueque, impuesto sobre sucesiones y donaciones, deudas canceladas y estos créditos:

  • Crédito Tributario Extranjero (Formulario 1116)
  • Crédito calificado para vehículos motorizados de accionamiento eléctrico enchufable (formulario 8936)
  • Crédito de propiedad residencial con eficiencia energética (formulario 5695)
  • Crédito de interés hipotecario (formulario 8396)
  • Crédito a titulares de bonos de crédito fiscal (formulario 8912)
  • Crédito por impuesto mínimo del año anterior (formulario 8801)
  • Crédito por exceso de impuesto de seguridad social
  • Impuesto de jubilación ferroviario retenido (Formulario 1040, Anexo 5, Línea 72)

¡Uf!

Parece que han excluido algunas de las exclusiones obvias (declaraciones que el IRS ha identificado como en revisión) y algunas de las más esotéricas (declaraciones de impuestos del condado, que pocos condados tienen).

¿Necesita defensa de auditoría?

Si tiene una situación fiscal relativamente simple y no hizo nada sospechoso, probablemente no.

Pero Credit Karma lo ofrece gratis … ¿por qué no lo conseguirías? El único argumento que puedo hacer en contra de obtenerlo es si no se siente cómodo con Credit Karma obteniendo acceso a su declaración de impuestos. La probabilidad de ser auditado es baja y la probabilidad de que sus datos sean robados también es baja, por lo que debe decidir si eso es una compensación que desea hacer.

Creo que están ofreciendo esto para que puedan ofrecerle servicios de Credit Karma Tax el próximo año. No sé si eso es algo malo teniendo en cuenta que Credit Karma Tax fue gratis este año, sin ventas adicionales.

Personalmente, lo miraré más de cerca cuando termine mi devolución (solicitamos una extensión), pero hasta ahora me parece atractivo.

¿Cuáles son tus pensamientos?

Credit Karma Auditoría Defensa

GRATIS

Credit Karma Auditoría Defensa

Fortalezas

  • ¡Es gratis!
  • Incluye Especialista en resolución de casos
  • La lista de exclusiones es limitada.
  • Incluso te representará

Debilidades

  • Debe darles acceso a la declaración de impuestos.
  • Debe tener una cuenta de Credit Karma

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