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Cómo los anfitriones de Airbnb pueden maximizar sus retornos 2020

Muchas personas encuentran la manera de aumentar sus ingresos alquilando sus casas, o simplemente una habitación, en sitios web de alquiler de vacaciones como Airbnb, HomeAway o VRBO. Un número creciente de personas prefiere viajar alquilando una casa local en su destino de vacaciones.

Cómo los anfitriones de Airbnb pueden maximizar sus retornos 2020

Las personas que viven en un lugar deseable pueden encontrar que pueden obtener ingresos sustanciales por alquiler por una corta estadía durante períodos de mucho turismo. Si aloja en Airbnb o sitios similares, puede preocuparle cómo su ingreso adicional podría afectar su carga impositiva anual.

Aquí hay algunos consejos útiles que pueden ayudarlo a minimizar sus impuestos de Airbnb y mantener más de sus ingresos adicionales.

Regla de 14 días

La regla de los 14 días es una de las exenciones de impuestos más interesantes y útiles para los anfitriones de Airbnb. Se le conoce como la "excepción de los Maestros", porque se usó ampliamente antes del surgimiento de Airbnb y sus competidores para eximir a las personas en Georgia que alquilaron sus hogares a los entusiastas del golf que acudían a la ciudad para ver el torneo anual.

Ha mantenido su popularidad en la era de los alquileres de vacaciones en línea. Si solo alquila su casa durante dos semanas al año, no tendrá que informar sus ingresos en sus declaraciones de impuestos de Airbnb.

Estos son los requisitos para usar la regla de 14 días para ahorrar en sus impuestos:

  • Debe alquilar su casa de vacaciones por un máximo de 14 días durante todo el año, y
  • También debe usar su propia casa de vacaciones durante 14 días o más, o el 10% del total de días que la alquiló a otras personas.

Si solo desea alquilar su propiedad para aprovechar una temporada o evento particularmente deseable, la regla de los 14 días podría proporcionar una cantidad significativa de refugio.

Ya sea que su ciudad sea sede de un gran torneo deportivo, concierto o convención, puede cobrar precios más altos por un evento deseable al tiempo que limita su exposición a los impuestos de Airbnb.

Excepciones para habitaciones

La mayoría de las personas piensa que la regla de los 14 días se aplica a las casas de vacaciones, pero también se puede aplicar a una habitación que alquila dentro de su propia residencia principal.

Siempre y cuando solo alquile la habitación extra durante 14 días o menos cada año, no tiene que informar sus ingresos de Airbnb.

Al mismo tiempo, no puede reclamar deducciones detalladas si no informa todos sus ingresos comerciales anuales, incluido el de alquileres de menos de dos semanas.

Si no informa sus ingresos de alquiler de menos de 14 días, es posible que reciba una carta del IRS. Después de todo, el IRS recibe informes de todos los ingresos por alquileres a corto plazo de Airbnb, HomeAway y compañías similares.

Si documenta que el alquiler duró 14 días o menos, no necesita preocuparse; está dentro de la excepción y solo tendrá que proporcionar la documentación pertinente.

Mantener buenos registros de alquiler

Dicho esto, mantener una buena documentación y registros de sus alquileres es importante, ya sea que esté alquilando solo para un evento único o un segundo ingreso durante todo el año.

Es mucho más fácil presentar sus declaraciones de impuestos de Airbnb si tiene registros adecuados de todos sus ingresos y los gastos asociados con la creación de su alquiler de vacaciones.

Si desea reclamar la excepción de 14 días, asegúrese de documentar las fechas de alquiler y su propio tiempo en su propiedad de vacaciones.

Si está desarrollando un negocio durante todo el año, asegúrese de realizar un seguimiento de todos sus gastos y todas las fechas en que se alquiló su propiedad. Esto puede ayudarlo a reclamar todas las deducciones para las cuales es elegible.

Documentar sus gastos comerciales

Cuando ejecuta un alquiler a corto plazo como un negocio en curso, preparar su casa para los invitados puede incluir algunos gastos importantes.

Es posible que necesite contratar a personal de limpieza u otros trabajadores de servicios, comprar sábanas, toallas y otros muebles de calidad profesional, pintar la habitación o la propiedad u ofrecer comida, vino o golosinas locales. Después de todo, los alquileres a corto plazo son un negocio, y las empresas conllevan gastos.

Es fácil hacer que estos costos se acumulen, pero es importante mantener buenos registros cuando llegue el momento de sus impuestos.

