Bitcoin ETF: de qué forma invertir en Bitcoin y
Ha sido un año pésimo para la economía. Pero un punto brillante en medio de la recesión ha sido la explosión en el valor de Bitcoin y otras criptomonedas.
¡Desde su mínimo en abril de 2020, Bitcoin ha subido prácticamente un 800% en menos de 12 meses!
Entonces, ¿de qué manera puede explotar el ascenso de Bitcoin en la economía mundial? ¿Cuál es la forma mejor y mucho más fácil de conseguir exposición a las criptomonedas en su cartera? ¿Existe un ETF de Bitcoin?
Siga leyendo para obtener respuestas a todas y cada una esas cuestiones y mucho más.
Conceptos básicos de Bitcoin
En 2008, una persona o personas que empleaban el seudónimo de Satoshi Nakamoto han publicado un documento técnico titulado “Bitcoin: un sistema de efectivo electrónico punto a punto” que describía cómo funcionaría Bitcoin. Nakamoto extrajo el primer Bitcoin el 3 de enero de 2009.
Bitcoin fue un concepto reciente en el sentido de que era una moneda peer-to-peer absolutamente digital. Eso quiere decir que podría hacer más simple los pagos entre dos personas de forma instantánea sin un tercero (como un banco) por el medio.
La criptomoneda Bitcoin se basa en un sistema de nodos descentralizados que registran todas las transferencias en una cadena de bloques.
Una cadena de bloques es una especie de libro de contabilidad digital que almacena todas y cada una de las transacciones en internet de Bitcoin. Cada nodo almacena una imitación de la misma cadena de bloques y alguno puede entrar y ver las transferencias. Debido a que la cadena de bloques se duplica miles de ocasiones, impide engañar al sistema porque cada nodo tiene dentro la misma información.
Bitcoin se concibió inicialmente para sacarle el poder a los bancos y gobiernos para aumentar o reducir artificialmente la oferta de dinero y eliminar la necesidad de que un banco participe en transacciones entre individuos.
Según su diseño, hay un total de 21 millones de bitcoins que se tienen la posibilidad de obtener. Después de eso, no se pueden hacer mucho más. Eso significa que la oferta es una cantidad famosa y, en consecuencia, la demanda va a hacer que el precio suba o baje.
¿Es Bitcoin una buena inversión?
Piensa que invertiste $1,000 en Bitcoin a inicios de 2012. ¿Puedes adivinar cuánto valdría el día de hoy? $10,000? $100,000?Prueba $8 MILLONES.
En comparación, $1,000 en el S&P 500 valdrían alrededor de $3,000; en el Promedio Industrial Dow Jones, hasta $2,500.
Existen muchas ocasiones en el mercado de las criptomonedas.
Un solo Bitcoin se cotizaba a cerca de $ 5 a principios de 2012. Al instante de escribir este producto, Bitcoin ronda los $ 40,000 – 8000x de lo que valía hace nueve años. Incluso si hubiese invertido $ 10,000 a inicios de 2020, habría ganado un promedio de $ 200 al día desde ese momento.
¿Qué ocasionó el enorme aumento? En pocas palabras, oferta y demanda. Bitcoin es un producto único e innovador que el planeta jamás antes había visto. Da una manera de enviar dinero a nivel mundial prácticamente sin costo ni intermediarios, y por su diseño, hay un suministro limitado.
La situacion del toro
Aquellos que defienden Bitcoin (los Bitcoin Bulls) lo ven como el semejante al oro para el mundo moderno. Más allá de que el oro en sí no tiene ningún valor inherente, además de ciertos usos industriales, existe un suministro con limite. Eso, junto con dado que la mayor parte de los países se han movido a una moneda fiduciaria (es decir, una que no está relacionada al valor del oro o la plata), hace que el oro sea una increíble protección contra la inflación.
