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CĂłmo me convertĂ­ en un inversionista de crecimiento de dividendos

Cómo me convertí en un exitoso inversor de crecimiento de dividendos¡Hola! La inversión en dividendos es un tema muy interesante. Hoy tengo un experto que apareció en Forbes,Motley Fool,MSN Money, TheStreet y más, y él va a compartir toneladas de gran información sobre este tema. Esta es una publicación de Ben Reynolds en Sure Dividend, un inversor en crecimiento de dividendos.Sure Dividend utiliza Las 8 reglas de la inversión de dividendos para construir sistemáticamente carteras de crecimiento de dividendos de alta calidad.

Hay una cantidad aparentemente infinita de formas de invertir. Hay fondos mutuos, ETF, acciones de crecimiento, acciones de valor, acciones de dividendos, acciones preferidas, opciones, bonos, monedas, materias primas. Esta lista continúa.

Todas las opciones pueden ser un poco abrumadoras. Ahorrando e invirtiendo es importante, ya sea que ahorre $ 100 al mes, o tirando $ 300,000 + al año y ahorrando grandes cantidades.

Como habrás adivinado, creo que invertir en el crecimiento de dividendos es una excelente estrategia de inversión para aquellos que buscan aumentar su riqueza a lo largo del tiempo.

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La eficacia de la inversión de crecimiento de dividendos se examinará en detalle en este artículo. Primero, me gustaría contarles un poco sobre por qué comencé Sure Dividend.

Sure Dividend se fundó en marzo de 2014. Comencé Sure Dividend porque estaba frustrado con las altas tarifas y la falta de transparencia que prevalece en la industria de inversión.

El enfoque de inversión normal es hablar con un asesor financiero que colocará su dinero en fondos mutuos que generalmente le cobran el 1% o más de los activos bajo administración.

1% no suena mucho Pero es. El S&P 500 ha promediado rendimientos compuestos ajustados a la inflación de 6.8% anual a largo plazo. Pagar 1% al año es renunciar 14.7% de sus devoluciones.

Es un precio alto a pagar, pero obtienes lo que pagas, ¿verdad? Desafortunadamente, ese no es el caso. Los fondos de bajo costo históricamente superó los fondos de alto costo independientemente de la clase de activo, en promedio. Cuanto más pague, peor será con el tiempo.

Comencé Sure Dividend para crear conciencia sobre la inversión en el crecimiento de dividendos. Comprar y mantener grandes negocios que le pagan ingresos por dividendos crecientes con el tiempo se puede hacer sin pagar a wall street (o a su asesor financiero) cualquier tarifa administrativa.

Cuando posee valores individuales, no hay que pagar por mantenerlos.

Muchos inversores se asustan de invertir en valores individuales porque parece complicado y confuso, pero no tiene que ser.

Sure Dividend simplifica el proceso de inversión en negocios individuales con gestiones amigables para los accionistas que operan a precios justos o mejores.

Mi viaje para convertirme en un inversionista de crecimiento de dividendos

Esa es la historia de por qué comencé Sure Dividend. La verdad es que no siempre fui un inversionista de crecimiento de dividendos.

Primero capté el error de inversión en la universidad. No fue porque tuviera mucho dinero para invertir, sino que fue extremadamente estimulante intelectualmente para mí. Leí todo lo que pude sobre invertir.

Inversión de valor en particular me atraía. La inversión de valor es el proceso de encontrar negocios que crees que están operando por menos de lo que valen. Invierte en los negocios que percibe como infravalorados y se mantiene hasta que alcanza el valor razonable.

Benjamin Graham es el padre de la inversión de valor. El nombre probablemente no sea familiar para quienes están fuera del mundo inversor. El alumno más famoso de Benjamin Grahams es mucho más conocido: Warren Buffett.

De Graham a Buffett

Warren Buffett tiene varias citas excelentes. ese valor de destilación invirtiendo en su esencia. Uno de mis favoritos está a continuación:

El precio es lo que pagas. El valor es lo que obtienes.

Benjamin Graham se convirtió en multimillonario de sus inversiones de valor y fondo de inversión que administraba. Eso es un éxito asombroso.