Sus registros comerciales son importantes para documentar con precisión sus ingresos y evitar que pague impuestos excesivos que no tienen en cuenta sus gastos.

Proporcione intereses e impuestos hipotecarios si alquila una habitación

Si alquila una habitación en su hogar durante más de 14 días, deberá pagar impuestos sobre los ingresos que ingrese y podrá deducir sus gastos.

Sin embargo, los intereses hipotecarios y los impuestos a la propiedad deberán distribuirse entre el uso comercial de su hogar y su uso personal.

Para informar estas deducciones con precisión en sus declaraciones de impuestos de Airbnb, realice un seguimiento de los pies cuadrados utilizados en su alquiler, así como la cantidad de tiempo durante el año en que alquiló su habitación.

Estos cálculos lo ayudarán a deducir con precisión sus impuestos a la propiedad e intereses hipotecarios en su declaración anual de impuestos.

El W-9

Las empresas de alquiler a corto plazo como Airbnb le pedirán que complete un formulario W-9 del IRS para documentar su identidad y responsabilidad fiscal.

Si no presenta su formulario W-9, deberá retener el 28% de sus ingresos. En la mayoría de los casos, deberá pagar mucho menos del 28% de sus ingresos de Airbnb o VRBO en impuestos si declara todos sus gastos y deducciones.

Si bien puede obtener un reembolso de impuestos, presentar su W-9 en la compañía puede evitar esta complicación adicional y demora en recibir sus ingresos por alquiler.

Deducción de tarifas

Si organiza sus alquileres a corto plazo a través de una compañía como Airbnb, FlipKey o HomeAway, generalmente también pagará una tarifa, deducida de sus ingresos.

Esta tarifa se basa en un porcentaje de sus ingresos y generalmente se llama tarifa de servicio, tarifa de anfitrión o tarifa de servicio al huésped.

Su formulario IRS 1099 de la compañía incluirá las tarifas de servicio que pagó al sitio web donde anunció su propiedad. Esta tarifa se puede deducir de sus ingresos de alquiler como un gasto comercial del 100%.

Impuestos de ocupación

Hay otros impuestos de Airbnb a considerar cuando opera un alquiler a corto plazo. Estos dependen del área específica donde vives.

Los gobiernos estatales y locales han impuesto impuestos de ocupación que deben pagarse en alquileres a corto plazo. En muchos casos, estos son otra forma de impuesto hotelero que también se aplica a los hoteles más grandes de la zona.

Asegúrese de conocer sus regulaciones municipales o estatales y conocer su responsabilidad.

En algunos casos, es posible que deba solicitar a sus propios inquilinos que le paguen el impuesto de ocupación; luego puede enviarlo a las autoridades fiscales correspondientes.

Algunas compañías de alquiler, como Airbnb, se encargan de cobrar, cobrar y presentar impuestos de ocupación cuando han llegado a un acuerdo con una ciudad o estado.

Impuestos de autoempleo

Cuando ingresa ingresos comerciales, también debe pensar en los impuestos sobre el trabajo por cuenta propia.

Aparte de los impuestos sobre la renta, estos cubren las contribuciones de Medicare y el Seguro Social para los ingresos generados a través de su negocio, carrera independiente o alquiler a corto plazo.

Asegúrese de calcular sus impuestos de trabajo por cuenta propia si ha desarrollado un negocio de alquiler de su casa.

Obtenga ayuda con los contadores en línea de Picnic Tax

Hay varias maneras excelentes de ahorrar en sus impuestos y maximizar sus ingresos cuando alquila su casa como un alquiler a corto plazo.

Cuando tenga todos los documentos a mano, estará bien preparado para mostrar todos sus gastos relacionados con su negocio, así como los ingresos que ha generado.

Sin embargo, con la complejidad adicional que implica informar sus impuestos, puede beneficiarse de la ayuda profesional.

En Picnic Tax, lo conectamos con contadores en línea que aportan sus habilidades para completar sus declaraciones de impuestos de manera precisa, rápida y completa, encontrando grandes ahorros de impuestos y garantizando que su declaración de impuestos de Airbnb sea correcta.

No necesita asistir a citas en persona; de hecho, pasará solo unos minutos proporcionando su documentación a su contador en línea. Obtenga más información hoy sobre cómo Picnic Tax puede ayudarlo a proteger sus ingresos de Airbnb.

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