Del mismo modo, el valor de Bitcoin procede de su escasez y del hecho de que conforme las monedas de todo el mundo se devalúan por la inflación y la impresión de dinero, Bitcoin sostendrá su valor. Aun los banqueros tradicionales de Wall Street y los fondos de cobertura están comenzando a conocer el potencial.
Uno de los grandes administradores de fondos de cobertura, Ray Dalio, ve su capacidad como un activo similar al oro, y lo llama “un enorme proyecto”. Si bien el futuro de Bitcoin aún no está clarísimo, el Sr. Dalio también admite que “Bitcoin logró atravesar la línea de ser una idea altamente especulativa a algo que podría tener valor más adelante”.
El caso del oso
Evidentemente, en el otro lado de la moneda (juego con las palabras), Bitcoin todavía es relativamente joven. A muchas personas les cuesta opinar que un activo invisible valga algo.
Asimismo está comenzando a ser examinado por los reguladores y los gobiernos que lo ven como una rivalidad por sus monedas. Precisamente existe el riesgo de que pueda ser regulado fuera de vida o por lo menos cambiado de tal modo que no se parezca al Bitcoin de el día de hoy.
De qué forma invertir en Bitcoin: ¿hay un ETF de Bitcoin?
Todo esto transporta a la gran pregunta: ¿de qué forma se puede invertir en Bitcoin?
Hasta hace poco, la única forma de comprar Bitcoin era a través de intercambios especialistas como Coinbase o Gemini. Luego, lo mantendría en una cuenta con el intercambio, lo que supone un riesgo no insignificante de piratear y perder su Bitcoin o transferirlo al “almacenamiento en frío” a una billetera de Bitcoin. Con esta billetera, precisaría una clave de cifrado concreta para entrar a una contraseña de 64 caracteres.
En resumen, es un proceso razonablemente torpe con un peligro notable de piratear o perder su contraseña y no poder acceder a su Bitcoin para siempre.
Por el contrario, en el planeta clásico de acciones y bonos, es bastante simple invertir en una compañía o en un activo como el oro o la plata. En estos días hay un fondo mutuo o un ETF (fondo cotizado en bolsa) para casi cualquier cosa. ¿Quiere añadir oro a su cartera? Compre un ETF de oro, como GLD.
Lamentablemente, Bitcoin aún no alcanzó la aceptación universal por parte de Wall Street y sus reguladores. Hoy en día, en los EE. UU., no hay un ETF de Bitcoin pues no está legalmente tolerado.
No obstante, muchos expertos lo ven como una cuestión de no si, dada su creciente popularidad, sino cuándo los reguladores resolverían los inconvenientes para sugerir un ETF de Bitcoin terminado.
Un ETF de Bitcoin haría mucho más simple para la persona promedio invertir en criptomonedas y abriría la puerta a una adopción mucho más gran por la parte de los inversores.
Provecho de un ETF de Bitcoin
Si está interesado en las criptomonedas e invierte en un ETF de Bitcoin, asegúrese de entender tanto las ventajas como los peligros de esta novedosa clase de activos digitales.
Como parcialmente nuevo en la industria financiera, Bitcoin podría ser una increíble forma de conseguir dinero extra en su cartera de inversiones si puede aguantar la volatilidad. Estos son algunos de los beneficios de un ETF de Bitcoin.
1. Mayor adopción de inversores
Invertir en Bitcoin no es un desarrollo simplificado. Varios inversores pueden estar interesados en tener Bitcoin en su cartera, pero no están dispuestos a abrir otra cuenta más o sumergirse en los datos de tener Bitcoin en una billetera en su disco duro.
La introducción de un ETF de Bitcoin dejaría a cualquier persona con una cuenta de corretaje invertir en Bitcoin, lo que abre las puertas a un público mucho más extenso.
2. Menor peligro de cumplimiento
Bitcoin aún está en su niñez, y existe un peligro importante en la forma de regulaciones gubernamentales que reducen su viabilidad o lo prohíben por completo.