Warren Buffett se convirtió en un multibillonario (ahora vale más de $ 60 mil millones) al modificar el estilo de inversión de valor de Benjamin Grahams.

Benjamin Graham prefirió invertir en negocios que comerciaban por debajo del valor de liquidación. Eso significa que las empresas podrían vender todo lo que tienen y tener suficiente efectivo para pagar todas las deudas y recomprar todas las acciones. y todavía me sobra dinero. Las empresas que obtienen este precio generalmente son negocios bastante terribles. La mayoría de las veces, están perdiendo dinero.

Warren Buffett modificó el estilo de Benjamin Grahams aplicando un enfoque centrado en el valor a grandes empresas.

Es mucho mejor comprar una compañía maravillosa a un precio justo que una compañía justa a un precio maravilloso. –Warren Buffett

He mencionado varias veces la frase gran negocio en este artículo. Tal vez se pregunte qué significa eso realmente.

Un gran negocio es un negocio con una ventaja competitiva fuerte y duradera. Una ventaja competitiva fuerte y duradera es algo que distingue al negocio de sus rivales y es probable que se mantenga durante mucho tiempo. Un excelente ejemplo es el valor de la marca Coca-Colas (KO). Cualquiera puede hacer una cola azucarada marrón (piense en RC Cola o similar), pero no puede replicar el éxito de Coca-Colas debido a la fuerte ventaja competitiva basada en la marca de la compañía.

Volver a mi viaje de crecimiento de inversión de dividendos

Por supuesto, no vi la luz de inmediato. Preferí la idea de comprar un negocio con un valor de $ 1.00 por $ 0.70. Eso suena tan fácil.

Pero los mercados son muy eficientes. Tuve algunos éxitos, pero también algunos fracasos. Por encima de todo, la inversión de valor requiere un montón de tiempo.

Este artículo hace que parezca que solo estudié y apliqué la inversión de valor, pero ese no es el caso.

También he tenido un largo interés en cuantitativo metodologías de inversión basadas en reglas. Esto condujo a un profundo interés en la diversificación óptima de la cartera y una amplia gama de estrategias basadas en ETF. Los detalles de estos están más allá del alcance de este artículo.

En realidad, no me convertí en una inversión de crecimiento de dividendos hasta que comencé a investigar cómo minimizar los costos de inversión.

Cada vez que compra o vende un valor, paga más de lo que piensa en términos de costos de fricción. A continuación se incluye una lista de los costos de fricción derivados de la compra y / o venta:

  • Deslizamiento
  • Honorarios de corretaje
  • Spread oferta-demanda
  • Consecuencias fiscales
  • Costo de oportunidad del tiempo perdido

UNA estudio de Barber y Odean descubrió que cuando los inversores individuales venden un valor y compran uno nuevo, el nuevo valor rendimientos inferiores. Los inversores individuales tienden a tener un rendimiento inferior en gran medida al mercado en gran parte debido al comercio excesivo.

La lección es no comprar y vender valores innecesariamente. Una vez más, Warren Buffett lo dice mejor:

Cuando poseemos porciones de negocios sobresalientes con administraciones sobresalientes, nuestro período de tenencia favorito es para siempre.

Uno de los beneficios ocultos de comprar y mantener es que el dinero que estaría pagando en ganancias de capital si vendió impuestos (si tiene una cuenta imponible) se deja de acumular en la seguridad en la que está invertido. Esto no se discute a menudo, pero es muy poderoso. Creo que esta es una de las principales razones por las que Buffett vende sus participaciones principales tan raramente.

La inversión en crecimiento de dividendos es especialmente adecuada para comprar y mantener. Las acciones de crecimiento de dividendos tienden a pagarle más dividendos cada año. Cuanto más tiempo tenga, mayores serán sus ingresos por dividendos. Esta desincentivos usted de vender y ser su propio peor enemigo.

La naturaleza de bajo costo de la inversión en crecimiento de dividendos (debido a muy pocos costos de fricción) es convincente. El historial de inversión en crecimiento de dividendos es aún más convincente; eso es lo que realmente me hizo cambiar a ser un defensor (y profesional) de la inversión en crecimiento de dividendos.

