estadisticas web Saltar al contenido

Batalla de las tarjetas de crédito de viaje premium

Batalla de las tarjetas de crédito de viaje premium

Para algunas personas, pagar una tarifa anual por una tarjeta de crédito es un asalto a su sensibilidad.

Para otros, es simplemente pagar por adelantado los beneficios que sabe que desea.

Si está en el segundo campamento y sospecho que lo está, ya que está leyendo un artículo que compara dos de las tarjetas de crédito de viaje más caras diseñadas para personas normales (no estoy hablando de las tarjetas AMEX Black u otras tarjetas para el súper rico), esta publicación describirá las diferencias clave entre los dos reyes de la corte.

Cuando se trata de tarjetas de recompensa de viaje premium, hay dos que se han separado del resto.

Cada uno tiene una gran tarifa anual ($ 450 y $ 550), pero obtienes una lista abundante de beneficios y créditos que compensan fácilmente la tarifa anual, si los usas.

La tarjeta de platino de un vistazo

La tarjeta Platinum de American Express es una tarjeta de crédito de viaje de primer nivel repleta de ventajas que a muchos viajeros les encantaría. Incluye un crédito de viaje de una aerolínea de $ 200 con una sola aerolínea, $ 200 en créditos de viaje Uber repartidos durante todo el año, así como un crédito de $ 100 en Saks Fifth Avenue. Usted gana 5X recompensas de membresía en hoteles y vuelos prepagos a través de amextravel.com y 1X en todo lo demás.

Usted tiene acceso a la Colección American Express Global Lounge que incluye 1,200 salas de aeropuerto en 130 países. Esto incluye las salas VIP Centurion, salas American International Express, así como Delta Sky Club y Priority Pass Select. La tarjeta también le reembolsa un crédito en el estado de cuenta de $ 100 por Global Entry o $ 85 de crédito por TSA PreCheck una vez cada cuatro años (Global Entry) o 4.5 años (TSA PreCheck), esencialmente consiguiendo su Global Entry o TSA PreCheck gratis.

La tarjeta le otorga el estado Marriott Bonvoy Gold Elite y Hilton Honors Gold Status automáticamente.

Cuando reserva una estadía de dos o más noches en una propiedad de Fine Hotel & Resorts, obtiene desayuno diario para dos, mejora de habitación de cortesía cuando esté disponible y un servicio de propiedad valorado en $ 100. Cuando reserva una estadía de dos noches o más con The Hotel Collection, obtiene un crédito de hotel de $ 100 y una mejora de habitación si está disponible.

Finalmente, ofrece un bono de bienvenida de 60,000 recompensas de membresía después de gastar $ 5,000 en compras dentro de los primeros tres meses.

Hay una tarifa anual de $ 550.

Obtenga más información sobre la tarjeta Platinum de American Express

Chase Sapphire Reserve de un vistazo

Chase Sapphire Reserve ofrece 3X puntos en viajes, 3X puntos en cenas en restaurantes y 1X puntos en todo lo demás. Viene con un crédito de viaje de $ 300 que se aplica a todos los viajes; no tiene que especificar una aerolínea con anticipación.

Obtiene una membresía de Priority Pass Select de cortesía que incluye más de 1,000 salas VIP del aeropuerto. También ofrece un crédito en Global Entry o TSA PreCheck una vez cada cuatro años. Simplemente pague la tarifa de solicitud con la tarjeta y Chase emitirá un crédito de estado de cuenta por la tarifa.

Esta tarjeta también aumenta el valor de sus puntos en el programa Chase Ultimate Rewards en un 50%. Esto significa que sus puntos van más allá cuando reserva un viaje a través del portal Chase.

Ofrece una bonificación de 50,000 puntos Chase Ultimate Rewards después de que gasta $ 4,000 en compras dentro de los primeros tres meses.

Hay una tarifa anual de $ 450.

Obtenga más información sobre la Reserva de Zafiro Chase

Veamos cómo se comparan en una variedad de categorías:

Estructura de recompensa

Las estructuras de recompensa en el gasto para cada uno son muy sencillas y similares.

Chase Sapphire Reserve te da 3 puntos en viajes y comidas y 1 punto en todo lo demás.

La tarjeta Platinum de American Express le otorga 5X recompensas de membresía en vuelos reservados directamente con una aerolínea o a través de American Express Travel. También gana 5X en hoteles prepagos reservados a través de amextravel.com. Ganas 1X en todo lo demás.

