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6 mejores bancos para refinanciar y consolidar préstamos estudiantiles en 2019

En la universidad, tuve que vivir en el campus durante todo mi primer año.

En Carnegie Mellon, eso significaba Donner Hall. Estábamos en el sótano, cariñosamente llamado Donner Dungeon.

Por lo que vale, realmente disfruté mi tiempo en el calabozo. Me hice amigo de por vida de muchos de los muchachos de ese piso y aún recuerdo ese momento con cariño … pero todos estaban listos para mudarse cuando pudiéramos.

No es diferente a los préstamos estudiantiles. Obtiene los préstamos y los servicios para los que califica.

Cuando te gradúas y comienzas a ganar tu propio dinero, te das cuenta de que tienes opciones. Toneladas de opciones. Quizás demasiadas opciones.

Si está pensando en refinanciar y consolidar sus préstamos estudiantiles, estos son los mejores bancos para hacerlo.

Intento mantener las tarifas lo más actualizadas posible, pero como cambian constantemente, siempre consulte el sitio web del banco o de la compañía para obtener las últimas tarifas.

Creíble

Credible no es en sí un banco, sino un motor de comparación que le permitirá obtener tasas de varios bancos, incluidos algunos de los bancos de esta lista. Si desea ir a un lugar e ingresar su información una vez, este es el indicado para usted.

Credible comparará las tasas de los préstamos para educación Advantage, Brazos, Citizens Bank, College Ave, Earnest, EDvestinU, iHELP, MEF, dos minutos. Hay tasas fijas y variables más plazos de préstamo de 5 a 25 años con elegibilidad de pregrado y posgrado.

También ofrecen préstamos estudiantiles y personales de hasta 8 prestamistas, por lo que si todavía está en la escuela y necesita un préstamo, pueden ayudarlo en ese departamento.

Y hemos negociado un bono en efectivo de $ 200 con su refinanciamiento con un banco a través de Credible.

Verifique sus tarifas en minutos con Credible(verificar las tasas no afectará su puntaje de crédito)

Serio

Earnest fue fundada en septiembre de 2013 por Louis Beryl, ex socio de la firma de capital de riesgo Andreessen Horowitz, y Ben Hutchinson, un ejecutivo de finanzas y jefe de finanzas comerciales de la BBC.

Earnest ofrece préstamos personales y refinanciación de préstamos, como muchas compañías en esta lista, pero no dependen estrictamente de los puntajes de crédito y los índices de deuda. Tienen un algoritmo patentado que tiene en cuenta alrededor de cien mil puntos de datos que incluyen educación, gastos y hábitos de ahorro.

Earnest fue adquirida por Navient en 2017 y tienen un acuerdo en el que no pueden refinanciar los préstamos de Sallie Mae hasta el 31/12/2018 (que ya ha expirado). El usuario promedio de Earnest que se consolida y refi con Earnest ahorra $ 30,939.

Serio: términos y tarifas

  • Términos del préstamo: 5-20 años
  • APR variable: 2.57% – 5.87% (incluye 0.25% de descuento de pago automático)
  • APR fijo: 3.89% – 6.32% (incluye 0.25% de descuento de pago automático)
  • Monto mínimo de préstamo: $ 5,000
  • Monto máximo de préstamo: Sin máximo

Serio: requisitos de elegibilidad del prestatario

  • Residencia Estatal: Cualquier estado excepto Alabama, Delaware, Kentucky, Nevada y Rhode Island. No ofrecen préstamos a tasa variable en Alaska, Illinois, Minnesota, New Hampshire, Ohio, Tennessee y Texas.
  • Grados de calificación: Graduado universitario
  • Tipos de préstamos: Privado y federal
  • Puntaje de crédito mínimo: 650
  • Ingreso mínimo: Ninguno, pero debe estar actualmente empleado o con una oferta de trabajo firmada.
  • No puede ser moroso en préstamos estudiantiles actuales
  • No se puede aplicar con Cosigner
  • Puede presentar una solicitud mientras esté inscrito en la escuela.
  • Sin requisito de GPA

Verifique sus tarifas en minutos en Earnest(verificar las tasas no afectará su puntaje de crédito)

Laurel Road

Laural Road Logo

Laurel Road es un banco constituido por el estado de Connecticut que se estableció en 2006.

Laurel Road ofrece ahorros de hasta $ 20,000 en promedio para aquellos que refinancian y puede consultar sus tarifas en minutos. Son un banco de servicio completo que ofrece préstamos estudiantiles, hipotecas, préstamos personales y otros productos bancarios. Sucede que también son uno de los líderes en préstamos estudiantiles. El cliente promedio de Laurel Road que refis ahorrará $ 20,000 en la vida de sus préstamos.

Laurel Road: Términos y tarifas

  • Términos del préstamo: 5-20 años
  • APR variable: 2.80% – 6.38% (incluye 0.25% de descuento de pago automático)
  • APR fijo: 3.50% – 7.02% (incluye 0.25% de descuento de pago automático)
  • Monto mínimo de préstamo: $ 5,000
  • Monto máximo de préstamo: Sin máximo

Laurel Road: requisitos de elegibilidad del prestatario

  • Residencia Estatal: Cualquier estado
  • Grados de calificación: Graduado universitario
  • Tipos de préstamos: Privado y federal
  • Puntaje de crédito mínimo: 660
  • Ingreso mínimo: Ninguno, pero debe estar actualmente empleado o con una oferta de trabajo firmada.
  • No puede ser moroso en préstamos estudiantiles actuales
  • Se puede aplicar con Cosigner (no se requiere consignatario)
  • Puede presentar una solicitud mientras esté inscrito en la escuela.
  • Sin requisito de GPA

¡Obtenga un bono en efectivo de $ 200 cuando refinancie sus préstamos estudiantiles con Laurel Road!