La evidencia de la inversión en crecimiento de dividendos

He citado a Warren Buffett bastante en este artículo. Pocas personas se dan cuenta de que Warren Buffett es principalmente un inversionista de crecimiento de dividendos. Más del 90% de su cartera. se invierte en acciones que pagan dividendos y la mayoría de ellos tienen un largo historial de dividendos. Buffetts sorprendente éxito es evidencia anecdótica de la eficacia de la inversión de crecimiento de dividendos.

Aquí está un muy convincente razón para ser un inversionista de crecimiento de dividendos. UNA estudio de 1972 a 2014 encontró los siguientes rendimientos totales compuestos:

  • Las acciones sin dividendos tuvieron un rendimiento total compuesto de 2.3% anual
  • Las acciones que pagan dividendos tuvieron un rendimiento total compuesto de 9.2% anual
  • Las acciones de crecimiento de dividendos tuvieron rendimientos totales compuestos de 10.1% al año

¿Por qué las acciones de dividendos en general tuvieron tan buen desempeño? Creo que es porque una empresa debe generar ingresos reales y ser relativamente sólida para pagar cómodamente el dinero de los accionistas cada año. Las empresas con un largo historial de pago de dividendos crecientes deben estar aún mejor, ya que pueden recompensar a los accionistas con ingresos cada vez mayores.

Hay un grupo selecto de empresas que han aumentado sus pagos de dividendos durante más de 25 años consecutivos. Este grupo de empresas se llama los aristócratas de dividendos. Hay actualmente 50 aristócratas de dividendos.

El Indice de Aristócratas de Dividendos está compuesto por negocios conocidos de alta calidad como:

  • Clorox (CLX)
  • PepsiCo (PEP)
  • Wal-Mart (WMT)
  • Procter & Gamble (PG)
  • Johnson y Johnson (JNJ)

El desempeño del Dividend Aristocrats Index ha sido fenomenal en la última década. El índice de Dividendo Aristócratas tiene rendimientos promediados de 9.8% anual durante la última década versus 6.4% anual para el S&P 500.

El Indice de Aristócratas de Dividendos ha generado estos retornos de mercado con menor volatilidad del precio de las acciones. La desviación estándar del precio de las acciones de los índices en la última década es del 14.0%, frente al 15.2% para el S&P 500. Está muy raro encontrar un método de inversión que pueda superar al mercado durante largos períodos de tiempo con una volatilidad más baja del precio de las acciones.

La evidencia histórica de eficacia y bajo costo de implementar una cartera de crecimiento de dividendos es lo que finalmente me convirtió en un inversionista de crecimiento de dividendos.

Reflexiones finales Libertad financiera mediante ingresos pasivos por dividendos

Espero que no leas esta publicación y tengas la idea de que invertir en el crecimiento de dividendos es una especie de esquema rápido para enriquecerse.

Es cualquier cosa menos eso.

La inversión en crecimiento de dividendos lleva tiempo. Con el tiempo, agravará su riqueza si tiene la disciplina para mantener sus negocios de alta calidad y dejar que sus ingresos por dividendos aumenten y no se vendan durante la disminución del precio de las acciones.

Puede alcanzar la independencia financiera con la inversión de crecimiento de dividendos. Una vez que su ingreso por dividendos cubra todas sus facturas y estás invertido en negocios que muy probablemente te pagarán mayores dividendos cada año, usted es completa y verdaderamente financieramente independiente.

Sure Dividend es más que solo un negocio para mí. Tengo el 100% de mis fondos personales invertidos en acciones de crecimiento de dividendos. Todas mis tenencias personales se han clasificado en el Top 20 o superior según las 8 Reglas de inversión de dividendos en el momento de su compra. Creo que la inversión en el crecimiento de dividendos es la forma más efectiva para que los inversores individuales acumulen su riqueza con el tiempo para mí y para todos los demás.

¿Está interesado en la inversión de dividendos y convertirse en un inversionista de crecimiento de dividendos? ¿Por qué o por qué no?

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