La introducción de un ETF de Bitcoin contribuiría en gran medida a legitimarlo como un activo y forzaría a los reguladores a resolver algunos de los obstáculos para la adopción generalizada.
3. Mejores resoluciones de almacenaje
El inversionista promedio no quiere meterse con claves de acceso encriptadas, carteras de almacenamiento en frío y otras adversidades para mantener Bitcoin en su cartera.
Tener un inversor institucional en forma de ETF de Bitcoin que gestione todo esto eliminaría la carga del inversor y proporcionaría mayor seguridad y calma.
Tarifas de transacción y retención mucho más bajas
Actualmente, Bitcoin es una industria fragmentada con nuevos intercambios que se muestran frecuentemente para desafiar a los que ya están. Dado que deben operar fuera de las eficiencias de Wall Street, las tarifas pueden ser altas.
Por servirnos de un ejemplo, en entre los intercambios mucho más populares, Coinbase, las tarifas por obtener o vender Bitcoin fluctúan entre el 0,5 % y el 1,5 % o más. Más allá de que eso puede no parecer bastante, con una valoración actual de $ 40,000, comprar un Bitcoin podría costarle $ 600 solo en tarifas.
Con un ETF de Bitcoin, no estaría sujeto a tarifas de compra o venta. La mayoría de los ETF cobran una cuota de forma anual bajísima (0.1-0.25%) para regentar los activos, lo que reduciría los gastos para los inversores particulares.
Riesgos de un ETF de Bitcoin
Invertir en Bitcoin, así sea como un ETF de Bitcoin o como dueño absoluto del activo, también conlleva riesgos significativos. Debe comprender su tolerancia al peligro como inversor para ver si Bitcoin debe ser parte de su cartera o no. Aun entonces, sería sensato limitar su asignación a un pequeño porcentaje de su patrimonio neto líquido.
Como existen muchas incógnitas cerca de Bitcoin y otras criptomonedas, tienden a exhibir un valor increíblemente volátil, incrementando o reduciendo en miles de dólares en un solo día.
1. Riesgo regulatorio
Bitcoin es un competidor de las monedas fiduciarias como el dólar y el euro. Hay un riesgo real de que los gobiernos deseen regular de qué forma se usa Bitcoin, lo que afectaría su valor o lo haría totalmente ilegal de poseer.
Además, el “bajo vientre sórdido” de las criptomonedas podría conducir a una regulación adicional.
En sus primeros días, uno de los usos relevantes de Bitcoin era hacer más simple las transacciones en la economía clandestina del mercado negro. Silk Road era un mercado de la web obscura popular por su comercio ilegal de drogas, entre otras cosas, y fue cerrado últimamente.
Ya que las transacciones de Bitcoin son inviábles de rastrear y anónimas, se usó (y aún se usa) en el comercio ilegal de cualquier cosa, desde drogas hasta armas.
2. Riesgo de seguridad
Más allá de que hasta la actualidad Bitcoin ha resistido la prueba del tiempo sin ningún incidente importante de piratería o de seguridad, aún no se sabe si la tecnología blockchain resistirá futuros ataques.
En contraste al oro, un activo tangible real, Bitcoin es una colección fugaz de unos y ceros en Internet. Esto causa que seguir Bitcoin robado sea aún más difícil si algo sucediese.
3. Peligro de valor percibido
Todavía hay mucho escepticismo sobre una moneda intangible completamente digital que es imposible tocar ni sentir. Bitcoin tiene valor porque la multitud piensa que lo tiene y hay una demanda para esto.
Si sucediera algo que afectara la demanda del activo, o si la gente ya no creyese que es una reserva segura de valor, el precio podría caer velozmente.
Las mejores alternativas de ETF de Bitcoin
Más allá de que no existe un verdadero ETF de Bitcoin, prosigue habiendo innovaciones en el mercado con formas nuevas y más fáciles de invertir en Bitcoin y otras criptomonedas.