Ganador: La tarjeta Platinum de American Express tiene una ligera ventaja en esta categoría porque gana 5X en vuelos y viajes reservados a través de American Express Travel. Chase Sapphire Reservee solo ofrece 3X en viajes, pero incluye comidas, que la tarjeta Platinum solo ofrece 1X.

Bono de Bienvenida – 50,000 vs. 60,000

Cuando se trata del Bono de Bienvenida, la Tarjeta Platinum de American Express ofrece un Bono de Bienvenida de 60,000 puntos, mientras que la Reserva Chase Sapphire ofrece un bono de 50,000 puntos.

Para The Platinum Card, puede ganar el Bono de Bienvenida después de gastar $ 5,000 en compras en los primeros 3 meses.

Para Chase Sapphire Reserve, puede ganar el Bono de Bienvenida después de gastar $ 4,000 en compras en sus primeros 3 meses.

Valoramos ambos alrededor de 1 cada uno. Puede obtener más valor de los puntos de Chase Ultimate Rewards si reserva un viaje a través del portal de viajes (1.5 por punto), pero un centavo por punto es el piso para su valor.

Esto significa que el valor en efectivo de cada bono es (vemos muy poca diferencia en los requisitos de gasto):

  • Tarjeta Platinum de American Express – $ 600
  • Reserva de zafiros de Chase – $ 500

Ganador: La tarjeta Platinum de American Express tiene una ligera ventaja en esta categoría. Si tiene la intención de usar los puntos Chase Ultimate Rewards solo en viajes y solo a través del portal, el bono en realidad vale $ 750 y coloca a Chase Sapphire Reserve por delante.

Créditos de viaje

Las tarjetas con créditos de viaje son increíbles. Es como si su cuota anual solo pagara previamente estos créditos.

Por ejemplo, la Reserva Chase Sapphire tiene un crédito de viaje anual de $ 300. Cuando realiza una compra de viaje, Chase aplicará automáticamente un crédito en el estado de cuenta por el mismo monto hasta que alcance los $ 300. Puede realizar un seguimiento de estos créditos en el portal Chase Ultimate Rewards. El crédito de viaje de $ 300 es el único crédito para la tarjeta Chase Sapphire Reserve.

Con los créditos, la tarifa anual efectiva de la Reserva Chase Sapphire es de solo $ 150.

La tarjeta Platinum tiene dos créditos de "viaje" y un crédito de "compra":

  • Crédito de tarifa de línea aérea de $ 200: elige una aerolínea y se le reembolsan todas las tarifas (como equipaje) en esa aerolínea
  • $ 200 créditos Uber – $ 15 cada mes enero – noviembre, $ 20 en diciembre. Más estado VIP.
  • Crédito de $ 100 Saks Fifth Avenue

Con los créditos, la tarifa anual efectiva de la tarjeta Platinum es de solo $ 50.

Ganador: Mezcle debido a cómo está estructurado el crédito de viaje. La tarjeta Platinum de American Express tiene más crédito en total, pero debe especificar una aerolínea para el crédito de tarifa aérea de $ 200 y los $ 200 en créditos de Uber solo están disponibles en Uber. La Reserva de Zafiro Chase es ciertamente más flexible porque cuesta $ 300 en todos los viajes.

Acceso al salón del aeropuerto

American Express ejecuta su red de salones, conocida como The Centurion Lounges, que incluye ocho ubicaciones en los Estados Unidos y una en China (Hong Kong). También operan otros salones, que no obtienen la marca Centurion, esparcidos por todo el mundo. La tarjeta Platinum le permite ingresar a todos esos salones ADEMÁS del Delta Sky Club.

Ambas tarjetas son parte del programa Priority Pass, que tiene más de 1,200 salones en todo el mundo.

Ganador: La tarjeta Platinum de American Express porque tiene todos los salones que ofrece la Reserva Chase Sapphire, además de los suyos y el Delta Sky Club.

Socios de transferencia

Con Chase Ultimate Rewards y American Express Membership Rewards, puede transferir puntos a los programas de fidelización de diferentes aerolíneas. Simplemente vincule su programa de recompensas con el programa de su tarjeta y transfiera puntos a la tasa publicada.

