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Cartera de inversiones cuál es la importancia y cómo montar?

Es probable que en algún momento de la vida, usted ya haya oído hablar de la cartera de inversiones. Entonces se preguntó ¿por qué este tema es considerado extremadamente importante para un buen desempeño en las inversiones?

Para mostrarle la importancia, voy a empezar explicando lo que es una cartera de inversiones.

Imagínese que usted recibió una herencia o una bonificación en el trabajo y decidió invertir este valor. Después de una encuesta para elegir la mejor inversión, usted decide aplicar todo el valor en un Fondo DI ofrecido por su banco.

Pasado algún tiempo, usted recibe una nueva bonificación por su excelente rendimiento y resultados alcanzados en el trabajo. Con ello su elección es también aplicar este valor para construir un sólido patrimonio.

Entonces usted evalúa las opciones y aplica en CDB. Después de estas dos aplicaciones, usted decide invertir mensualmente el 10% de su renta.

Hace un análisis de las opciones disponibles, estudia sobre finanzas personales y descubre que existe una modalidad de inversiones con excelente rentabilidad llamada Tesoro Directo. Ahora usted abre cuenta en una correduría y pasa a invertir mensualmente en el Tesoro Directo.

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Con todas estas aplicaciones realizadas, su cartera de inversiones acabó de constituirse. Percibió que usted formó una cartera de inversión 100% en renta fija, pero distribuida en tres aplicaciones Fondo DI, CDB y Tesoro Directo.

Organizando su cartera de inversiones

La cartera de inversiones no es más que un conjunto de activos que tiene como objetivo principal la diversificación del patrimonio para disminuir el riesgo.

Si usted invierte el 100% de su patrimonio en un solo activo y éste tiene un mal desempeño (o sufre una gran caída), todo su patrimonio estará comprometido.

Sin embargo, al montar una cartera diversificada, usted pasa a tener un equilibrio y no compromete la totalidad de sus activos.

Además de la disminución del riesgo, la cartera de inversiones puede ser montada para atender objetivos financieros distintos. Usted puede dividir su cartera en tres partes, por ejemplo

  • Fondo de emergencia,
  • jubilación (independencia financiera) y,
  • inversiones para oportunidades.

Dentro de cada una de ellas tiene la opción de combinar los activos (renta fija, multimercados, renta variable, entre otros) de acuerdo con su perfil de inversionista.

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Una cartera bien diversificada le proporcionará equilibrio y un monitoreo más detallado del riesgo de estos activos.

Si la renta variable no tiene un buen desempeño durante un determinado período, por otro lado, la renta fija puede tener un desempeño por encima de lo esperado y equilibrar la rentabilidad de la cartera.

conclusión

Por lo tanto, usted debe evaluar cuál es su perfil de inversionista, cuáles son sus objetivos, cuánto está dispuesto a asumir riesgos y montar su cartera de inversiones de acuerdo con sus objetivos.

No hay una cartera ideal. Lo que es bueno para mí, puede no necesariamente ser bueno para usted. Todo dependerá del objetivo de cada uno. Buena suerte y éxito en el montaje de su cartera de inversiones! Gracias y hasta la próxima!

Cartera de inversiones cuál es la importancia y cómo montar?
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