Estas son algunas de las mejores alternativas de ETF de Bitcoin libres en este momento.
1. Fideicomiso de Bitcoin en escala de grises (GBTC)
Grayscale Bitcoin Trust es el producto mucho más cercano disponible a un ETF de Bitcoin. Se negocia en el mercado con el código GBTC y se puede obtener y vender como un ETF.
La principal diferencia entre GBTC y un ETF real es que es un fondo cerrado. Esto quiere decir que puede cotizar con una prima o una rebaja sobre el NAV (valor liquidativo).
Históricamente, GBTC se ha negociado con una prima del 20-30 % sobre el NAV. Entonces, aparte de la cuota anual del 2%, podría estar pagando $1.20 o $1.30 por cada $1.00 de Bitcoin.
2. BlockFi
BlockFi se anuncia a sí mismo como el “futuro de las finanzas”. Si bien no es un banco, da muchas de las funciones de un banco. Puede obtener y vender criptomonedas, mantener criptomonedas en su plataforma y ganar intereses, e incluso pedir un préstamo contra el valor de su Bitcoin.
Hoy en día puede ganar un 6 % de interés en sus depósitos de Bitcoin y un 8,6 % en depósitos de “stablecoin” como USDC. Tienen la posibilidad de sugerir tasas de interés tan altas debido a las tasas de interés que cobran en el momento en que prestan dinero sobre el valor de sus depósitos.
En un mundo de tasas de interés bajo el 1% en una cuenta de ahorros de “prominente rendimiento”, esto suena como un trato simple. No obstante, dado que BlockFi no es un banco, los depósitos no están asegurados por la FDIC. Existe la posibilidad de que logre perder dinero si le sucediera algo drástico a la compañía o al precio de Bitcoin.
3. base de monedas
Coinbase ha existido por un tiempo y es probablemente el trueque más popular para obtener y vender Bitcoin y otras criptomonedas.
Más allá de que hay tarifas que pueden sumar hasta el 1-2% del precio pagado, Coinbase proporciona una manera conveniente y fácil de utilizar para comprar y mantener Bitcoin sin la necesidad de lidiar con claves de encriptado y carteras de almacenamiento en frío. Asimismo proporciona una gran variedad de otras monedas elecciones (criptomonedas que no son Bitcoin) que de manera frecuente son difíciles de conseguir.
4. ETF de cadena de bloques
Una alternativa a un ETF criptográfico es invertir en la tecnología revolucionaria donde se basa Bitcoin: la cadena de bloques.
Muchas empresas trabajan en varios usos de blockchain, desde la banca hasta el almacenamiento de registros públicos.
Un ETF de blockchain como BLOK le permitiría invertir más adelante de la tecnología subyacente.
ETF de Bitcoin: la última palabra
¿Hay un ETF de Bitcoin? Ese es uno de los términos mucho más buscados en el planeta de Bitcoin. Más allá de que la contestación a eso actualmente es “no”, hay señales alentadoras que tienen la posibilidad de cambiar próximamente.
Hasta entonces, muchas innovaciones están facilitando la compra, venta y mantenimiento de Bitcoin y otras criptomonedas como inversión.
Siempre y cuando realice su diligencia debida y comprenda los peligros, invertir en Bitcoin (aun antes de la llegada de un ETF de Bitcoin) no solo es viable, sino que podría ser una inversión que vale la pena para su futuro.
Este producto apareció inicialmente en Wealth of Geeks y se volvió a divulgar con permiso.
Esperamos que te haya gustado nuestro artículo Bitcoin ETF: de qué forma invertir en Bitcoin y
y todo lo relacionado con ganar dinero, conseguir un trabajo , y la economía de nuestra casa .
   |
Cosas interesantes para saber el significado: inversor
También aquí dejamos temas relacionados con: Ganar dinero