American Express Travel Partners y tasas de conversión

Estas son las tarifas al 5/11/2019, publicadas aquí.

    aerolíneas

  • Aer Lingus: 1000 MR = 1000 Avios
  • AeroMexico: 1000 MR = 1600 Puntos Premier
  • Aeroplan: 1000 MR = 1000 millas Aeroplan
  • Air France KLM: 1000 MR = 1000 millas de premio Flying Blue
  • Alitalia: 1000 MR = 1000 millas Alitalia
  • Todas las vías aéreas de Nippon: 1000 MR = 1000 millas ANA Mileage Club
  • Asia Miles: 1000 MR = 1000 millas de Asia
  • Avianca LifeMiles: 1000 MR = 1000 LifeMiles
  • British Airways: 1000 MR = 1000 Avios
  • Aerolíneas delta: 1000 MR = 1000 millas
  • El Al Israel Airlines: 1000 MR = 20 puntos Matmid
  • Emiratos: 1000 MR = 1000 millas Skywards
  • Aerolíneas Etihad: 1000 MR = 1000 Millas Etihad Guest
  • Hawaiian Airlines: 1000 MR = 1000 millas hawaianas
  • Iberia Plus: 1000 MR = 1000 Avios
  • Jetblue Airways: 250 MR = 200 puntos TrueBlue
  • Lealtad de Qantas: 500 MR = 500 Puntos Qantas
  • Aerolíneas de Singapur: 1000 MR = 1000 millas KrisFlyer
  • Virgin Atlantic Airways: 1000 MR = 1000 Millas de Flying Club
  • Hoteles

  • Privilegios de elección: 1000 MR = 1000 privilegios de elección
  • Hilton Honors: 1000 MR = 2000 Puntos Hilton Honors
  • Marriott Bonvoy: 1000 MR = 1000 Puntos Marriott Bonvoy

Socios de viaje de Chase y tasas de conversión

Los puntos de Chase Ultimate Rewards se transfieren de 1 a 1 con todos sus socios, que incluyen:

    aerolíneas

  • Aer Lingus
  • British Airways
  • Emiratos
  • Air France KLM
  • Iberia Plus
  • Jetblue Airways
  • Aerolíneas de Singapur
  • Aerolíneas suroeste
  • aerolíneas Unidas
  • Virgin Atlantic Airways
  • Hoteles

  • IHG Rewards Club
  • Marriott Bonvoy
  • World of Hyatt

Ganador: American Express tiene una larga lista de socios de transferencia, pero Chase tiene algunas aerolíneas que a American Express no le gustan Southwest Airlines y United Airlines. El asentimiento va a American Express por la gran cantidad de socios, pero todo depende de las aerolíneas con las que tiende a volar. Si eres como yo y vuelas al suroeste casi exclusivamente, Chase ofrece un mejor valor.

¿Qué tarjeta es mejor?

Si suma las categorías, la tarjeta Platinum de American Express gana en la mayoría de ellas (pero en muchas es solo una ligera ventaja) … pero ¿es la mejor? Eso depende de tus necesidades.

La tarjeta Platinum de American Express tiene una tarifa anual más alta de $ 550 y los créditos de viaje son un poco más restrictivos ya que debe especificar una aerolínea. Los créditos de Uber se distribuyen mensualmente y solo son útiles si usa Uber. El crédito de viaje de la Reserva Chase Sapphire es de $ 300, auge, sin problemas para elegir una aerolínea.

Sin embargo, no pase por alto el valor de los puntos de Chase Ultimate Rewards. Cuando se usa en la plataforma para pagar el viaje, obtienes un 50% más de valor. Si solo lo usa para eso (y no para créditos de estado de cuenta o tarjetas de regalo), ese 50% adicional inclinaría la balanza hacia Chase Sapphire Reserve para muchas de las categorías anteriores.

Una vez que pasa los números, hay muchas ventajas con la tarjeta Platinum de American Express que no obtiene con Chase Sapphire Reserve, como:

Este es el tipo de cosas que sabes si es importante para ti. Si se hospeda en muchas propiedades de Marriott, tener el estatus Marriott Bonvoy Gold Elite significa que obtendrá: 25% de puntos de bonificación en estadías, mejoras de habitación mejoradas, salida tardía a las 2 p.m., Internet en la habitación y algunas otras ventajas. Hilton Gold está a un paso de su nivel superior (Diamante) y ofrece: salida tardía, botellas de agua, mejoras de habitación, desayuno gratis y otros beneficios agradables.

Ambas tarjetas son geniales (de ahí su precio); pero, en última instancia, la elección de cuál es la mejor depende de usted.

Otras publicaciones que puede disfrutar