Has leído varios blogs financieros, libros de finanzas personales y has escuchado todos los podcasts de dinero que puedes encontrar. Estás motivado y has estado trabajando duro para mejorar tus habilidades de dinero. Pero ahora estás en ese punto donde estás listo para llevar tus finanzas al siguiente nivel.
Solo hay un pequeño obstáculo que enfrenta su cónyuge no está de acuerdo con la contratación de un asesor financiero para su familia. Sabes que necesitas ayuda financiera, pero no ven el valor de trabajar con un extraño.
La mejor manera de comenzar es escuchando. Comience la conversación descubriendo cuáles son sus preocupaciones con la contratación de ayuda externa. Muchas personas han tenido una mala experiencia con un vendedor disfrazado de asesor financiero donde fueron empujados a productos que no necesariamente necesitaban. La industria financiera, desafortunadamente, no es muy amigable con el consumidor para determinar qué asesores son vendedores versus fiduciarios que trabajan en su mejor interés.
O tal vez no se sienten cómodos compartiendo sus finanzas personales con un completo desconocido. El dinero puede ser un tema tabú en muchos matrimonios y traer a otra persona puede ser abrumador.
Cualesquiera que sean las razones, si escucha primero, tiene la oportunidad de calmar sus preocupaciones y aportar algunos recursos adicionales a la mesa para ayudar a comprender la importancia de establecer un plan.
La planificación financiera y todo lo que conlleva presupuestación, ahorro, inversión, impuestos, planificación patrimonial, no es exactamente divertido para la mayoría de las personas y no es algo que necesariamente quieran hacer solo por hacerlo. Sin embargo, descubrir qué es importante para ellos puede preparar el escenario de por qué un plan financiero es tan importante.
Si su cónyuge tiene un sueño o una idea para el futuro, puede obtener su aceptación cuando le explique la tranquilidad que recibirá cuando esté haciendo todo lo que necesita para avanzar. Es mucho más fácil (y más rápido) alcanzar sus objetivos cuando sabe a dónde va y cómo va a llegar allí.
Una vez que haya escuchado sus inquietudes y haya descubierto las cosas que son importantes para ellos y lo que los motiva, mencione el tema de trabajar con un experto en dinero para avanzar sus finanzas. Es posible que hayan tenido una mala experiencia trabajando con ayuda externa o tal vez simplemente no entienden el proceso. Aquí hay un ejemplo de lo que puede ofrecer un planificador de pago
- Una reunión única para explorar un área específica de sus finanzas.
- Un plan financiero que puede consistir en varias reuniones, pero que concluye con usted alejándose con un plan para implementar
- Una relación continua donde trabajas con un planificador, colaboras y eres responsable de mantenerte en el camino
- Gestión continua de inversiones en sus cuentas
Tómese el tiempo para crear una lista de tres asesores con los que estaría interesado en trabajar y dígale a su cónyuge por qué eligió esos tres. Cuando llegue el momento de reunirse con el asesor potencial, no dude en hacerle las preguntas difíciles. Hay una gran lista que puede darle las preguntas apropiadas para hacer aquí. Después de todo, es su responsabilidad hacer la debida diligencia adecuada para asegurarse de elegir a alguien con quien se sienta cómodo trabajando y que tenga en mente sus mejores intereses.
Todos sabemos que para que una relación prospere, ambas partes deben estar en la misma página. El dinero es uno de esos temas estresantes sobre los que discuten las parejas y, desafortunadamente, es la segunda causa principal de divorcio. Sus finanzas son tan importantes no solo porque afectan cada parte de su vida, sino que también lo son para que usted y su cónyuge estén trabajando en equipo para alcanzar los mismos objetivos. Cuando tienes un plan y la claridad que faltaba anteriormente, ¡es una sensación increíble! Al ver su compromiso de crear un futuro mejor, puede ser todo lo que su cónyuge necesita para participar.