Verifique sus tarifas en minutos en Laurel Road(verificar las tasas no afectará su puntaje de crédito)

SoFi

SoFi, abreviatura de Social Finance, fue fundada en agosto de 2011 y con sede en San Francisco, California. No son un banco, sino una compañía financiera, que comenzaron haciendo coincidir los benefactores de antiguos alumnos con los estudiantes existentes para ayudarlos a financiar su educación. Los inversores antiguos obtendrían un rendimiento de estos préstamos, mientras que los estudiantes disfrutarían de tasas más bajas que las que ofrecía el programa de préstamos federales.

Desde entonces, SoFi se ha alejado del modelo de ex alumnos y se ha expandido a préstamos estudiantiles, hipotecas, refinanciamiento de hipotecas y préstamos personales. Toman en cuenta factores fuera de los puntajes de crédito, para incluir ingresos, flujo de caja, historial de empleo y otros factores de informes no crediticios.

Los clientes de SoFi ahorran miles cuando refinancian a un plazo más corto.

Sofi: Términos y tarifas

  • Términos del préstamo: 5-20 años
  • APR variable: 2.80% – 1.909% (incluye 0.25% de descuento de pago automático)
  • APR fijo: 3.899% – 8.179% (incluye 0.25% de descuento de pago automático)
  • Monto mínimo de préstamo: $ 5,000
  • Monto máximo de préstamo: Sin máximo

Sofi: Requisitos de elegibilidad del prestatario

  • Residencia Estatal: Cualquier estado
  • Grados de calificación: Graduado universitario
  • Tipos de préstamos: Privado y federal
  • Puntaje de crédito mínimo: Bueno / excelente
  • Ingreso mínimo: Ninguno, pero debe estar actualmente empleado o con una oferta de trabajo firmada.
  • No puede ser moroso en préstamos estudiantiles actuales
  • Se puede aplicar con Cosigner (no se requiere consignatario)
  • Puede presentar una solicitud mientras esté inscrito en la escuela.
  • Sin requisito de GPA

¡Obtenga un bono en efectivo de $ 100 cuando refinancie sus préstamos estudiantiles con SoFi!

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LendKey

LendKey es una de las compañías más antiguas de la lista que se fundó en octubre de 2007 con un nombre menos conocido, Fynanz Inc. Comenzaron como una plataforma de préstamos entre pares para préstamos estudiantiles, pero desde entonces pasaron a refinanciar préstamos estudiantiles a través de asociaciones. con cooperativas de crédito y bancos comunitarios.

Ofrecen préstamos privados para estudiantes y refinanciación de préstamos estudiantiles a través de este modelo, ofreciendo préstamos a través de sus cooperativas de crédito y socios de bancos comunitarios.

LendKey: Términos y tarifas

  • Términos del préstamo: 5-20 años
  • APR variable: 2.47% – 8.03% (incluye 0.25% de descuento de pago automático)
  • APR fijo: 3.49% – 8.72% (incluye 0.25% de descuento de pago automático)
  • Monto mínimo de préstamo: $ 5,000
  • Monto máximo de préstamo: $ 125K Pregrado, $ 250K Graduado, $ 300K Médico

LendKey: requisitos de elegibilidad del prestatario

  • Residencia Estatal: Cualquier estado excepto Maine, Dakota del Norte, Nevada y Virginia Occidental
  • Grados de calificación: Graduado universitario
  • Tipos de préstamos: Privado y federal
  • Puntaje de crédito mínimo: 680
  • Ingreso mínimo: $ 24,000 / año y actualmente empleado
  • No puede ser moroso en préstamos estudiantiles actuales
  • Se puede aplicar con Cosigner (no se requiere consignatario)
  • No se puede aplicar mientras aún está inscrito en la escuela.
  • Sin requisito de GPA

¡Los clientes de LendKey ven ahorros de más de $ 16,000!

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CommonBond

CommonBond se fundó en noviembre de 2011 y ofrecen préstamos de pregrado, posgrado y MBA, así como refinanciación de préstamos estudiantiles. CommonBond es el único prestamista que ofrece un préstamo híbrido a 10 años, que es una tasa de interés fija durante los primeros cinco años y luego una tasa variable para los próximos cinco años. Las tasas citadas son 4.30% – 6.31%.

Commonbond: Términos y tarifas

  • Términos del préstamo: 5-20 años
  • APR variable: 2.57% – 6.65% (incluye 0.25% de descuento de pago automático)
  • APR fijo: 3.20% – 6.65% (incluye 0.25% de descuento de pago automático)
  • Monto mínimo de préstamo: $ 5,000
  • Monto máximo de préstamo: $ 500,000

Commonbond: requisitos de elegibilidad del prestatario

  • Residencia Estatal: Cualquier estado excepto Idaho, Louisiana, Mississippi, Nevada, Dakota del Sur y Vermont
  • Grados de calificación: Graduado universitario
  • Tipos de préstamos: Privado y federal
  • Puntaje de crédito mínimo: 660
  • Ingreso mínimo: Ninguno, pero debe estar empleado actualmente
  • No puede ser moroso en préstamos estudiantiles actuales
  • Se puede aplicar con Cosigner (no se requiere consignatario)
  • No se puede aplicar mientras aún está inscrito en la escuela.
  • Sin requisito de GPA

¡Obtenga un bono en efectivo de $ 150 cuando refinancie sus préstamos estudiantiles con CommonBond!

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